મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક પ્રકારનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ છે જે ઇન્વેસ્ટરના ફંડને શેરો, બોન્ડ્સ, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને અન્ય એસેટ જેવી સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે જોડે છે. પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજરો સંપત્તિઓ ફાળવીને અને કેપિટલ ગેઇન અથવા ઇન્કમ જનરેટ કરીને તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ફિક્સ્ડ ઇન્કમ અથવા ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.

હા, તમારે 5paisa પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવાની જરૂર છે. ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે, તમે ક્યાંય પણ અને કોઈપણ સમયે તમારા પોર્ટફોલિયોને ઇન્વેસ્ટ કરવાની અને મેનેજ કરવાની સુવિધાનો અનુભવ કરી શકો છો.

5paisa સાથે તમે બે પ્રકારના એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો - ઑલ-ઇન-વન એકાઉન્ટ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ

બંને એકાઉન્ટમાં બેસિક KYC દસ્તાવેજની આવશ્યકતાઓ છે જેમ કે –

 

• PAN કાર્ડ
• આધાર કાર્ડ
• બેંકની વિગતો
• હસ્તાક્ષર (ડિજિટલ ફોર્મમાં)
   

આની સંપૂર્ણ યાદી તપાસો એકાઉન્ટ ખોલવા માટે જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ 5paisa સાથે

તમે મોબાઇલ એપ અથવા વેબસાઇટ દ્વારા 5paisa સાથે સરળતાથી નૉમિનીની વિગતો ઑનલાઇન ઉમેરી અથવા અપડેટ કરી શકો છો.
મોબાઇલ એપનો ઉપયોગ કરીને નૉમિનીની વિગતો અપડેટ કરવા માટે, લૉગ ઇન કરો અને સ્ક્રીનના તળિયે 'યૂઝર' આઇકન પર ટૅપ કરો, પછી તમારી પ્રોફાઇલને ઍક્સેસ કરવા માટે ઉપર ડાબી બાજુ તમારા નામ પર ટૅપ કરો. 'મેનેજ કરો' સેક્શન પર જાઓ અને 'નૉમિનીની વિગતો' પસંદ કરો. ત્યાંથી, તમે તમારી નૉમિનીની માહિતી ઉમેરી અથવા અપડેટ કરી શકો છો. એકવાર પૂર્ણ થયા પછી, ફેરફારોની પુષ્ટિ કરવા માટે ઇ-સાઇન પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.
જો તમે 5paisa વેબસાઇટનો ઉપયોગ કરી રહ્યા છો, તો તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો અને ઉપર જમણી બાજુએ પ્રોફાઇલ આઇકન પર ક્લિક કરો. ડ્રૉપડાઉનમાંથી 'પ્રોફાઇલ' પસંદ કરો અને 'નૉમિનીની વિગતો' સેક્શન પર જાઓ. 'નૉમિની ઉમેરો/અપડેટ કરો' પર ક્લિક કરો, જરૂરી માહિતી ભરો અને અપડેટને અંતિમ રૂપ આપવા માટે ઇ-સાઇન પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.

હા, તમે કોઈપણ સમયે તમારી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP ચુકવણીને રોકી અથવા કૅન્સલ કરી શકો છો. તમે નીચેના પગલાંઓનો ઉપયોગ કરીને SIP બંધ કરી શકો છો:

1.MF ઑર્ડર બુક પર જાઓ
2.SIP સેક્શન પર ક્લિક કરો
3.તમે જે સ્કીમ રોકવા માંગો છો તે પર ક્લિક કરો
4.SIP રોકો પર ક્લિક કરો
5.કારણ પસંદ કરો અને સ્ટૉપ બટન પર ક્લિક કરો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તમારા માટે બે રીતે રિટર્ન પ્રદાન કરે છે - કેપિટલ ગેઇન અને ડિવિડન્ડ દ્વારા. મ્યુચ્યુઅલ માર્કેટમાં કેપિટલ ગેઇન દ્વારા પૈસા કમાવવું એ સ્ટૉક માર્કેટ જેવું જ છે. તફાવત એ છે કે સ્ટૉક ખરીદવાના બદલે, તમે એકથી વધુ સિક્યોરિટીઝ ધરાવતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ ખરીદો છો. જેમ જેમ યુનિટની કિંમત ખરીદીની કિંમત કરતાં વધુ વધે છે, તમે યુનિટ વેચી શકો છો અને નફો કરી શકો છો.

વધુમાં, જો તમારું ફંડ ઇક્વિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, તો તમે કંપનીઓ દ્વારા જાહેર કરેલા લાભાંશોનો પણ આનંદ માણો છો. તમે આ રિટર્નને કૅશ કરી શકો છો અથવા તેમને ફરીથી ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો; કમ્પાઉન્ડિંગ પ્રક્રિયા ચાલુ રાખવા માટે નિષ્ણાતો થોડા સમય પછી કરવાનું સૂચવે છે.

​ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉપાડ પર ફંડના પ્રકાર અને હોલ્ડિંગ અવધિના આધારે કર લાદવામાં આવે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ માટે, શોર્ટ-ટર્મ ગેઇન (હોલ્ડ ≤12 મહિના) પર 20% અને લોન્ગ-ટર્મ ગેઇન (>12 મહિના) પર ₹1.25 લાખથી વધુ 12.5% પર કર લાદવામાં આવે છે. ડેબ્ટ ફંડ ગેઇન પર તમારા ઇન્કમ સ્લેબ મુજબ ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે ​

તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઑનલાઇન ખરીદતા પહેલાં નીચેના પરિબળોને ધ્યાનમાં લો:

 

• રોકાણના ઉદ્દેશો: તમારા રોકાણના લક્ષ્ય.
• જોખમ: તમારી જોખમની ક્ષમતા અને તમારું ફંડ કેટલું જોખમી છે તે સમજો.
• ફંડ પરફોર્મન્સ: વેરિફાઇ કરો કે તમારા ફંડમાં સતત રિટર્ન આપ્યું છે.
• ખર્ચનો રેશિયો: ફંડ કંપની દ્વારા વસૂલવામાં આવતા તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ હાઉસની ટકાવારીને એક્સપેન્સ રેશિયો તરીકે ઓળખવામાં આવે છે.
   

પ્રોફેશનલ મની અથવા ફંડ મેનેજર 5paisa પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજ કરે છે. તેઓ અન્ય રોકાણકારો દ્વારા સમાન સાધનમાં રોકાણ કરેલા પૈસા એકત્રિત કરે છે અને તેને તમારા વતી વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે. તેઓ યોજનાના ઉદ્દેશોના આધારે રોકાણ કરે છે અને કોઈ ચોક્કસ સુરક્ષા ક્યારે ખરીદવી અથવા વેચવી તે નક્કી કરે છે.

• પરફોર્મન્સની સાતત્યતા
• ફંડ મેનેજરની પૃષ્ઠભૂમિ
• તમે પસંદ કરેલ AMC ની પ્રતિષ્ઠા.
• સંપત્તિઓનું વિતરણ

હા, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નફાકારક હોઈ શકે છે. જો કે, યોગ્ય ફંડ પસંદ કરવું અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. શ્રેષ્ઠ ફંડ પસંદ કરવા અને સમય જતાં તમારી પ્રગતિની દેખરેખ રાખવા માટે, તમે અમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

કેટલાક રિટાયરમેન્ટ ફંડ અને ઇએલએસએસ (ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ પ્લાન, જેને ઘણીવાર ટૅક્સ-સેવિંગ ફંડ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે) સિવાય, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૅક્સ-ફ્રી નથી. શોર્ટ ટર્મ અને લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન તરીકે હોલ્ડિંગ પિરિયડ મુજબ લાભ પર કર લાદવામાં આવે છે.

તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ફાઇનાન્શિયલ એપ્સમાં અથવા સીધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ પ્લેટફોર્મ પસંદ કરીને શરૂ કરી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, તમે SIPs (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) અથવા શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ, 5paisa દ્વારા એકસામટી રકમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.

ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો એ છે કે તમારી રિસ્ક ક્ષમતા, ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો, ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, ફંડ મેનેજરની કુશળતા, ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સમયગાળો, ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ અને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર કેવી રીતે ટૅક્સ લગાવવામાં આવશે. તમે ઇન્વેસ્ટ કરી રહ્યાં છો તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર (ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, હાઇબ્રિડ)ને સમજવું અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતા પહેલાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી તૈયાર કરવી પણ મહત્વપૂર્ણ છે.

હા, 5paisa તેના ડાયરેક્ટ પ્લાન દ્વારા કમિશન-મુક્ત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઑફર કરે છે. 5paisa પ્લેટફોર્મ દ્વારા સીધા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (AMC) સાથે ઇન્વેસ્ટ કરવાથી તમે કમિશન ફી ટાળી શકો છો, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમે તમારા રિટર્નને મહત્તમ કરો છો.

ના, સેબી અને સીએસડીએલની માર્ગદર્શિકા મુજબ, તમે તમારા હાલના એકાઉન્ટમાં અન્ય રોકાણકાર ઉમેરી શકતા નથી. જો કે, તમે અમારી સાથે તમારું એકાઉન્ટ ખોલતી વખતે ત્રણ એકાઉન્ટ ધારકો (એક મુખ્ય ધારક + 2 સંયુક્ત ધારકો) સાથે સંયુક્ત ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો.

તમે UPI, નેટ બેન્કિંગ અથવા ECS દ્વારા તમારા બેંક એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરીને સરળ ચુકવણી પદ્ધતિઓ દ્વારા 5paisa પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે પૈસા ટ્રાન્સફર કરી શકો છો. SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે, 5paisa ઑટોમેટેડ ચુકવણી કપાતની પણ મંજૂરી આપે છે, જે યૂઝર માટે સંપૂર્ણ પ્રક્રિયા સરળ અને સુવિધાજનક બનાવે છે.

મૂડી લાભને ઑફસેટ કરવું એ ટૂંકા અને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો બંને પર તમારી કર જવાબદારીને ઘટાડવાની સૌથી કાર્યક્ષમ રીતોમાંથી એક છે. અહીં, લાંબા ગાળાના અથવા ટૂંકા ગાળાના નુકસાનનો ઉપયોગ તમારા એકંદર રિટર્નને ઘટાડવા માટે કરવામાં આવે છે, જે તમારી ટૅક્સ જવાબદારીને ઘટાડે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે 1 જાન્યુઆરી 2024 ના રોજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ₹3 લાખનું રોકાણ કર્યું છે અને તમારું રોકાણ 4 માર્ચ 2025 ના રોજ ₹2.6 લાખ સુધી ઘટે છે, તો તમારું લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ લોસ રિડમ્પશનમાં ₹40,000 હશે.

આ હવે તમે એક જ વર્ષમાં બુક કરેલા કોઈપણ લાભ દ્વારા ઑફસેટ કરી શકાય છે. તેથી, જો તમને અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી ₹1.67 લાખ (₹42,000 મુક્તિ મર્યાદા પર) ના લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન મળે છે, તો તમારી ચૂકવવાપાત્ર ટૅક્સ ₹250 હશે.

અહીં ગણતરી છે –
લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ: ₹40,000 - ₹42,000 = ₹2,000 

લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ = ₹ 2,000 નું 12.5% = ₹ 250

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બહુવિધ ઇન્વેસ્ટર પાસેથી ફંડ એકત્રિત કરીને અને તેમને વિવિધ એસેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને કામ કરે છે. તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ વિવિધ ક્ષેત્રોમાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે છે, તેથી રિસ્ક ઓછું થાય છે અને લાભ મહત્તમ હોય છે.

5paisa સાથે, તમે ઓછામાં ઓછા ₹100 સુધી તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શરૂ કરી શકો છો. SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે જરૂરી ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ ₹500 છે, અને એકસામટી રોકાણ માટે, તે ₹100 છે.

હા, NRI અપડેટ કરેલ KYC અને NRE/NRO બેંક એકાઉન્ટની વિગતો પ્રદાન કરીને 5paisa દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે. અમે સીધા રોકાણો અથવા પાવર ઑફ એટર્ની (PoA) દ્વારા પણ સપોર્ટ કરીએ છીએ.

જ્યારે તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને રિડીમ કરો છો, ત્યારે પૈસાના બદલામાં લાગુ એનએવીના આધારે તમારા સંચિત એકમો વેચાય છે. પ્રક્રિયા પૂર્ણ થયા પછી તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા કમાયેલ લાભ તમારા રજિસ્ટર્ડ બેંક એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે.

અમે સ્ટાન્ડર્ડ ઇન્ડસ્ટ્રી કટ-ઑફ સમયને અનુસરીએ છીએ: લિક્વિડ ફંડ માટે 3 PM અને 7:ઓવરનાઇટ ફંડ માટે 00 PM. આ સમય પછી કરેલા ટ્રાન્ઝૅક્શન પર આગામી બિઝનેસ દિવસના એનએવી સાથે પ્રક્રિયા કરવામાં આવે છે. હંમેશા પ્લેટફોર્મ પર ચોક્કસ કટ-ઑફ સમયની પુષ્ટિ કરો.

અમે નેટ બેન્કિંગ ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે તમામ મુખ્ય બેંકોને સપોર્ટ કરીએ છીએ. એચડીએફસી બેંક, આઇસીઆઇસીઆઇ બેંક, એસબીઆઇ, એક્સિસ બેંક અને કોટક મહિન્દ્રા બેંકનો સમાવેશ થાય છે. સમર્થિત બેંકોની સંપૂર્ણ સૂચિ માટે અમારી વેબસાઇટ તપાસો.

એસઆઇપી, અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન, માસિક અથવા વાર્ષિક જેવા નિયમિત અંતરાલ પર તમારી પસંદ કરેલી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં ઇન્વેસ્ટ કરી રહ્યા છે. તે તમને નિશ્ચિત તારીખે પૂર્વ-નિર્ધારિત રકમનું રોકાણ કરીને શિસ્તબદ્ધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી બનાવવામાં મદદ કરે છે.

5paisa પર, તમે તમારા કૅશ ફ્લો મુજબ 1st થી મહિનાના અંત સુધી તમારી SIP માટે કોઈપણ તારીખ પસંદ કરી શકો છો. સામાન્ય રીતે પસંદ કરેલી તારીખો 1st, 7th અથવા 25th છે - પરંતુ તમે તમારા શેડ્યૂલ સાથે સંરેખિત તારીખ પસંદ કરી શકો છો.