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वैल्यू म्यूचुअल फंड
वैल्यू फंड ओपन-एंडेड इक्विटी-लिंक्ड स्कीम हैं, जो मुख्य रूप से अंडरवैल्यूड कंपनियों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करती हैं, जिनमें लॉन्ग टर्म में वृद्धि की क्षमता होती है. उदाहरण के लिए, फंड मैनेजर डिस्काउंट पर ट्रेडिंग में इन्वेस्ट करने के लिए स्टॉक पर विचार करेगा, यानी, इसकी आंतरिक वैल्यू मार्केट की कीमत से अधिक होती है. अधिक देखें
इन प्रकार के स्टॉक में अपने निवेशकों के लिए अधिकतम लाभ प्राप्त करने की क्षमता होती है, और इस प्रकार के इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण को वैल्यू इन्वेस्टिंग स्ट्रेटजी कहा जाता है. ये स्टॉक भविष्य में बेहतरीन रिटर्न प्रदान कर सकते हैं और लंबे समय में आशाजनक रिटर्न प्राप्त करने के लिए आदर्श हैं.
वैल्यू स्टॉक अक्सर अपने इंडस्ट्री में प्रसिद्ध कंपनियां होती हैं, जो निफ्टी वैल्यू इंडेक्स या इसी तरह के इंडेक्स से जुड़ी होती हैं. वैल्यू फंड की अधिकांश कंपनियां अक्सर अपने निवेशकों को नियमित डिविडेंड भुगतान प्रदान करती हैं, जिससे वे निवेश के लिए नए लोगों के लिए एक बेहतरीन निवेश विकल्प बन जाते हैं और जो लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न चाहते हैं.
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वैल्यू म्यूचुअल फंड की लिस्ट
श्रेणी
उप-श्रेणी
- एग्रेसिव हाइब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बैलेंस्ड हाइब्रिड
- बैंकिंग और पीएसयू
- बच्चे
- कंजर्वेटिव हाइब्रिड
- कॉन्ट्रा
- कॉर्पोरेट बॉन्ड
- क्रेडिट रिस्क
- डिविडेंड यील्ड
- डायनामिक एसेट
- डायनामिक बॉन्ड
- ELSS
- इक्विटी सेविंग
- फिक्स्ड मेच्योरिटी प्लान
- फ्लेक्सी कैप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- FoFs ओवरसीज़
- 10 वर्ष के साथ गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज और मिड कैप
- लार्ज कैप फंड
- लिक्विड
- लंबी अवधि
- कम अवधि
- मध्यम अवधि
- मध्यम से लंबी अवधि
- मिड कैप
- मनी मार्केट
- मल्टी एसेट एलोकेशन
- मल्टी कैप फंड
- रात भर
- पैसिव ELSS
- रिटायरमेंट
- क्षेत्रीय/विषयगत
- छोटी अवधि
- स्मॉल कैप
- अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन
- मूल्य
रेटिंग
| फंड का नाम | फंड साइज़ (करोड़) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
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| फंड का नाम | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साइज़ (करोड़) |
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वैल्यू फंड में किसको निवेश करना चाहिए?
वैल्यू इन्वेस्टिंग सबसे लोकप्रिय रणनीतियों में से एक है, लेकिन इन्वेस्टर को यह भी याद रखना चाहिए कि ये अंतर्निहित जोखिमों के साथ आते हैं. वैल्यू फंड के इन्वेस्टमेंट किसी विशेष के लिए बिना लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में बिज़नेस या अंडरवैल्यूड एसेट का प्रतिनिधित्व कर सकते हैं अधिक देखें
आकर्षक इन्वेस्टमेंट लक्ष्य वाले इन्वेस्टर, जो उच्च रिटर्न जनरेट करना चाहते हैं
जो लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की तलाश कर रहे हैं, जो बिना किसी अपेक्षित रिटर्न के लगातार बढ़ सकते हैं
ऐसे इन्वेस्टर जिनके पास जोखिम लेने की क्षमता अधिक होती है
निवेशक जो अपने निवेश से धैर्य रख सकते हैं और मार्केट परफॉर्मेंस के उतार-चढ़ाव या नकारात्मक होने पर नुकसान को पचा सकते हैं
वैल्यू फंड की विशेषताएं
वैल्यू म्यूचुअल फंड की प्रमुख विशेषताएं इस प्रकार हैं: अधिक देखें
एसेट एलोकेशन: सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) के दिशानिर्देशों के अनुसार, फंड को कम से कम आवंटित करना होगा इसकी इन्वेस्टमेंट होल्डिंग का 65% इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड स्टॉक को वैल्यू म्यूचुअल फंड के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा
रिस्क-रिवॉर्ड रेशियो: क्योंकि प्राथमिक इन्वेस्टमेंट इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड होल्डिंग में है, इसलिए मार्केट की स्थितियों के कारण फंड का परफॉर्मेंस प्रभावित हो सकता है. यह इसे अस्थिर बनाता है और इसकी उच्च रिस्क रेटिंग है. वैल्यू फंड में निवेश करने वाले लोगों को यह समझना चाहिए कि वे गारंटीड रिटर्न का वादा नहीं कर सकते हैं और इस फंड में निवेश करते समय रिस्क लेने के लिए तैयार रहें.
वैल्यू फंड की टैक्सेबिलिटी
वैल्यू फंड को अपने नेट एसेट का कम से कम 65% इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड स्कीम में निवेश करना होता है, जो उन्हें इक्विटी-ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड के टैक्स कानूनों के तहत टैक्स योग्य बनाता है. टैक्स तब लागू होता है जब इन्वेस्टर अपने इन्वेस्टमेंट से बाहर निकलता है या रिडीम करता है और इसे कैपिटल गेन टैक्स के तहत वर्गीकृत किया जाता है.
एक वर्ष से कम की होल्डिंग अवधि के लिए, इन्वेस्टर को शॉर्ट टर्म कैपिटल टैक्स (STCG) या 15% का भुगतान करना होगा, जबकि 12 महीनों से अधिक की होल्डिंग अवधि के लिए, 10% की दर पर लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स (LTCG) लागू होता है. LTCG पर प्रति वर्ष ₹1 लाख की छूट लागू होती है.
कैपिटल गेन टैक्स के अलावा, निवेशक को वैल्यू फंड में अपने निवेश से उत्पन्न किसी भी लाभांश इनकम पर भी टैक्स का भुगतान करना होगा. निवेशकों को लाभांश का भुगतान करते समय फंड हाउस 10% लाभांश वितरण टैक्स (डीडीटी) की कटौती करेगा.
वैल्यू फंड से जुड़े जोखिम
अन्य इक्विटी-लिंक्ड म्यूचुअल फंड की तरह, वैल्यू फंड में उच्च रिस्क रेटिंग होती है. मार्केट की स्थितियों के कारण वैल्यू फंड की NAV में उतार-चढ़ाव हो सकता है. हालांकि, क्योंकि फंड मैनेजर के पास अधिक देखें
वैल्यू फंड, मजबूत फंडामेंटल और निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न जनरेट करने का मौका देने वाली कुछ टॉप कंपनियों में इन्वेस्ट करते हैं. अधिकांश मामलों में, ये स्थिर कंपनियां हैं जिनमें लंबे समय में उच्च विकास क्षमता होती है. यह अंतर्निहित जोखिम को तुलनात्मक रूप से कम बनाता है क्योंकि कंपनी की मार्केट वैल्यू पहले से ही डिस्काउंटेड दर पर है, और इसमें लगातार बढ़ने की अच्छी संभावना है.
वैल्यू फंड पर टैक्स इक्विटी फंड के समान होता है और फंड हाउस के आधार पर एक्जिट लोड, एंट्री लोड, एक्सपेंस रेशियो और अन्य लागतों के साथ आ सकता है. इस इन्वेस्टमेंट से अपेक्षित रिटर्न निर्धारित करते समय इन लागतों पर विचार किया जाना चाहिए.
वैल्यू म्यूचुअल फंड के लाभ
वैल्यू फंड उन अधिकांश निवेशकों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट ऑप्शन हैं, और अंतर्निहित जोखिमों के बावजूद, उनके कई लाभ हैं जो उन्हें आपके पोर्टफोलियो के लिए आदर्श बनाते हैं. वैल्यू फंड के कुछ लाभों में शामिल हैं:
पोर्टफोलियो का डाइवर्सिफिकेशन: वैल्यू फंड निवेशकों को किसी भी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन, सेगमेंट या इंडस्ट्री से विभिन्न प्रकार के इन्वेस्टमेंट विकल्पों का एक्सपोज़र प्राप्त करने की अनुमति देते हैं. यह निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करता है.
लॉन्ग-टर्म में अधिक रिटर्न जनरेट करने की क्षमता: वैल्यू इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण उच्च रिटर्न की संभावना के साथ अंडरवैल्यूड स्टॉक की पहचान करने पर ध्यान केंद्रित करता है. क्योंकि ये स्टॉक पहले से ही डिस्काउंटेड कीमत पर हैं, इसलिए वे मार्केट के उतार-चढ़ाव के प्रति कम संवेदनशील होते हैं.
मजबूत फंडामेंटल स्टॉक: वैल्यू फंड द्वारा चुने गए इन्वेस्टमेंट में अच्छे फंडामेंटल होते हैं, जो उच्च रिटर्न जनरेट करने की संभावनाओं को बढ़ाता है. इस प्रकार, यह उन अधिकांश निवेशकों के लिए आदर्श है जो लॉन्ग टर्म में स्थिर रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं.
उच्च फ्लेक्सिबिलिटी: फंड मैनेजर को किसी भी एलोकेशन आवश्यकता का पालन नहीं करना होता है और इसलिए अपने मार्केट एनालिसिस के आधार पर सही एसेट चुनने और चुनने की सुविधा प्राप्त कर सकता है.
बिगिनर्स और नए इन्वेस्टर्स के लिए आदर्श: मार्केट में नए और जिनके पास मार्केट परफॉर्मेंस के बारे में अधिक फाइनेंशियल जानकारी नहीं है, वे वैल्यू फंड में इन्वेस्ट करने से लाभ उठा सकते हैं क्योंकि इन्वेस्टमेंट कई फाइनेंशियल इन्वेस्टमेंट विकल्पों का विस्तार करता है.
फ्लेक्सिबल इन्वेस्टमेंट विकल्प: वैल्यू फंड इन्वेस्टर को व्यक्ति की पसंद के आधार पर डायरेक्ट या रेगुलर प्लान में इन्वेस्ट करने की क्षमता प्रदान करते हैं. इसके अलावा, निवेशक सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) का लाभ उठा सकते हैं, जो एकमुश्त इन्वेस्टमेंट ऑप्शन की अनुमति देते हुए स्टैंडर्ड मासिक इन्वेस्टमेंट की अनुमति देता है.
ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?
वैल्यू इन्वेस्टिंग स्ट्रेटजी को वर्तमान और भविष्य में मजबूत फाइनेंशियल समझ, विश्लेषणात्मक कौशल और मार्केट की स्थिति की समझ की आवश्यकता होती है. यह अधिकांश व्यक्तियों के लिए भारी हो सकता है, इसलिए वैल्यू फंड निवेशकों के लिए इस इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण से लाभ उठाने के लिए आदर्श हैं. वैल्यू फंड को एक्सपर्ट की टीम के साथ अत्यधिक योग्य फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है, फाइनेंशियल अधिक देखें
लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट लक्ष्य: ऐसे निवेशक जो अपने इन्वेस्टमेंट पर धैर्य रख सकते हैं और कम से कम 5-7 वर्षों के लिए इन्वेस्टमेंट में बने रह सकते हैं. वैल्यू फंड में जितने लंबे समय तक निवेश किया जाता है, उतने ही अच्छे रिटर्न प्राप्त करने की संभावना अधिक होती है.
अधिक जोखिम उठाने की क्षमता: वैल्यू फंड मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड एसेट में निवेश करते हैं, जो मार्केट की स्थितियों के अनुसार अस्थिर होते हैं. इस प्रकार, फंड में उच्च रिस्क रेटिंग है, और निवेशकों को टॉप-वैल्यू म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले अपनी रिस्क प्रोफाइल का आकलन करना होगा.
2022 में सर्वश्रेष्ठ वैल्यू म्यूचुअल फंड पर विचार करते समय, निवेशकों को कुछ प्रमुख कारकों पर विचार करना चाहिए, जैसे:
एक्सपेंस रेशियो: एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) अपने संचालन और प्रशासनिक खर्चों को कवर करने के लिए निवेशकों से शुल्क लेती है. स्कीम की तुलना करते समय कम एक्सपेंस रेशियो आदर्श है.
फंड मैनेजर का अनुभव: क्योंकि फंड मैनेजर सर्वश्रेष्ठ वैल्यू वाले म्यूचुअल फंड के साथ शॉट्स को कॉल करेगा, इसलिए निवेशकों को फंड मैनेजर के ज्ञान और मार्केट की समझ को देखना चाहिए. वे फंड मैनेजर के रिकॉर्ड को ट्रैक कर सकते हैं और सूचित इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं.
फंड का पिछला प्रदर्शन: हालांकि इसे एक ऐसा कारक नहीं माना जाना चाहिए जो भविष्य में समान या अधिक रिटर्न का वादा करेगा, लेकिन पिछले रिटर्न यह समझने का एक बेहतरीन तरीका है कि फंड मैनेजर कितना अच्छा रहा है. फंड के पिछले रिटर्न और परफॉर्मेंस को चेक करने से निवेशकों को उचित विचार प्राप्त करने में मदद मिलती है.
एसेट एलोकेशन: निवेशकों को फंड के वर्तमान एसेट एलोकेशन पर भी विचार करना चाहिए, क्योंकि इससे यह पता चलेगा कि फंड किस प्रकार के स्टॉक पर बैंकिंग कर रहा है. अगर ये सेक्टर या मार्केट सेगमेंट भविष्य में अच्छे रिटर्न का वादा कर सकते हैं, तो यह एक अच्छा वैल्यू फंड है.