म्यूचुअल फंड के लिए क्रिसिल रेटिंग सिस्टम

किस प्रकार के म्यूचुअल फंड को रैंक दिया जाता है?

CRISIL म्यूचुअल फंड कैटेगरी के व्यापक स्पेक्ट्रम को रैंक करता है, जो इन्वेस्टर को इन्वेस्टमेंट की क्षितिज और जोखिम लेने की क्षमताओं के बारे में विस्तृत जानकारी प्रदान करता है:

इक्विटी म्यूचुअल फंड:

• लार्ज कैप फंड
• मिड कैप फंड
• स्मॉल कैप फंड
• मल्टी कैप/फ्लेक्सी कैप फंड
• 1. ELSS फंड्स
• फोकस्ड इक्विटी फंड
• इंडेक्स फंड

डेट म्यूचुअल फंड:

• कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड
• क्रेडिट रिस्क फंड
• गिल्ट फंड
• शॉर्ट ड्यूरेशन फंड
• अल्ट्रा शॉर्ट और लो ड्यूरेशन फंड
• लिक्विड और मनी मार्केट फंड

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड:

• एग्रेसिव हाइब्रिड फंड
• कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड
• आर्बिट्रेज फंड

इनमें से प्रत्येक कैटेगरी में अलग-अलग जोखिम-रिटर्न विशेषताएं और निवेश उद्देश्य हैं, जो CRISIL अपने रैंकिंग एल्गोरिदम में शामिल हैं.
 

म्यूचुअल फंड के लिए CRISIL रेटिंग

म्यूचुअल फंड के लिए CRISIL रेटिंग एक प्रतिशत-आधारित रैंकिंग का लाभ उठाती है, जिसमें फंड को परफॉर्मेंस बैंड द्वारा विभाजित किया जाता है. ये हैं:

• क्रिसिल रैंक 1 म्यूचुअल फंड: टॉप 10 प्रतिशत; असाधारण परफॉर्मेंस
• क्रिसिल रैंक 2 म्यूचुअल फंड: 11 से 30 प्रतिशत; निरंतर और विश्वसनीय परफॉर्मेंस
• CRISIL रैंक 3 से 5: कम-पार परफॉर्मर के लिए औसत दर्शाता है, रैंक 5 अपेक्षाकृत कमज़ोर परफॉर्मेंस को दर्शाता है

इस्तेमाल किए जाने वाले प्रमुख परफॉर्मेंस इंडिकेटर में शार्प रेशियो, अल्फा, ट्रैकिंग एरर (इंडेक्स फंड के लिए), पोर्टफोलियो कंसंट्रेशन और एसेट क्वालिटी शामिल हैं.
 

क्रिसिल म्यूचुअल फंड रैंकिंग

CRISIL MF रैंकिंग गतिशील है और तिमाही समीक्षा की जाती है. रैंकिंग बहुआयामी मूल्यांकन विधि का उपयोग करती है:

• बेहतर रिटर्न स्कोर: रिलेटिव रिटर्न बनाम पीयर ग्रुप
• पोर्टफोलियो कंसंट्रेशन: ओवर-डाइवर्सिफाइड या ओवरली कॉन्सन्ट्रेटेड फंड पर दंड
• अस्थिरता और अर्थ रिटर्न: जोखिम के लिए एडजस्ट किया गया
• लिक्विडिटी प्रोफाइल: रिडेम्पशन दक्षता को दर्शाता है
• संवेदनशील क्षेत्रों का एक्सपोज़र: उद्योग-विशिष्ट जोखिमों का आकलन करता है
• नेगेटिव रिटर्न काउंटिंग: आर्बिट्रेज और हाइब्रिड फंड में कम उतार-चढ़ाव को दंडित करता है

यह संरचित दृष्टिकोण यह सुनिश्चित करता है कि क्रिसिल एमएफ रैंकिंग ऐतिहासिक प्रदर्शन और जोखिम-समायोजित भविष्य की क्षमता दोनों को कैप्चर करती है.
 

सर्वश्रेष्ठ रेटिंग वाले म्यूचुअल फंड

CRISIL 5-स्टार रेटिंग म्यूचुअल फंड या CRISIL रैंक 1 म्यूचुअल फंड को लगातार अर्जित करने वाले फंड को अपनी-अपनी कैटेगरी में टॉप-परफॉर्मिंग माना जाता है. इनमें अक्सर शामिल होते हैं:

• एक्सिस ब्ल्युचिप फन्ड ( लार्ज केप )
• एसबीआई स्मॉल कैप फंड (बेस्ट स्मॉल कैप फंड क्रिसिल रेटिंग)
• एचडीएफसी कोर्पोरेट बोन्ड फन्ड ( डेब्ट कैटेगरी )
• आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल बेलेन्स्ड एडवान्टेज फन्ड ( हाईब्रिड )

ये स्कीम मजबूत अल्फा जनरेशन, मजबूत एसेट क्वालिटी और लिक्विडिटी को प्रदर्शित करती हैं, जिससे उन्हें रिटेल और संस्थागत निवेशकों दोनों को आकर्षक बन जाता है.
 

फाइनेंशियल मार्केट में CRISIL कैसे काम करता है

फाइनेंशियल मार्केट में क्रिसिल का प्रभाव म्यूचुअल फंड के मूल्यांकन से कहीं अधिक है. यह:

• निगमों और सरकारों को क्रेडिट रेटिंग प्रदान करता है
• डेट इंस्ट्रूमेंट की कीमत को प्रभावित करता है
• बैंकों और एनबीएफसी को पूंजी पर्याप्तता की गणना में मदद करता है
• डेटा-बैक्ड रिस्क एनालिटिक्स के माध्यम से पॉलिसी निर्माण में नियामकों की सहायता करता है

यह समग्र संलग्नता क्रिसिल को व्यापक मार्केट इनसाइट प्रदान करती है, जिससे अपनी म्यूचुअल फंड रेटिंग की विश्वसनीयता और बढ़ जाती है.

अगर आप हाई-परफॉर्मिंग फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो क्रिसिल 5 स्टार रेटिंग वाले म्यूचुअल फंड को एक्सप्लोर करना एक बेहतरीन शुरुआत है. ये CRISIL टॉप रेटेड म्यूचुअल फंड का हिस्सा हैं, जो निरंतर आउटपरफॉर्मर को हाईलाइट करते हैं. इनमें से, सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप फंड क्रिसिल रेटिंग निवेशकों को ग्रोथ-ओरिएंटेड स्मॉल-कैप स्कीम की पहचान करने में मदद करती है. आप व्यापक विकल्पों के लिए क्रिसिल टॉप म्यूचुअल फंड की लिस्ट को भी रिव्यू कर सकते हैं या आत्मविश्वास से इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने के लिए क्रिसिल द्वारा सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में से चुन सकते हैं.
 

निवेश निर्णयों में CRISIL रेटिंग का उपयोग कैसे किया जाता है?

अत्याधुनिक इन्वेस्टर और पोर्टफोलियो मैनेजर के लिए, CRISIL MF रेटिंग:

• शुरुआती फिल्टर: टॉप-परफॉर्मिंग फंड को शॉर्टलिस्ट करने के लिए
• तुलनात्मक टूल: एक ही कैटेगरी में फंड में से
• ड्यू डिलिजेंस सपोर्ट: गहरी गुणवत्तापूर्ण मूल्यांकन के लिए

विशेष रूप से डीआईवाई निवेशकों के लिए डीप एनालिसिस के लिए समय की कमी है, क्रिसिल एमएफ रेटिंग विश्लेषणात्मक कठोरता से समझौता किए बिना फंड चयन को आसान बनाती है.
 

क्रिसिल म्यूचुअल फंड स्कीम को कैसे रैंक करता है?

CRISIL द्वि-स्तरीय विधि का उपयोग करता है:

• पीयर ग्रुप सेग्रेगेशन: फंड को समग्र कैटेगरी (जैसे, लार्ज कैप इक्विटी) के भीतर ग्रुप किया जाता है

प्रतिशत-आधारित रैंकिंग: कंपोजिट स्कोर के आधार पर प्राप्त:

• वापसी की स्थिरता
• जोखिम-समायोजित रिटर्न
• एसेट क्वालिटी मेट्रिक्स
• लिक्विडिटी प्रोफाइल
• वोलैटिलिटी

महत्वपूर्ण रूप से, म्यूचुअल फंड के लिए CRISIL रैंक रिश्तेदार, पूर्ण, परफॉर्मेंस को दर्शाता है, इस प्रकार इसे एक संदर्भित परफॉर्मेंस इंडिकेटर बनाता है.
 

निष्कर्ष

क्रिसिल द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली म्यूचुअल फंड रैंकिंग और रेटिंग पद्धति पारंपरिक परफॉर्मेंस इंडिकेटर से कहीं अधिक है. क्रिसिल निवेशकों को एक बहुआयामी परिप्रेक्ष्य प्रदान करता है जो उन्हें रिटर्न एनालिटिक्स, पोर्टफोलियो हेल्थ और मार्केट डायनेमिक्स को जोड़कर अच्छी तरह से सूचित, रणनीतिक निर्णय लेने में सक्षम बनाता है. CRISIL के टॉप-रेटेड म्यूचुअल फंड का लाभ उठाने से आपको एक व्यक्ति के रूप में या अनुभवी संस्थागत निवेशक के रूप में अपने अनुभव के स्तर की परवाह किए बिना, मार्केट की स्थिति के साथ अपने निवेश उद्देश्यों को मैच करने में एक बड़ा लाभ मिल सकता है.