स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंड: वेल्थ निर्मितीसाठी एक धोरणात्मक मार्ग

स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंडची पारंपारिक वैविध्यपूर्ण इक्विटी स्कीमपेक्षा वेगळी संक्षिप्त माहिती आहे. प्रामुख्याने मार्केटच्या व्यापक दिशेने अवलंब करण्याऐवजी, ते विशिष्ट इव्हेंटद्वारे तयार केलेल्या इन्व्हेस्टमेंट संधी शोधतात जसे की कॉर्पोरेट पुनर्रचना, नियामक बदल, तात्पुरती बिझनेस समस्या, व्यत्यय किंवा उदयोन्मुख ट्रेंड.

कल्पना विशिष्ट वाटते. तथापि, पोर्टफोलिओ अधिक जटिल कथा सांगा.

भारतात उपलब्ध सात विशेष संधी निधीच्या ईटी मनी विश्लेषणात असे आढळून आले की एकाच ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांद्वारे चालणाऱ्या फ्लेक्सी-कॅप किंवा मूल्य आणि काँट्रा फंडसह अनेकांकडे मोठ्या प्रमाणात ओव्हरलॅप आहे.

त्याचवेळी, यापैकी बहुतांश स्कीम त्यांच्या बेंचमार्कच्या तुलनेत उच्च ॲक्टिव्ह शेअर राखतात आणि सुरुवातीपासून निफ्टी 500 TRI पेक्षा इतर सर्वांनी चांगली कामगिरी केली आहे.

बहुतांश कॅटेगरी अद्याप तुलनेने तरुण असल्याने, या म्युच्युअल फंड कसे मॅनेज केले जात आहेत, जेथे ते भिन्न आहेत आणि इन्व्हेस्टरना किती रिस्कचा सामना करावा लागला आहे हे आकडे लवकर पाहतात. 

सध्या सात म्युच्युअल फंड मेक-अप कॅटेगरी आहेत

ईटी मनीच्या जुलै 2026 विश्लेषणामध्ये सात विशेष संधी फंड कव्हर केले गेले होते, परंतु त्यांचे आकार आणि इतिहास मोठ्या प्रमाणात भिन्न आहेत.

ICICI प्रुडेन्शियल इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड हा आतापर्यंतचा सर्वात मोठा फंड होता, ज्यात ₹36,478 कोटींचे ॲसेट अंडर मॅनेजमेंट आणि जवळपास 7.5 वर्षांचा ट्रॅक रेकॉर्ड होता. या योजनेत विभागाच्या मालमत्तेपैकी सुमारे 74% हिस्सा आहे. 

फ्रँकलिन इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड पुढील ₹8,724 कोटी असेल, त्यानंतर व्हाईटओक कॅपिटल स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंड ₹1,601 कोटी असेल आणि कोटक स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंड ₹1,425 कोटी असेल. 

Aditya Birla सन लाईफ स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंड ने ₹1,073 कोटी मॅनेज केले, तर सॅमको स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंडमध्ये ₹130 कोटी होते. 

मोतीलाल ओसवाल स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंड हा सर्वात लहान आणि सर्वात तरुण होता, ज्यात ₹74 कोटी मालमत्ता असून आणि एक वर्षापेक्षा कमी काळाचा इतिहास आहे.

फ्रँकलिनचा फंड 26 वर्षांहून अधिक काळ जुना होता, जरी तो मूळत: वैविध्यपूर्ण इक्विटी फंड म्हणून काम करत होता. सेबीच्या पुनर्वर्गीकरणाच्या अंमलबजावणीनंतर 2018 मध्ये विशेष परिस्थिती फंड म्हणून त्याची पुनर्स्थापना करण्यात आली.

'विशेष संधी' म्हणजे प्रत्येक फंडसाठी समान गोष्ट नाही

कॅटेगरी विस्तृतपणे अशा परिस्थितीवर लक्ष केंद्रित करते जिथे इव्हेंट इन्व्हेस्टमेंटची संधी निर्माण करते, परंतु वैयक्तिक फंड हाऊसेस हे त्या मँडेटला वेगळ्या प्रकारे अर्थ लावतात.

ICICI प्रुडेन्शियल इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड तुलनेने लहान व्याख्येचे अनुसरण करते. हे तात्पुरत्या अडचणींचा सामना करणाऱ्या बिझनेसचा शोध घेते ज्यामुळे त्यांच्या दीर्घकालीन संभाव्यतेला मूलभूतपणे हानी न पोहोचवता त्यांच्या शेअरच्या किंमतीमध्ये सुधारणा झाली आहे. 

व्हाईटओक कॅपिटल कॉर्पोरेट पुनर्रचना, नियामक आणि पॉलिसी घडामोडी, जागतिक घटना आणि उदयोन्मुख ट्रेंडचा विचार करून व्यापक दृष्टीकोन घेते. त्याच्या धोरणामध्ये मार्केटच्या भीतीमुळे निर्माण झालेल्या संधी तसेच स्टॉकच्या किंमतीमध्ये पूर्णपणे प्रतिबिंबित झालेले नाही असा विश्वास असलेल्या सकारात्मक घडामोडींचा समावेश असू शकतो.

कोटक स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंड अनेक प्रकारच्या परिस्थितीत देखील काम करतो, ज्यामध्ये त्याच्या बिझनेस-मॅनेजमेंट-मूल्यांकन फ्रेमवर्कसह growth-at-a-reasonable-price दृष्टीकोन एकत्रित केला जातो. 

सॅमको त्यांच्या मालकी व्यत्ययाच्या मॉडेलचे अनुसरण करते. त्याच्या 10 उप-धोरणांमध्ये डिजिटायझेशन, स्पिन-ऑफ आणि कॉर्पोरेट कृती, सरकार आणि नियामक सुधारणा आणि प्रीमियम यासारख्या क्षेत्रांचा समावेश होतो.

फ्रँकलिन इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड, यादरम्यान, प्रामुख्याने तीन विषयांवर गुंतवणूक करतो: मेक इन इंडिया, शाश्वत जीवन आणि डिजिटलायझेशन.

Aditya Birla सन लाईफ आणि मोतीलाल ओसवाल विशेष परिस्थितीत गुंतवणूक करण्याच्या पारंपारिक व्याख्येच्या जवळ आहेत.

परिणाम ही एक कॅटेगरी आहे ज्यामध्ये विविध इन्व्हेस्टमेंट प्रक्रियांचे अनुसरण करताना स्कीम समान लेबल बाळगू शकतात.

पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप हे फंड खरोखरच किती भिन्न आहेत याबद्दल प्रश्न उपस्थित करते

ईटी मनीच्या विश्लेषणातील अधिक स्पष्ट निष्कर्षांपैकी एक म्हणजे त्याच एएमसीमध्ये इतर वैविध्यपूर्ण निधीशी जुळणाऱ्या काही विशेष संधी निधी.

ICICI प्रुडेन्शियल इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंडामध्ये त्याच्या फ्लेक्सी-कॅप पीअरसह 56 % पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप होता आणि AMC च्या वॅल्यू/कॉन्ट्रा पोर्टफोलिओसह 62.29 % होता.

व्हाईटओक कॅपिटल स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंडने त्यांच्या फ्लेक्सी-कॅप काउंटरपार्टसह आणखी 61.68% ओव्हरलॅप दर्शविले आहे.

मोतीलाल ओसवाल स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंड मध्ये त्यांच्या फ्लेक्सी-कॅप फंडसह 55.13% ओव्हरलॅप होते, जरी मूल्य/कॉन्ट्रा कॅटेगरीसह त्याचे ओव्हरलॅप 11.5% पेक्षा कमी होते. 

फ्रँकलिनचे ओव्हरलॅप त्याच्या फ्लेक्सी-कॅप फंडसह 44.31 % आणि त्याच्या मूल्य/कॉन्ट्रा पीअरसह 35.09 % होते.

Aditya Birla सन लाईफचा संबंधित आकडा 40.03% आणि 30.39% होता, तर कोटककडे त्याच्या फ्लेक्सी-कॅप फंडसह केवळ 17.76% ओव्हरलॅप होते परंतु त्याच्या वॅल्यू/कॉन्ट्रा पोर्टफोलिओसह 42.66% होते.

सॅमको वेगळे दिसले, त्याच्या एएमसीच्या फ्लेक्सी-कॅप फंडसह केवळ 12.63% ओव्हरलॅप रेकॉर्ड केले.

फंड-मॅनेजमेंट लेव्हलवर देखील ओव्हरलॅप दिसून येते.

व्हाइटओक कॅपिटल स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंड आणि व्हाईटओक कॅपिटल फ्लेक्सी कॅप फंडने त्यांचे सर्व फंड मॅनेजर शेअर केले आहेत. मोतीलाल ओसवालच्या विशेष संधी आणि फ्लेक्सी-कॅप योजनांमध्ये तीन मॅनेजर शेअर केले. 

ICICI प्रुडेन्शियल इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड आणि AMC च्या वॅल्यू फंडात देखील संकरण नारायण सामाईक होते.

हे पोर्टफोलिओ समान बनवत नाही, परंतु हे दर्शविते की विशेष संधी फंड जोडणे ऑटोमॅटिकरित्या विद्यमान पोर्टफोलिओमध्ये पूर्णपणे नवीन इन्व्हेस्टमेंट शैली सादर करते.

सेबीचे 2026 नियम थेट ओव्हरलॅप समस्येचे निराकरण करतात

पोर्टफोलिओ समानता देखील नियामक लक्ष वेधले आहे.

सेबीच्या फेब्रुवारी 2026 वर्गीकरण फ्रेमवर्क अंतर्गत ईटी मनीद्वारे उद्धृत, सेक्टोरल किंवा थीमॅटिक फंड आणि इतर सेक्टोरल किंवा थीमॅटिक स्कीम दरम्यान ओव्हरलॅप - तसेच लार्ज-कॅप फंड वगळून त्याच एएमसीचे इतर इक्विटी फंड - 50% पेक्षा जास्त नसावे.

विद्यमान योजनांचे पालन करण्यासाठी तीन वर्षे आहेत.

त्या कालावधीत आवश्यकता पूर्ण न करणाऱ्या योजनांना लागू तरतुदींनुसार इतर योजनांमध्ये विलीन करावे लागेल.

नियम म्हणजे विशिष्ट इन्व्हेस्टमेंट थीम किंवा परिस्थितींमध्ये तयार केलेल्या कॅटेगरीमध्ये कार्यरत फंडसाठी पोर्टफोलिओ फरक अधिकाधिक संबंधित होण्याची शक्यता आहे.

सक्रिय शेअर पेंट एक वेगळा फोटो

दुसऱ्या फंडसह पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप हा फरक मोजण्याचा एकमेव मार्ग आहे.

ॲक्टिव्ह शेअर हे दर्शविते की फंडचा पोर्टफोलिओ त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा किती भिन्न आहे. उच्च आकडेवारी दर्शविते की फंड मॅनेजर इंडेक्सपेक्षा अधिक मोठ्या प्रमाणात भिन्न असलेल्या पोझिशन्स घेत आहे.

या उपायावर, बहुतांश विशेष संधी फंड अधिक विशिष्ट दिसले.

ET मनीला आढळले की सर्वात जास्त 75% किंवा त्यापेक्षा जास्त ॲक्टिव्ह शेअर आहे. ICICI प्रुडेन्शियल इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड याला अपवाद होता.

सॅमको विशेषत: उल्लेखनीय होते.

हे 92% च्या ॲक्टिव्ह शेअरसह केवळ 13% चा एकत्रित पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप करते, ज्यामुळे ते त्याच्या AMC पीअर आणि त्याच्या बेंचमार्क दोन्हीपेक्षा भिन्न असलेल्या पोर्टफोलिओची स्पष्ट उदाहरणे बनते.

तथापि, उच्च ॲक्टिव्ह शेअर उत्कृष्ट कामगिरी स्थापित करत नाही. हे दर्शविते की फंड बेंचमार्कपासून विविध इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेत आहे, ते निर्णय आवश्यकपणे जास्त रिटर्न निर्माण करतील असे नाही.

सात फंडपैकी सहाने स्थापनेपासून निफ्टी 500 ला मात केली आहे

आतापर्यंतच्या कामगिरीमध्ये सामान्यपणे पसंतीची कॅटेगरी आहे.

ईटी मनी नुसार, सॅमको वगळता प्रत्येक विशेष संधी निधीने त्याच्या स्थापनेपासून निफ्टी 500 टीआरआय पेक्षा अधिक कामगिरी केली होती.

मोतीलाल ओसवाल स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंडने बेंचमार्कपेक्षा सर्वात मोठे मार्जिन रेकॉर्ड केले, सुरुवातीपासून जवळपास 12 टक्के पॉईंट्स आऊटपरफॉर्म केले.

व्हाईटओक कॅपिटल नंतर जवळपास 10 टक्के पॉईंट्सचा फायदा.

दीर्घकाळ चालणाऱ्या ICICI प्रुडेन्शियल, फ्रँकलिन आणि Aditya Birla सन लाईफ स्कीममध्येही तुलनेने मजबूत कामगिरी नोंदवली गेली.

तथापि, अनेक फंड्सचा शॉर्ट रेकॉर्ड महत्त्वाचा आहे. स्थापनेपासून मजबूत रिटर्नमध्ये केवळ एक किंवा दोन वर्षांसाठी कार्यरत असलेल्या फंडपेक्षा दशकांच्या रेकॉर्डसह फंडसाठी विविध माहितीपूर्ण मूल्य असते.

ICICI प्रुडेन्शियलने कॅलेंडर वर्षांमध्ये सातत्य दाखवले आहे

दीर्घकालीन योजनांमध्ये, ICICI प्रुडेन्शियल इंडिया ऑपर्च्युनिटीज फंड ET मनीच्या कॅलेंडर वर्षाच्या तुलनेत दिसून आला.

हे एका व्यतिरिक्त कव्हर केलेल्या प्रत्येक वर्षात निफ्टी 500 टीआरआय पेक्षा जास्त कामगिरी करते.

त्याचे वार्षिक रिटर्न 2020 मध्ये 7.30 % होते, त्यानंतर 2021 मध्ये 49.29 %, 2022 मध्ये 19.53 %, 2023 मध्ये 36.19 %, 2024 मध्ये 21.48 % आणि 2025 मध्ये 12.99 % होते.

फ्रँकलिनचे रिटर्न अधिक असमान होते परंतु विशेषत: मजबूत वर्षांचा समावेश होता. यामुळे 2020 मध्ये 27.34%, 2021 मध्ये 29.65% निर्माण झाले आणि 2022 मध्ये 1.86% घट झाली. रिटर्न नंतर 2023 मध्ये 53.56 % आणि 2025 मध्ये 3.14 % पर्यंत मध्यम होण्यापूर्वी 2024 मध्ये 37.29 % पर्यंत वाढले.

2022 मध्ये 0.96% घटण्यापूर्वी Aditya Birla सन लाईफ 2021 मध्ये 32.68% रिटर्न. त्यानंतर ते 2023 मध्ये 25.39%, 2024 मध्ये 21.54% आणि 2025 मध्ये 13.61% रिटर्न केले.

तुलना करण्यासाठी, निफ्टी 500 टीआरआय रिटर्न 17.89%, 31.60%, अनुक्रमे 4.25%, 26.91%, 16.24% आणि 7.76%, 2020 आणि 2025 दरम्यान.

जुन्या स्कीमसाठी SIP रिटर्न बेंचमार्कच्या पुढे राहिले आहेत

ET मनीने पर्याप्त रेकॉर्ड असलेल्या तीन योजनांच्या SIP कामगिरीची तुलना केली.

तीन वर्षांमध्ये, Aditya Birla सन लाईफ स्पेशल ऑपर्च्युनिटीज फंडने 15.65% चा वार्षिक SIP रिटर्न निर्माण केला, तर फ्रँकलिनने 12.23% आणि ICICI प्रुडेन्शियल 8.65% रिटर्न केले.

संबंधित निफ्टी 500 टीआरआय रिटर्न 6.92% होते.

पाच वर्षांमध्ये, फ्रँकलिनने 19.22% च्या वार्षिक SIP रिटर्नसह ग्रुपचे नेतृत्व केले.

Aditya Birla सन लाईफने 16.21% डिलिव्हर केले, तर ICICI प्रुडेन्शियलने 15.51% निर्माण केले.

निफ्टी 500 टीआरआय संबंधित पाच वर्षाच्या कालावधीमध्ये 10.94% रिटर्न केले.

त्यामुळे सर्व तीन फंड ईटी मनीच्या तीन आणि पाच वर्षाच्या एसआयपी तुलनेमध्ये इंडेक्सच्या पुढे राहिले.

रोलिंग रिटर्न कमी एकसमान चित्र दर्शवितो

सरासरी रोलिंग रिटर्न परफॉर्मन्स तपासण्याचा आणखी एक मार्ग प्रदान करतात कारण ते एकाच प्रारंभ आणि समाप्ती तारखेवर अवलंबित्व कमी करतात.

तीन वर्षांच्या रोलिंग कालावधीमध्ये, ICICI प्रुडेंशियलने सरासरी वार्षिक 26.55% रिटर्न रेकॉर्ड केला, तर फ्रँकलिनने 25.03% उत्पन्न केले आणि Aditya Birla सन लाईफने 17.88% रिटर्न दिले.

निफ्टी 500 टीआरआय 18.41% वर पोहोचले.

पाच वर्षांच्या रोलिंग कालावधीमध्ये, ICICI प्रुडेन्शियलने इंडेक्ससाठी 19.09% च्या तुलनेत 26.90% आणि फ्रँकलिन 25.82% डिलिव्हर केले.

Aditya Birla सन लाईफचा पाच वर्षाचा रोलिंग रिटर्न बेंचमार्कपेक्षा 16.60% कमी होता.

त्यामुळे या तुलनेत फ्रँकलिन आणि ICICI प्रुडेन्शियल आरामदायीपणे पुढे राहतात, तर Aditya Birla चा अनुभव कमी सुसंगत होता.

संपूर्ण फंडमध्ये रिस्क मोठ्या प्रमाणात बदलली आहे

रिटर्न केवळ स्टोरीचा भाग सांगतात.

ET मनीने मासिक रिटर्न डाटा वापरून चार रिस्क उपायांची तपासणी केली - स्टँडर्ड डेव्हिएशन, शार्प रेशिओ, सॉर्टिनो रेशिओ आणि डाउनसाईड कॅप्चर.

अस्थिरतेवर, Aditya Birla सन लाईफ, व्हाईटओक कॅपिटल आणि कोटक यांनी निफ्टी 500 पेक्षा कमी स्टँडर्ड डेव्हिएशन रेकॉर्ड केले.

मोतीलाल ओसवाल, फ्रँकलिन, ICICI प्रुडेन्शियल आणि सॅमको हे इंडेक्सपेक्षा अधिक अस्थिर होते.

जेव्हा शार्प रेशिओद्वारे एकूण अस्थिरता समाविष्ट केली गेली, तेव्हा Aditya Birla, फ्रँकलिन, ICICI प्रुडेन्शियल आणि मोतीलाल ओसवाल यांनी निफ्टी 500 पेक्षा चांगली कामगिरी केली.

सॅम्कोने निगेटिव्ह शार्प रेशिओ रेकॉर्ड केला, तथापि त्याचा तुलनेने शॉर्ट ऑपरेटिंग रेकॉर्ड तुलनेसाठी उपलब्ध डाटाची रक्कम मर्यादित करतो.

डाउनसाईड-ॲडजस्टेड रिटर्नवर पाच फंडने इंडेक्सवर मात केली

सॉर्टिनो रेशिओ वरच्या आणि खालच्या हालचालींवर समानपणे उपचार करण्याऐवजी विशेषत: डाउनसाईड अस्थिरतेवर लक्ष केंद्रित करते.

या उपायावर, पाच फंड - Aditya Birla सन लाईफ, मोतीलाल ओसवाल, फ्रँकलिन, ICICI प्रुडेन्शियल आणि व्हाईटओक कॅपिटल - निफ्टी 500 पेक्षा चांगले कामगिरी केले.

डाउनसाईड कॅप्चरने आणखी एक दृष्टीकोन प्रदान केला.

मोतीलाल ओसवालकडे सर्वात कमी डाउनसाईड कॅप्चर रेशिओ 71 नोंदविला आहे.

व्यावहारिक अटींमध्ये, ET मनी स्पष्ट करते की जेव्हा त्याचा बेंचमार्क 10% कमी झाला तेव्हा कालावधीमध्ये जवळपास 7.1% ने घटणाऱ्या फंडशी संबंधित असेल.

कोटक आणि सॅम्कोने 100 पेक्षा जास्त डाउनसाईड कॅप्चर रेशिओ रेकॉर्ड केले, ज्यामुळे ते मोजलेल्या कालावधीत मार्केट पडताना त्यांच्या संबंधित बेंचमार्कपेक्षा जास्त कमी झाले असे सूचित होते.

विस्तृत बदल हे मजबूत करते की विशेष संधी फंडला रिस्क दृष्टीकोनातून एकसमान कॅटेगरी म्हणून मानले जाऊ शकत नाही.

विशेष लेबल म्हणजे स्वयंचलितपणे विशेष पोर्टफोलिओ

कॅटेगरीचा प्रारंभिक रेकॉर्ड सादर करतो एक मनोरंजक कॉम्बिनेशन.

बहुतांश विशेष संधी फंडांनी उच्च ॲक्टिव्ह शेअर राखले आहे आणि कव्हर केलेल्या सात स्कीमपैकी सहाने सुरुवातीपासून निफ्टी 500 टीआरआयला पराभूत केले आहे.

तीन आणि पाच वर्षाच्या SIP रिटर्नवर तीन दीर्घ काळ चालणारे फंड देखील बेंचमार्कच्या पुढे राहिले आहेत.

त्याचवेळी, अनेक पोर्टफोलिओ त्यांच्या स्वत:च्या AMC कडून फ्लेक्सी-कॅप आणि वॅल्यू किंवा कॉन्ट्रा फंडसह मोठ्या प्रमाणात ओव्हरलॅप करतात.

ICICI प्रुडेन्शियल, व्हाईटओक कॅपिटल आणि मोतीलाल ओसवाल यांच्याकडे कमीतकमी एक तुलनात्मक इन-हाऊस पोर्टफोलिओसह 50% पेक्षा जास्त ओव्हरलॅप होते, तर फ्रँकलिन, कोटक आणि Aditya Birla यांनीही अर्थपूर्ण समानता दाखवली.

केवळ सॅम्कोने त्यांच्या फ्लेक्सी-कॅप काउंटरपार्टसह विशेषत: कमी ओव्हरलॅप प्रदर्शित केले - तरीही ईटी मनीच्या विश्लेषणाच्या वेळी सुरू झाल्यापासून निफ्टी 500 ला मात न केलेला ग्रुपमधील एकमेव फंड देखील होता.

हे कॉम्बिनेशन कॅटेगरीला त्याच्या नावानुसार न्याय करणे कठीण करते.

विशेष संधी फंड इव्हेंट आणि बदलत्या बिझनेस परिस्थितींसोबत तयार केलेल्या इक्विटी इन्व्हेस्टिंगची धोरणात्मक शैली प्रदान करू शकतात. परंतु अंतर्निहित पोर्टफोलिओ, फंड-मॅनेजर दृष्टीकोन, विद्यमान होल्डिंग्ससह ओव्हरलॅप, ऑपरेटिंग रेकॉर्ड आणि डाउनसाईड वर्तन एका स्कीमपासून दुसऱ्या स्कीममध्ये मोठ्या प्रमाणात भिन्न आहेत.

कॅटेगरीचा अभ्यास करणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी, म्हणून "विशेष संधी" संकल्पना काम करते की नाही आणि वैयक्तिक फंड प्रत्यक्षात विद्यमान पोर्टफोलिओमध्ये अर्थपूर्ण वेगळा एक्सपोजर जोडतो की नाही याबद्दल अधिक उपयुक्त प्रश्न कमी असू शकतो.

केवळ दोन वर्षांच्या जवळपास अनेक योजनांसह आणि एका वर्षापेक्षा कमी जुन्या दीर्घकालीन पुराव्यासह अधिकांश कॅटेगरीसाठी अद्याप विकसित होत आहे.

सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहेत, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी सर्व संबंधित डॉक्युमेंट्स काळजीपूर्वक वाचा.