શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

1. ક્વન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ

ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ એ ક્વોન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલી ઇક્વિટી સ્કીમ છે. હાલમાં, આ ફંડનું સંચાલન શ્રી સંજીવ શર્મા દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ લિસ્ટમાં ટૉપ-પરફોર્મિંગ સ્મોલ-કેપ ફંડમાંથી એક છે. ફંડ નિફ્ટીના સ્મોલ કેપ 250 ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે અને ત્રણ વર્ષમાં કેટેગરી સરેરાશ રિટર્ન વાર્ષિક 29.32% છે. જ્યારે, આ ફંડે 3 વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન આપ્યું છે 54.96%.

2. કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફંડ

કેનેરા રોબેકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલ અને શ્રી શ્રીદત્ત ભંડવાલદાર દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી સ્કીમ. આ ફંડમાં છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં વાર્ષિક 29.32% નું સરેરાશ રિટર્ન છે અને નિફ્ટી સ્મોલ કેપ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. તેનાથી વિપરીત, આ ફંડમાં 3-વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન 43.03% છે.

3. નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ

નિપ્પોન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલ અને શ્રી સમીર રચ્છ દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી સ્કીમ. આ ફંડ નિફ્ટીના સ્મોલ કેપ 250 ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે અને છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં તેની કેટેગરી 29.32% વાર્ષિક રિટર્ન આપે છે. જ્યારે, આ ફંડે 38.09% નું વાર્ષિક રિટર્ન 3 વર્ષ આપ્યું છે.

4. SBI સ્મોલ કેપ ફંડ

એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઇક્વિટી સ્કીમ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તેનું સંચાલન શ્રી આર શ્રીનિવાસન દ્વારા કરવામાં આવ્યું હતું. આ ફંડમાં છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં વાર્ષિક 29.18% નું સરેરાશ રિટર્ન છે અને નિફ્ટી સ્મોલ કેપ ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. તેનાથી વિપરીત, આ ફંડમાં 3-વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન 33.16% છે.

5. ટાટા સ્મોલ કેપ ફંડ

Tata મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલી અને શ્રી ચંદ્રપ્રકાશ પડિયાર દ્વારા સંચાલિત ઇક્વિટી સ્કીમ. ફંડ નિફ્ટીના સ્મોલ કેપ 250 ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે અને છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં કેટેગરી સરેરાશ રિટર્ન વાર્ષિક 29.18% છે. જ્યારે, આ ફંડે 3 વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન આપ્યું છે 35.22%.

હવે ચાલો આ ટોચના સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પાછળના વિચારોને સમજવા માટે થોડો ઊંડાણપૂર્વક વિચાર કરીએ. અહીં, અમે તપાસ કરીશું કે તેઓ શું છે, તેઓ તમને તમારા પોર્ટફોલિયોને બનાવવામાં કેવી રીતે મદદ કરી શકે છે, અને તેઓ તમારા માટે શ્રેષ્ઠ ઓપ્શન છે કે નહીં;

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ?

અમે જાણીએ છીએ કે આ ફંડ ₹5,000 કરોડથી ઓછી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી કંપનીઓને ધરાવે છે અને તેથી તેમને સ્મોલ કેપ કંપનીઓ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. તકનીકી દ્રષ્ટિએ, સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓછામાં ઓછી 65% સ્મોલ કેપ કંપનીઓ હોવી આવશ્યક છે. કારણ કે આમાં લાંબા ગાળે સંભાવના વધી રહી છે પરંતુ તેઓ અન્ય ઇક્વિટી ઓરિએંટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં રિસ્ક અને અસ્થિરતા ધરાવે છે.

તેથી, પાછલા વર્ષોમાં તેમના નોંધપાત્ર પરિણામોને કારણે આ ફંડ રોકાણકારો માટે એક લોકપ્રિય વિકલ્પ રહ્યા છે. સ્મોલ કેપ ફંડ ની કિંમત ઓછી હોવાથી, તેઓ તમને કોઈપણ ભવિષ્યની ઉપરની હિલચાલનો લાભ લેવાની અથવા સમજદારીપૂર્વક પસંદ કરતી વખતે તેમની કંપનીઓના વિસ્તરણનો લાભ લેવાની મંજૂરી આપે છે!

શું તમારે સ્મોલ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?

જો તમે કેટલાક જોખમો લેવા અને તમારી સંપત્તિને વધારવા માટે તૈયાર છો તો તમે સ્મોલ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો! જેમ અન્ડરલાઇંગ કંપનીઓ નવી છે અને ઝડપથી વધવા માંગે છે, તેઓ મોટી અને મધ્યમ કદની કંપનીઓ કરતાં વધુ અસ્થિર છે. તેથી, સ્મોલ કેપ ફંડ મધ્યમથી આક્રમક રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ બજારની સૌથી વધુ તકો મેળવવા માંગે છે.

તમે તમારા માટે શ્રેષ્ઠ સ્મોલ-કેપ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરો છો?

અન્ય કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ફંડ પસંદ કરતી વખતે ફંડના પરફોર્મન્સને અસર કરતા તમામ વેરિએબલને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. આ સેક્શન કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પરિબળોને હાઇલાઇટ કરશે જે તમારે ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ;

1. રોકાણનો ઉદ્દેશ: જો તમે તમારા સ્મોલ-કેપ રોકાણોનો સૌથી વધુ લાભ લેવા માંગો છો, તો તમારે લાંબા ગાળાના રોકાણના હેતુ માટે આમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે - તમારા બાળકની ઉચ્ચ શિક્ષણ ફીની ચુકવણી કરવી, નિવૃત્તિ માટે ફંડ અલગ રાખવું અથવા ઘર ખરીદવું.

2. જોખમો: રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ તે સૌથી મહત્વપૂર્ણ પરિબળમાંથી એક એ મૂલ્યાંકન કરવું છે કે તમે સુરક્ષિત રમવા માંગો છો અથવા કેટલાક રિસ્ક લેવા માટે તૈયાર છો. ઉપરાંત, જો તમારી પાસે ઉચ્ચ રિસ્ક સહનશીલતા અથવા મધ્યમ રિસ્ક ક્ષમતા છે તો તમારે આ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. 

3. રિટર્ન: આ ફંડ તમને શ્રેષ્ઠ રિટર્ન પ્રદાન કરી શકે છે, જે તેમને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં એક શ્રેષ્ઠ ઉમેરો બનાવે છે. મોટા સ્તરના જોખમ સાથે, આ ફંડ પોર્ટફોલિયો બફર તરીકે કાર્ય કરે છે જે જો બજારમાં વસ્તુઓ સારી રીતે દેખાય તો શ્રેષ્ઠ મૂલ્ય આપે છે.

4. કિંમત: સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ તમારા રોકાણને યોગ્ય રીતે મેનેજ કરવા માટે ફી વસૂલ કરે છે. આને ફંડના એક્સપેન્સ રેશિયો તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. સેબીના માપદંડ મુજબ, ફંડનો ખર્ચ રેશિયો 2.50% થી વધુ ન હોઈ શકે.