भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स फंड

अगर आप भारत में संपत्ति बनाने का सीधा तरीका चाहते हैं, तो इंडेक्स फंड को हराना मुश्किल है. लेटेस्ट हॉट स्टॉक चेज़ करने या मार्केट को आउटस्मार्ट करने की कोशिश करने के बजाय, आप बस निफ्टी 50, निफ्टी नेक्स्ट 50, मिडकैप, स्मॉलकैप या यहां तक कि S&P 500 जैसे ग्लोबल हेवीवेट जैसे प्रमुख इंडेक्स के परफॉर्मेंस से मेल खाते हैं.

इस आर्टिकल में हम कवर करने वाले फंड आपको एक ठोस, अच्छी तरह से मिश्रण देते हैं. एक प्रैक्टिकल इंडेक्स फंड पोर्टफोलियो आमतौर पर लार्ज कैप्स या निफ्टी नेक्स्ट 50 में कोर होल्डिंग के साथ शुरू होता है, फिर मिड कैप्स, स्मॉल कैप्स, इक्वल-वेट फंड और कुछ ग्लोबल पिक्स के साथ ब्रांच करता है.

सबसे पहले, आइए स्पष्ट करें कि इंडेक्स फंड वास्तव में क्या है.

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इंडेक्स फंड क्या है?

इंडेक्स फंड जटिल नहीं है. यह सिर्फ एक विशिष्ट मार्केट इंडेक्स की कॉपी करता है, जैसे निफ्टी 50, निफ्टी मिडकैप 150, निफ्टी स्मॉलकैप 250, या S&P 500, समान अनुपात में समान स्टॉक होल्ड करके. यहां कोई भी विजेता या लूज़र नहीं चुनता है.

इस दृष्टिकोण का मतलब है कि आपको कम लागत मिलती है (क्योंकि फंड को बड़ी टीम चुनने वाले स्टॉक की आवश्यकता नहीं होती है), तुरंत डाइवर्सिफिकेशन, और यह छोटे ट्रैकिंग त्रुटि के साथ इंडेक्स के समान रिटर्न देता है.

अगर आप लंबे समय तक कुछ आसान, पारदर्शी और सस्ता चाहते हैं, तो इंडेक्स फंड फिट बिल.

मोतिलाल ओस्वाल निफ्टी मिडकैप 150 इन्डेक्स फन्ड

यह फंड निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमें NSE पर मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के अनुसार लगभग 101 से 250 के बीच रैंक वाली कंपनियों शामिल हैं. ये बिज़नेस विकास के चरण में बैठते हैं, जो स्मॉल कैप्स से बड़े हैं, लेकिन अभी भी स्थापित लार्ज कैप्स से तेज़ी से बढ़ रहे हैं.

सितंबर 2019 में लॉन्च किए गए, फंड ने ₹2,900 करोड़ से अधिक का AUM बनाया है. इसमें लगभग 1% का नियमित प्लान टीईआर होता है और इसने लगभग 23% का मजबूत 5-वर्ष का सीएजीआर प्रदान किया है. पोर्टफोलियो का लगभग 95-100% इंडेक्स घटकों में इन्वेस्ट किया जाता है, जिसमें लिक्विडिटी के लिए डेट या मनी-मार्केट इंस्ट्रूमेंट में छोटे आवंटन होते हैं.

मोतिलाल ओस्वाल निफ्टी स्मॉल कैप 250 इंडेक्स फंड

यहां, आपको टॉप 500 के बाहर निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स, 250 स्मॉल कंपनियों का एक्सपोज़र मिलता है. वृद्धि की बड़ी संभावनाएं हैं, लेकिन अधिक उतार-चढ़ाव भी हैं. यह फंड सितंबर 2019 में भी शुरू हुआ और केवल ₹1,000 करोड़ से अधिक का प्रबंधन करता है. एक्सपेंस रेशियो लगभग 1.04% है, और 5-वर्ष का सीएजीआर लगभग 22% है. अगर आप 7-10 वर्षों तक होल्ड करने के लिए तैयार हैं और बंपी राइड को संभाल सकते हैं, तो यह समझदार है.

निप्पॉन इंडिया निफ्टी स्मॉल कैप 250 इंडेक्स फंड

यह एक ही निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स को ट्रैक करता है, बस एक अलग फंड हाउस से. इसे अक्टूबर 2020 में लॉन्च किया गया है, और इसका एयूएम अब तक ₹2,650 करोड़ तक पहुंच गया है. एक्सपेंस रेशियो 0.95% पर थोड़ा कम है, और परफॉर्मेंस लगभग समान है, 5-वर्ष का CAGR 22% के करीब है.

डीएसपी निफ्टी 50 ईक्वल वेट इन्डेक्स फन्ड

अधिकांश निफ्टी 50 फंड सबसे बड़ी कंपनियों पर लोड होते हैं, लेकिन यह नहीं. डीएसपी निफ्टी 50 ईक्वल वेट इंडेक्स फंड प्रत्येक स्टॉक को लगभग 2% स्लाइस पीआईई देता है. अक्टूबर 2017 में लॉन्च होने के बाद से, इसने 0.96% एक्सपेंस रेशियो के साथ लगभग ₹2,400 करोड़ का एयूएम बनाया है. 5-वर्षीय सीएजीआर लगभग 18.6% पर बैठा है. बड़े नामों पर बहुत कठोर न होने से, यह फंड बेहतर डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करता है, हालांकि आपको थोड़ा अधिक अस्थिरता दिखाई दे सकती है.

मोतिलाल ओसवाल s&p BSE 500 इन्डेक्स फंड

यह फंड आपको S&P 500 में निवेश करने की सुविधा देता है, इसलिए आपके पास Apple, Microsoft, Amazon और NVIDIA जैसी दिग्गजों का एक टुकड़ा है. अप्रैल 2020 में शुरू, यह लगभग ₹4,100 करोड़ का प्रबंधन करता है. एक्सपेंस रेशियो 1.14% है. पांच वर्षों से अधिक, इसे लगभग 17.8% का सीएजीआर प्रदान किया जाता है. यहां रिटर्न US स्टॉक मार्केट और रुपये-डॉलर एक्सचेंज रेट दोनों के साथ आगे बढ़ते हैं, जिससे यह वैश्विक स्तर पर विविधता लाने के लिए एक बेहतरीन टूल बन जाता है.

आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड

यह निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स, लार्ज कैप्स का अगला बैच, मूल रूप से निफ्टी 50 से कम कंपनियों को ट्रैक करता है, और अक्सर कल के लीडर्स को ट्रैक करता है. जून 2010 में लॉन्च किया गया, यह लगभग ₹8,150 करोड़ के AUM के साथ सेगमेंट में सबसे पुराना और सबसे बड़ा फंड है. एक्सपेंस रेशियो केवल 0.68% है, और 5-वर्ष का सीएजीआर लगभग 16.5% है. इसका लंबा ट्रैक रिकॉर्ड और साइज़ निवेशकों को बहुत आराम देता है.

यू टी आई निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड

UTI का फंड निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स पर भी निर्भर है, जिससे आपको अप-एंड-कमिंग लार्ज कैप्स का समान एक्सपोज़र मिलता है. जून 2018 में लॉन्च किया गया, यह लगभग ₹5,960 करोड़ का प्रबंधन करता है. एक्सपेंस रेशियो 0.79% है, और इसका 5-वर्ष का सीएजीआर 16.5% के करीब है. संक्षेप में, ये इंडेक्स फंड मार्केट के लगभग हर कोने को कवर करते हैं: बड़े, मध्यम, छोटे और बराबर-वजन.

डीएसपी निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड

यह फंड निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स पर आधारित है, जिससे सामान्य निफ्टी 50 जायंट्स की तुलना में अधिक कमरे वाली कंपनियों पर स्पॉटलाइट मिलती है. यह एक अपेक्षाकृत नया खिलाड़ी है, जिसे फरवरी 2019 में लॉन्च किया गया था, और यह बहुत बड़ा नहीं है; मैनेजमेंट के तहत एसेट लगभग ₹1,130 करोड़ पर बैठते हैं. लेकिन एक्सपेंस रेशियो कम है, लगभग 0.67%. पांच वर्षों में, यह लगभग 16.7% का सीएजीआर हटा दिया जाता है, जो इंडेक्स के साथ अच्छी तरह से मेल खाता है.

मोतिलाल ओस्वाल निफ्टी 500 इन्डेक्स फन्ड

यह फंड निफ्टी 500 इंडेक्स को दर्शाता है, जो भारत की टॉप 500 लिस्टेड कंपनियों को कवर करता है और कुल मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के 90% से अधिक का प्रतिनिधित्व करता है. सितंबर 2019 में लॉन्च किया गया, इसमें लगभग ₹2,750 करोड़ का एयूएम, लगभग 0.88% का टीईआर और 16% के करीब 5-वर्ष का सीएजीआर है. इसका सबसे बड़ा लाभ सरलता है- यह वन-फंड इंडिया इक्विटी सॉल्यूशन के रूप में काम करता है, जो मार्केट-कैप अनुपात में लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में ऑटोमैटिक रूप से इन्वेस्टमेंट फैलाता है.

निष्कर्ष

अंत में, सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स फंड चुनना चीज़ों को आसान रखना और अनुशासित रहना है. एक अच्छी तरह से चुने गए इंडेक्स फंड आपको बार-बार निर्णयों के तनाव के बिना लॉन्ग-टर्म इकोनॉमिक ग्रोथ में भाग लेने की व्यापक मार्केट एक्सपोज़र, कम लागत और क्षमता प्रदान करता है. अगर आप मार्केट साइकिल के माध्यम से इन्वेस्ट करते हैं और कंपाउंडिंग को अपना काम करने की अनुमति देते हैं, तो इंडेक्स फंड आपके इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो के सबसे विश्वसनीय स्तंभों में से एक बन सकता है.