ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇટીએફ લૉકર, શુદ્ધતા અથવા નિર્માણ શુલ્કની ચિંતા કર્યા વિના સોનાની રેલીમાં ભાગ લેવાની એક સરળ રીત પ્રદાન કરે છે. આ ફંડ ક્યાં તો ઇટીએફ દ્વારા સીધી ભૌતિક સોનું ખરીદે છે અથવા તમારા વતી અન્ય ગોલ્ડ ઇટીએફમાં રોકાણ કરે છે, જ્યારે તમે તમારા ડિમેટ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખાતામાં એકમો ધરાવો છો​

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (જેને ગોલ્ડ સેવિંગ્સ ફંડ અથવા એફઓએફ પણ કહેવામાં આવે છે) સામાન્ય રીતે એક અંતર્ગત ગોલ્ડ ઇટીએફમાં રોકાણ કરે છે જે કસ્ટોડિયન સાથે 99.5%+ શુદ્ધ ભૌતિક સોનું ધરાવે છે​

રિટર્ન વ્યાપક રીતે ઘરેલું સોનાની કિંમતોને ટ્રૅક કરે છે, પરંતુ ખર્ચ અને કૅશ હોલ્ડિંગને કારણે નાની ટ્રેકિંગ ભૂલ હોઈ શકે છે​

મોટાભાગના રોકાણકારો માટે, આ ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં હેજ બની જાય છે - જ્યારે ફુગાવો ઊંચો હોય ત્યારે તેઓ સારી રીતે કામ કરે છે, રૂપિયા દબાણ હેઠળ હોય છે, અથવા ઇક્વિટી માર્કેટ અસ્થિર હોય છે​

ક્વન્ટમ ગોલ્ડ સેવિન્ગ ફન્ડ

ક્વૉન્ટમ ગોલ્ડ સેવિંગ્સ ફંડ એ ‐ ફંડમાંથી ‐ ફંડ છે જે મુખ્યત્વે ક્વૉન્ટમ ગોલ્ડ ઇટીએફના એકમો ખરીદે છે, જે સુરક્ષિત તિજોરીમાં ભૌતિક ગોલ્ડ બાર ધરાવે છે. એવા વ્યક્તિ માટે જે ડીમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માંગતા નથી પરંતુ હજુ પણ ગોલ્ડ એક્સપોઝર જેવા ETF ‐ ઈચ્છે છે, આ રૂટ સુવિધાજનક છે કારણ કે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને રિડમ્પશન કોઈપણ સામાન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ થાય છે​

લગભગ ₹357 કરોડના AUM સાથે, તે પ્રમાણમાં કોમ્પેક્ટ સ્કીમ છે, જે મેનેજરને પોર્ટફોલિયો સરળ અને પ્રવાહી રાખવામાં મદદ કરે છે. નિયમિત પ્લાનમાં એક્સપેન્સ રેશિયો તેની કેટેગરી માટે ઓછી બાજુ પર રહે છે, અને પાછલા એક વર્ષમાં ફંડએ સોનાની શાર્પ રેલીને અનુરૂપ લગભગ 78% નું મજબૂત રિટર્ન આપ્યું છે​

યૂ ટી આઈ ગોલ્ડ ઈટીએફ

UTI ગોલ્ડ ઇટીએફ એ ક્લાસિક ગોલ્ડ ઇટીએફ છે જે 99.5% શુદ્ધ સોનું ધરાવે છે; દરેક એકમ એક ગ્રામ સોનાના નાના અપૂર્ણાંકનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. કારણ કે તે સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર શેરની જેમ જ ટ્રેડ કરે છે, જે રોકાણકારો પહેલેથી જ ડીમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરે છે તેઓ વારંવાર સોનું સ્થિર રીતે એકત્રિત કરવા માટે આ વિકલ્પને પસંદ કરે છે​

આ સ્કીમ 2007 થી ચાલી રહી છે, જેનો અર્થ છે કે તેમાં સોનાની કિંમતોના ઘણા ચક્ર, ચલણના હલનચલન અને નીતિમાં ફેરફાર જોવા મળ્યા છે. ₹3,000 કરોડથી વધુના AUM અને સ્પર્ધાત્મક ખર્ચ રેશિયો સાથે, તેમાં મોટાભાગના રિટેલ રોકાણકારો માટે પૂરતી લિક્વિડિટી છે, જ્યારે આશરે 78% નું 1 ‐ વર્ષનું રિટર્ન દર્શાવે છે કે તેણે અંતર્ગત ધાતુને કેટલું નજીકથી ટ્રૅક કર્યું છે​

આદીત્યા બિર્લા સન લાઇફ ગોલ્ડ ફન્ડ

Aditya Birla સન લાઇફ ગોલ્ડ ફંડ એક ગોલ્ડ સેવિંગ્સ ફંડ છે, જે મુખ્યત્વે Aditya Birla સન લાઇફ ગોલ્ડ ઇટીએફમાં રોકાણ કરે છે. રોકાણકારના દૃષ્ટિકોણથી, આનો અર્થ એ છે કે તમે સીધા ETF ખરીદવા અથવા એક્સચેન્જ ટ્રેડને સંભાળવાની ચિંતા કર્યા વિના SIP અથવા લમ્પસમ રોકાણ કરી શકો છો​

આ ફંડનું AUM ₹1,100 કરોડથી વધુ છે, જે દર્શાવે છે કે આ સ્કીમમાં રિટેલ રોકાણકારોની સ્વસ્થ ભાગીદારી છે. નિયમિત પ્લાનમાં તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર મધ્યમ છે, અને ઉચ્ચ ‐માં 1 ‐ વર્ષનું વળતર 70% શ્રેણીના અરીસો સોનામાં ખસેડવામાં આવે છે જ્યારે પ્રથમ ‐ વખતના રોકાણકારો માટે સરળ પ્રવેશ બિંદુ પ્રદાન કરે છે​

ક્વન્ટમ ગોલ્ડ ફન્ડ ઈટીએફ

ક્વૉન્ટમ ગોલ્ડ ફંડ એ અન્ડરલાઇંગ ઇટીએફ છે જેનો ઉપયોગ ક્વૉન્ટમ એએમસીના ગોલ્ડ સેવિંગ્સ ફંડ દ્વારા કરવામાં આવે છે, અને તે સીધા યુનિટહોલ્ડર્સ વતી ભૌતિક સોનું ધરાવે છે. તે ઇટીએફ હોવાથી, એકમોને સ્ટોક એક્સચેન્જ પર ખરીદવામાં અને વેચવામાં આવે છે, તેથી રોકાણકારોને કાર્યક્ષમ રીતે તેનો ઉપયોગ કરવા માટે ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટની જરૂર છે​

આ ફંડ 2008 થી સૂચિબદ્ધ કરવામાં આવ્યું છે અને સંપૂર્ણપણે કરન્સી અથવા માઇનિંગ સ્ટોક્સ પર કોઈ નજરે લીધા વિના સ્થાનિક સોનાની કિંમતોને ટ્રેક કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તેનું AUM ₹500 કરોડથી થોડું વધારે છે, અને લગભગ 77-78% નું તાજેતરનું ‐ વર્ષનું રિટર્ન ફંડના ખર્ચ પછી ધાતુ સાથે સખત જોડાણને હાઇલાઇટ કરે છે​

આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ ગોલ્ડ ઈટીએફ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ગોલ્ડ ETF આશરે ₹13,600 કરોડના AUM સાથે ભારતમાં સૌથી મોટા ગોલ્ડ ઇટીએફ પૈકી એક છે. અહીંનું કદ એક લાભ તરીકે કામ કરે છે કારણ કે તે સામાન્ય રીતે વધુ સારા ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ અને સાંકડી બિડ ‐ એક્સચેન્જ પર ખરીદવા અથવા વેચતા રોકાણકારો માટે સ્પ્રેડને પૂછે છે​

ફંડના નિર્ધારિત બેંચમાર્ક એ ગોલ્ડ/LBMA ની ઘરેલું કિંમત છે, જે ₹ માં નક્કી કરવામાં આવી છે, અને તેણે વાજબી ટ્રેકિંગ ભૂલ જાળવતી વખતે છેલ્લા વર્ષમાં લગભગ 77-78% રિટર્ન ડિલિવર કર્યું છે. 0.5% નો ખર્ચ ગુણોત્તર અન્ય મોટા ગોલ્ડ ઇટીએફને અનુરૂપ છે, જે તેને પ્રવાહી અને પારદર્શક પ્રોડક્ટ પસંદ કરતા રોકાણકારો માટે લોકપ્રિય મુખ્ય હોલ્ડિંગ બનાવે છે​

આદીત્યા બિર્લા સન લાઇફ ગોલ્ડ ઈટીએફ

Aditya Birla સન લાઇફ ગોલ્ડ ઇટીએફ સીધા આંતરરાષ્ટ્રીય શુદ્ધતા અને ડિલિવરી ધોરણોને પૂર્ણ કરતા ગોલ્ડ બારની માલિકી ધરાવે છે, અને તેનો હેતુ ઘરેલું સોનાની કિંમતોને શક્ય તેટલી નજીક પ્રતિબિંબિત કરવાનો છે. કારણ કે તે ETF છે, કિંમત સમગ્ર ટ્રેડિંગ દિવસ દરમિયાન દેખાય છે, જે ઇન્ટ્રાડે ફ્લેક્સિબિલિટી પસંદ કરનાર રોકાણકારોને આકર્ષિત કરે છે​

ફંડનું AUM ‐ 0.5% ની ઉપ શ્રેણીમાં ખર્ચ રેશિયો સાથે ₹1,900 કરોડની નજીક છે, જે એકંદર ખર્ચને સ્પર્ધાત્મક રાખે છે. તેનું એક ‐ વર્ષનું રિટર્ન ‐ ના મધ્યથી ઉચ્ચ ‐ 70% બેન્ડમાં આરામદાયક રીતે આવે છે, જે આ સમયગાળા દરમિયાન સોનાની કિંમતોમાં વ્યાપક રીતે મેળ ખાય છે​

ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા ગોલ્ડ ઈટીએફ

ઈન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ગોલ્ડ ઇટીએફ એ કસ્ટોડિયલ વોલ્ટ્સમાં સંગ્રહિત નિર્ધારિત ફાઇનનેસ અને સ્ટાન્ડર્ડ બારના ફિઝિકલ ગોલ્ડમાં રોકાણ કરીને સોનાની કિંમતને ટ્રૅક કરે છે. રોકાણકારો માટે, આ સ્ટોરેજની ચિંતાઓ વિના અથવા ‐ ચાર્જ લીકેજ કર્યા વિના સ્ટૉક માર્કેટ દ્વારા સોનાને ફાળવવાની રીત પ્રદાન કરે છે​

ડેટાસેટ અનુસાર ઇટીએફ પાસે ₹500 કરોડથી ઓછીનું વધુ સામાન્ય AUM છે, પરંતુ તે હજુ પણ નાના અને મધ્યમ ‐ ટિકિટ રોકાણકારો માટે પર્યાપ્ત લિક્વિડિટી પ્રદાન કરે છે. ખર્ચનો રેશિયો લગભગ 0.55% છે, અને લગભગ 77-78% નું એક ‐ વર્ષનું રિટર્ન દર્શાવે છે કે તેણે વ્યાપક રીતે સોનાના અપટ્રેન્ડને કૅપ્ચર કર્યું છે​

એક્સિસ ગોલ્ડ ઈટીએફ

એક્સિસ ગોલ્ડ ઇટીએફ માત્ર ફિઝિકલ ગોલ્ડ એક્સપોઝર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે અને માઇનિંગ અથવા ડેરિવેટિવ વ્યૂહરચનાઓમાં મિશ્રણ કરતું નથી, જે તેના વર્તનને સમજવામાં સરળ બનાવે છે. દરેક યુનિટને પ્રતિષ્ઠિત કસ્ટોડિયન સાથે સ્ટોર કરેલ ચોક્કસ શુદ્ધતાના સોના દ્વારા સમર્થન આપવામાં આવે છે, જેનો હેતુ ઘરેલું સોનાની કિંમતોને અનુસરવાનો છે​

₹3,000 કરોડથી વધુના AUM અને 0.56% ની નજીકના ખર્ચ રેશિયો સાથે, તે ખર્ચના સંદર્ભમાં ગોલ્ડ ETF ના મુખ્ય પ્રવાહના બકેટમાં રહે છે. પાછલા વર્ષનું આશરે 77-78% વળતર તેને સમકક્ષોની અનુરૂપ રાખે છે, તેથી રોકાણકારો સામાન્ય રીતે તેને એક્સિસ બ્રાન્ડ સાથે આરામ અને તેમના પસંદગીના એક્સચેન્જ પર ટ્રેડિંગ સ્પ્રેડના આધારે અલગ પાડે છે​

એસબીઆઈ ગોલ્ડ ફન્ડ

SBI ગોલ્ડ ફંડ એ ‐ ફંડમાંથી ‐ ફંડ છે જે SBI ગોલ્ડ ETFમાં પૈસાની ચેનલો કરે છે, જે ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર વગર તે જ અન્ડરલાઇંગ એક્સપોઝર આપે છે. જે રોકાણકારો પહેલાથી જ SBIના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા બેન્કિંગ પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરે છે, તે SIP દ્વારા સોનાની ફાળવણી ઉમેરવાની એક સરળ રીત બની જાય છે​

એક રસપ્રદ મુદ્દો એ છે કે આ સ્કીમ માત્ર સ્થાનિક ફ્યુચર્સને બદલે એલબીએમએ સોનાના ભાવ (લંડન) ને INR માં રૂપાંતરિત કરે છે, જે વૈવિધ્યકરણનું સહેજ અલગ સ્વાદ આપે છે. રેગ્યુલર પ્લાનનો ખર્ચ રેશિયો, લગભગ 0.35% છે, જે ગોલ્ડ એફઓએફ માટે ખૂબ ઓછો છે, જે આપેલ નંબર મુજબ છેલ્લા વર્ષમાં લગભગ 77% રિટર્ન ડિલિવર કરવામાં ફંડને મદદ કરે છે​

કોટક ગોલ્ડ ઈટીએફ

કોટક ગોલ્ડ ઇટીએફ એ બજારમાં જૂના ગોલ્ડ ઇટીએફ પૈકી એક છે, જેણે 2007 માં કામગીરી શરૂ કરી હતી. લાંબા સમય સુધી સોના અને ઇક્વિટી બંને બજારોમાં બહુવિધ બુલ અને બેઅર તબક્કામાં લાંબા પરફોર્મન્સનો ઇતિહાસ લાવે છે, જે ઘણા અનુભવી રોકાણકારો મૂલ્ય આપે છે​

ફંડ ₹11,000 કરોડથી વધુ સંપત્તિઓનું સંચાલન કરે છે, અને તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર લગભગ 0.55% છે, ફરીથી સૌથી મોટા ઇટીએફને અનુરૂપ. આશરે 77% નું તાજેતરનું ‐ વર્ષનું રિટર્ન દર્શાવે છે કે તેણે ઘરેલું સોનાની કિંમતને નજીકથી અનુસરી છે, જે તેને લાંબા ‐ ગાળાના એસેટ ફાળવણી માટે એક મજબૂત ઓપ્શન બનાવે છે.

નિષ્કર્ષ

ટૂંકમાં, ગોલ્ડ ઇટીએફ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં સ્થિરતા ઉમેરવાની સરળ અને કાર્યક્ષમ રીત આપે છે. તે અનિશ્ચિત બજારના તબક્કાઓ દરમિયાન જોખમને સંતુલિત કરવામાં મદદ કરતી વખતે સ્ટોરેજ, શુદ્ધતા અથવા લિક્વિડિટીના પડકારો વગર સોનાને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. ઇક્વિટીની સાથે સમજદારીપૂર્વક ઉપયોગમાં લેવાતા, ગોલ્ડ ઇટીએફ સ્થિર હેજ તરીકે કાર્ય કરી શકે છે અને લાંબા ગાળાના સંપત્તિ સંરક્ષણને ટેકો આપી શકે છે.