10-वर्ष की निरंतर अवधि वाला गिल्ट फंड क्या है?
गिल्ट फंड अब एक लोकप्रिय म्यूचुअल फंड बन गया है और विभिन्न वर्षों के निवेश अनुभव वाले निवेशक अन्य म्यूचुअल फंड पर इन फंड को चुन रहे हैं. भारतीय रिज़र्व बैंक के स्वामित्व वाली विभिन्न प्रतिभूतियों में पैसे निवेश करने से गिल्ट फंड अपने रिटर्न अर्जित करते हैं. अधिक देखें
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड में किसे इन्वेस्ट करना चाहिए?
10 वर्ष की निरंतर अवधि वाला गिल्ट फंड विभिन्न श्रेणियों में निवेशकों के बीच एक लोकप्रिय श्रेणी है. ये निधियां उच्च जोखिम के साथ नहीं आती क्योंकि सरकार इन निधियों का प्रबंधन करती है और वे अपने सभी निवेशकों को अपना वादा किया गया रिटर्न प्रदान करने का प्रयास करती हैं. अधिक देखें
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड की विशेषताएं
10 वर्ष की निरंतर अवधि वाला गिल्ट फंड में कई विशेषताएं हैं जो इसे निवेशकों के लिए विशिष्ट और आकर्षक बनाता है. फंड की इनमें से कुछ विशिष्ट विशेषताएं इस प्रकार हैं: अधिक देखें
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड की टैक्स योग्यता
अगर आप इन म्यूचुअल फंड में निवेश करने की कोशिश कर रहे हैं, तो गिल्ट फंड की टैक्सेबिलिटी को 10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ समझना बहुत महत्वपूर्ण है. इस निधि के प्रमुख आयोजन में सरकारी बांड होते हैं और इसलिए उन पर तदनुसार कर लगाया जाता है. अधिक देखें
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड के साथ जोखिम.
आइए 10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करते समय कुछ जोखिमों को समझने की कोशिश करें.
- 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड के जोखिम निश्चित माध्यम या कम अवधि वाले लोगों की तुलना में बहुत कम होते हैं.
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड के लाभ
10 वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड के कई लाभ हैं. चलो इन फंड में बेहतर निवेश करने के लिए इनमें से कुछ लाभ को समझते हैं. अधिक देखें
ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?
10 वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड को सीधे भारत सरकार और रिज़र्व बैंक द्वारा प्रबंधित किया जाता है. इसलिए जो लोग एसेट मैनेजमेंट कंपनी की विश्वसनीयता को कंपनी के रिटर्न से अधिक देख रहे हैं. अधिक देखें
10 वर्ष की निरंतर अवधि के साथ लोकप्रिय गिल्ट फंड
- फंड का नाम
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- AUM (करोड़)
- 3 साल के रिटर्न
आईसीआईसीआई प्रू कॉन्स्टेंट मेच्योरिटी गिल्ट फंड-डीआईआर ग्रोथ 10 वर्ष की स्थिर अवधि वाली एक गिल्ट फंड है जिसे 12-09-14 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर राहुल गोस्वामी के मैनेजमेंट में है. ₹2,316 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 30-08-24 तक ₹23.325 है.
ICICI Pru कॉन्स्टेंट मेच्योरिटी Gilt फंड-Dir ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 8.7%, पिछले 3 वर्षों में 5.5% और लॉन्च होने के बाद से 8.9% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो 10 वर्ष के निरंतर अवधि के फंड के साथ गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹2,316
- 3 साल के रिटर्न
- 8.7%
आईसीआईसीआई प्रू गिल्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर राहुल गोस्वामी के मैनेजमेंट में है. ₹6,361 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 30-08-24 तक ₹102.8108 है.
आईसीआईसीआई प्रू गिल्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 8.5%, पिछले 3 वर्षों में 6.9% और लॉन्च होने के बाद से 8.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹6,361
- 3 साल के रिटर्न
- 8.5%
आईसीआईसीआई प्रू कॉन्स्टेंट मेच्योरिटी गिल्ट फंड-डीआईआर ग्रोथ 10 वर्ष की स्थिर अवधि वाली एक गिल्ट फंड है जिसे 12-09-14 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर राहुल गोस्वामी के मैनेजमेंट में है. ₹2,316 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 30-08-24 तक ₹23.325 है.
ICICI Pru कॉन्स्टेंट मेच्योरिटी Gilt फंड-Dir ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 8.7%, पिछले 3 वर्षों में 5.5% और लॉन्च होने के बाद से 8.9% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो 10 वर्ष के निरंतर अवधि के फंड के साथ गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹2,316
- 3 साल के रिटर्न
- 8.7%
ऐक्सिस गिल्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 01-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर देवांग शाह के मैनेजमेंट में है. ₹436 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 30-08-24 तक ₹25.4573 है.
ऐक्सिस गिल्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 10.3%, पिछले 3 वर्षों में 6.4% और लॉन्च होने के बाद से 7.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹436
- 3 साल के रिटर्न
- 10.3%
कोटक गिल्ट इन्वेस्ट - पीएफ और ट्रस्ट प्लान - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जो 01-01-13 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अभिषेक बिसेन के मैनेजमेंट में है. ₹3,311 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 30-08-24 तक ₹105.3818 है.
कोटक गिल्ट इन्वेस्ट – पीएफ और ट्रस्ट प्लान - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 9.6%, पिछले 3 वर्षों में 6.6% और लॉन्च होने के बाद से 8.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹3,311
- 3 साल के रिटर्न
- 9.6%
एच डी एफ सी गिल्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक गिल्ट स्कीम है जिसे 01-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अनिल बंबोली के मैनेजमेंट में है. ₹2,473 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 30-08-24 तक ₹54.5109 है.
एच डी एफ सी गिल्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 9.1%, पिछले 3 वर्षों में 5.8% और लॉन्च होने के बाद से 7.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹2,473
- 3 साल के रिटर्न
- 9.1%
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड के साथ क्या जोखिम जुड़े हैं?
10-वर्ष की निरंतर अवधि वाला गिल्ट फंड किसी बाजार या ऋण जोखिम से प्रभावित नहीं होता. ऐसा इसलिए है क्योंकि भारतीय सरकार और रिज़र्व बैंक सीधे फंड को मैनेज करते हैं; इसलिए, वे जानते हैं कि मार्केट अच्छी तरह से न करने पर भी अधिकतम रिटर्न कैसे सुनिश्चित करें.
हालांकि, ये निधियां ब्याज दर जोखिम के अधीन हैं. जब ब्याज दर बढ़ती है, तो निधि का आस्ति मूल्य कम हो जाता है. इसलिए, आपको इसमें इन्वेस्ट करने से पहले फंड का एनएवी रखना चाहिए.
क्या मैं रिसेशन के दौरान 10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड में इन्वेस्ट कर सकता/सकती हूं?
हां, आप मंदी के दौरान गिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं. ऐसा इसलिए है क्योंकि सरकार अधिक लोगों को मंदी के दौरान निवेश करना चाहती है और सिस्टम में पैसे लगाना चाहती है. इसके अलावा, सरकार आवश्यक वित्तीय और आर्थिक उद्दीपन करके उत्पाद की कुल मांग में सुधार करने की कोशिश करती है.
10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड क्या हैं?
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड ओपन-एंडेड ऋण योजनाएं हैं. सेबी ने इन फंड को सरकारी बॉन्ड और अन्य सिक्योरिटीज़ में अपने 80% इन्वेस्टमेंट करने के लिए अनिवार्य किया है, जिनकी मैकाले अवधि 10 वर्ष है.
ये फंड ब्याज दर के साथ आते हैं, और आप इस पर आधारित ब्याज आय अर्जित करते हैं. फंड की ब्याज़ दर का निर्णय मौजूदा रेपो दर के आधार पर किया जाता है कि भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा निर्धारित किया जाता है.
क्या 10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड की कोई सीमाएं हैं?
अन्य निधियों के विपरीत, यह एक ऋण-आधारित निधि है. इसलिए, इन निधियों से उत्पन्न रिटर्न इक्विटी आधारित म्यूचुअल फंड की तुलना में बहुत कम होते हैं. इसके अलावा, जैसा कि सरकार 10 वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड से लाभ उठाना चाहती है, समाज का एक बड़ा वर्ग चाहती है. इसलिए, 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड के फंड मैनेजर फंड की मूलभूत बातों को निर्धारित करने के लिए एक बहुत संरक्षक दृष्टिकोण निर्धारित करते हैं.
गिल्ट फंड पर 10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ किस प्रकार के टैक्स उपलब्ध हैं?
चूंकि यह फंड 10 वर्षों तक इन्वेस्टर के साथ आयोजित किया जाता है, इसलिए 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड से अर्जित आपके सभी ब्याज़ पर लॉन्ग-टर्म कैपिटल टैक्स लागू होता है. इंडेक्सेशन को एडजस्ट करने के बाद, कंपनी में अर्जित सभी ब्याज़ आय पर 20% का लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स लिया जाएगा.