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वैल्यू म्यूचुअल फंड
वैल्यू फंड ओपन-एंडेड इक्विटी-लिंक्ड स्कीम हैं, जो मुख्य रूप से अंडरवैल्यूड कंपनियों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करती हैं, जिनमें लॉन्ग टर्म में वृद्धि की क्षमता होती है. उदाहरण के लिए, फंड मैनेजर डिस्काउंट पर ट्रेडिंग में इन्वेस्ट करने के लिए स्टॉक पर विचार करेगा, यानी, इसकी आंतरिक वैल्यू मार्केट की कीमत से अधिक होती है. अधिक देखें
इन प्रकार के स्टॉक में अपने निवेशकों के लिए अधिकतम लाभ प्राप्त करने की क्षमता होती है, और इस प्रकार के इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण को वैल्यू इन्वेस्टिंग स्ट्रेटजी कहा जाता है. ये स्टॉक भविष्य में बेहतरीन रिटर्न प्रदान कर सकते हैं और लंबे समय में आशाजनक रिटर्न प्राप्त करने के लिए आदर्श हैं.
वैल्यू स्टॉक अक्सर अपने इंडस्ट्री में प्रसिद्ध कंपनियां होती हैं, जो निफ्टी वैल्यू इंडेक्स या इसी तरह के इंडेक्स से जुड़ी होती हैं. वैल्यू फंड की अधिकांश कंपनियां अक्सर अपने निवेशकों को नियमित डिविडेंड भुगतान प्रदान करती हैं, जिससे वे निवेश के लिए नए लोगों के लिए एक बेहतरीन निवेश विकल्प बन जाते हैं और जो लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न चाहते हैं.
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वैल्यू म्यूचुअल फंड की लिस्ट
श्रेणी
उप-श्रेणी
- एग्रेसिव हाइब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बैलेंस्ड हाइब्रिड
- बैंकिंग और पीएसयू
- बच्चे
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड
- कॉन्ट्रा
- कॉर्पोरेट बॉन्ड
- क्रेडिट रिस्क
- डिविडेंड यील्ड
- डायनामिक एसेट
- डायनामिक बॉन्ड
- ELSS
- इक्विटी सेविंग
- फिक्स्ड मेच्योरिटी प्लान
- फ्लेक्सी कैप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- FoFs ओवरसीज़
- 10 वर्ष के साथ गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज और मिड कैप
- लार्ज कैप फंड
- लिक्विड
- लंबी अवधि
- कम अवधि
- मध्यम अवधि
- मध्यम से लंबी अवधि
- मिड कैप
- मनी मार्केट
- मल्टी एसेट एलोकेशन
- मल्टी कैप फंड
- रात भर
- पैसिव ELSS
- रिटायरमेंट
- क्षेत्रीय/विषयगत
- छोटी अवधि
- स्मॉल कैप
- अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन
- मूल्य
रेटिंग
| फंड का नाम | फंड साइज़ (करोड़) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
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| फंड का नाम | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साइज़ (करोड़) |
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वैल्यू फंड में किसको निवेश करना चाहिए?
वैल्यू इन्वेस्टिंग सबसे लोकप्रिय रणनीतियों में से एक है, लेकिन इन्वेस्टर को यह भी याद रखना चाहिए कि ये अंतर्निहित जोखिमों के साथ आते हैं. वैल्यू फंड के इन्वेस्टमेंट किसी विशेष के लिए बिना लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में बिज़नेस या अंडरवैल्यूड एसेट का प्रतिनिधित्व कर सकते हैं अधिक देखें
आकर्षक इन्वेस्टमेंट लक्ष्य वाले इन्वेस्टर, जो उच्च रिटर्न जनरेट करना चाहते हैं
जो लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की तलाश कर रहे हैं, जो बिना किसी अपेक्षित रिटर्न के लगातार बढ़ सकते हैं
ऐसे इन्वेस्टर जिनके पास जोखिम लेने की क्षमता अधिक होती है
निवेशक जो अपने निवेश से धैर्य रख सकते हैं और मार्केट परफॉर्मेंस के उतार-चढ़ाव या नकारात्मक होने पर नुकसान को पचा सकते हैं
वैल्यू फंड की विशेषताएं
वैल्यू म्यूचुअल फंड की प्रमुख विशेषताएं इस प्रकार हैं: अधिक देखें
एसेट एलोकेशन: सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) के दिशानिर्देशों के अनुसार, फंड को कम से कम आवंटित करना होगा इसकी इन्वेस्टमेंट होल्डिंग का 65% इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड स्टॉक को वैल्यू म्यूचुअल फंड के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा
रिस्क-रिवॉर्ड रेशियो: Since the primary investment is in equity and equity-linked holdings, the performance of the fund can be impacted due to market conditions. It makes it volatile and has a high-risk rating. Those investing in value funds must understand they cannot promise guaranteed returns and should be ready to take a risk when investing in this fund.
Taxability of Value Funds
Value funds have to invest at least 65% of their net assets in equities and equity-linked schemes, which makes them taxable under the equity-oriented mutual fund’s tax laws. The tax is applicable when the investor exits or redeems their investment and is categorized under the capital gains tax.
For a holding period of less than a year, the investor has to pay a Short Term Capital Tax (STCG) or 15%, while for a holding period of more than 12 months, the Long Term Capital Gains Tax (LTCG) is applicable, at a rate of 10%. An exemption of Rs. 1 lakh per year applies to LTCG.
In addition to the capital gains tax, the investor must also pay tax on any dividend income generated from their investments in the value fund. The fund house will deduct a 10% Dividend Distribution Tax (DDT) when paying out the dividend to the investors.
Risk Involved With Value Funds
Similar to other equity-linked mutual funds, value funds carry a high-risk rating. The NAV of a value fund can fluctuate due to market conditions. However, since the fund manager has the View More
Value funds invest in some of the top companies with a strong fundamental and a chance to generate a higher return for investors. In most cases, these are stable companies with high growth potential in the long term. It makes the inherent risk comparatively lower as the company’s market value is already at a discounted rate, and there is a good chance of it growing steadily.
Tax on value funds is the same as on equity funds and may come with costs like exit load, entry load, expense ratio, and others attached depending on the fund house. These costs should be considered when determining the expected returns from this investment.
Advantages of Value Mutual Funds
Value funds are an excellent investment option for those most investors, and despite the inherent risks, they have several advantages that make them ideal for your portfolio. Some of the benefits of value funds include:
पोर्टफोलियो का डाइवर्सिफिकेशन: Value funds allow investors to get exposure to a wide range of investment options, be it from any market capitalization, segment or industry. It helps investors to diversify their portfolios.
Ability to generate a higher return in long-term: The value investment approach focuses on identifying undervalued stocks with a chance for high returns. Since these stocks are already at a discounted price, they are less vulnerable to market fluctuations.
Strong fundamental stocks: The investments picked by value funds have good fundamentals, which increases the chances of generating a higher return. Thus, it is ideal for most investors who want to gain steady returns in the long term.
Higher Flexibility: The fund manager does not have to abide by any allocation requirement and can therefore gain the flexibility to pick and choose the right assets depending on their market analysis.
Ideal for beginners and new investors: Those new to the market and who do not have much financial knowledge of market performance can benefit from investing in value funds as the investment expands a range of financial investment options.
Flexible investment options: Value funds offer investors the ability to invest in direct or regular plans, depending on the individual’s preference. Also, investors can benefit from both Systematic Investment Plan (SIP), which allows a standard monthly investment while allowing a lumpsum investment option.
ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?
Value investing strategy requires a solid financial understanding, analytical skills, and understanding of the market condition – in the present and the future. It can be overwhelming for most individuals, so value funds are ideal for investors to benefit from this investment approach. Value funds are managed by highly qualified fund managers with a team of experts, financial View More
Long-term investment goal: Investors who can be patient with their investment and stay invested for at least 5-7 years. The longer one stays invested in value funds, the higher the chances of generating a good return.
High-Risk Appetite: Value funds invest primarily in equity and equity-linked assets, which are volatile as per the market conditions. Thus, the fund has a high-risk rating, and investors need to asses their risk profile before investing in top-value mutual funds.
When considering the best value mutual funds in 2022, investors should look at some of the key factors like:
एक्सपेंस रेशियो: The amount the asset management company (AMC) charges to investors to cover its operational and administrative expenses. A low expense ratio is ideal when comparing schemes.
Fund manager Experience: Since the fund manager will call the shots with the best value mutual funds, investors should look at the fund manager’s knowledge and market understanding. They can track the fund manager’s records and make an informed investment.
Past performance of the fund: Although this should not be considered a factor that will promise similar or higher returns in the future, past returns are an excellent way to understand how good the fund manager has been. Checking the fund’s past returns and performance helps investors get a fair idea.
एसेट एलोकेशन: Investors should also look into the fund’s present asset allocation, as this will give a good idea of the kind of stocks the fund is banking on. If these sectors or market segments can promise a good return in the future, it is a good value fund to consider.