डिविडेंड ETF क्या है? संपूर्ण गाइड

डिविडेंड ETF क्या है?

एक ETF, जो डिविडेंड का भुगतान करने की क्षमता वाले विभिन्न इक्विटी में निवेश करता है, को डिविडेंड ETF कहा जाता है. ये फंड एक निश्चित इंडेक्स का पालन करते हैं और पैसिव रूप से मैनेज किए जाते हैं. विश्वसनीय रूप से डिविडेंड का भुगतान करने के ट्रैक रिकॉर्ड वाली कंपनियों को अंडरलाइंग इंडेक्स में शामिल किया जाता है. 

क्योंकि ब्लू-चिप फर्म अन्य कॉर्पोरेशनों की तुलना में कम जोखिम वाली हैं, इसलिए डिविडेंड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) भी उनमें निवेश कर सकते हैं. इसके परिणामस्वरूप, कम जोखिम और लगातार लाभदायक निवेश अवसरों की तलाश करने वाले जोखिम-विरोधी निवेशक इनके पक्ष में होते हैं. हालांकि, निवेशकों को फंड के अंतर्निहित स्टॉक के ऐतिहासिक परफॉर्मेंस की समीक्षा करनी चाहिए. 

डिविडेंड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) कैसे काम करता है, यह समझने के लिए, आइए एक उदाहरण देखें. मान लें कि ABC ETF नाम का ETF बड़े, प्रसिद्ध बिज़नेस के ग्लोबल इंडेक्स की निगरानी करता है, जो नियमित रूप से बड़े डिविडेंड का भुगतान करने के लिए जाना जाता है. विभिन्न उद्योगों में संतुलित एक्सपोज़र सुनिश्चित करने के लिए, इस फंड में उपभोक्ता वस्तुओं, हेल्थकेयर और टेक्नोलॉजी सहित विभिन्न क्षेत्रों को शामिल किया जा सकता है. पैसिव रूप से मैनेज किए जाने वाले ABC ETF का लक्ष्य अपने डिविडेंड-फोकस्ड इंडेक्स के परफॉर्मेंस को दोहराना है, जिससे निवेशकों को निरंतर आय और इक्विटी लाभ दोनों से लाभ प्राप्त करने का मौका मिलता है.

डिविडेंड ETF के क्या लाभ हैं

लगातार इनकम स्ट्रीम: नियमित आधार पर अंतर्निहित इक्विटी से डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूट करके, डिविडेंड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) निवेशकों को स्थिर इनकम स्ट्रीम प्रदान करते हैं. 

डाइवर्सिफिकेशन: इंडस्ट्री और बिज़नेस की रेंज में जोखिम फैलाने के लिए, ये एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) आमतौर पर डिविडेंड-पेइंग स्टॉक के विभिन्न बास्केट में इन्वेस्ट करते हैं. 

ब्लू-चिप एक्सपोज़र: ब्लू-चिप इक्विटी पर बहुत से डिविडेंड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) ध्यान केंद्रित करते हैं, जो अच्छे फाइनेंशियल मैनेजमेंट के ट्रैक रिकॉर्ड वाले बड़े, प्रतिष्ठित बिज़नेस में स्वामित्व की हिस्सेदारी हैं. 

लागत प्रभावीता: ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए फंड की तुलना में, इन ETF में कम लागत अनुपात होते हैं क्योंकि उन्हें पैसिव रूप से मैनेज किया जाता है. 

डिविडेंड ETF के नुकसान क्या हैं

मार्केट जोखिम: मार्केट में होने वाले बदलाव डिविडेंड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) को प्रभावित कर सकते हैं. स्टॉक मार्केट में गिरावट की स्थिति में ETF की अंतर्निहित इक्विटी की वैल्यू कम हो सकती है, जो फंड के समग्र परफॉर्मेंस को प्रभावित करेगी.

नियंत्रण की कमी: निवेशक अन्य म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड की तरह, अंतर्निहित सिक्योरिटीज़ चुनने में असमर्थ हैं.

औसत आय: इन फंड के डिविडेंड यील्ड की गणना सभी अंतर्निहित स्टॉक के औसत रिटर्न से की जाती है. अगर फंड के किसी भी स्टॉक ने डिविडेंड में कटौती की है, तो औसत उपज कम होगी.

डिविडेंड ETF पर टैक्स कैसे लगता है?

डिविडेंड ETF अलग-अलग लग सकते हैं क्योंकि वे हाई-डिविडेंड-पेइंग स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करते हैं, लेकिन टैक्स ट्रीटमेंट व्यापक रूप से किसी भी इक्विटी-ओरिएंटेड ETF के समान होता है, जिसमें दो स्तरों को समझना होता है: डिविडेंड पर टैक्स कैसे लगाया जाता है, और कैपिटल गेन पर टैक्स कैसे लगाया जाता है.

डिविडेंड ETF से प्राप्त डिविडेंड पर टैक्स

• ETF द्वारा भुगतान किए गए डिविडेंड पर निवेशक के हाथ में टैक्स लगाया जाता है, न कि फंड लेवल पर.
• उन्हें आपकी कुल आय में जोड़ा जाता है और आपके लागू स्लैब दर पर टैक्स लगाया जाता है.
• कोई प्राथमिक लाभांश कर दर नहीं है; इसे नियमित आय की तरह माना जाता है.
• अगर आपकी डिविडेंड आय कुछ लिमिट से अधिक है, तो प्रचलित कानून के अनुसार TDS नियम भी लागू हो सकते हैं.

इसलिए, हालांकि ये ETF डिविडेंड-पेइंग कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, लेकिन आपको मिलने वाले डिविडेंड पर विशेष टैक्स ट्रीटमेंट नहीं मिलता है.

निवेशकों को क्या ध्यान में रखना चाहिए

डिविडेंड ETF बार-बार डिविडेंड का भुगतान कर सकते हैं, लेकिन डिविडेंड आपके स्लैब के अनुसार पूरी तरह से टैक्स योग्य होते हैं, जो उच्च टैक्स ब्रैकेट में निवेशकों के लिए प्रभावी रिटर्न को कम कर सकता है. अगर आप टैक्स-कुशल कंपाउंडिंग को पसंद करते हैं, तो आप अपनी रणनीति के लिए डिविडेंड भुगतान बनाम ग्रोथ विकल्पों की तुलना कर सकते हैं.

हमेशा चेक करें कि ईटीएफ इक्विटी-ओरिएंटेड है या नहीं (अधिकांश डिविडेंड ईटीएफ अलग-अलग होते हैं); अगर इसे अलग-अलग रूप से संरचित किया जाता है, तो टैक्स नियम अलग-अलग हो सकते हैं. संक्षेप में, डिविडेंड ETF विशेष टैक्स ब्रेक प्रदान नहीं करते हैं - डिविडेंड पर इनकम के रूप में टैक्स लगाया जाता है, और लाभ पर किसी अन्य इक्विटी ETF की तरह टैक्स लगाया जाता है.

डिविडेंड ETF कैसे चुनें?

डिविडेंड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) चुनते समय निम्नलिखित महत्वपूर्ण वेरिएबल को ध्यान में रखा जाना चाहिए:

डिविडेंड यील्ड: संभावित आय निर्धारित करने के लिए, ETF की ऐतिहासिक डिविडेंड यील्ड देखें. उच्च डिविडेंड वाला ETF अधिक आय प्राप्त कर सकता है.

डिविडेंड ग्रोथ: ETF के इतिहास में स्थिर डिविडेंड ग्रोथ की तलाश करें. कंपनियों की स्थिरता और फाइनेंशियल हेल्थ के लिए बढ़ते डिविडेंड का ट्रैक रिकॉर्ड.

अंडरलाइंग इंडेक्स: जानें कि ETF का अंडरलाइंग इंडेक्स कैसे काम करता है. सुनिश्चित करें कि इसमें डिविडेंड का भुगतान करने के ठोस ट्रैक रिकॉर्ड वाले बिज़नेस शामिल हैं और आपके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के साथ फिट होते हैं.

सेक्टर एक्सपोज़र: ETF के सेक्टर एलोकेशन का आकलन करें. विभिन्न क्षेत्रों में भी डिस्ट्रीब्यूशन बैलेंस्ड पोर्टफोलियो बनाने में मदद कर सकता है, और जोखिम को कम करने के लिए डाइवर्सिफिकेशन आवश्यक है.

डिस्ट्रीब्यूशन फ्रीक्वेंसी: जानें कि कितनी बार ETF डिस्ट्रीब्यूट किया जाता है. कुछ ETF द्वारा मासिक, तिमाही या वार्षिक आधार पर डिविडेंड का भुगतान किया जा सकता है. अपनी आय की आवश्यकताओं के आधार पर फ्रीक्वेंसी चुनें

डिविडेंड ETF और अन्य ETF के बीच क्या अंतर है?

यह विस्तृत टेबल जोखिम, पूंजी में वृद्धि, आय की स्थिरता और इन्वेस्टर की पसंद जैसे प्रमुख पहलुओं को हाइलाइट करके डिविडेंड ETF और अन्य ETF के बीच स्पष्ट तुलना प्रदान करता है.

निष्कर्ष

आप डिविडेंड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के साथ एक साथ कई फर्मों में निवेश करके आसानी से अपने पैसे को सुरक्षा के लिए फैला सकते हैं. इनमें कई बिज़नेस के कुछ हिस्से होते हैं जो आपको अपने राजस्व में कटौती प्रदान कर सकते हैं, जैसे कि एक बास्केट. इसलिए अगर आप विश्वसनीय आय और अपने पैसे को बढ़ाने के लिए अधिक सुरक्षित रणनीति की तलाश कर रहे हैं, तो डिविडेंड ETF आपके लिए एक समझदारी भरा विकल्प हो सकता है.