10 વર્ષ માટે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન

Tanushree Jaiswal તનુશ્રી જૈસ્વાલ

છેલ્લું અપડેટ: 10મી જૂન 2024 - 02:09 pm

Listen icon

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (એસઆઈપી) દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું એ લાંબા ગાળા સુધી સંપત્તિ બનાવવાની એક સ્માર્ટ વ્યૂહરચના છે. એસઆઈપી તમને નિયમિત અંતરાલ પર એક નિશ્ચિત રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે, જે રૂપિયાના સરેરાશ ખર્ચથી ઇન્વેસ્ટ કરવું અને લાભ મેળવવાનું સરળ બનાવે છે. 10 વર્ષ માટે શ્રેષ્ઠ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેંટ પ્લાન (SIP) શું છે? 

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) એક ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અભિગમ છે જે તમને નિયમિત અંતરાલ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પૂર્વનિર્ધારિત રકમનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે, જેમ કે માસિક અથવા ત્રિમાસિક. આ ઇન્વેસ્ટ કરવાની સુવિધાજનક અને અનુશાસિત રીત છે, જ્યાં તમારા બેંક એકાઉન્ટમાંથી એક નિશ્ચિત રકમ ઑટોમેટિક રીતે કપાત કરવામાં આવે છે અને તમારી પસંદ કરેલી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે છે.

2024 માં રોકાણ કરવા માટે ભારતમાં 5 વર્ષ માટે 10 શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ

જો તમારી પાસે 10 વર્ષની લાંબા ગાળાની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ છે અને ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ શોધી રહ્યા છો, તો અહીં કેટલીક ટોચની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ છે જે તેમના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ અને ખર્ચના રેશિયોના આધારે છે:

યોજનાનું નામ શ્રેણીનું નામ AUM (કરોડ) 3Y 5Y 10Y ખર્ચ અનુપાત (%)
ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ સ્મોલ કેપ ફંડ 20164.09 76% 228% 354% 0.64
ક્વાન્ટ ઇએલએસએસ ટેક્સ સેવર ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ ઈએલએસએસ 9360.89 62% 158% 332% 0.77
ક્વાન્ટ મિડ્ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડ 6920.17 79% 178% 310% 0.62
ક્વાન્ટ લાર્જ એન્ડ મિડ્ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન - ગ્રોથ મોટું અને મિડ કેપ ફંડ 2535.89 70% 132% 241% 0.66
બેંક ઑફ ઇન્ડિયા મેન્યુફેક્ચરિંગ એન્ડ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથ સેક્ટોરલ/થિમેટિક 293.80 70% 140% 236% 0.94

 

નોંધ: મે 31, 2024 સુધીનો ડેટા| સંપૂર્ણ રિટર્ન લેવામાં આવે છે

ભારતમાં ટોચની એસઆઈપી પ્લાન્સ રોકાણનું અવલોકન

અહીં ઉપર ઉલ્લેખિત ટોચના SIP પ્લાન્સનું ઓવરવ્યૂ છે, જેમાં તેમની પરફોર્મન્સ, મુખ્ય વિશેષતાઓ અને અન્ય વિગતો શામેલ છે:

ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ: ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના આ સ્મોલ-કેપ ફંડની પ્રત્યક્ષ યોજના-વૃદ્ધિ લગભગ 11 વર્ષથી વધુ સમયથી થઈ છે અને જાન્યુઆરી 2013 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. માર્ચ 31, 2024 ના રોજ ₹20,164.09 કરોડના પ્રભાવશાળી એસેટ બેઝ સાથે, તે તેની કેટેગરીમાં મધ્યમ કદનું ફંડ છે. આ ફંડ 0.64% નો ખર્ચ રેશિયો લે છે, જે અન્ય સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ સાથે સંરેખિત કરે છે. છેલ્લા 10 વર્ષોમાં, ભંડોળએ તેના ઘણા સહકર્મીઓને પ્રદર્શિત કરીને 354% ની નોંધપાત્ર વળતર આપ્યું છે. તેણે તેની કેટેગરીમાં સૌથી વધુ ભંડોળ કરતાં સતત વળતર આપવાની ઉચ્ચ ક્ષમતા દર્શાવી છે. તેમ છતાં, પડતા બજારમાં નુકસાનને નિયંત્રિત કરવાની તેની ક્ષમતા સરેરાશ નીચે છે. ભંડોળના ટોચના ક્ષેત્રના સંપર્કોમાં નાણાંકીય અને ઉર્જા ક્ષેત્રોને તુલનાત્મક રીતે ઓછી ફાળવણી સાથે નાણાંકીય, ઉર્જા, ધાતુ અને ખનન, સેવાઓ અને નિર્માણનો સમાવેશ થાય છે.

ક્વૉન્ટ ઇએલએસએસ ટૅક્સ સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ: ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી આ ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ) ફંડ 11 થી વધુ વર્ષ માટે લગભગ 2013 જાન્યુઆરીમાં શરૂ કરવામાં આવ્યું છે. માર્ચ 31, 2024 સુધી ₹9,360.89 કરોડના AUM સાથે, આ તેની કેટેગરીમાં મધ્યમ કદનો ભંડોળ છે. આ ફંડ 0.77% નો ખર્ચ રેશિયો લે છે, જે અન્ય ELSS ફંડ કરતાં ઓછો છે. છેલ્લા 10 વર્ષોમાં, ભંડોળએ 332% ની પ્રભાવશાળી વળતર ઉત્પન્ન કર્યું છે, જે તેને કર લાભો મેળવવા માટે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે. તેણે સમકક્ષો કરતાં સતત વળતર આપવાની ઉચ્ચ ક્ષમતા દર્શાવી છે. તેમ છતાં, પડતા બજારમાં નુકસાનને નિયંત્રિત કરવાની સરેરાશ ક્ષમતા છે. ભંડોળના ટોચના ક્ષેત્રના એક્સપોઝરમાં ઉર્જા, નાણાંકીય, ધાતુઓ અને ખનન, ટેકનોલોજી અને ગ્રાહક સ્ટેપલ્સ શામેલ છે, જેમાં ઉર્જા અને નાણાંકીય ક્ષેત્રોને તુલનાત્મક રીતે ઓછી ફાળવણી છે.

ક્વૉન્ટ મિડ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન – ગ્રોથ: ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના આ મિડ-કેપ ફંડ 11 વર્ષથી વધુ સમયથી લઈને જાન્યુઆરી 2013 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું છે. માર્ચ 31, 2024 સુધી ₹6,920.17 કરોડના AUM સાથે, આ તેની કેટેગરીમાં મધ્યમ કદનો ભંડોળ છે. આ ફંડ 0.62% નો ખર્ચ રેશિયો લે છે, જે અન્ય મિડ-કેપ ફંડ સાથે સંરેખિત થાય છે. છેલ્લા 10 વર્ષોમાં, ભંડોળએ તેના ઘણા સહકર્મીઓને કારણે 310% ની પ્રભાવશાળી વળતર આપ્યું છે. તેણે તેની કેટેગરીમાં મોટાભાગના ભંડોળ કરતાં ઘટાડેલા બજારમાં સતત વળતર અને નુકસાનને નિયંત્રિત કરવાની ઉચ્ચ ક્ષમતા દર્શાવી છે. ભંડોળના ટોચના ક્ષેત્રના એક્સપોઝરમાં ઉર્જા, સેવાઓ, નાણાંકીય, સ્વાસ્થ્ય કાળજી અને ધાતુઓ અને ખનન શામેલ છે, જેમાં ઉર્જા અને સેવા ક્ષેત્રોને તુલનાત્મક રીતે ઓછી ફાળવણી છે.

ક્વૉન્ટ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથ: ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી આ મોટું અને મિડ-કેપ ફંડ લગભગ 11 વર્ષથી વધુ સમયથી શરૂ કરવામાં આવ્યું છે, જે જાન્યુઆરી 2013 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું છે. માર્ચ 31, 2024 સુધી ₹2,535.89 કરોડના AUM સાથે, આ તેની કેટેગરીમાં મધ્યમ કદનો ભંડોળ છે. આ ફંડ 0.66% નો ખર્ચ રેશિયો લે છે, જે અન્ય લાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડ સાથે સંરેખિત થાય છે. છેલ્લા 10 વર્ષોમાં, ફંડે 241% ની પ્રભાવશાળી રિટર્ન બનાવ્યું છે, જે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે એક આકર્ષક વિકલ્પ બનાવ્યું છે જે મોટી અને મિડ-કેપ કંપનીઓના સંપર્કમાં રહેવા માંગે છે. તેણે સહકર્મીઓ કરતાં ઘટાડેલા બજારમાં સતત વળતર અને નુકસાનને નિયંત્રિત કરવાની ઉચ્ચ ક્ષમતા દર્શાવી છે. ભંડોળના ટોચના ક્ષેત્રના એક્સપોઝરમાં ઉર્જા, ધાતુઓ અને ખનન, મૂડી માલ, નાણાંકીય અને સેવાઓ શામેલ છે, જેમાં ઉર્જા અને ધાતુઓ અને ખનન ક્ષેત્રોને તુલનાત્મક રીતે ઓછી ફાળવણી છે.

બેંક ઑફ ઇન્ડિયા મેન્યુફેક્ચરિંગ એન્ડ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ: બેંક ઑફ ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથ આ સેક્ટોરલ/થેમેટિક ફંડ ઉત્પાદન અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. જાન્યુઆરી 2013 માં શરૂ કરવામાં આવેલ, તે લગભગ 11 વર્ષથી વધુ સમયથી રહ્યું છે અને માર્ચ 31, 2024 સુધી ₹293.80 કરોડનું AUM છે, જે તેની કેટેગરીમાં નાના ફંડ બનાવે છે. આ ભંડોળ 0.94% નો ખર્ચ રેશિયો લે છે, જે અન્ય સેક્ટોરલ/થિમેટિક ફંડ્સ કરતાં ઓછો છે. છેલ્લા 10 વર્ષોમાં, ભંડોળ 236% ની પ્રભાવશાળી વળતર ઉત્પન્ન કરે છે, જે ઉત્પાદન અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ક્ષેત્રોના સંપર્કમાં રહેવા માંગતા રોકાણકારો માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે. તેની કેટેગરી સરેરાશ સાથે સતત વળતર આપવાની ક્ષમતા છે. તેમ છતાં, પડતા બજારમાં નુકસાનને નિયંત્રિત કરવાની તેની ક્ષમતા સરેરાશ નીચે છે. ભંડોળના ટોચના ક્ષેત્રના એક્સપોઝરમાં ઉર્જા, બાંધકામ, ધાતુઓ અને ખનન, ઑટોમોબાઇલ અને સંચાર શામેલ છે, જેમાં ઉર્જા અને નિર્માણ ક્ષેત્રોને તુલનાત્મક રીતે ઓછી ફાળવણી છે.

ભારતમાં 10 વર્ષ માટે એસઆઈપીમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ? 

રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગ, બાળકોના શિક્ષણ અથવા ભવિષ્યની જરૂરિયાતો માટે નોંધપાત્ર કોર્પસ બનાવવા જેવા લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો ધરાવતા વ્યક્તિઓ માટે 10-વર્ષની ક્ષિતિજ માટે એસઆઈપીમાં રોકાણ કરવું યોગ્ય છે. એક 10-વર્ષની રોકાણ ક્ષિતિજ માર્કેટની અસ્થિરતાને સવારી કરવા અને લાંબા ગાળાના રોકાણના કમ્પાઉન્ડિંગ અસરોથી લાભ મેળવવા માટે પૂરતો સમય આપે છે.

10 વર્ષ માટે એસઆઈપીમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ 

10 વર્ષ માટે એસઆઈપીમાં રોકાણ કરવાના ઘણા ફાયદાઓ છે:

● રૂપિયાનો સરેરાશ: નિયમિત અંતરાલ પર નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરીને, તમે રૂપિયાના ખર્ચ સરેરાશનો લાભ મેળવી શકો છો, જે સમય જતાં તમારા રોકાણોના ખર્ચને સરેરાશ બનાવવામાં મદદ કરે છે.

● કમ્પાઉન્ડિંગના લાભો: એસઆઇપી તમને કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિનો સંપૂર્ણ લાભ લેવાની મંજૂરી આપે છે, જ્યાં તમારા રોકાણને લાંબા ગાળા સુધી અતિરિક્ત વળતર મળે છે.

● શિસ્તબદ્ધ અભિગમ: એસઆઈપી ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે શિસ્તબદ્ધ અભિગમને પ્રોત્સાહિત કરે છે, કારણ કે તમે બજારની સ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લીધા વિના, નિયમિત અંતરાલ પર એક નિશ્ચિત રકમનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવા માટે પ્રતિબદ્ધ છો.

● લાંબા ગાળાનું સંપત્તિ નિર્માણ: 10-વર્ષની રોકાણ ક્ષિતિજ સાથે, એસઆઈપી કમ્પાઉન્ડિંગ અસર અને ઇક્વિટી બજારોના સંપર્ક દ્વારા નોંધપાત્ર સંપત્તિ નિર્માણ કરી શકે છે.

● ફ્લેક્સિબિલિટી: એસઆઈપી રોકાણની રકમ, ફ્રીક્વન્સી અને તમારી નાણાંકીય પરિસ્થિતિ મુજબ રોકાણોને અટકાવવા અથવા સુધારવાની ક્ષમતાના સંદર્ભમાં લવચીકતા પ્રદાન કરે છે.

10 વર્ષ માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન કેવી રીતે પસંદ કરવો? 

10-વર્ષની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ માટે એસઆઇપી પ્લાન પસંદ કરતી વખતે, નીચેના પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે:

● ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ઉદ્દેશ: તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશો, જેમ કે મૂડી વધારા, આવક નિર્માણ અથવા સંયોજન નક્કી કરો.

● જોખમ સહિષ્ણુતા: તમારા જોખમ સહિષ્ણુતાના સ્તરનું મૂલ્યાંકન કરો અને તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે સંરેખિત એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરો.

● ફંડ પરફોર્મન્સ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની ભૂતકાળની પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરો, ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના પરિણામોની ગેરંટી આપતી નથી તે ધ્યાનમાં રાખીને.

● ખર્ચ રેશિયો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના ખર્ચ રેશિયો પર વિચાર કરો, કારણ કે તે લાંબા ગાળા દરમિયાન તમારા એકંદર રિટર્નને નોંધપાત્ર રીતે અસર કરી શકે છે.

● ફંડ મેનેજરનો અનુભવ: ફંડ મેનેજરનો અનુભવ અને ટ્રેક રેકોર્ડ શોધો, કારણ કે તેઓ ફંડના પરફોર્મન્સમાં મહત્વપૂર્ણ પરિબળો હોઈ શકે છે.

● સંપત્તિ ફાળવણી: જોખમને ઘટાડવા અને સંભવિત વળતરને વધારવા માટે વિવિધ સંપત્તિ વર્ગો અને ક્ષેત્રોમાં તમારા રોકાણોને વૈવિધ્યપૂર્ણ બનાવો.

10 વર્ષ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસઆઇપીમાં રોકાણ કરવાના જોખમો અને પડકારો 

જ્યારે 10 વર્ષ માટે એસઆઇપીમાં રોકાણ કરવાથી ઘણા ફાયદાઓ મળે છે, ત્યારે સંભવિત જોખમો અને પડકારો વિશે જાગૃત રહેવું જરૂરી છે:

● માર્કેટની અસ્થિરતા: ઇક્વિટી માર્કેટ અસ્થિર હોઈ શકે છે, અને નોંધપાત્ર ઉતાર-ચઢાવના સમયગાળા હોઈ શકે છે, જે તમારા રિટર્નને અસર કરી શકે છે.

● વ્યાજ દરનું જોખમ: વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે, જે તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોનો ભાગ હોઈ શકે છે.

● ક્રેડિટ રિસ્ક: જો તમે ડેબ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, તો ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના ઇશ્યૂઅર ડિફૉલ્ટ થઈ શકે છે, જે તમારા રિટર્નને અસર કરી શકે છે.

● ફુગાવાનું જોખમ: 10 વર્ષથી વધુ, ફુગાવા તમારા રોકાણોના વાસ્તવિક મૂલ્યને દૂર કરી શકે છે, તમારી ખરીદીની શક્તિને ઘટાડી શકે છે.

● ફુગાવાનું જોખમ: 10 વર્ષથી વધુ, ફુગાવા તમારા રોકાણોના વાસ્તવિક મૂલ્યને દૂર કરી શકે છે, તમારી ખરીદીની શક્તિને ઘટાડી શકે છે.

● લિક્વિડિટી રિસ્ક: જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે લિક્વિડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોય છે, ત્યારે એવી પરિસ્થિતિઓ હોઈ શકે છે જ્યાં રિડમ્પશન પ્રતિબંધિત અથવા વિલંબિત થાય છે, જે તમારા ફંડને ઍક્સેસ કરવાની તમારી ક્ષમતાને અસર કરે છે.

● નિયમનકારી ફેરફારો: સરકારી નીતિઓ, કરવેરા કાયદાઓ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંબંધિત નિયમોમાં ફેરફારો તમારા રોકાણના વળતર અને એકંદર પોર્ટફોલિયોની કામગીરીને અસર કરી શકે છે.
10-વર્ષ માટે એસઆઇપીમાં રોકાણ કરતા પહેલાં આ જોખમો અને પડકારોને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. 

તારણ

10-વર્ષની ક્ષિતિજ માટે શ્રેષ્ઠ એસઆઇપી પ્લાન્સમાં રોકાણ કરવાથી લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ થઈ શકે છે અને તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરી શકે છે. રોકાણના ઉદ્દેશ, જોખમ સહિષ્ણુતા, ભંડોળની કામગીરી અને સંપત્તિ ફાળવણી જેવા પરિબળોને ધ્યાનમાં લઈને, તમે તમારી રોકાણ વ્યૂહરચના સાથે સંરેખિત એસઆઈપી યોજનાઓ પસંદ કરી શકો છો અને લાંબા ગાળા સુધી નોંધપાત્ર વળતર ઉત્પન્ન કરી શકો છો.
 

તમે આ લેખને કેવી રીતે રેટિંગ આપો છો?

બાકી અક્ષરો (1500)

ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ/ટ્રેડિંગ માર્કેટના જોખમને આધિન છે, ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ભવિષ્યની પરફોર્મન્સની ગેરંટી નથી. ઇક્વિટ્સ અને ડેરિવેટિવ્સ સહિત સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ્સમાં ટ્રેડિંગ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં નુકસાનનું જોખમ નોંધપાત્ર હોઈ શકે છે.

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

10-વર્ષની એસઆઇપી માટે કયા પ્રકારની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેષ્ઠ છે? 

શું 10-વર્ષના સમયગાળા પહેલાં પૈસા ઉપાડવા શક્ય છે? 

SIP શરૂ કરવા માટે લઘુત્તમ રકમ કેટલી છે? 

મફત ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ
+91
''
OTP ફરીથી મોકલો
''
''
કૃપા કરીને ઓટીપી દાખલ કરો
''
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો* સાથે સંમત થાવ છો
મોબાઇલ નંબર કોનો છે

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઈટીએફ સંબંધિત આર્ટિકલ

5paisa નો ઉપયોગ કરવા માંગો છો
ટ્રેડિંગ એપ?