स्मार्ट इन्वेस्टिंग के लिए भारत में सर्वश्रेष्ठ ETF

भारत में, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) निवेश करने के सबसे कुशल और पारदर्शी तरीकों में से एक बन गए हैं. बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) दोनों पर ट्रेड किया जाता है, ETF म्यूचुअल फंड के डाइवर्सिफिकेशन लाभों के साथ इक्विटी ट्रेडिंग की सरलता को जोड़ते हैं.

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शेयर खरीदने या बेचने की तरह, निवेशक सप्लाई और मांग के आधार पर पूरे ट्रेडिंग दिन में कीमतों में उतार-चढ़ाव के साथ स्टॉकब्रोकर के माध्यम से ETF खरीद या बेच सकते हैं. इन्वेस्ट करने के लिए, आपको डीमैट अकाउंट की आवश्यकता है, जिसे किसी भी प्रमुख ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के साथ आसानी से खोला जा सकता है.

भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले ETF की लिस्ट (4 नवंबर 2025 तक)

निम्नलिखित ईटीएफ ने इक्विटी और मिड-कैप एक्सपोजर से लेकर थीमैटिक और गोल्ड-आधारित इन्वेस्टमेंट तक विभिन्न श्रेणियों में लगातार मजबूत परफॉर्मेंस प्रदान की है.

टॉप इक्विटी और इंडेक्स ETF:

• निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी पीएसयू बैंक बीस (निप्पॉन इंडिया एमएफ),
• CPSE ETF (निप्पॉन इंडिया MF),
• भारत 22 ETF (ICICI प्रुडेंशियल MF),
• मोतीलाल ओसवाल निफ्टी मिडकैप 100 ETF (मोतीलाल MF),
• ICICI प्रु निफ्टी मिडकैप 150 ETF (ICICI प्रुडेंशियल MF),
• निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी मिडकैप 150 (निप्पॉन इंडिया एमएफ),
• मोतीलाल ओसवाल Nasdaq 100 ETF - MOFN100 (मोतीलाल MF),
• यूटीआई निफ्टी नेक्स्ट 50 ईटीएफ (यूटीआई एमएफ),
• ICICI प्रु निफ्टी नेक्स्ट 50 ETF (ICICI प्रुडेंशियल MF),
• मिरे एसेट निफ्टी नेक्स्ट 50 ETF (मिरे एसेट MF).

टॉप गोल्ड और थीमैटिक ETF:

• एसबीआई निफ्टी नेक्स्ट 50 ईटीएफ ( एसबीआई एमएफ ),
• एलआईसी एमएफ गोल्ड ईटीएफ ( एलआईसी एमएफ ),
• एलआईसी एमएफ निफ्टी 100 ईटीएफ ( एलआईसी एमएफ ),
• एक्सिस गोल्ड ईटीएफ ( एक्सिस एमएफ ),
• आयसीआयसीआय प्रु गोल्ड ईटीएफ ( आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल एमएफ ),
• आदीत्या बिर्ला सन लाइफ गोल्ड ईटीएफ ( एबीएसएल एमएफ ),
• एच डी एफ सी गोल्ड ईटीएफ ( एच डी एफ सी एमएफ ),
• एसबीआई गोल्ड ईटीएफ ( एसबीआई एमएफ ),
• आयसीआयसीआय प्रु निफ्टी अल्फा लो वोलेटिलिटी 30 ईटीएफ ( आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल एमएफ ).

2025 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ETF

1. निप्पोन इन्डीया ईटीएफ निफ्टी पीएसयू बैन्क बीस

निफ्टी पीएसयू बैंक इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो भारत के टॉप पब्लिक-सेक्टर बैंकों को एक्सपोज़र प्रदान करता है. 44.8% के 5-वर्ष के रिटर्न के साथ, यह फाइनेंशियल-सेक्टर ETF में एक बेहतरीन परफॉर्मर रहा है.

2. सीपीएसई ईटीएफ

निफ्टी सीपीएसई इंडेक्स को मिरर करने के लिए डिज़ाइन किया गया, यह फंड भारत के सबसे बड़े सार्वजनिक-क्षेत्र के उद्यमों को एक्सपोज़र प्रदान करता है. 41% से अधिक के 5-वर्ष के रिटर्न के साथ, यह PSU स्पेस में एक मजबूत परफॉर्मर बना हुआ है.

3. मोतिलाल ओस्वाल Nasdaq 100 ETF

Nasdaq 100 इंडेक्स को ट्रैक करके निवेशकों को अंतर्राष्ट्रीय विविधता प्रदान करता है. करेंसी जोखिम के बावजूद, फंड का 37.8% एक वर्ष का रिटर्न अपने ग्लोबल टेक एक्सपोज़र एडवांटेज को रेखांकित करता है.

4. एचडीएफसी गोल्ड ईटीएफ

सबसे लोकप्रिय गोल्ड-बैक्ड ETF में से, यह 2025 में 51% से अधिक एक वर्ष के रिटर्न के साथ एक सुरक्षित एसेट क्लास प्रदान करता है, जिससे गोल्ड की बढ़ती कीमतों और वैश्विक अनिश्चितता का लाभ मिलता है.

5. आयसीआयसीआय प्रु निफ्टी मिडकैप 150 ईटीएफ

यह ETF भारत की मिड-कैप ग्रोथ स्टोरी को कैप्चर करता है, जो 28% का 5-वर्ष का रिटर्न प्रदान करता है. ब्लू-चिप स्टॉक से परे लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन चाहने वाले निवेशकों के लिए आदर्श.

6. यू टी आई निफ्टी नेक्स्ट 50 ईटीएफ

निफ्टी 50 में प्रवेश करने की संभावना वाली लार्ज-कैप कंपनियों की अगली पीढ़ी का एक्सपोज़र प्रदान करता है. इसकी निरंतर 5-वर्षीय रिटर्न लगभग 21% इसे स्थिर, लॉन्ग-टर्म ग्रोथ के लिए उपयुक्त बनाती है.

7. एक्सिस गोल्ड् ईटीएफ

पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन के लिए एक कुशल टूल, घरेलू सोने की कीमतों को ट्रैक करना. इसने 51 % से अधिक एक वर्ष और 32 % तीन वर्ष का रिटर्न दिया है, जो सुरक्षित एसेट की मजबूत मांग को दर्शाता है.

सही ETF कैसे चुनें

ईटीएफ का मूल्यांकन करते समय, निम्नलिखित कारकों पर विचार करें:

अंडरलाइंग इंडेक्स: ऐसा ETF चुनें जो आपके टार्गेट मार्केट या सेक्टर एक्सपोज़र को दर्शाता है - उदाहरण के लिए, निफ्टी 50, निफ्टी नेक्स्ट 50, या पीएसयू बैंक या गोल्ड जैसे थीमैटिक इंडेक्स.

कुल खर्च अनुपात (टीईआर): कम टीईआर सीधे नेट रिटर्न को बढ़ाता है. समान बेंचमार्क को ट्रैक करने वाले ETF के TER की तुलना करें.

ट्रैकिंग त्रुटि: यह दर्शाता है कि ETF अपने बेंचमार्क का कितना करीब से पालन करता है. एक छोटी ट्रैकिंग त्रुटि उच्च दक्षता को दर्शाती है.

लिक्विडिटी: अत्यधिक ट्रेडेड ETF में आमतौर पर बिड-आस्क स्प्रेड कठोर होते हैं, जिससे उन्हें खरीदने या बेचने के लिए आसान और सस्ते होते हैं.

एयूएम: बड़े एयूएम का अर्थ अक्सर अधिक लिक्विडिटी और इन्वेस्टर का विश्वास होता है.

प्रति माह ETF में कितना इन्वेस्ट करें

आपका मासिक ईटीएफ इन्वेस्टमेंट आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और बजट के अनुसार होना चाहिए. किफायती राशि से शुरू करें - यहां तक कि ₹1,000 प्रति माह - और अपनी आय और आत्मविश्वास बढ़ने के साथ धीरे-धीरे बढ़ें.

लक्ष्यों को परिभाषित करें: चाहे आप रिटायरमेंट के लिए बचत कर रहे हों, बच्चे की शिक्षा या धन संचय, स्पष्ट उद्देश्य सेट करें.

बजट समझदारी से: इन्वेस्टमेंट को डिस्पोजेबल इनकम का 10-20% आवंटित करें.

छोटी शुरुआत करें: स्थिरता और अनुशासन बनाने के लिए प्रबंधित राशि से शुरू करें.

धीरे-धीरे बढ़ें: फाइनेंशियल जागरूकता और आराम बढ़ने के साथ, अपनी SIP राशि बढ़ाएं.

रेगुलर ETF इन्वेस्टिंग आपको रुपए-कॉस्ट एवरेजिंग और लॉन्ग-टर्म कंपाउंडिंग का लाभ उठाने की अनुमति देता है, जो शॉर्ट-टर्म अस्थिरता को कम करते हुए वेल्थ बनाने में मदद करता है.

निष्कर्ष

ईटीएफ भारत में सबसे स्मार्ट, सबसे किफायती निवेश विकल्पों में से एक के रूप में उभरा है. निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी पीएसयू बैंक बीस और सीपीएसई ईटीएफ पीएसयू एक्सपोज़र में लीड, जबकि मोतीलाल ओसवाल नास्डैक 100 ईटीएफ इंटरनेशनल डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करता है. एच डी एफ सी गोल्ड ETF और ऐक्सिस गोल्ड ETF जैसे गोल्ड ETF सुरक्षित विकल्प हैं.

थीमैटिक और गोल्ड ईटीएफ के साथ डोमेस्टिक इंडेक्स एक्सपोज़र को मिलाकर, इन्वेस्टर एक संतुलित, विविध और कम लागत वाला पोर्टफोलियो बना सकते हैं जो मार्केट साइकिल में बढ़ता है.