ETF में इन्वेस्ट करने के चरण

ईटीएफ क्या है?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक इन्वेस्टमेंट फंड है जो व्यक्तिगत स्टॉक के समान स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किया जाता है. इसमें स्टॉक, बॉन्ड या कमोडिटी जैसी सिक्योरिटीज़ का कलेक्शन होता है, जिसका उद्देश्य एक विशिष्ट इंडेक्स या सेक्टर के परफॉर्मेंस को रेप्लिकेट करना है. ईटीएफ रियल-टाइम ट्रेडिंग की सुविधा के साथ डाइवर्सिफिकेशन को जोड़ते हैं.
 

डीमैट अकाउंट का उपयोग करके ETF में इन्वेस्ट करने के चरण

डीमैट अकाउंट का उपयोग करके ईटीएफ में इन्वेस्ट करने में आपके इन्वेस्टमेंट को आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों के अनुरूप सुनिश्चित करने के लिए एक विस्तृत और सिस्टमेटिक दृष्टिकोण शामिल है. इन कॉम्प्रिहेंसिव चरणों का पालन करें:

चरण 1: डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें
ईटीएफ यूनिट होल्ड करने के लिए डीमैट अकाउंट आवश्यक है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट ट्रांज़ैक्शन की सुविधा देता है. भारत में कई स्टॉक ब्रोकर संयुक्त डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट प्रदान करते हैं, जिससे प्रोसेस आसान हो जाता है. ब्रोकर यूज़र-फ्रेंडली प्लेटफॉर्म, उचित शुल्क और कॉम्प्रिहेंसिव सपोर्ट भी प्रदान करते हैं. नो योर कस्टमर को पूरा करें (केवाईसी) अपने अकाउंट को ऐक्टिवेट करने और यह सुनिश्चित करने की प्रोसेस यह है कि यह ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से लिंक है.

चरण 2: ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ खुद को जानें
अपने डीमैट अकाउंट से जुड़े ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में लॉग-इन करें. प्लेटफॉर्म की विशेषताओं, जैसे खोज टूल, रियल-टाइम मार्केट डेटा और ऑर्डर प्लेसमेंट विकल्पों को समझने में समय बिताएं. कई स्टॉक ब्रोकर सेक्टर या एसेट क्लास जैसे विशिष्ट मानदंडों के आधार पर ETF खोजने के लिए फिल्टर प्रदान करते हैं.

चरण 3: रिसर्च करें और ETF चुनें
अपने इन्वेस्टमेंट के उद्देश्यों और जोखिम सहने की क्षमता से मेल खाने वाले ईटीएफ के बारे में जानें. ईटीएफ के अंतर्निहित एसेट, एक्सपेंस रेशियो, ऐतिहासिक परफॉर्मेंस और लिक्विडिटी जैसे कारकों पर विचार करें. उदाहरण के लिए, निफ्टी 50 ईटीएफ जैसे इंडिया ईटीएफ प्रमुख इंडेक्स का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं, जबकि सेक्टोरल ईटीएफ टेक्नोलॉजी या बैंकिंग जैसे उद्योगों पर ध्यान केंद्रित करते हैं. यह आकलन करें कि चुना गया ETF आपके पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन स्ट्रेटजी और लॉन्ग-टर्म लक्ष्यों के साथ कैसे मेल खाता है.

चरण 4: ऑर्डर दें
अपने नाम या टिकर चिह्न का उपयोग करके वांछित ETF खोजें. वर्तमान कीमत, एक्सपेंस रेशियो और परफॉर्मेंस हिस्ट्री जैसे विवरणों को रिव्यू करें. आप जो यूनिट खरीदना चाहते हैं, उसकी संख्या बताएं और ऑर्डर का प्रकार चुनें:

मार्केट ऑर्डर: मौजूदा मार्केट की कीमत पर खरीदारी की जा सकती है.
लिमिट ऑर्डर: एक विशिष्ट कीमत सेट करता है जिस पर ऑर्डर निष्पादित किया जाएगा.

सुनिश्चित करें कि ऑर्डर की मात्रा आपके बजट और फाइनेंशियल स्ट्रेटजी के अनुरूप हो.

चरण 5: ऑर्डर कन्फर्म करें
ETF के नाम, मात्रा, कीमत और कुल लागत सहित ऑर्डर सारांश को सावधानीपूर्वक रिव्यू करें. ऑर्डर की पुष्टि करने से पहले किसी भी त्रुटि के लिए दो बार चेक करें. कन्फर्म होने के बाद, ब्रोकर दिए गए ऑर्डर के प्रकार के आधार पर ट्रांज़ैक्शन करेगा.

चरण 6: अपने इन्वेस्टमेंट की निगरानी करें
ऑर्डर निष्पादित होने के बाद, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से अपने ईटीएफ के प्रदर्शन को ट्रैक करें. कीमत के उतार-चढ़ाव, लाभांश और संबंधित मार्केट न्यूज़ की निगरानी करें. अपने इन्वेस्टमेंट को आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों के अनुरूप बनाए रखने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को रिव्यू करें. डाइवर्सिफिकेशन बनाए रखने और जोखिम को प्रभावी रूप से मैनेज करने के लिए आवश्यक होने पर अपनी होल्डिंग को रीबैलेंस करें.

इन चरणों का पालन करके, आप इन्वेस्ट कर सकते हैं ETF फंड डीमैट अकाउंट का उपयोग कुशलतापूर्वक करें और एक विविध और सुव्यवस्थित पोर्टफोलियो बनाएं.
 

ईटीएफएस में इन्वेस्ट करने के लाभ

ईटीएफ सुविधाजनक और लागत-कुशलता बनाए रखते हुए एक विविध पोर्टफोलियो बनाने के उद्देश्य से निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण लाभ प्रदान करते हैं:

विविधता
ईटीएफ एक ही इन्वेस्टमेंट वाहन के भीतर सिक्योरिटीज़ की विस्तृत रेंज का एक्सेस प्रदान करते हैं. उदाहरण के लिए, निफ्टी 50 ईटीएफ जैसी भारत ईटीएफ में विभिन्न क्षेत्रों की कंपनियां शामिल हैं, जो व्यक्तिगत स्टॉक के उतार-चढ़ाव से जुड़े जोखिम को कम करती हैं. यह विस्तृत एक्सपोज़र संतुलित पोर्टफोलियो बनाने में मदद करता है.

लिक्विडिटी
ईटीएफ मार्केट के समय के दौरान स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किए जाते हैं, जिससे निवेशकों को रियल-टाइम कीमतों पर यूनिट खरीदने या बेचने की सुविधा मिलती है. यह लिक्विडिटी लॉन्ग-टर्म और शॉर्ट-टर्म दोनों इन्वेस्टर्स को पूरा करने के लिए आसान एंट्री और एक्जिट पॉइंट सुनिश्चित करती है.

लागत-प्रभाव
ईटीएफ में आमतौर पर ऐक्टिव रूप से मैनेज किए जाने वाले म्यूचुअल फंड की तुलना में कम मैनेजमेंट फीस होती है. खर्च अनुपात अक्सर 0.10% से 0.50% के बीच होते हैं, जिससे निवेशकों की आवर्ती लागत कम हो जाती है. इसके अलावा, एक्सचेंज पर ट्रेडिंग ईटीएफ, आमतौर पर म्यूचुअल फंड से जुड़े अपफ्रंट या एक्जिट लोड को समाप्त करता है.

पारदर्शिता
ईटीएफ होल्डिंग्स को रोजाना डिस्क्लोज़ किया जाता है, जिससे निवेशकों को फंड के अंतर्निहित एसेट में पूरी जानकारी मिलती है. पारदर्शिता का यह स्तर सूचित निर्णय लेने में सक्षम बनाता है और इन्वेस्टमेंट के उद्देश्यों के साथ समझौता सुनिश्चित करता है.

फ्लेक्सिबिलिटी
ईटीएफ पैसिव निवेश, सेक्टर-स्पेसिफिक एक्सपोजर और इनकम जनरेशन सहित विभिन्न निवेश रणनीतियों को पूरा करते हैं. उदाहरण के लिए, टेक्नोलॉजी के लिए एक्सपोज़र चाहने वाले इन्वेस्टर, टेक्नोलॉजी स्टॉक पर केंद्रित सेक्टोरल ETF में इन्वेस्ट कर सकते हैं, जबकि स्थिर रिटर्न का लक्ष्य रखने वाले लोग बॉन्ड ETF चुन सकते हैं.

कर दक्षता
ईटीएफ में आमतौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में उनके यूनीक स्ट्रक्चर और इन-काइंड क्रिएशन/रिडेम्पशन प्रोसेस के कारण कम कैपिटल गेन टैक्स लगता है. यह टैक्स दक्षता उन्हें कई निवेशकों के लिए एक पसंदीदा विकल्प बनाती है.

सुविधाजनक
डीमैट अकाउंट के साथ, ईटीएफ में इन्वेस्ट करना सरल और एक्सेस योग्य है. इन्वेस्टर एक यूनिट की लागत से शुरू कर सकते हैं, जिससे ईटीएफ सीमित पूंजी वाले लोगों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं.

इन लाभों को प्रदान करके, ईटीएफ फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए संतुलित और कुशल दृष्टिकोण प्रदान करते हैं, जिससे उन्हें किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी में एक मूल्यवान जोड़.
 

ईटीएफ के प्रकार

ईटीएफ इन्वेस्टमेंट की आवश्यकताओं के विस्तृत स्पेक्ट्रम को पूरा करते हैं. यहां प्रमुख प्रकार दिए गए हैं:

इंडेक्स ईटीएफ
इंडेक्स ईटीएफ को निफ्टी 50 या सेंसेक्स जैसे प्रमुख सूचकांकों के प्रदर्शन को दोहराने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो निवेशकों को समग्र मार्केट में एक्सपोज़र प्रदान करता है. ये ईटीएफ पैसिव निवेश स्ट्रेटेजी और व्यापक विविधता चाहने वाले लोगों के लिए आदर्श हैं.

सेक्टोरल ETF
सेक्टोरल ईटीएफ बैंकिंग, ऊर्जा या टेक्नोलॉजी जैसे विशिष्ट उद्योगों या क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करते हैं. उदाहरण के लिए, बैंकिंग ईटीएफ में भारत में फाइनेंशियल संस्थानों के स्टॉक शामिल हैं. ये फंड उच्च विकास या स्थिर उद्योगों के लिए लक्षित एक्सपोजर की अनुमति देते हैं.

कमोडिटी ETF
कमोडिटी ईटीएफ गोल्ड, सिल्वर या क्रूड ऑयल जैसे फिजिकल एसेट में इन्वेस्ट करते हैं. भारत में गोल्ड ईटीएफ विशेष रूप से महंगाई से बचने या फिज़िकल स्टोरेज की परेशानी के बिना अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने की इच्छा रखने वाले निवेशकों में लोकप्रिय हैं.

बॉन्ड ईटीएफ
बॉन्ड ईटीएफ सरकारी या कॉर्पोरेट बॉन्ड जैसी फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं. ये ईटीएफ नियमित आय और कम जोखिम की तलाश करने वाले कंज़र्वेटिव निवेशकों के लिए आदर्श हैं. बॉन्ड ईटीएफ का इस्तेमाल अक्सर इक्विटी-हेवी पोर्टफोलियो के जोखिम को संतुलित करने के लिए किया जाता है.

इंटरनेशनल ETF
इंटरनेशनल ईटीएफ भारत के बाहर इंडेक्स या क्षेत्रों को ट्रैक करके ग्लोबल मार्केट में एक्सपोज़र प्रदान करते हैं. ये ईटीएफ सभी अर्थव्यवस्थाओं में विविधता प्रदान करते हैं और घरेलू मार्केट पर निर्भरता को कम करते हैं. उदाहरण के लिए, इन्वेस्टर ऐसे ETF चुन सकते हैं जो U.S. या उभरते मार्केट पर ध्यान केंद्रित करते हैं.

लीवरेज और इनवर्स ETF
लीवरेज वाले ईटीएफ, अंतर्निहित इंडेक्स के रिटर्न को बढ़ाने के लिए फाइनेंशियल डेरिवेटिव का उपयोग करते हैं, आमतौर पर 2x या 3x दैनिक परफॉर्मेंस प्रदान करते हैं. दूसरी ओर, रिवर्स ईटीएफ को मार्केट में गिरावट से लाभ प्राप्त करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. ये ईटीएफ हाई-रिस्क स्ट्रेटेजी को लागू करने वाले एडवांस्ड इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त हैं.

थीमैटिक ETF
थीमैटिक ईटीएफ, नवीकरणीय ऊर्जा, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस या ईएसजी (पर्यावरण, सामाजिक और गवर्नेंस) इन्वेस्टमेंट जैसे विशिष्ट थीम या ट्रेंड को लक्षित करते हैं. ये फंड उन निवेशकों के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जो मार्केट में लॉन्ग-टर्म स्ट्रक्चरल बदलाव पर पूंजी लगाने की इच्छा रखते हैं.

विभिन्न प्रकार के ईटीएफ को समझने से निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो को विशिष्ट उद्देश्यों के अनुरूप बनाने में मदद मिलती है, चाहे वह वृद्धि, स्थिरता हो या आय पैदा करना हो.
 

लाभांश और कर

ईटीएफ डिविडेंड और कैपिटल गेन के माध्यम से आय जनरेट करते हैं, जिनमें से दोनों भारत में टैक्सेशन के अधीन हैं. यहां देखें कि ईटीएफ इन्वेस्टमेंट पर डिविडेंड और टैक्स कैसे लागू होते हैं:

ETF से लाभांश

ईटीएफ से अर्जित डिविडेंड अंतर्निहित सिक्योरिटीज़ द्वारा जनरेट किए गए लाभ का एक हिस्सा दर्शाता है. इन लाभांशों को निवेशकों को वितरित किया जा सकता है या फंड में दोबारा निवेश किया जा सकता है. प्राप्त लाभांश, इन्वेस्टर के लागू इनकम टैक्स स्लैब के तहत टैक्स योग्य होते हैं. उदाहरण के लिए, अगर कोई इन्वेस्टर 20% टैक्स ब्रैकेट में है, तो उस दर पर डिविडेंड पर टैक्स लगाया जाएगा. यह टैक्सेशन लागू होता है कि डिविडेंड का भुगतान किया जाता है या फिर दोबारा निवेश किया जाता है.

कैपिटल गेन टैक्स
कैपिटल गेन टैक्स ETF पर होल्डिंग अवधि पर निर्भर करता है:

• शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन (एसटीसीजी): अगर ईटीएफ यूनिट 12 महीनों से कम समय के लिए होल्ड किए जाते हैं, तो लाभ पर 20% टैक्स लगाया जाता है.
• लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (एलटीसीजी): 12 महीनों से अधिक समय तक धारित ETF यूनिट से लाभ पर 12.5% टैक्स लगाया जाता है, बशर्ते लाभ ₹1.25 लाख से अधिक हो.
   

अपने यूनीक स्ट्रक्चर के कारण म्यूचुअल फंड की तुलना में ईटीएफ अधिक टैक्स-एफिशियंट होते हैं. इन-काइंड क्रिएशन और रिडेम्पशन प्रोसेस फंड मैनेजर की सिक्योरिटीज़ बेचने, कैपिटल गेन डिस्ट्रीब्यूशन को कम करने की आवश्यकता को कम करता है.

सारांश तालिका

ETF में इन्वेस्ट करने के लिए आपको कितना पैसा चाहिए?

ईटीएफ में इन्वेस्ट करना बेहद एक्सेस योग्य है, जिससे यह इन्वेस्टर्स की विस्तृत रेंज के लिए एक व्यवहार्य विकल्प बन जाता है. चूंकि ईटीएफ प्रति यूनिट ट्रेड किए जाते हैं, इसलिए आवश्यक न्यूनतम इन्वेस्टमेंट केवल एक यूनिट की कीमत है. उदाहरण के लिए, अगर किसी इंडिया ईटीएफ यूनिट की कीमत ₹500 है, तो आप इस राशि से इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं. यह किफायती निवेशकों को छोटी शुरुआत करने और धीरे-धीरे अपने पोर्टफोलियो का आकार बढ़ाने में सक्षम बनाता है.

हालांकि शुरुआती लागत कम है, लेकिन ब्रोकरेज शुल्क और टैक्स जैसे अन्य कारकों पर विचार करना आवश्यक है, जो आपके कुल इन्वेस्टमेंट को थोड़ा बढ़ा सकता है. इसके अलावा, इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न (आरओआई) ईटीएफ के परफॉर्मेंस और मार्केट ट्रेंड के आधार पर अलग-अलग होता है. उदाहरण के लिए, भारत में निफ्टी 50 ईटीएफ ने ऐतिहासिक रूप से लॉन्ग टर्म में लगभग 10-12% का वार्षिक रिटर्न प्रदान किया है. यह ETF को स्थिर विकास की तलाश करने वाले नए और अनुभवी दोनों इन्वेस्टर्स के लिए एक व्यावहारिक विकल्प बनाता है.

कुल मिलाकर, ईटीएफ एक किफायती और सुविधाजनक इन्वेस्टमेंट विकल्प है जो विभिन्न फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करता है, जिससे ये किसी भी पोर्टफोलियो में एक आदर्श एडिशन बन जाते हैं.
 

निष्कर्ष

ईटीएफ विविधता, लागत-प्रभावीता और ट्रेडिंग फ्लेक्सिबिलिटी के लाभों को जोड़ते हैं, जो उन्हें एक सुव्यवस्थित इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो बनाने के लिए एक आवश्यक टूल बनाते हैं. चाहे आप विशिष्ट सेक्टर, हेज रिस्क या लॉन्ग-टर्म ग्रोथ प्राप्त करना चाहते हों, ईटीएफ आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ इन्वेस्टमेंट को अलाइन करने के लिए टूल प्रदान करते हैं. अपनी संरचना और रणनीतियों को समझकर, निवेशक विविध उद्देश्यों को पूरा करने के लिए अपने पोर्टफोलियो में ईटीएफ को आत्मविश्वास से शामिल कर सकते हैं.