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वैल्यू म्यूचुअल फंड
वैल्यू फंड ओपन-एंडेड इक्विटी-लिंक्ड स्कीम होती हैं जो मुख्य रूप से अंडरवैल्यूड कंपनियों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करती हैं जिनमें लंबी अवधि में वृद्धि की संभावना होती है. उदाहरण के लिए, फंड मैनेजर डिस्काउंट पर ट्रेडिंग में निवेश करने के लिए स्टॉक पर विचार करेगा, अर्थात इसका आंतरिक मूल्य बाजार मूल्य से अधिक है. अधिक देखें
इन प्रकार के स्टॉक में अपने निवेशकों के लिए अधिकतम लाभ उठाने की क्षमता होती है और इस प्रकार के निवेश दृष्टिकोण को मूल्य निवेश रणनीति कहा जाता है. ये स्टॉक भविष्य में बेहतरीन रिटर्न प्रदान कर सकते हैं और लंबे समय में आशाजनक रिटर्न प्राप्त करने के लिए आदर्श हैं.
मूल्य स्टॉक अक्सर उनके उद्योग में प्रसिद्ध कंपनियां होती हैं, जो निफ्टी मूल्य सूचकांक या समान सूचकांकों से जुड़ी होती हैं. वैल्यू फंड की अधिकांश कंपनियां अक्सर अपने निवेशकों को नियमित डिविडेंड भुगतान प्रदान करती हैं, जिससे उन्हें निवेश करने के लिए एक बेहतरीन निवेश विकल्प बनाया जाता है और जो लंबे समय में स्थिर रिटर्न चाहते हैं.
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वैल्यू म्यूचुअल फंड की लिस्ट
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रेटिंग
| फंड का नाम | फंड साइज़ (Cr.) | 3वर्षीय रिटर्न | 5वर्षीय रिटर्न |
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| फंड का नाम | 1वर्षीय रिटर्न | रेटिंग | फंड साइज़ (Cr.) |
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वैल्यू फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
मूल्य निवेश सबसे लोकप्रिय रणनीतियों में से एक है, लेकिन निवेशकों को यह भी याद रखना चाहिए कि ये अंतर्निहित जोखिमों के साथ आते हैं. वैल्यू फंड के इन्वेस्टमेंट बिना किसी विशेष के लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में बिज़नेस या अंडरवैल्यूड एसेट को दर्शा सकते हैं अधिक देखें
आक्रामक निवेश लक्ष्य वाले निवेशक जो उच्च रिटर्न जनरेट करना चाहते हैं
जो लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की तलाश करते हैं जो बिना किसी अपेक्षित रिटर्न के लगातार बढ़ सकते हैं
उच्च जोखिम उठाने की क्षमता वाले निवेशक
निवेशक जो अपने निवेश से धैर्य रख सकते हैं और मार्केट परफॉर्मेंस में उतार-चढ़ाव या नकारात्मक उतार-चढ़ाव के दौरान होने वाले नुकसान को पाचन कर सकते हैं
वैल्यू फंड की विशेषताएं
वैल्यू म्यूचुअल फंड की प्रमुख विशेषताओं में शामिल हैं: अधिक देखें
एसेट का आवंटन: सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) के दिशानिर्देशों के अनुसार, फंड को कम से कम आवंटन करना होगा इसके इन्वेस्टमेंट होल्डिंग का 65% इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड स्टॉक को वैल्यू म्यूचुअल फंड के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा
रिस्क-रिवॉर्ड रेशियो: चूंकि प्राथमिक इन्वेस्टमेंट इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड होल्डिंग में है, इसलिए मार्केट की स्थितियों के कारण फंड के परफॉर्मेंस पर प्रभाव पड़ सकता है. यह इसे अस्थिर बनाता है और इसमें उच्च जोखिम वाली रेटिंग होती है. वैल्यू फंड में इन्वेस्ट करने वाले लोगों को यह समझना चाहिए कि वे गारंटीड रिटर्न का वादा नहीं कर सकते हैं और इस फंड में इन्वेस्ट करते समय जोखिम उठाने के लिए तैयार रहना चाहिए.
वैल्यू फंड की टैक्स योग्यता
वैल्यू फंड को इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड स्कीम में अपने नेट एसेट का कम से कम 65% इन्वेस्ट करना होगा, जो उन्हें इक्विटी-ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड के टैक्स कानूनों के तहत टैक्स योग्य बनाता है. यह टैक्स तब लागू होता है जब इन्वेस्टर अपने इन्वेस्टमेंट से बाहर निकलता है या रिडीम करता है और कैपिटल गेन टैक्स के तहत वर्गीकृत किया जाता है.
एक वर्ष से कम की होल्डिंग अवधि के लिए, इन्वेस्टर को शॉर्ट टर्म कैपिटल टैक्स (एसटीसीजी) या 15% का भुगतान करना होगा, जबकि 12 महीनों से अधिक की होल्डिंग अवधि के लिए, लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स (एलटीसीजी) 10% की दर से लागू होता है. प्रति वर्ष रु. 1 लाख की छूट एलटीसीजी पर लागू होती है.
पूंजी अभिलाभ कर के अलावा, निवेशक को मूल्य निधि में अपने निवेश से उत्पन्न लाभांश आय पर भी कर का भुगतान करना होगा. इन्वेस्टर को डिविडेंड का भुगतान करते समय फंड हाउस 10% डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स (डीडीटी) काट लेगा.
वैल्यू फंड के साथ जुड़े जोखिम
अन्य इक्विटी-लिंक्ड म्यूचुअल फंड के समान, वैल्यू फंड में उच्च जोखिम रेटिंग होती है. बाजार की स्थितियों के कारण मूल्य निधि की एनएवी में उतार-चढ़ाव आ सकता है. हालांकि, चूंकि फंड मैनेजर के पास अधिक देखें
मूल्य निधियां कुछ शीर्ष कंपनियों में मजबूत मूलभूत और निवेशकों के लिए उच्च विवरणी उत्पन्न करने का मौका देती हैं. अधिकांश मामलों में, ये स्थिर कंपनियां हैं जिनमें लंबे समय में उच्च विकास की क्षमता है. यह अंतर्निहित जोखिम को तुलनात्मक रूप से कम करता है क्योंकि कंपनी की मार्केट वैल्यू पहले से ही डिस्काउंटेड दर पर है, और इसकी निरंतर बढ़ने की संभावना है.
मूल्य निधियों पर कर इक्विटी निधियों के समान होता है और निकास भार, प्रवेश भार, व्यय अनुपात और निधि गृह के आधार पर संलग्न अन्य लागतों के साथ आ सकता है. इस निवेश से अपेक्षित रिटर्न निर्धारित करते समय इन लागतों पर विचार किया जाना चाहिए.
वैल्यू म्यूचुअल फंड के लाभ
वैल्यू फंड उन अधिकांश निवेशकों के लिए एक उत्कृष्ट निवेश विकल्प है, और अंतर्निहित जोखिमों के बावजूद, उनके कई फायदे हैं जो उन्हें आपके पोर्टफोलियो के लिए आदर्श बनाते हैं. वैल्यू फंड के कुछ लाभ इस प्रकार हैं:
पोर्टफोलियो का विविधीकरण: वैल्यू फंड इन्वेस्टर को किसी भी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन, सेगमेंट या इंडस्ट्री से इन्वेस्टमेंट विकल्पों की विस्तृत रेंज का एक्सपोज़र प्राप्त करने की अनुमति देते हैं. यह निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करता है.
लॉन्ग-टर्म में उच्च रिटर्न जनरेट करने की क्षमता: वैल्यू इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण उच्च रिटर्न के अवसर के साथ कम कीमत वाले स्टॉक की पहचान करने पर ध्यान केंद्रित करता है. क्योंकि ये स्टॉक पहले से ही डिस्काउंटेड कीमत पर हैं, इसलिए वे मार्केट के उतार-चढ़ाव से कम असुरक्षित होते हैं.
मजबूत फंडामेंटल स्टॉक: वैल्यू फंड द्वारा चुने गए इन्वेस्टमेंट में अच्छी फंडामेंटल होती है, जिससे उच्च रिटर्न जनरेट करने की संभावना बढ़ जाती है. इस प्रकार, अधिकांश इन्वेस्टर के लिए यह आदर्श है जो लॉन्ग टर्म में स्थिर रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं.
ज़्यादा फ्लेक्सिबिलिटी: फंड मैनेजर को किसी भी एलोकेशन की आवश्यकता का पालन नहीं करना होता है और इसलिए अपने मार्केट एनालिसिस के आधार पर सही एसेट चुनने और चुनने की सुविधा प्राप्त कर सकता है.
बिगिनर्स और नए इन्वेस्टर्स के लिए आदर्श: जो मार्केट में नए हैं और जिनके पास मार्केट परफॉर्मेंस के बारे में अधिक फाइनेंशियल जानकारी नहीं है, वे वैल्यू फंड में इन्वेस्ट करने से लाभ उठा सकते हैं क्योंकि इन्वेस्टमेंट में कई प्रकार के फाइनेंशियल इन्वेस्टमेंट विकल्पों का विस्तार होता है.
सुविधाजनक निवेश विकल्प: वैल्यू फंड इन्वेस्टर को व्यक्ति की प्राथमिकता के आधार पर डायरेक्ट या रेगुलर प्लान में इन्वेस्ट करने की क्षमता प्रदान करते हैं. इसके अलावा, इन्वेस्टर सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) दोनों से लाभ उठा सकते हैं, जो लंपसम इन्वेस्टमेंट विकल्प की अनुमति देते हुए स्टैंडर्ड मासिक इन्वेस्टमेंट की अनुमति देता है.
ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?
मूल्य निवेश कार्यनीति के लिए वर्तमान और भविष्य में एक ठोस वित्तीय समझ, विश्लेषणात्मक कौशल और बाजार की स्थिति की समझ की आवश्यकता होती है. अधिकांश व्यक्तियों के लिए यह भारी हो सकता है, इसलिए वैल्यू फंड निवेशकों के लिए इस निवेश दृष्टिकोण से लाभ प्राप्त करने के लिए आदर्श हैं. वैल्यू फंड को एक्सपर्ट की टीम के साथ अत्यधिक पात्र फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है, फाइनेंशियल अधिक देखें
लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट गोल: ऐसे इन्वेस्टर जो अपने इन्वेस्टमेंट के साथ धैर्य बनाए रख सकते हैं और कम से कम 5-7 वर्षों तक इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं. वैल्यू फंड में लंबे समय तक इन्वेस्टमेंट रहता है, अच्छा रिटर्न जनरेट करने की संभावना उतनी ही अधिक होती है.
उच्च-जोखिम क्षमता: वैल्यू फंड मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी-लिंक्ड एसेट में इन्वेस्ट करते हैं, जो मार्केट की स्थितियों के अनुसार अस्थिर होते हैं. इस प्रकार, फंड में हाई-रिस्क रेटिंग होती है, और इन्वेस्टर को टॉप-वैल्यू म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने से पहले अपनी रिस्क प्रोफाइल का आकलन करना होता है.
2022 में सर्वश्रेष्ठ वैल्यू म्यूचुअल फंड पर विचार करते समय, निवेशकों को कुछ प्रमुख कारकों को देखना चाहिए जैसे:
व्यय अनुपात: एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) अपने ऑपरेशनल और प्रशासनिक खर्चों को कवर करने के लिए निवेशकों को शुल्क देने वाली राशि. स्कीम की तुलना करते समय कम खर्च अनुपात आदर्श होता है.
फंड मैनेजर का अनुभव: चूंकि फंड मैनेजर सर्वश्रेष्ठ वैल्यू म्यूचुअल फंड के साथ शॉट्स को कॉल करेगा, इसलिए इन्वेस्टर को फंड मैनेजर के ज्ञान और मार्केट की समझ पर नज़र रखना चाहिए. वे फंड मैनेजर के रिकॉर्ड को ट्रैक कर सकते हैं और सूचित इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं.
फंड का पिछला प्रदर्शन: हालांकि इसे एक ऐसा कारक नहीं माना जाना चाहिए जो भविष्य में समान या अधिक रिटर्न का वादा करेगा, लेकिन पिछले रिटर्न यह समझने का एक बेहतरीन तरीका है कि फंड मैनेजर कितना अच्छा रहा है. फंड के पिछले रिटर्न और परफॉर्मेंस को चेक करने से इन्वेस्टर को उचित आइडिया प्राप्त करने में मदद मिलती है.
एसेट का आवंटन: निवेशकों को फंड के वर्तमान एसेट एलोकेशन पर भी ध्यान देना चाहिए, क्योंकि इससे फंड किस प्रकार के स्टॉक पर बैंकिंग कर रहा है, इस बारे में अच्छी जानकारी मिलेगी. अगर ये सेक्टर या मार्केट सेगमेंट भविष्य में अच्छा रिटर्न देने का वादा कर सकते हैं, तो यह एक अच्छा वैल्यू फंड है.