XIRR कैलकुलेटर
एक्सआईआरआर कैलकुलेटर आपको प्रत्येक कैश फ्लो के सटीक समय को ध्यान में रखकर इन्वेस्टमेंट पर सटीक वार्षिक रिटर्न की गणना करने में मदद करता है. सीएजीआर के विपरीत, जो एक समान अवधि मानता है, एक्सआईआरआर आपके पोर्टफोलियो के परफॉर्मेंस का वास्तविक दुनिया का दृश्य देता है.
वेल्थ प्रोजेक्शन
- निवेश की राशि
- पोर्टफोलियो ग्रोथ (रिटर्न)
स्मार्ट इन्वेस्ट करें, नियमित रूप से एसआईपी के साथ इन्वेस्ट करें.
एक्सआईआरआर कैलकुलेटर एक ऑनलाइन या एक्सेल-आधारित टूल है जो अनियमित अंतराल पर होने वाले कैश फ्लो की एक श्रृंखला के लिए एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न (एक्सआईआरआर) की गणना करता है. स्टैंडर्ड IRR फॉर्मूला के विपरीत, जो कैश इनफ्लो और आउटफ्लो के बीच समान समय अवधि का अनुमान लगाता है, XIRR प्रत्येक ट्रांज़ैक्शन की सटीक तिथियों पर विचार करता है. यह विशेष रूप से उन निवेशकों के लिए उपयोगी बनाता है जो समय के साथ कई निवेश या निकासी करते हैं.
एक्सआईआरआर कैलकुलेटर का उपयोग करके, निवेशक प्रत्येक अनियमित कैश फ्लो के लिए मैनुअल रूप से क्रंच किए बिना अपने निवेश के प्रभावी वार्षिक रिटर्न को तेज़ी से निर्धारित कर सकते हैं.
एक्सेल में, एक्सआईआरआर फंक्शन इस गणना को आसान बनाता है. सिंटेक्स है:
=XIRR (मूल्य, तिथि, [अनुमान])
1. वैल्यू - कैश फ्लो की एक रेंज, जिसमें निवेश का प्रतिनिधित्व करने वाले नेगेटिव वैल्यू और रिटर्न का प्रतिनिधित्व करने वाले पॉजिटिव वैल्यू शामिल हैं.
2. तिथियां - प्रत्येक कैश फ्लो के लिए तिथियों की संबंधित रेंज.
3. [अनुमान लगाएं] - अपेक्षित रिटर्न का वैकल्पिक अनुमान. 0.1 (10%) में एक्सेल डिफॉल्ट, अगर खाली छोड़ा गया है
ऑनलाइन एक्सआईआरआर कैलकुलेटर का उपयोग करना आसान और यूज़र-फ्रेंडली है. जानें कैसे:
1. नेगेटिव कैश फ्लो के रूप में शुरुआती निवेश दर्ज करें.
2.. संबंधित तिथियों के साथ सभी बाद के इनफ्लो और आउटफ्लो जोड़ें.
3. कैलकुलेट करें या सबमिट करें पर क्लिक करें.
4. प्रतिशत के रूप में व्यक्त वार्षिक रिटर्न देखें, जो आपके इन्वेस्टमेंट और निकासी के सटीक समय के लिए अकाउंट करता है.
ऑनलाइन कैलकुलेटर विशेष रूप से उन निवेशकों के लिए उपयोगी हैं, जो एक्सेल का उपयोग किए बिना कई इन्वेस्टमेंट परिदृश्यों का तुरंत आकलन करना चाहते हैं.
सीएजीआर (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट) और एक्सआईआरआर दोनों इन्वेस्टमेंट रिटर्न को मापते हैं, लेकिन वे अलग-अलग उद्देश्यों को पूरा करते हैं.
सीएजीआर एक निश्चित निवेश अवधि को मानता है और शुरुआती निवेश से अंतिम मूल्य में जाने के लिए आवश्यक स्थिर विकास दर की गणना करता है. यह एक समान अवधि में आयोजित एकमुश्त निवेश के लिए अच्छी तरह से काम करता है, लेकिन अलग-अलग समय में कई ट्रांज़ैक्शन पर विचार नहीं करता है.
दूसरी ओर, एक्सआईआरआर अनियमित कैश फ्लो के लिए खाता है, जिससे यह एसआईपी (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान), रिकरिंग इन्वेस्टमेंट या आंशिक निकासी के लिए आदर्श हो जाता है. जबकि सीएजीआर एक सरल व्यू प्रदान करता है, तो एक्सआईआरआर आपके वास्तविक रिटर्न का अधिक सटीक रिफ्लेक्शन प्रदान करता है, जिससे कई कैश फ्लो इवेंट वाले इन्वेस्टर के लिए यह पसंदीदा विकल्प बन जाता है.
एक्सआईआरआर कैलकुलेटर का उपयोग करने से कई लाभ मिलते हैं:
1. सटीक रिटर्न: एक सटीक वार्षिक रिटर्न प्रदान करता है जो कैश फ्लो के सटीक समय के लिए अकाउंट करता है.
2. समय-बचत: कई ट्रांज़ैक्शन के लिए मैनुअल गणनाओं को समाप्त करता है.
3. आसान तुलना: निवेशकों को विभिन्न निवेश या पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की तुलना करने की अनुमति देता है.
4. फाइनेंशियल प्लानिंग: ऐतिहासिक कैश फ्लो के आधार पर भविष्य के रिटर्न का अनुमान लगाने में मदद करता है.
5. निर्णय लेना: अनियमित निवेशों के लिए वास्तविक रिटर्न दिखाकर बेहतर निवेश निर्णयों का समर्थन करता है.
कुल मिलाकर, एक्सआईआरआर कैलकुलेटर उन निवेशकों के लिए एक शक्तिशाली टूल है, जो सटीकता और सुविधा के साथ अपने पोर्टफोलियो परफॉर्मेंस को ट्रैक, मूल्यांकन और ऑप्टिमाइज़ करना चाहते हैं.
एफएक्यू
एक अच्छा एक्सआईआरआर निवेश के प्रकार और जोखिम पर निर्भर करता है. इक्विटी फंड के लिए, प्रति वर्ष 12-15% आदर्श है, जबकि डेट या कम जोखिम वाले निवेश के लिए, प्रति वर्ष 6-8% संतोषजनक माना जाता है.
एसआईपी कैलकुलेटर में, एक्सआईआरआर प्रत्येक योगदान के समय और राशि को ध्यान में रखते हुए वास्तविक वार्षिक रिटर्न दिखाता है, जो अनियमित कैश फ्लो के साथ सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट के लिए सीएजीआर की तुलना में अधिक वास्तविक फोटो देता है.
10% एक्सआईआरआर यह दर्शाता है कि आपका निवेश 10% की प्रभावी वार्षिक दर पर बढ़ता है, जो योगदान और निकासी की सटीक तिथियों के हिसाब से होता है. यह समय के साथ अर्जित वास्तविक वार्षिक रिटर्न को दर्शाता है.
हमेशा नहीं. सीएजीआर निश्चित अवधि में एकमुश्त निवेश को मानता है, जबकि एक्सआईआरआर अनियमित कैश फ्लो पर विचार करता है. केवल स्थिर, सिंगल-इन्वेस्टमेंट परिस्थितियों में एक्सआईआरआर और सीएजीआर समान रिटर्न प्रदान करेगा.
XIRR is calculated using: ∑Ci(1+r)(Di−D0)/365=0\sum \frac{C_i}{(1+r)^{(D_i-D_0)/365}} = 0∑(1+r)(Di−D0)/365Ci=0, where CiC_iCi are cash flows, DiD_iDi are dates, D0D_0D0 is initial investment, and rrr is the annualised return.
पांच वर्ष की अवधि के लिए, प्रति वर्ष 12-15% वाले इक्विटी और 6-8% वाले डेट इंस्ट्रूमेंट को अच्छा माना जाता है. लॉन्ग-टर्म इक्विटी कंपाउंडिंग का लाभ उठाते हैं, जबकि डेट फंड स्थिर, कम रिटर्न प्रदान करते हैं.
सभी इन्वेस्टमेंट को नकारात्मक और सटीक तिथियों के साथ पॉजिटिव के रूप में लिस्ट करें. अपने वार्षिक रिटर्न प्राप्त करने के लिए एक्सेल = XIRR (वैल्यू, तिथि) फॉर्मूला या ऑनलाइन XIRR कैलकुलेटर का उपयोग करें, जो वास्तविक इन्वेस्टमेंट परफॉर्मेंस को दर्शाता है.
तीन वर्षों में निवेश को दोगुना करने के लिए, प्रति वर्ष लगभग 26% का XIRR आवश्यक है, जो निवेश अवधि के दौरान कंपाउंडिंग प्रभाव को ध्यान में रखते हुए डबलिंग-टाइम फॉर्मूला से प्राप्त होता है.
दो वर्ष की अवधि के लिए, 10-12% देने वाले इक्विटी और 5-7% वार्षिक रिटर्न प्रदान करने वाले डेट इंस्ट्रूमेंट को उचित माना जाता है. शॉर्ट-टर्म एक्सआईआरआर मार्केट की अस्थिरता के कारण काफी उतार-चढ़ाव कर सकता है.
हां, अगर निकासी या नुकसान समय के साथ निवेश से अधिक होता है, तो एक्सआईआरआर नकारात्मक हो सकता है. एक नेगेटिव XIRR यह दर्शाता है कि पोर्टफोलियो वार्षिक रूप से वैल्यू खो रहा है, जो खराब परफॉर्मेंस या प्रतिकूल मार्केट की स्थिति को दर्शाता है.
एक खराब एक्सआईआरआर तब होता है जब रिटर्न महंगाई या बेंचमार्क परफॉर्मेंस से कम हो जाता है. उदाहरण के लिए, इक्विटी म्यूचुअल फंड लॉन्ग टर्म में प्रति वर्ष 6-7% से कम रिटर्न करने पर आमतौर पर कम निवेश माना जाता है.
डिस्क्लेमर: 5paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर का उद्देश्य केवल जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और इसे संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को बनाने या लागू करने का एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...