નવેમ્બર 2022માં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પ્રવાહિત થયા?

શુક્રવાર 09 ડિસેમ્બર 2022 ના રોજ, એએમએફઆઈએ વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં કુલ અને ચોખ્ખા પ્રવાહ પર વિગતવાર ડેટાની જાણ કરી છે. છેલ્લા 2 વર્ષોમાં વ્યાપકપણે કેટલાક વલણો જોવા મળ્યા છે અને તે માત્ર નવેમ્બર 2022 ના મહિનામાં અવતરિત થઈ ગયા છે. ઉદાહરણ તરીકે, ફોલિયોની સંખ્યા દ્વારા માપવામાં આવેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોની સંખ્યામાં સ્થિર વૃદ્ધિ ચાલુ રાખે છે, જે રિટેલ સ્પ્રેડ દર્શાવે છે. બીજું, નવેમ્બરમાં ₹7,191 કરોડના પ્રવાહ સાથે એનએફઓ ફરીથી કાર્યવાહી કરે છે. જો કે, મોટાભાગના એનએફઓ ફ્લો ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ, સેક્ટર ફંડ્સ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાંથી આવી રહ્યા છે. એસઆઈપી સૌથી મોટી ઉંમરમાં આવે છે જેમ કે એમએસટી દ્વારા માપવામાં આવેલ છે. નવેમ્બરમાં SIP નેટ ફ્લો ₹13,306 કરોડના રેકોર્ડ પર હતા.

નવેમ્બર 2022 માટે એએમએફઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફ્લો ડેટાથી આપણે શું વાંચીએ છીએ?

અમે નવેમ્બર 2022 માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફ્લો ડેટામાંથી જે એકત્રિત કર્યું છે તે અહીં આપેલ છે.

1. નાના સ્ટૉક્સ દ્વારા પણ તેમના અગાઉના ઊંચાઈઓથી ટૂંકા હોઈ શકે છે, નિફ્ટી અને સેન્સેક્સ પહેલેથી જ નવી ઊંચાઈઓ પર સ્પર્શ કરી દીધી છે. જેના પરિણામે ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મેનેજમેન્ટ (એયુએમ) હેઠળ સંપત્તિઓ ₹40,00,000 કરોડથી વધુની મુસાફરી કરી છે. આ એયુએમ નવેમ્બર 2022 ના અંતે લગભગ 14 કરોડ ફોલિયોમાં ફેલાયેલ હતું.
    

2. જુલાઈ 2022 થી ફક્ત અંતર પછી જ NFO ફ્લોની પરવાનગી હતી. નવી ભંડોળની ઑફર તીવ્ર રીતે ₹7,191 કરોડ સુધી પહોંચી ગઈ છે, જેમાંથી ₹3,703 કરોડનું એકાઉન્ટ ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ (એફએમપી) દ્વારા કરવામાં આવ્યું હતું કારણ કે રોકાણકારો 3 વર્ષથી વધુ સમયગાળા માટે ઉચ્ચ બૉન્ડ ઊપજમાં લૉક કરેલ છે. એફએમપી સિવાય, એનએફઓ ફ્લો સેક્ટર ફંડ્સ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં કેન્દ્રિત કરવામાં આવ્યા હતા (કારણ કે બંને પાસે યોજનાઓની સંખ્યા પર એએમસી સ્તરની કોઈ મર્યાદા નથી).
    

3. છેલ્લા 1 વર્ષમાં, એયુએમનું પ્રભુત્વ ડેબ્ટ ફંડમાંથી અને ઇક્વિટી ફંડમાં બહાર જઈ રહ્યું છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં ઇક્વિટી ફંડ્સ અને ડેબ્ટ ફંડ્સની AUM કેવી રીતે બદલાઈ ગઈ છે તે સ્પષ્ટ છે. આનો નમૂનો. નવેમ્બર 2021 અને નવેમ્બર 2022 વચ્ચે, એયુએમ ઑફ ડેબ્ટ ફંડ્સ ₹14.52 ટ્રિલિયનથી ₹12.57 ટ્રિલિયન સુધી પડી ગયા. આ AUM દ્વારા ઑફસેટ કરવામાં આવ્યું હતું ₹12.78 ટ્રિલિયનથી ₹15.58 ટ્રિલિયન સુધી વિસ્તૃત ઇક્વિટી ફંડ્સ. ઇક્વિટી ફંડ એયુએમ સકારાત્મક ઇક્વિટી બજારો અને નકારાત્મક બૉન્ડ કિંમતની હલનચલનથી પ્રાપ્ત કર્યું છે.
    

4. લાંબા સમયથી, ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેગમેન્ટ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી ફંડ અને ડેબ્ટ ફંડ વિશે હતું. હવે વૈકલ્પિક ફંડ્સની નવી કેટેગરી ભારે વધી રહી છે અને હવે કુલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ AUM ના 30% માટે એકાઉન્ટ છે. વૈકલ્પિક કેટેગરીમાં હાઇબ્રિડ ફંડ્સ, પેસિવ ફંડ્સ અને સોલ્યુશન્સ ફંડ્સ શામેલ છે. મોટી સફળતાની વાર્તા પેસિવ ફંડ્સ રહી છે, જેમાં નવેમ્બર 2021 માં તેની AUM માં ₹9.42 ટ્રિલિયનથી વધારો થયો હતો અને નવેમ્બર 2022 માં ₹11.93 ટ્રિલિયન થયો હતો.
    

5. ચાલો પ્રથમ નવેમ્બર 2022 માં ઇક્વિટીમાં ઍક્ટિવ ફ્લો અને ડેબ્ટ ફંડ્સ વિશે વાત કરીએ. ડેબ્ટ ફંડ્સમાં ₹3,669 કરોડના માર્જિનલ ઇન્ફ્લો જોવા મળ્યા હતા જ્યારે ઇક્વિટી ફંડ્સમાં નેટ આધારે ₹2,258 કરોડના નાના પ્રવાહ જોવા મળ્યા હતા. ડેબ્ટ ફંડ્સની અંદર, ઓવરનાઇટ ફંડ્સ, અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ્સને લિક્વિડ ફંડ્સ, મની માર્કેટ ફંડ્સ અને કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સની નેટ સેલિંગ જોઈ હતી. ઇક્વિટી ફંડ્સને સેક્ટોરલ ફંડ્સ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં ચોખ્ખી ખરીદી જોઈ હતી, જ્યારે લાર્જ કેપ ફંડ્સ મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ અને ઇએલએસએસ નેટ આઉટફ્લો જોયા હતા.
    

6. ચાલો હવે નવેમ્બર 2022 માં હાઇબ્રિડ ફંડ્સ અને પૅસિવ ફંડ્સના પ્રવાહને જોઈએ. એકંદરે હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં ₹6,477 કરોડના ચોખ્ખા આઉટફ્લો જોવા મળ્યા હતા જ્યારે પેસિવ ફંડ્સમાં નવેમ્બર 2022 માં ₹10,394 કરોડના ચોખ્ખા પ્રવાહ જોવા મળ્યા હતા. હાઇબ્રિડ ભંડોળની અંદર, ₹4,075 કરોડના ચોખ્ખા વેચાણનું મોટું ભાગ આર્બિટ્રેજ ભંડોળમાં જોવામાં આવ્યું હતું, ત્યારબાદ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ (BAFs) દ્વારા તે જોવામાં આવ્યું હતું. પૅસિવ ફંડ્સની અંદર, ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી ઇન્ડાઇસિસ પર ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ અને ઇન્ડેક્સ ઇટીએફને સોનાના ફંડ્સમાં ઘણા પ્રવાહ જોવા મળ્યા હતા.
    

7. ચાલો હવે અમે તમામ મહત્વપૂર્ણ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (એસઆઇપી) પર જઈએ, જે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રવાહની આધારસ્તંભ બની ગયા છે. નવેમ્બર 2022 માટે કુલ નેટ SIP પ્રવાહ ₹13,306 કરોડ છે. વર્તમાન વર્ષમાં વાર્ષિક SIP પ્રવાહ FY22 ની તુલનામાં 21% વધુ છે અને FY21 કરતાં નોંધપાત્ર રીતે 57% વધુ છે. આનાથી FY17 થી સરેરાશ માસિક SIP ટિકિટ (AMST) માં ત્રણ-અડધા વખત વધારો થયો છે. SIP સ્ટોપેજ રેશિયો FY20 અને FY21 કરતાં વધુ સારો છે, પરંતુ FY22 કરતાં વધુ ખરાબ છે.
    

8. છેવટે, ચાલો એસઆઈપી ફોલિયો અને એસઆઈપી એયુએમ પર ઝડપી નજર કરીએ જે રોકાણના ઉકેલ તરીકે એસઆઈપીના રિટેલ પ્રસાર વિશે વધુ સારો વિચાર આપે છે. એસઆઈપી ફોલિયોમાં ઑક્ટોબર 2022 થી 604.57 માં 593.30 લાખથી 1.90% વધારો થયો છે નવેમ્બર 2022 માં લાખ. જ્યારે એસઆઈપી ફોલિયોએ પ્રથમ વખત 6 કરોડ પાર કર્યા હતા, ત્યારે એસઆઈપી એયુએમએ ₹7 ટ્રિલિયનની નજીક મળી છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફ્લો પરનું મોટું ચિત્ર શું છે. ભારતમાં 6 કરોડ SIP ફોલિયો અને 14 કરોડ એકંદર ફોલિયો છે. જ્યારે સંખ્યાઓ પ્રભાવશાળી છે, ત્યારે તે માત્ર 140 કરોડની વસ્તી સાથે દેશની સપાટીને સ્ક્રેચ કરી રહ્યું છે. ઉપરાંત, ભારતમાં લગભગ 25 કરોડ ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસીઓ, 50 કરોડથી વધુ બેંક એકાઉન્ટ અને ₹110 કરોડથી વધુ મોબાઇલ ફોન છે. ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડને મોટી છલાંગ આપવા માટે AMFI અને AMC નો આગામી લક્ષ્ય હોવો જોઈએ.