2024 માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

શું તમે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની યાત્રા શરૂ કરવા માટે એક નવી બાઇ ઇન્વેસ્ટર ઉત્સુક છો? શું તમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લિંગોથી ડરતા છો પરંતુ શું FD કરતાં વધુ રિટર્ન ઈચ્છો છો? 

 સારું, તમે મારા મિત્રને સાચા સ્થળે છો કારણ કે અમારી પાસે પરફેક્ટ સોલ્યુશન છે - ઇન્ડેક્સ ફંડ!

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ રોકાણકારો માટે ઉપલબ્ધ સૌથી સુરક્ષિત રોકાણ વિકલ્પ છે જો તેઓ ઇક્વિટી બજારોમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. જો તમને ફાઇનાન્શિયલ જાર્ગન દ્વારા ભ્રમિત લાગે છે અને રિસર્ચિંગ ફંડ્સ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પોમાં ઘણો પ્રયત્ન કરવા નથી માંગતા, તો ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ તમારા માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ છે.

આકર્ષક રીતે, આ ફંડ્સ અસાધારણ રીતે સારી રીતે કામ કરી રહ્યા છે, જેમાં 2020 ના ટ્યુમલ્ચ્યુઅસ સ્ટૉક માર્કેટ ક્રૅશથી 30% કરતા વધારે રિટર્ન મળે છે.

આપણે 2024 ના ટોચના ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં જાણીએ તે પહેલાં, ચાલો ઇન્ડેક્સ ફંડ્સના આકર્ષણને સમજીએ અને સમજીએ કે તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની વિશાળ શ્રેણી વચ્ચે શા માટે સ્માર્ટ પસંદગી તરીકે ઉભા છે. નાણાંકીય સાહસ માટે તૈયાર છો? ચાલો શોધીએ!

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, ભલે પછી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અથવા એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ), ખાસ કરીને સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટી50 જેવા કોઈ ચોક્કસ સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડેક્સના ઘટકોને પુનરાવર્તિત કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવે છે. આ ફંડ્સ એવા પોર્ટફોલિયો બનાવે છે જે સમાન પ્રમાણમાં સમાન સ્ટૉક્સ ધરાવતા પસંદ કરેલા ઇન્ડેક્સની રચનાને ચોક્કસપણે મિરર કરે છે.

આને જોવા માટે, સંપૂર્ણ કદના ઇમારતની મિનિએચર રેપ્લિકા તરીકે ઇન્ડેક્સ ફંડને વિચારો. આ સ્કેલ-ડાઉન મોડેલ માર્કેટને ટ્રેક કરવામાં આવતા સેગમેન્ટનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, જે નિષ્ઠાપૂર્વક મૂળ માળખાના પ્રમાણને નકલ કરે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ ઇન્ડેક્સ ફંડ એનએસઇ નિફ્ટી ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરી રહ્યું છે, તો તે સ્ટૉક માર્કેટ મુજબ દરેક સ્ટૉકને એક વિશિષ્ટ વજન આપવામાં આવેલ છે, જે ઇન્ડેક્સના પ્રમાણોને પ્રતિબિંબિત કરે છે, તેની સાથે 50 સ્ટૉક્સનો પોર્ટફોલિયો જાળવી રાખશે. ભંડોળની એકંદર કામગીરી બજારમાં વાસ્તવિક સ્ટૉક્સના પ્રદર્શન સાથે જટિલ રીતે જોડાયેલ છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ પોર્ટફોલિયો વિવિધતામાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે, એક વ્યૂહરચના જ્યાં રોકાણો જોખમને ઘટાડવા માટે વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓ અને સિક્યોરિટીઝમાં ફેલાયેલી હોય છે. ઇન્ડેક્સ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને, તમે માર્કેટમાં વિવિધ સ્ટૉક્સમાં એક્સપોઝર મેળવો છો.

ઇન્ડેક્સ રોકાણનો મુખ્ય ઉદ્દેશ તેને આગળ વધારવાનો પ્રયત્ન કરવાને બદલે અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સના વળતરની પુનરાવર્તન કરવાનો છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ એ જ પ્રમાણમાં સ્ટૉક્સ ધરાવે છે જેમ કે તેઓ ટ્રૅક કરે છે, જે સક્રિય રીતે મેનેજ કરેલા ફંડ્સથી વિપરીત છે જ્યાં ફંડ મેનેજર વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સને પસંદ કરે છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ તેઓ ટ્રેક કરી રહેલા ઇન્ડેક્સની અંદરના તમામ સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને આ રિપ્લિકેશનને પ્રાપ્ત કરે છે, જે સક્રિય રીતે મેનેજ કરેલા ફંડ્સની તુલનામાં તેમને વધુ પૅસિવ બનાવે છે. તેઓ સમાન વજનમાં સમાન સ્ટૉક્સને હોલ્ડ કરીને ઇન્ડેક્સના રિટર્નને ટ્રૅક કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો નિફ્ટી-50 એચડીએફસી બેંકને 10% વેટેજ સાથે નિયુક્ત કરે છે, તો નિફ્ટી-50 ને ટ્રેક કરતા ઇન્ડેક્સ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના 10% ને પણ એચડીએફસી બેંકને ફાળવશે.

ઇન્ડેક્સ ફંડનો હેતુ તેઓ અનુસરેલા બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સાથે સુસંગત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે. જો ઇન્ડેક્સ વધે છે, તો ઇન્ડેક્સ ફંડનું મૂલ્ય વધવું જોઈએ, અને જો ઇન્ડેક્સ આવે તો, ફંડનું મૂલ્ય પણ ઘટવું જોઈએ.

ભારતીય બજારના સંદર્ભમાં, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ ખર્ચનો લાભ આપે છે કારણ કે તેમને સતત બજાર દેખરેખ માટે સંશોધકો અને પોર્ટફોલિયો મેનેજર્સની વ્યાપક ટીમની જરૂર નથી. તેના પરિણામે, ઇન્ડેક્સ ફંડ ઘણા સક્રિય રીતે સંચાલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ ખર્ચ-અસરકારક હોય છે.

લાભો હોવા છતાં, ઇન્ડેક્સ ફંડની કેટલીક ખામીઓને ઓળખવી મહત્વપૂર્ણ છે:

માર્કેટ મિમિક્રી

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ પસંદ કરેલા ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને નજીકથી અનુસરે છે, જે બજારને વધારવાની ક્ષમતાને મર્યાદિત કરી શકે છે, ખાસ કરીને જ્યારે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સની તુલનામાં.

લાર્જ-કેપ કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો: ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ મુખ્યત્વે લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જે સ્થિર હોવા છતાં, વિકાસની ક્ષમતા પ્રતિબંધિત કરી શકે છે કારણ કે આ કંપનીઓ પહેલેથી જ સારી રીતે સ્થાપિત છે.

ઉચ્ચ મૂલ્યાંકન: ઉચ્ચ-માર્કેટ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાથી વધુ કિંમત/કમાણી (P/E) રેશિયો થઈ શકે છે. આના પરિણામે ઉચ્ચ મૂલ્યાંકન પર વેપાર થઈ શકે છે, સંભવિત મૂલ્યવાન કંપનીઓને શોધવાની તકો ખૂટે છે.

જો તમે ઝંઝટ-મુક્ત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી શોધી રહ્યા છો, તો ઇન્ડેક્સ ફંડ એક સારી ફિટ હોઈ શકે છે. રોકાણ, સંશોધન અને બજાર વિશે માહિતગાર રહેવા માટેની તમારી પ્રતિબદ્ધતાને ધ્યાનમાં લો. જો તમે ન્યૂનતમ પ્રયત્નો સાથે આગાહી કરી શકાય તેવા રિટર્નને પસંદ કરો છો, તો ઇન્ડેક્સ ફંડ તમારા રોકાણના લક્ષ્યો સાથે સારી રીતે ગોઠવી શકે છે.

બીજી તરફ, સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ અનુભવી રોકાણકારો માટે વધુ સારું હોઈ શકે છે અથવા રોકાણ વિશે સમય વિતાવવા ઇચ્છતા લોકો માટે હોઈ શકે છે. જો તમારું લક્ષ્ય બજારમાંથી બહાર નીકળવાનું છે અને ઉચ્ચ સ્તરના જોખમ સાથે આરામદાયક છે, તો ફંડ મેનેજર દ્વારા માર્ગદર્શિત સક્રિય રીતે મેનેજ કરેલ ફંડ્સ, વધુ યોગ્ય હોઈ શકે છે.

યોગ્ય ઇન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરવું

બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ પસંદગી: તમારા રિસ્ક સહિષ્ણુતા અને રિટર્નની અપેક્ષાઓ સાથે મેળ ખાતા બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ પસંદ કરો. ઉચ્ચ સંભવિત વળતર માટે, તમે નિફ્ટી સ્મોલ કેપ ફંડને ધ્યાનમાં લઈ શકો છો, જ્યારે નિફ્ટી 50 જો તમે ઓછું જોખમ મેળવવા માંગતા હોવ તો સારી રીતે યોગ્ય હોઈ શકે છે.

રોકાણની મુદતનું વિશ્લેષણ: રોકાણના વિવિધ સમયગાળા માટે વિવિધ ભંડોળ યોગ્ય હોઈ શકે છે. ફંડની પરફોર્મન્સને વધુ સારી રીતે સમજવા માટે તમારી પસંદગીની સમયસીમા પર રિટર્નની તુલના કરો.

ટ્રેકિંગ ભૂલનું મૂલ્યાંકન: ટ્રેકિંગ ભૂલનું મૂલ્યાંકન કરો, જે ફંડના રિટર્ન અને બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ વચ્ચેના તફાવતને સૂચવે છે. નોંધપાત્ર ટ્રેકિંગ ભૂલ ખરાબ રીતે અમલમાં મુકવામાં આવેલા ટ્રેડ્સ અથવા અત્યંત અસ્થિર બેંચમાર્ક સૂચવી શકે છે.

ખર્ચ ગુણોત્તર ચકાસણી: જ્યારે એકમાત્ર પરિબળ ન હોય, ત્યારે ખર્ચ ગુણોત્તર, સામાન્ય રીતે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ માટે 0.5% થી નીચે, એકંદર રિટર્નને નોંધપાત્ર રીતે અસર કરી શકે છે. તમારા ફંડ વિશ્લેષણના ભાગ રૂપે આના પર નજર રાખો.

હવે, ચાલો ભારતમાં તમે શોધી શકો તેવા વિવિધ પ્રકારના ઇન્ડેક્સ ફંડની તપાસ કરીએ:

નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ: આ મિમિક નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ, ભારતમાં રાષ્ટ્રીય સ્ટૉક એક્સચેન્જ (NSE) પર ટોચની 50 મોટી કંપનીઓ બતાવે છે.

નિફ્ટી મિડ કેપ ઇન્ડેક્સ ફંડ:આ નિફ્ટી મિડકેપ 150 ઇન્ડેક્સને અનુસરે છે, જેમાં NSE પર સૂચિબદ્ધ મધ્યમ કદની કંપનીઓ શામેલ છે. આ ખૂબ મોટું નથી અથવા ખૂબ નાનું નથી.

સેન્સેક્સ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ: આ સેન્સેક્સ અથવા BSE 30 ના પ્રદર્શનની નકલ કરે છે, જે બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ (BSE) પર સૂચિબદ્ધ ટોચની 30 કંપનીઓ પર નજર રાખે છે.

નિફ્ટી સ્મોલ કેપ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ: આ નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સને અનુકરણીય બનાવી શકે છે, જે NSE પરની નાની કંપનીઓને આવરી લે છે. આ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે મધ્યમ અને મોટા કદની તુલનામાં ઓછી હોય છે.

ગ્લોબલ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ:આનો હેતુ વૈશ્વિક સૂચકાંકોના પ્રદર્શનને મેચ કરવાનો છે, જેથી તમે આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં રોકાણ કરી શકો. ઉદાહરણોમાં વિશ્વવ્યાપી દૃશ્ય માટે યુ.એસ. માર્કેટ અથવા એમએસસીઆઈ વર્લ્ડ ઇન્ડેક્સ માટે એસ એન્ડ પી 500 શામેલ છે.

અને હવે, ડ્રમરોલ, કૃપા કરીને! ચાલો રત્નોનો અનાવરણ કરીએ - 2024 ના ટોચના ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ:

સમ ઇટ અપ માટે, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે એક વિશ્વસનીય અને વ્યાજબી રીત છે. જો કે, તેમની નીચેની બાબતો જાણવી મહત્વપૂર્ણ છે. જોકે તેઓ ઇન્ડેક્સને મિમિક કરીને સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે, પણ તેઓ સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ કરતાં વધુ સારું ન કરી શકે.

તેથી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ પસંદ કરતી વખતે, બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો, તમે કેટલો સમય સુધી ઇન્વેસ્ટ કરવાની યોજના બનાવો છો, અને ખર્ચ, અન્ય દરેક શું કરી રહ્યા છે તેને અનુસરવાને બદલે.