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10 वर्ष की निरंतर अवधि वाले म्यूचुअल फंड के साथ गिल्ट फंड
गिल्ट फंड अब एक लोकप्रिय म्यूचुअल फंड बन गए हैं, और विभिन्न वर्षों के इन्वेस्टमेंट अनुभव वाले निवेशक अन्य म्यूचुअल फंड की तुलना में इन फंड को चुन रहे हैं. गिल्ट फंड भारतीय रिज़र्व बैंक के स्वामित्व वाली विभिन्न सिक्योरिटीज़ में पैसे इन्वेस्ट करने से अपना रिटर्न अर्जित करते हैं. अधिक देखें
भारतीय रिज़र्व देश और देश के कल्याण के लिए डिज़ाइन की गई अन्य परियोजनाओं के लिए धन उत्पन्न करने और फंड प्रदान करने के लिए मार्केट में विभिन्न सिक्योरिटीज़ प्रदान करता है.
भारतीय रिज़र्व बैंक को भारत में बैंकिंग सिस्टम का ध्यान रखने के लिए तैयार किया गया था. हालांकि, वे बैंकिंग सिस्टम के विधायी और कार्यकारी निकायों में बदल गए. RBI अर्थव्यवस्था को प्रभावित करने वाले अन्य कारकों को भी नियंत्रित करता है, जैसे महंगाई, भारतीय बाजार में चल रहे पैसे आदि. इसके अलावा, भारतीय रिजर्व बैंक एक केंद्रीय बैंक की तरह है, क्योंकि केंद्रीय और विभिन्न राज्य बैंक लोन और अन्य फाइनेंशियल सहायता के लिए RBI से संपर्क करते हैं.
जब सरकार किसी भी मदद के लिए RBI से संपर्क करती है, तो RBI मार्केट में कुछ सिक्योरिटीज़ जारी करता है जो निवेशकों को इंटरेस्ट अर्जित करने का अवसर देता है. ये सिक्योरिटीज़ एक निश्चित अवधि के साथ आती हैं. सिक्योरिटीज़ मेच्योर होने के बाद, आपको अपना मूल इन्वेस्टमेंट और इंटरेस्ट इनकम प्राप्त होती है. 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाला गिल्ट फंड एक म्यूचुअल फंड है जो रिटर्न अर्जित करने के लिए इन सरकारी सिक्योरिटीज़ में निवेश करता है. ये लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट हैं, और आपको विषय की बारीकियों को समझने के लिए उन्हें रिसर्च करना चाहिए. इन्वेस्ट करने का निर्णय लेने से पहले आपको गिल्ट फन के बारे में सब कुछ जानने की कोशिश करनी चाहिए.
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10 वर्ष की निरंतर अवधि वाले म्यूचुअल फंड के साथ गिल्ट फंड की लिस्ट
श्रेणी
उप-श्रेणी
- एग्रेसिव हाइब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बैलेंस्ड हाइब्रिड
- बैंकिंग और पीएसयू
- बच्चे
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड
- कॉन्ट्रा
- कॉर्पोरेट बॉन्ड
- क्रेडिट रिस्क
- डिविडेंड यील्ड
- डायनामिक एसेट
- डायनामिक बॉन्ड
- ELSS
- इक्विटी सेविंग
- फिक्स्ड मेच्योरिटी प्लान
- फ्लेक्सी कैप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- FoFs ओवरसीज़
- 10 वर्ष के साथ गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज और मिड कैप
- लार्ज कैप फंड
- लिक्विड
- लंबी अवधि
- कम अवधि
- मध्यम अवधि
- मध्यम से लंबी अवधि
- मिड कैप
- मनी मार्केट
- मल्टी एसेट एलोकेशन
- मल्टी कैप फंड
- रात भर
- पैसिव ELSS
- रिटायरमेंट
- क्षेत्रीय/विषयगत
- छोटी अवधि
- स्मॉल कैप
- अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन
- मूल्य
रेटिंग
| फंड का नाम | फंड साइज़ (करोड़) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न | अभी निवेश करें |
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| फंड का नाम | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साइज़ (करोड़) |
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10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
10-वर्ष की निरंतर अवधि वाला गिल्ट फंड, विभिन्न कैटेगरी के निवेशकों के बीच एक लोकप्रिय कैटेगरी है. ये फंड उच्च जोखिम के साथ नहीं आते हैं क्योंकि सरकार इन फंड को मैनेज करती है, और वे अपने सभी निवेशकों को अपना वादा किया गया रिटर्न प्रदान करने की कोशिश करते हैं. अधिक देखें
हालांकि, आपको फंड होल्ड करने की अवधि निर्धारित नहीं करनी होगी क्योंकि इन फंड की अवधि भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा निर्धारित की जाती है. ये निवेश निम्नलिखित के लिए एक आदर्श विकल्प हैं:
- ऐसे निवेशक जो मध्यम जोखिम और अपने निवेश पर स्थिर रिटर्न की तलाश कर रहे हैं
- सुरक्षित सरकारी फंड की तलाश करने वाले निवेशक जो सरकार और अन्य निकायों द्वारा प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से प्रबंधित किए जाते हैं
- निवेशक जो केवल एक निश्चित अवधि के लिए निवेश करने में रुचि रखते हैं
- निवेशक जो दस वर्षों तक फंड करने के लिए तैयार हैं और रिटर्न प्राप्त करने के लिए प्रतीक्षा करते हैं.
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड की विशेषताएं
10-वर्ष की लगातार अवधि वाले गिल्ट फंड में कई विशेषताएं होती हैं जो इसे निवेशकों के लिए अनोखा और आकर्षक बनाती हैं. फंड की कुछ खास विशेषताओं में शामिल हैं: अधिक देखें
फिक्स्ड टर्म: अन्य म्यूचुअल फंड के विपरीत, जहां आपके पास जब तक आप चाहते हैं, फंड को होल्ड करने की स्वतंत्रता होती है, 10-वर्ष की लगातार अवधि वाला गिल्ट फंड 10 वर्षों की निश्चित अवधि के साथ आता है. मेच्योरिटी तिथि के बाद; आपको फंड पर अर्जित मूल राशि और ब्याज़ प्राप्त होगा. इसलिए, आपको इन फंड में केवल तभी इन्वेस्ट करना चाहिए जब आपके पास अच्छे रिटर्न के लिए दस वर्षों तक प्रतीक्षा करने का धैर्य हो.
सरकारी सिक्योरिटीज़: 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड के बारे में विशेष बात यह है कि यह सरकारी सिक्योरिटीज़ में निवेश करके अपने सभी रिटर्न अर्जित करता है. इन सभी सिक्योरिटीज़ की एक निश्चित अवधि 10 वर्ष है और सीधे सरकार या सरकार का प्रतिनिधित्व करने वाले किसी अन्य निकाय द्वारा प्रबंधित की जाती है. सरकार निवेश को कम करती है और यह सुनिश्चित करती है कि निवेशकों को भविष्य में स्थिर रिटर्न मिले.
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड की टैक्सेबिलिटी
अगर आप इन म्यूचुअल फंड में निवेश करने की कोशिश कर रहे हैं, तो 10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड की टैक्सेबिलिटी को समझना बहुत महत्वपूर्ण है. फंड की प्रमुख होल्डिंग में सरकारी बॉन्ड शामिल हैं, और इसलिए, उन पर तदनुसार टैक्स लगाया जाता है. अधिक देखें
10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड पर लागू टैक्स भारत में डेट फंड पर लगाए गए टैक्स की तरह हैं. अगर आपके पास तीन वर्षों से कम समय के लिए म्यूचुअल फंड है, तो आपको इन गिल्ट फंड से अर्जित रिटर्न पर शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान करना होगा. टैक्स की रेट आपकी इनकम स्लैब पर निर्भर करती है.
हालांकि, अगर आप गिल्ट फंड को तीन वर्षों से अधिक समय तक होल्ड करने का विकल्प चुनते हैं, तो आपको 20% लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान करना होगा. यह रेट इंडेक्सेशन लाभ के साथ आती है, जिसका उपयोग करके आप गिल्ट फंड की खरीद कीमत और महंगाई के संतुलन प्रभाव को एडजस्ट कर सकते हैं. 10-वर्ष की लगातार अवधि वाले गिल्ट फंड से अर्जित सभी डिविडेंड आपकी टैक्स योग्य इनकम का हिस्सा बन जाते हैं.
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड में शामिल जोखिम.
आइए 10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड में निवेश करते समय कुछ जोखिमों को समझने की कोशिश करें.
- 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड के साथ आने वाले जोखिम, निश्चित मध्यम या कम अवधि वाले लोगों की तुलना में बहुत कम होते हैं.
- मार्केट में बदलाव फंड को प्रभावित नहीं कर सकते हैं. हालांकि, इंटरेस्ट रेट में उतार-चढ़ाव फंड के परफॉर्मेंस को प्रभावित कर सकते हैं. अगर इंटरेस्ट रेट बढ़ती है, तो बॉन्ड की कीमत गिर जाएगी, जिससे बॉन्ड की वैल्यू कम हो जाएगी.
- नेगेटिव रिटर्न एक आम समस्या है क्योंकि फंड का परफॉर्मेंस इंटरेस्ट में तेज़ वृद्धि से काफी प्रभावित होता है.
इसलिए, 10-वर्ष की लगातार अवधि वाले गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करने से पहले, आपको उन कारकों को समझना चाहिए जो इंटरेस्ट दरों में वृद्धि या कमी का कारण बन सकते हैं.
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड के लाभ
10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड के कई लाभ हैं. आइए इन फंड में बेहतर निवेश करने के लिए इनमें से कुछ लाभों को समझें. अधिक देखें
सुरक्षित इन्वेस्टमेंट: 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाला गिल्ट फंड सबसे सुरक्षित इन्वेस्टमेंट विकल्पों में से एक है. भारत सरकार भारतीय रिज़र्व बैंक के साथ म्यूचुअल फंड जारी करती है. सरकार अपनी प्रतिबद्धता को काफी गंभीरता से लेती है और यह सुनिश्चित करती है कि निवेशकों को समय पर इंटरेस्ट का भुगतान किया जाए. चूंकि सरकार इंटरेस्ट के साथ मूलधन के पेमेंट की गारंटी देती है, इसलिए उन्हें सुरक्षित और सुरक्षित इन्वेस्टमेंट माना जाता है.
कम जोखिम: कई निवेशक 10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड में बड़ी राशि निवेश करते हैं. इन्वेस्टमेंट की राशि में वृद्धि के साथ रिस्क नहीं बढ़ता. इसलिए, अगर आप अपने पोर्टफोलियो में डेट फंड जोड़ने में रुचि रखते हैं, तो आप आसानी से 10 वर्षों की निश्चित अवधि के साथ गिल्ट फंड चुन सकते हैं. ये निवेश इंटरेस्ट दरों के अधीन हैं. हालांकि, इंटरेस्ट दरें भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा निर्धारित मौजूदा दरों पर निर्भर करती हैं.
लंबी अवधि: जब आप 10-वर्ष की निरंतर अवधि के साथ गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करते हैं, तो आप 10 वर्षों के लिए इन्वेस्टमेंट को ब्लॉक करते हैं. इसलिए, ये इन्वेस्टमेंट लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए आदर्श हैं. इसके अलावा, होल्डिंग अवधि आपको यह समझने में मदद करेगी कि चक्रीय परिवर्तनों का प्रकार हर अवधि में होता है.
ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?
10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड को सीधे सरकार और भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा मैनेज किया जाता है. इसलिए, वे लोग जो एसेट मैनेजमेंट कंपनी की विश्वसनीयता को कंपनी के रिटर्न से अधिक देखते हैं. अधिक देखें
ये फंड उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जिनके पास:
- लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट लक्ष्य: जैसा कि नाम से पता चलता है, 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड में 10 वर्षों की लॉक-इन अवधि होती है. इसलिए, अगर आप लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की तलाश कर रहे हैं जो लंबे समय में स्थिर रिटर्न प्रदान करता है, तो आपको इन फंड में इन्वेस्ट करना चाहिए.
- Moderate-risk-taking क्षमता: 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाला गिल्ट फंड मार्केट में बदलाव पर निर्भर नहीं करता है. इसलिए, यह मार्केट जोखिमों के अधीन नहीं है. हालांकि, उन्हें अभी भी मध्यम जोखिम वाला माना जाता है क्योंकि इंटरेस्ट दरों में उतार-चढ़ाव के साथ फंड की वैल्यू बदलती है.
- डाइवर्सिफाई करना चाहते हैं: 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाला गिल्ट फंड एक डेट फंड है. इसलिए, अगर आपके अधिकांश पोर्टफोलियो में इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट शामिल हैं, तो आप गिल्ट फंड में निवेश करके जोखिमों को कम कर सकते हैं.
ऊपर बताए गए पहलुओं के अलावा, 2022 में 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड में निवेश करने से पहले आपको कई अन्य बातों की जांच करनी चाहिए. इनमें से कुछ चीजों में शामिल हैं:
- एक्सपेंस रेशियो: प्रत्येक म्यूचुअल फंड एक्सपेंस रेशियो के साथ आता है. एक्सपेंस रेशियो फंड वैल्यू का रेशियो दर्शाता है जिसका भुगतान निवेशक को एसेट मैनेजमेंट कंपनी या फंड मैनेजर को करना होता है. आमतौर पर, राशि का उपयोग बिज़नेस के day-to-day संचालन में किया जाता है.
- इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य: यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप सही रास्ते पर हैं, आपको अपने इन्वेस्टमेंट के उद्देश्यों का विश्लेषण करना चाहिए और उन्हें निर्धारित करना चाहिए. दस वर्ष का स्थिर रिटर्न अर्जित करने के लिए आपको अपने पैसे को 10-वर्ष की लगातार अवधि के साथ गिल्ट फंड में रखना चाहिए. हालांकि, अगर आप अपने उद्देश्यों के बारे में अनिश्चित हैं, तो आपको अपने पैसे को जोखिम में डालने से बचना चाहिए.
- इंटरेस्ट रेट: 10-वर्ष की निरंतर अवधि वाले गिल्ट फंड में इन्वेस्ट करने से पहले, आपको मिलने वाले इंटरेस्ट के प्रकार को समझने के लिए वर्तमान इंटरेस्ट रेट चेक करनी चाहिए. इंटरेस्ट दरों में उतार-चढ़ाव क्यों होता है, यह समझने के लिए आपको ऐतिहासिक पैटर्न भी चेक करना चाहिए.