सेबी मार्केट धोखाधड़ी से निपटने और निवेशकों की सुरक्षा के लिए एआई, एनएलपी और बिग डेटा की ओर बढ़ता है

भारतीय स्टॉक मार्केट केवल नंबर और ट्रेडिंग स्क्रीन के बारे में नहीं है - यह लोगों की बचत, सपनों और फाइनेंशियल सुरक्षा को दर्शाता है. हालांकि, अवसर के साथ-साथ, विशेष रूप से धोखाधड़ी, स्कैम और मार्केट मेनिपुलेशन के रूप में जोखिम होता है, जो छोटे निवेशकों को सबसे अधिक नुकसान पहुंचाता है. अब, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई), मशीन लर्निंग (एमएल), नेचुरल लैंग्वेज प्रोसेसिंग (एनएलपी) और बिग डेटा एनालिटिक्स सहित अत्याधुनिक प्रौद्योगिकियों का उपयोग करके ऐसी गलतफहमी के खिलाफ अपनी लड़ाई को बढ़ा रहा है.

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कार्रवाई में एआई-संचालित निगरानी

हाल ही की सेबी जांच से पता चलता है कि एआई और टेक्नोलॉजी मार्केट निगरानी को कैसे बदल रही है. पचेली इंडस्ट्रियल फाइनेंस और एलएस इंडस्ट्रीज का मामला लें, जिन्हें बिज़नेसवर्ल्ड द्वारा भी उद्धृत किया जाता है, दो अपेक्षाकृत छोटी फर्म जिनके शेयर की कीमतें एक क्लासिक "पंप एंड डंप" स्कीम में असामान्य रूप से बढ़ गईं. SEBI के AI-ड्राइवन सिस्टम को धन्यवाद, जो लगातार कीमत पैटर्न, ट्रेडिंग वॉल्यूम और थर्ड-पार्टी डेटा के साथ लिंकेज का विश्लेषण करते हैं, इस संदिग्ध गतिविधि को तेज़ी से फ्लैग किया गया था. सेबी के एडवांस्ड एल्गोरिदम मॉनिटर किए गए ट्रेड, बैंक ट्रांज़ैक्शन और ऑफ-मार्केट डील के साथ क्रॉस-वेरिफाइड, और निवेशकों को भारी नुकसान होने से पहले मेनिपुलेशन बंद कर दिया.

एक अन्य घटना में, स्व-घोषित 'फ्लूएंसर' अस्मिता पटेल, सोशल मीडिया, पेड कोर्स और मैसेजिंग ग्रुप के माध्यम से निवेशकों को गुमराह करते हैं, जो अनरजिस्टर्ड फाइनेंशियल सलाह प्रदान करते हैं. सेबी ने उन्हें मार्केट से रोककर, एसेट फ्रीज़ करने और ₹104.6 करोड़ के रिकवरी ऑर्डर जारी करने से रोक दिया. यहां भी, सेबी के एनएलपी टूल्स, पैटर्न रिकग्निशन एल्गोरिदम और बिग-डेटा एनालिटिक्स के उपयोग ने भ्रामक प्रथाओं के प्रमाण एकत्र करने में मदद की.

इन्वेस्टर की सुरक्षा के लिए टेक-संचालित उपाय

सेबी अकेले जांच पर रोक नहीं रहा है. 11 जून, 2025 को, इसने भुगतान धोखाधड़ी को रोकने के लिए मान्य UPI हैंडल और SEBI चेक टूल पेश किया. यह लगभग 70,000 फर्जी UPI ID की चिंताजनक रिपोर्ट के बाद सेबी-रजिस्टर्ड इकाइयों की नकल करती है.

नियामक ने सभी मार्केट प्रतिभागियों के लिए साइबर सुरक्षा और साइबर रेजिलियंस फ्रेमवर्क (CSCRF) को भी लागू किया है. यह फ्रेमवर्क सिक्योरिटीज़ इकोसिस्टम की सुरक्षा के लिए साइबर सुरक्षा अधिकारियों, नियमित ऑडिट और कठोर जोखिम निगरानी की नियुक्ति करना अनिवार्य करता है.

टेक-लीड मार्केट सर्वेलेंस में वैश्विक नेताओं में से भारत

वैश्विक स्तर पर, US SEC, UK FCA और सिंगापुर के MAS जैसे नियामकों ने धोखाधड़ी का पता लगाने और व्यापार निगरानी सहित विशिष्ट क्षेत्रों में AI अपनाया है. लेकिन सेबी आगे बढ़ रहा है - धोखाधड़ी का पता लगाने से लेकर जोखिम प्रबंधन और निवेशक शिक्षा तक, अपने मुख्य कार्यों में प्रौद्योगिकी को शामिल कर रहा है.

निष्कर्ष

सेबी का टेक-लीड दृष्टिकोण डिजिटल सुरक्षा और मार्केट की अखंडता के लिए एक वैश्विक बेंचमार्क स्थापित कर रहा है. जैसे-जैसे फाइनेंशियल मार्केट बढ़ते जटिल हो जाते हैं, भारत का कैपिटल मार्केट रेगुलेटर यह सुनिश्चित करने का अग्रणी तरीका है कि इनोवेशन मजबूत इन्वेस्टर सुरक्षा के साथ हाथ में हो, जिससे भारतीय मार्केट सभी के लिए सुरक्षित और अधिक विश्वसनीय बन जाते हैं.