वैल्यू फंड क्या हैं?
वैल्यू फंड ओपन-एंडेड इक्विटी-लिंक्ड स्कीम होती हैं जो मुख्य रूप से अंडरवैल्यूड कंपनियों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करती हैं जिनमें लंबी अवधि में वृद्धि की संभावना होती है. उदाहरण के लिए, फंड मैनेजर डिस्काउंट पर ट्रेडिंग में निवेश करने के लिए स्टॉक पर विचार करेगा, अर्थात इसका आंतरिक मूल्य बाजार मूल्य से अधिक है. अधिक देखें
वैल्यू फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
मूल्य निवेश सबसे लोकप्रिय रणनीतियों में से एक है, लेकिन निवेशकों को यह भी याद रखना चाहिए कि ये अंतर्निहित जोखिमों के साथ आते हैं. वैल्यू फंड के इन्वेस्टमेंट बिना किसी विशेष के लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में बिज़नेस या अंडरवैल्यूड एसेट को दर्शा सकते हैं अधिक देखें
वैल्यू फंड की विशेषताएं
वैल्यू म्यूचुअल फंड की प्रमुख विशेषताओं में शामिल हैं: अधिक देखें
वैल्यू फंड की टैक्स योग्यता
वैल्यू फंड को इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड स्कीम में अपने नेट एसेट का कम से कम 65% इन्वेस्ट करना होगा, जो उन्हें इक्विटी-ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड के टैक्स कानूनों के तहत टैक्स योग्य बनाता है. यह टैक्स तब लागू होता है जब इन्वेस्टर अपने इन्वेस्टमेंट से बाहर निकलता है या रिडीम करता है और कैपिटल गेन टैक्स के तहत वर्गीकृत किया जाता है.
एक वर्ष से कम की होल्डिंग अवधि के लिए, इन्वेस्टर को शॉर्ट टर्म कैपिटल टैक्स (एसटीसीजी) या 15% का भुगतान करना होगा, जबकि 12 महीनों से अधिक की होल्डिंग अवधि के लिए, लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स (एलटीसीजी) 10% की दर से लागू होता है. प्रति वर्ष रु. 1 लाख की छूट एलटीसीजी पर लागू होती है.
पूंजी अभिलाभ कर के अलावा, निवेशक को मूल्य निधि में अपने निवेश से उत्पन्न लाभांश आय पर भी कर का भुगतान करना होगा. इन्वेस्टर को डिविडेंड का भुगतान करते समय फंड हाउस 10% डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स (डीडीटी) काट लेगा.
वैल्यू फंड के साथ जुड़े जोखिम
अन्य इक्विटी-लिंक्ड म्यूचुअल फंड के समान, वैल्यू फंड में उच्च जोखिम रेटिंग होती है. बाजार की स्थितियों के कारण मूल्य निधि की एनएवी में उतार-चढ़ाव आ सकता है. हालांकि, चूंकि फंड मैनेजर के पास अधिक देखें
वैल्यू म्यूचुअल फंड के लाभ
वैल्यू फंड उन अधिकांश निवेशकों के लिए एक उत्कृष्ट निवेश विकल्प है, और अंतर्निहित जोखिमों के बावजूद, उनके कई फायदे हैं जो उन्हें आपके पोर्टफोलियो के लिए आदर्श बनाते हैं. वैल्यू फंड के कुछ लाभ इस प्रकार हैं:
पोर्टफोलियो का विविधीकरण: वैल्यू फंड इन्वेस्टर को किसी भी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन, सेगमेंट या इंडस्ट्री से इन्वेस्टमेंट विकल्पों की विस्तृत रेंज का एक्सपोज़र प्राप्त करने की अनुमति देते हैं. यह निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करता है.
लॉन्ग-टर्म में उच्च रिटर्न जनरेट करने की क्षमता: वैल्यू इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण उच्च रिटर्न के अवसर के साथ कम कीमत वाले स्टॉक की पहचान करने पर ध्यान केंद्रित करता है. क्योंकि ये स्टॉक पहले से ही डिस्काउंटेड कीमत पर हैं, इसलिए वे मार्केट के उतार-चढ़ाव से कम असुरक्षित होते हैं.
मजबूत फंडामेंटल स्टॉक: वैल्यू फंड द्वारा चुने गए इन्वेस्टमेंट में अच्छी फंडामेंटल होती है, जिससे उच्च रिटर्न जनरेट करने की संभावना बढ़ जाती है. इस प्रकार, अधिकांश इन्वेस्टर के लिए यह आदर्श है जो लॉन्ग टर्म में स्थिर रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं.
ज़्यादा फ्लेक्सिबिलिटी: फंड मैनेजर को किसी भी एलोकेशन की आवश्यकता का पालन नहीं करना होता है और इसलिए अपने मार्केट एनालिसिस के आधार पर सही एसेट चुनने और चुनने की सुविधा प्राप्त कर सकता है.
बिगिनर्स और नए इन्वेस्टर्स के लिए आदर्श: जो मार्केट में नए हैं और जिनके पास मार्केट परफॉर्मेंस के बारे में अधिक फाइनेंशियल जानकारी नहीं है, वे वैल्यू फंड में इन्वेस्ट करने से लाभ उठा सकते हैं क्योंकि इन्वेस्टमेंट में कई प्रकार के फाइनेंशियल इन्वेस्टमेंट विकल्पों का विस्तार होता है.
सुविधाजनक निवेश विकल्प: वैल्यू फंड इन्वेस्टर को व्यक्ति की प्राथमिकता के आधार पर डायरेक्ट या रेगुलर प्लान में इन्वेस्ट करने की क्षमता प्रदान करते हैं. इसके अलावा, इन्वेस्टर सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) दोनों से लाभ उठा सकते हैं, जो लंपसम इन्वेस्टमेंट विकल्प की अनुमति देते हुए स्टैंडर्ड मासिक इन्वेस्टमेंट की अनुमति देता है.
ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?
मूल्य निवेश कार्यनीति के लिए वर्तमान और भविष्य में एक ठोस वित्तीय समझ, विश्लेषणात्मक कौशल और बाजार की स्थिति की समझ की आवश्यकता होती है. अधिकांश व्यक्तियों के लिए यह भारी हो सकता है, इसलिए वैल्यू फंड निवेशकों के लिए इस निवेश दृष्टिकोण से लाभ प्राप्त करने के लिए आदर्श हैं. वैल्यू फंड को एक्सपर्ट की टीम के साथ अत्यधिक पात्र फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है, फाइनेंशियल अधिक देखें
लोकप्रिय वैल्यू फंड
- फंड का नाम
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- AUM (करोड़)
- 3 साल के रिटर्न
बंधन स्टर्लिंग वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक वैल्यू स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर मनीष गुणवाणी के मैनेजमेंट में है. ₹10,412 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 20-09-24 तक ₹177.381 है.
बंधन स्टर्लिंग वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 39.5%, पिछले 3 वर्षों में 24.4% और लॉन्च होने के बाद से 19.4% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम वैल्यू फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹10,412
- 3 साल के रिटर्न
- 39.5%
निप्पॉन इंडिया वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक वैल्यू स्कीम है जो 02-01-13 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर मीनाक्षी दावर के मैनेजमेंट में है. ₹8,751 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 20-09-24 तक ₹257.2473 है.
निप्पॉन इंडिया वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 52.7%, पिछले 3 वर्षों में 25.2% और लॉन्च होने के बाद से 18.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹500 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम वैल्यू फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹500
- AUM (करोड़)
- ₹8,751
- 3 साल के रिटर्न
- 52.7%
आईसीआईसीआई प्रू वैल्यू डिस्कवरी फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक वैल्यू स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर संकरण नरें के मैनेजमेंट में है. ₹50,154 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 19-09-24 तक ₹512.31 है.
आईसीआईसीआई प्रू वैल्यू डिस्कवरी फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 41.6%, पिछले 3 वर्षों में 26% और लॉन्च होने के बाद से 20.4% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम वैल्यू फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹50,154
- 3 साल के रिटर्न
- 41.6%
यूटीआई-वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक वैल्यू स्कीम है जिसे 01-01-13 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर वेटरी सुब्रमण्यम के मैनेजमेंट में है. ₹10,543 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 20-09-24 तक ₹190.8048 है.
यूटीआई-वैल्यू फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 45.3%, पिछले 3 वर्षों में 20.7% और लॉन्च होने के बाद से 16.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम वैल्यू फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹10,543
- 3 साल के रिटर्न
- 45.3%
टेम्पलटन इंडिया वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक वैल्यू स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर आनंद राधाकृष्णन के मैनेजमेंट में है. ₹2,278 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 20-09-24 तक ₹838.3011 है.
टेम्पलटन इंडिया वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 40.6%, पिछले 3 वर्षों में 26.2% और लॉन्च होने के बाद से 17.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम वैल्यू फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹2,278
- 3 साल के रिटर्न
- 40.6%
केंद्रीय वैल्यू फंड - प्रत्यक्ष विकास एक वैल्यू स्कीम है जिसे 05-12-18 को लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर संजय बेमबलकर के मैनेजमेंट में है. ₹292 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 20-09-24 तक ₹30.45 है.
यूनियन वैल्यू फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 37.2%, पिछले 3 वर्षों में 21% और लॉन्च होने के बाद से 20.9% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम वैल्यू फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹292
- 3 साल के रिटर्न
- 37.2%
JM वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक वैल्यू स्कीम है जो 02-01-13 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर गुरविंदर सिंह वासन के मैनेजमेंट में है. ₹1,054 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम की लेटेस्ट NAV 20-09-24 तक ₹121.5989 है.
जेएम वैल्यू फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 55.4%, पिछले 3 वर्षों में 29.9% और लॉन्च होने के बाद से 19.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम वैल्यू फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹1,054
- 3 साल के रिटर्न
- 55.4%
एच डी एफ सी कैपिटल बिल्डर वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक वैल्यू स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर गोपाल अग्रवाल के मैनेजमेंट में है. ₹7,733 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 20-09-24 तक ₹847.346 है.
एच डी एफ सी कैपिटल बिल्डर वैल्यू फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 45.5%, पिछले 3 वर्षों में 21.8% और लॉन्च होने के बाद से 18.2% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम वैल्यू फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹7,733
- 3 साल के रिटर्न
- 45.5%
ग्रो वैल्यू फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक वैल्यू स्कीम है जो 08-09-15 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर सुमित भटनागर के मैनेजमेंट में है. ₹38 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 20-09-24 तक ₹32.3022 है.
ग्रो वैल्यू फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 37.5%, पिछले 3 वर्षों में 18.2% और लॉन्च होने के बाद से 13.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹10 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम वैल्यू फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹10
- AUM (करोड़)
- ₹38
- 3 साल के रिटर्न
- 37.5%
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
वैल्यू फंड के लिए आदर्श निवेश क्षितिज क्या है?
वैल्यू फंड के लिए आदर्श निवेश क्षितिज कम से कम 5 वर्ष है, जिसमें आदर्श 10 वर्ष का होना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि फंड मार्केट की अस्थिरता को अवशोषित कर सके. वैल्यू फंड में लंबे समय तक इन्वेस्ट किया जाता है; उच्चतर रिटर्न प्राप्त करने की संभावनाएं अधिक होती हैं.
क्या वैल्यू फंड के लिए कोई होल्डिंग अवधि या लॉक-इन अवधि है?
नहीं. वैल्यू फंड में कोई लॉक-इन अवधि नहीं होती है, और इन्वेस्टर किसी भी समय बाहर निकल सकते हैं.
वैल्यू इन्वेस्टिंग दृष्टिकोण का उपयोग करके इन्वेस्टर क्या लाभ प्राप्त करते हैं?
चूंकि वैल्यू म्यूचुअल फंड प्रचलित बाजार स्थितियों में छूट पर विशिष्ट इक्विटी स्टॉक चुनने में विशेषज्ञता रखते हैं लेकिन उनके मूल्यांकन को पुनः प्राप्त करने के लिए महान मूलभूत सिद्धांत होते हैं. अधिकांश मूल्य निधियां उच्च मूल्य वाले व्यवसाय हैं. वे एक अनुकूल जोखिम-रिवॉर्ड ट्रेडऑफ प्रदान कर सकते हैं और आक्रामक निवेश लक्ष्य के साथ निवेशकों के लिए आदर्श हैं. इस प्रकार, जबकि ये फंड आमतौर पर शॉर्ट टर्म में अस्थिर होते हैं, लेकिन अगर कोई लंबे समय तक इन्वेस्ट करता है तो वे पूरे रिटर्न का वादा करते हैं.
क्या एसेट एलोकेशन के मामले में वैल्यू फंड पर कोई प्रतिबंध है?
इनके द्वारा अनिवार्य नियमों के अनुसार सेबी के दिशानिर्देश, मूल्य निधियों को आबंटन रणनीति का पालन करना होगा जो मूल्य-निवेश रणनीति का पालन करती है. इसका मतलब है कि उन्हें डायरेक्ट इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट में अपने एसेट का न्यूनतम 65% इन्वेस्ट करना होगा, जबकि फंड मैनेजर के पास मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में से चुनने की सुविधा है.
वैल्यू फंड में इन्वेस्ट करके आपको कितना रिटर्न मिल सकता है?
हालांकि भविष्य में अर्जित रिटर्न को निर्धारित करने का कोई तरीका नहीं है, लेकिन वैल्यू फंड डिलीवर हो गया है 12.45% औसत रिटर्न पिछले 5 यार्ड में, और पिछले 3 और 10-वर्ष के वार्षिक रिटर्न 22.68% और 13.52% हैं.
वैल्यू फंड के लिए रिस्क रेटिंग क्या है?
वैल्यू फंड इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट में कम से कम 65% इन्वेस्ट करते हैं, जिससे उन्हें मार्केट की स्थितियों में अत्यधिक अस्थिर बनाया जा सकता है. चूंकि ये शेयर पहले से ही डिस्काउंटेड वैल्यूएशन पर हैं, इसलिए जोखिम अपेक्षाकृत कम है लेकिन अभी भी हाई-रिस्क रेटिंग में वर्गीकृत किया गया है.
वैल्यू फंड में इन्वेस्ट करने के लिए आवश्यक न्यूनतम राशि क्या है?
फंड की पैरेंट कंपनी प्रत्येक म्यूचुअल फंड के लिए न्यूनतम सीमा निर्धारित करती है और तदनुसार बदलती है. आमतौर पर, खरीदने के लिए न्यूनतम आवश्यक राशि लगभग रु. 1000 और इसके बाद रु. 1 के गुणक होते हैं, जबकि न्यूनतम SIP राशि रु. 500 से शुरू हो सकती है. इन्वेस्टमेंट की कोई अधिकतम लिमिट नहीं है.