सेबी मार्केट धोखाधड़ी से निपटने और निवेशकों की सुरक्षा के लिए एआई, एनएलपी और बिग डेटा की ओर बढ़ता है

भारतीय स्टॉक मार्केट केवल नंबर और ट्रेडिंग स्क्रीन के बारे में नहीं है - यह लोगों की बचत, सपनों और फाइनेंशियल सुरक्षा को दर्शाता है. हालांकि, अवसर के साथ-साथ, जोखिम भी होता है, विशेष रूप से धोखाधड़ी, घोटाले और मार्केट में हेरफेर के रूप में, जो छोटे निवेशकों को सबसे अधिक नुकसान पहुंचाता है. अब, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI), मशीन लर्निंग (एमएल), नेचुरल लैंग्वेज प्रोसेसिंग (एनएलपी) और बिग डेटा एनालिटिक्स सहित अत्याधुनिक प्रौद्योगिकियों का उपयोग करके इस तरह की दुर्व्यवहार के खिलाफ अपनी लड़ाई को आगे बढ़ा रहा है.

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AI-संचालित निगरानी

हाल ही की SEBI जांच से पता चलता है कि AI और टेक्नोलॉजी मार्केट निगरानी को कैसे बदल रही हैं. पचेली इंडस्ट्रियल फाइनेंस और एलएस इंडस्ट्रीज़ का मामला लें, जिसका उल्लेख बिज़नेसवर्ल्ड द्वारा भी किया जाता है, दो अपेक्षाकृत छोटी फर्मों के शेयर की कीमतें एक क्लासिक "पंप एंड डंप" स्कीम में असामान्य रूप से बढ़ गई हैं. SEBI के AI-संचालित सिस्टम के कारण, जो लगातार प्राइस पैटर्न, ट्रेडिंग वॉल्यूम और थर्ड-पार्टी डेटा के साथ संबंधों का विश्लेषण करते हैं, यह संदिग्ध गतिविधि तेज़ी से फ्लैग की गई. SEBI के एडवांस एल्गोरिदम ने ट्रेड की निगरानी की, बैंक ट्रांज़ैक्शन और ऑफ-मार्केट डील के साथ क्रॉस-वेरिफाइड किया और निवेशकों को भारी नुकसान होने से पहले हेरफेर बंद कर दिया.

एक अन्य घटना में, स्व-घोषित 'फिनफ्लुएंसर' अस्मिता पटेल ने सोशल मीडिया, पेड कोर्स और मैसेजिंग ग्रुप के माध्यम से निवेशकों को गुमराह किया, जो अनरजिस्टर्ड फाइनेंशियल सलाह प्रदान करते हैं. SEBI ने बाजार से बचने, संपत्ति जब्त करने और ₹104.6 करोड़ रुपये की वसूली के आदेश जारी करने पर रोक लगा दी. यहां भी, सेबी द्वारा एनएलपी टूल्स, पैटर्न रिकग्निशन एल्गोरिदम और बिग-डेटा एनालिटिक्स के उपयोग से भ्रामक प्रथाओं के साक्ष्य एकत्र करने में मदद मिली.

इन्वेस्टर की सुरक्षा के लिए तकनीक-संचालित उपाय

SEBI अकेले जांच पर नहीं रोक रहा है. 11 जून, 2025 को, इसने पेमेंट धोखाधड़ी को रोकने के लिए मान्य UPI हैंडल और SEBI चेक टूल पेश किया. यह खबर SEBI-रजिस्टर्ड इकाइयों की तरह लगभग 70,000 नकली UPI आईडी की चिंताजनक रिपोर्ट के बाद सामने आई है.

नियामक ने सभी बाजार प्रतिभागियों के लिए साइबर सुरक्षा और साइबर रेजिलिएंस फ्रेमवर्क (सीएससीआरएफ) भी लागू किया है. यह फ्रेमवर्क सिक्योरिटीज़ इकोसिस्टम की सुरक्षा के लिए साइबर सुरक्षा अधिकारियों, नियमित ऑडिट और कठोर रिस्क मॉनिटरिंग को नियुक्त करना अनिवार्य करता है.

टेक-नेतृत्व वाले मार्केट सर्वेलेंस में वैश्विक नेताओं में भारत

वैश्विक स्तर पर, US SEC, UK FCA और सिंगापुर के MAS जैसे नियामकों ने धोखाधड़ी का पता लगाने और ट्रेड मॉनिटरिंग सहित विशिष्ट क्षेत्रों में AI को अपनाया है. लेकिन SEBI आगे चल रहा है - धोखाधड़ी का पता लगाने से लेकर रिस्क प्रबंधन और इन्वेस्टर शिक्षा तक अपने मुख्य कार्यों में प्रौद्योगिकी को शामिल करना.

निष्कर्ष

SEBI का तकनीकी नेतृत्व वाला दृष्टिकोण डिजिटल सेक्योरिटी और मार्केट की अखंडता के लिए एक वैश्विक बेंचमार्क स्थापित कर रहा है. जैसे-जैसे फाइनेंशियल मार्केट तेज़ी से जटिल हो रहे हैं, भारत का कैपिटल मार्केट रेगुलेटर यह सुनिश्चित करने में आगे बढ़ रहा है कि इनोवेशन मज़बूत इन्वेस्टर सुरक्षा के साथ-साथ हो, जिससे भारतीय मार्केट सभी के लिए सुरक्षित और अधिक विश्वसनीय बन जाते हैं.