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कॉन्ट्रा फंड क्या हैं?

हाल ही के समय में कॉन्ट्रा फंड एक सर्वोत्तम रेटेड म्यूचुअल फंड बन गए हैं. वे एक बहुत ही अलग निवेश शैली का पालन करते हैं, जो निवेशकों के लिए अलग-अलग रिटर्न प्राप्त करते हैं. लोग आमतौर पर 'हवा के खिलाफ' निवेश के रूप में निवेश करने का उल्लेख करते हैं. निधि प्रबंधक जो किसी विशेष प्रकार के कॉन्ट्रा फंड का प्रबंधन करता है, भविष्य में रिटर्न के लिए बड़ी संभावना के साथ कम प्रदर्शन करने वाली परिसंपत्तियों में निवेश करता है. अधिक देखें

अनेक निवेशकों को एक निवेश निधि में बहुत अधिक क्षमता दिखाई देती है क्योंकि इन आपसी निधियों द्वारा निवेश किए जाने के तरीके से उन्हें प्रभावित किया जाता है. जिस मूलधन पर कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड काम करते हैं वह है कि लोग इन आस्तियों में निवेश करना शुरू करते हैं जब किसी विशेष प्रकार के फंड के आसपास कोई बज होता है. इसलिए, यह फंड बढ़ता है, भविष्य में महत्वपूर्ण रिटर्न प्रदान करता है.

निवेश शैली अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंड से कंट्रा फंड को अलग करती है. चूंकि निधि विवरणी प्राप्त करने के लिए कम प्रदर्शन वाली परिसंपत्तियों में निवेश करती है, इसलिए निवेशक उन्हें विस्तारित अवधि के लिए धारण करते हैं और भविष्य में उच्च विवरणी अर्जित करने की उम्मीद करते हैं. फिर भी, कुछ निवेशकों के पास इतने समय तक धन रखने के लिए धैर्य नहीं है. इसलिए वे जल्द ही फंड बंद कर सकते हैं. कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड इस विचार पर काम करते हैं कि यदि कोई परिसंपत्ति कम प्रदर्शन कर रही है या अधिक प्रदर्शन कर रही है तो वह जल्द ही स्थिर हो जाएगी और उसके इच्छित वास्तविक मूल्य तक पहुंच जाएगी. इसलिए, कॉन्ट्रा फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आपको अपनी जोखिम क्षमता जाननी चाहिए.

कॉन्ट्रा फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

कॉन्ट्रा फंड एक प्रकार के होते हैं और कई जोखिमों के साथ आते हैं. इसलिए, इस जोखिम लेने की क्षमता वाले निवेशक केवल कॉन्ट्रा फंड में निवेश कर सकते हैं. ये फंड शॉर्ट टर्म में अच्छी तरह से प्रदर्शित नहीं करते हैं; केवल दीर्घकालिक रिटर्न की तलाश करने वाले निवेशक ही कॉन्ट्रा फंड में निवेश करते हैं. वस्तुओं पर पूंजी लगाने वाला निधि स्लम्प हो जाता है और इससे अधिकतम लाभ उठाने की कोशिश करता है. अधिक देखें

इस प्रकार, ये इन्वेस्टमेंट एक आदर्श इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं:

  • रिटर्न अर्जित करने के लिए लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट विकल्प की तलाश करने वाले इन्वेस्टर
  • ऐसे निवेशक जिनकी उच्च जोखिम उठाने की क्षमता है
  • ऐसे निवेशक जिनके पास अपने निवेश के रिटर्न प्राप्त करने के लिए प्रतीक्षा करने की क्षमता है और अगर मार्केट फंड के पक्ष में काम नहीं करता है, तो उनकी फाइनेंशियल स्थिरता होती है
  • निवेशक जो अपने पोर्टफोलियो के साथ प्रयोग करने के लिए खुले हैं

कॉन्ट्रा फंड की विशेषताएं

कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड की अनेक प्रमुख विशेषताएं हैं. इनमें से कुछ प्रमुख विशेषताएं शामिल हैं:

  • यूनीक इन्वेस्टिंग: अन्य म्यूचुअल फंड के विपरीत, कॉन्ट्रा फंड बेस्ट-परफॉर्मिंग मार्केट सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट नहीं करता है. यह बाजार की कम प्रदर्शन करने वाली परिसंपत्तियों पर निर्भर करता है जिसकी उम्मीद है कि ये परिसंपत्तियां समय के दौरान स्थिर और अपने वास्तविक मूल्य तक पहुंच जाएंगी. इसलिए, कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड से डील करते समय आपको बहुत धैर्य रखना होगा.

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  • लॉन्ग-टर्म फंड: कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड शॉर्ट टर्म पर विचार नहीं करता है. इसके बजाय, यह धारणा पर आधारित है कि एक विशेष स्टॉक अपने वास्तविक मूल्य तक पहुंच जाएगा और भविष्य में अच्छे रिटर्न प्राप्त करने के लिए अधिक प्रदर्शन करेगा. इसलिए, ये फंड केवल लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए किए जाते हैं.

कॉन्ट्रा फंड की टैक्स योग्यता

अगर आप किसी कॉन्ट्रा फंड में निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो आपको समझना होगा कि कॉन्ट्रा फंड रिटर्न पर कैसे टैक्स लगाया जाएगा. अधिकांश कॉन्ट्रा फंड इक्विटी आधारित फंड हैं. इसलिए, इन म्यूचुअल फंड का कराधान सभी इक्विटी फंड की तरह है. अधिक देखें

निवेशक के हाथों में कंट्रा निधि पर प्राप्त विवरणी कर योग्य होती है. इसलिए, करों की दर निवेशक की आय स्लैब पर निर्भर करेगी. हालांकि, अगर आप अपना फंड लिक्विडेट करना और इन्वेस्ट करने के बाद एक वर्ष के भीतर इसे बेचना चाहते हैं, तो आपको 15% का शॉर्ट-टर्म कैपिटल रिटर्न टैक्स का भुगतान करना होगा. तथापि, अधिकांश कॉन्ट्रा फंड एक वर्ष से अधिक समय के लिए आयोजित किए जाते हैं. अगर आपके पास एक वर्ष से अधिक समय के लिए फंड है, तो आपका रु. 1,00,000 तक का रिटर्न टैक्स से छूट दी जाएगी. कॉन्ट्रा फंड पर रु. 1,00,000 से अधिक अर्जित किसी भी रिटर्न पर 15% टैक्स लगाया जाएगा.

कॉन्ट्रा फंड के साथ जुड़े जोखिम

  • चूंकि अधिकांश निधियां इक्विटी से संबंधित हैं, इसलिए वे उच्च जोखिम के साथ आती हैं. इसके अलावा, फंड के तहत एसेट की वर्तमान वैल्यू अपेक्षाकृत कम होने के कारण, अगर मार्केट फंड के पक्ष में नहीं है, तो वे आगे बढ़ सकते हैं.

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  • कॉन्ट्रा फंड इस धारणा पर कार्य करते हैं कि वर्तमान में कम प्रदर्शन वाले स्टॉक भविष्य में सुधार लाएंगे और कुछ समय पर उनकी मूल कीमत पर पहुंचेंगे. तथापि, मान्यता अधिकांश स्टॉकों के लिए गलत हो सकती है क्योंकि उनका मूल्य बाजार के उतार-चढ़ाव के आधार पर और अधिक खराब हो सकता है. इसलिए, फंड मैनेजर फंड से बाहर निकल सकता है और पूरे इन्वेस्टमेंट कॉर्पस पर नुकसान हो सकता है.
  • कॉन्ट्रा निधियां दीर्घकालिक पारस्परिक निधियां हैं. इसलिए कॉन्ट्रा फंड का अहसास होने में बहुत समय लगेगा. कुछ मामलों में, फंड कभी रिटर्न नहीं जनरेट कर सकता है.

ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?

कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड आस्तियों के भावी मूल्य के सुदृढ़ विश्लेषण पर कार्य करते हैं. इसलिए इन निधियों को बेहतर ढंग से समझने के लिए एक ठोस वित्तीय समझ की आवश्यकता होती है. कुछ निवेशक कम प्रदर्शन वाली परिसंपत्तियों में निवेश करने के वर्तमान दृष्टिकोण को समझ नहीं सकते. अधिक देखें

इसलिए केवल भविष्यवादी निवेशक ही कंट्रा म्यूचुअल फंड में निवेश करेंगे. इसके अलावा, विपरीत निवेश शैली वाले निवेशक विपरीत निधि में निवेश करेंगे. इन फंड को फंड मैनेजर और एनालिस्ट की एक टीम द्वारा मैनेज किया जाता है जो वर्तमान में अंडरपरफॉर्मिंग एसेट के भविष्य के विश्लेषण में शामिल हो सकते हैं.

ये फंड उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जिनके पास है:

  • लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट लक्ष्य: इन्वेस्टर स्थिर लॉन्ग-टर्म रिटर्न की तलाश कर रहे हैं और पांच वर्षों से अधिक समय तक फंड को होल्ड करने के लिए तैयार हैं, को कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना चाहिए. जितना अधिक समय आपके पास फंड होता है, आपकी अच्छी रिटर्न जनरेट करने की संभावनाएं बेहतर होती हैं.
  • उच्च जोखिम लेने की क्षमता: यह फंड अत्यधिक जोखिम लेने की क्षमता वाले लोगों के लिए आदर्श है. ये निधियां इक्विटी और इक्विटी से जुड़ी आस्तियों में निवेश करती हैं जो अपने जोखिमों के साथ आती हैं. यह जोखिम भी बढ़ जाता है क्योंकि दीर्घावधि में प्रतिफल के लिए आस्तियों के कम प्रदर्शन पर मनोरंजन बैंकिंग है. इसलिए, ये निधियां उच्च जोखिम वाले निधियां हैं. इन फंड के लिए अप्लाई करने से पहले आपको अपनी जोखिम क्षमता का विश्लेषण करना चाहिए.

ऊपर सूचीबद्ध सभी बातों के अलावा, आपको 2022 में कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड चुनने से पहले अन्य महत्वपूर्ण कारकों को भी चेक करना चाहिए.

  • खर्च अनुपात: अधिकांश कॉन्ट्रा फंड एक्सपेंस रेशियो के साथ आते हैं. एक परिसंपत्ति प्रबंधन अनुपात निधि की प्रशासनिक लागत को पूरा करने के लिए व्यय अनुपात प्रभारित करता है. इसलिए, विभिन्न कंट्रा फंड के खर्च अनुपात की तुलना करें और कम खर्च अनुपात के साथ फंड के साथ जाएं.
  • फंड मैनेजर का अनुभव: कॉन्ट्रा फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आपको एक और आवश्यक पहलू चेक करना चाहिए, फंड मैनेजर का अनुभव है. चूंकि कॉन्ट्रा फंड में समय के साथ सुधार करने वाली कम प्रदर्शन वाली आस्तियों का एक पूल होता है, इसलिए आपको एक निधि प्रबंधक की आवश्यकता होती है जो म्यूचुअल फंड के वर्तमान और भविष्य मूल्य का विश्लेषण कर सकता है. इसलिए, कॉन्ट्रा फंड चुनने से पहले फंड मैनेजर का विवरण चेक करें.
  • मार्केट परफॉर्मेंस: कॉन्ट्रा फंड के मामले में फंड का मार्केट परफॉर्मेंस पूरी तरह से अप्रासंगिक है. जब आप ग्रोथ स्टॉक में निवेश करते हैं, तो आप बाजार की स्थितियों के आधार पर रिटर्न की भविष्यवाणी कर सकते हैं. तथापि, कॉन्ट्रा निधियों में, केवल उन आस्तियों का निष्पादन है जो निधि मामलों का हिस्सा हैं. यदि बाजार कम प्रदर्शन कर रहा है, तो भी आपको अच्छा रिटर्न मिल सकता है यदि फंड का एक हिस्सा है चुने गए स्टॉक अच्छी तरह से निष्पादित करते हैं. हालांकि, मार्केट अधिक होने पर भी आपको नुकसान हो सकता है लेकिन चुने गए स्टॉक नहीं हो रहे हैं.

कॉन्ट्रा फंड के लाभ

कॉन्ट्रा निधियां उन लोगों के लिए एक आदर्श निवेश हैं जो जानते हैं कि कोई कंपनी यादगार हानियों से वापस आएगी और इसके स्टॉक की कीमत बढ़ जाएगी. जहां यह अपने जोखिमों के साथ आता है, वहीं कंट्रा फंड में निवेश करने के कुछ लाभ मौजूद हैं. अधिक देखें

इनमें से कुछ लाभ इस प्रकार हैं:

  • पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन: हालांकि अधिकांश निवेशक वर्तमान मार्केट परफॉर्मेंस के आधार पर ग्रोथ स्टॉक में अपना पैसा डालते हैं, लेकिन कॉन्ट्रा फंड आपको उन सिक्योरिटीज़ के संपर्क में आता है जिनकी उच्च क्षमता होती है, लेकिन वर्तमान में कुछ बाहरीताओं के कारण अच्छी तरह से नहीं कर रहे हैं.
  • अच्छा दीर्घकालिक रिटर्न: यह फंड लंबे समय में अच्छा रिटर्न जनरेट कर सकता है. जैसे-जैसे अधिकांश अंतर्निहित परिसंपत्तियों में मूल्य वृद्धि की बड़ी संभावना होती है, इसलिए विवरणी में सुधार होता है क्योंकि अंतर्निहित परिसंपत्तियां स्थिर हो जाती हैं. कुछ मामलों में, निवेशक ऐसे रिटर्न अर्जित कर सकते हैं जो सभी बेंचमार्क को हरा सकते हैं. यह आमतौर पर बुल रन के दौरान होता है.
  • मजबूत आधार स्टॉक: अधिकांश निवेश जो किसी कॉन्ट्रा फंड के हिस्से हैं उनका अतीत में अच्छे निष्पादन का हिस्सा था. बाजार में मामूली कमी के कारण उनके मूल्य कम हो गए हैं. इसलिए, इनमें से अधिकांश स्टॉक में अच्छे फंडामेंटल होते हैं और भविष्य में आपको अच्छे रिटर्न दे सकते हैं.
  • अनुभवी इन्वेस्टर के लिए आदर्श: अगर आप कुछ समय के लिए विभिन्न प्रकार की सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट कर रहे हैं और ऑफबीट इन्वेस्टमेंट विकल्पों की तलाश कर रहे हैं, तो आपको कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना होगा.
  • बाजार सुधारों के विरुद्ध रक्षा: चूंकि कंट्रा फंड का प्रदर्शन बाजार से जुड़ा हुआ नहीं है, इसलिए वे आपको सभी प्रकार के बाजार के उतार-चढ़ावों के विरुद्ध एक सुरक्षा प्रदान कर सकते हैं. ये फंड किसी भी मार्केट में सुधार के कारण होने वाले नुकसान के लिए क्षतिपूर्ति कर सकते हैं.

लोकप्रिय कॉन्ट्रा फंड

  • फंड का नाम
  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • AUM (करोड़)
  • 3 साल के रिटर्न

SBI कॉन्ट्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक कॉन्ट्रा स्कीम है जिसे 02-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर दिनेश बालचंद्रन के मैनेजमेंट में है. ₹29,585 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 17-05-24 तक ₹382.9066 है.

SBI कॉन्ट्रा फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 47.8%, पिछले 3 वर्षों में 31.5% और लॉन्च होने के बाद से 17.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो कॉन्ट्रा फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹5,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹29,585
  • 3 साल के रिटर्न
  • 47.8%

इन्वेस्को इंडिया कॉन्ट्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक कॉन्ट्रा स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर ताहेर बादशाह के मैनेजमेंट में है. ₹14,713 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 17-05-24 तक ₹134.4 है.

इन्वेस्को इंडिया कॉन्ट्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 46.8%, पिछले 3 वर्षों में 22.6% और लॉन्च होने के बाद से 19.6% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो कॉन्ट्रा फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹1,000
  • AUM (करोड़)
  • ₹14,713
  • 3 साल के रिटर्न
  • 46.8%

कोटक इंडिया ईक्यू कॉन्ट्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक कॉन्ट्रा स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर शिबानी कुरियन के मैनेजमेंट में है. ₹2,961 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 17-05-24 तक ₹157.471 है.

कोटक इंडिया ईक्यू कॉन्ट्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 52.3%, पिछले 3 वर्षों में 26% और लॉन्च होने के बाद से 18.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो कॉन्ट्रा फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.

  • न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
  • ₹100
  • AUM (करोड़)
  • ₹2,961
  • 3 साल के रिटर्न
  • 52.3%

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ निवेश क्षितिज क्या है?

आपके पास कम से कम पांच वर्षों तक एक कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड होना चाहिए. हालांकि, निधि का हिस्सा होने वाली आस्तियां भविष्य में और भी अधिक स्थिर हो सकती हैं और आपको बेहतर रिटर्न दे सकती हैं. इसलिए, आप बेहतर कॉन्ट्रा फंड रिटर्न प्राप्त करने के लिए उन्हें अन्य 2-3 वर्षों के लिए होल्ड कर सकते हैं. होल्डिंग की अवधि सीधे फंड से अर्जित रिटर्न को प्रभावित करती है. 

कॉन्ट्रा फंड से संबंधित किस प्रकार के जोखिम हैं? 

चूंकि कॉन्ट्रा फंड इस धारणा पर काम करते हैं कि भविष्य में एक कम प्रदर्शन वाला स्टॉक अपने वास्तविक मूल्य तक पहुंच जाएगा, इसलिए यह बहुत जोखिम के साथ आता है. ऐसी संभावनाएं हैं कि निधियों के अंतर्गत आस्ति कभी स्थिर नहीं होती और इसलिए उनके वास्तविक मूल्य तक नहीं पहुंचती. इसके अलावा, अधिकांश फंड के निवेश इक्विटी और इक्विटी से जुड़े साधनों में जाते हैं. इसलिए, जोखिम कारक बहुगुणित बढ़ाता है. इसलिए, इन फंड में इन्वेस्ट करने से पहले अपनी जोखिम क्षमता का विश्लेषण करें. 

क्या उन निवेशकों के लिए कॉन्ट्रा फंड उपयुक्त हैं, जिन्होंने अभी निवेश शुरू किया है?

विकास निधियां शुरुआत करने वालों के लिए एक आदर्श निवेश हैं. कॉन्ट्रा निधियां अनुभवी निवेशकों द्वारा निवेश के लिए अधिक उपयुक्त हैं जो बाजार का विश्लेषण कर सकते हैं और निवेश निर्णय ले सकते हैं. केवल तभी जब निवेशक के पास 5-6 वर्ष का अनुभव हो तो उन्हें कॉन्ट्रा फंड में निवेश करना होगा. अगर आपको सबसे आशाजनक अंडरवैल्यूड स्टॉक चुनने की विशेषज्ञता थी, तो यह सबसे अच्छा होगा.

कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड से निवेशक कितना औसत रिटर्न अर्जित कर सकता है?

कॉन्ट्रा फंड रिटर्न विभिन्न कारकों पर निर्भर करता है. कॉन्ट्रा फंड का एक वर्ष का वार्षिक रिटर्न अंतर्निहित एसेट की वृद्धि के आधार पर 2% से 20% तक हो सकता है. 3-वर्ष का वार्षिक रिटर्न 35% तक अधिक हो सकता है. इसलिए, कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने से पहले, आपको फंड के रिटर्न की दर चेक करनी चाहिए. 

क्या कॉन्ट्रा फंड के लिए एसेट एलोकेशन पर कोई प्रतिबंध है?

हां, भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड में परिसंपत्तियों के आवंटन पर अनेक प्रतिबंध रखे गए हैं. सेबी के अनुसार, फंड को इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू का न्यूनतम 65% इन्वेस्ट करना होगा. इसलिए, इस फंड को इक्विटी फंड माना जाता है क्योंकि अधिकांश इन्वेस्टमेंट इक्विटी में हैं.

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