स्थिर रिटर्न और ग्रोथ के लिए 2025 में इन्वेस्ट करने के लिए टॉप 7 मॉडरेट रिस्क म्यूचुअल फंड

आजकल, गतिशील आर्थिक वातावरण में, जोखिम और रिटर्न के बीच सही संतुलन प्राप्त करना न केवल व्यक्तिगत निवेशकों के लिए बल्कि सीएफओ, ट्रेजरी मैनेजर और संस्थागत निर्णय लेने वालों के लिए भी एक शीर्ष प्राथमिकता है. मॉडरेट-रिस्क म्यूचुअल फंड वृद्धि और स्थिरता का मिश्रण प्रदान करते हैं जो पर्सनल फाइनेंशियल लक्ष्यों और कॉर्पोरेट इन्वेस्टमेंट मैंडेट दोनों के साथ अच्छी तरह से मेल खाता है.

मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड उच्च-अस्थिरता वाले इक्विटी इन्वेस्टमेंट और कम-जोखिम वाले फिक्स्ड-इनकम प्रोडक्ट के बीच रणनीतिक रूप से स्थित हैं. ऐसे प्रकार के फंड जोखिम-समायोजित रिटर्न प्रदान करने के लिए संरचित किए जाते हैं, जिससे उन्हें संस्थागत निवेशकों, सीएफओ और कॉर्पोरेट ट्रेजरी टीमों के लिए एक आदर्श निवेश विकल्प बन जाता है, जिसका उद्देश्य पूंजी संरक्षण के साथ विकास के उद्देश्यों को संतुलित करना है. 

व्यक्तिगत निवेशकों के लिए भी, वे अनुशासित, दीर्घकालिक समाधान प्रदान करते हैं. यह गहराई से ब्लॉग मध्यम जोखिम के साथ सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड के बारे में जानकारी शेयर करता है, अपने ऑपरेशनल स्ट्रक्चर के बारे में बताता है, प्रमुख लाभों की रूपरेखा देता है और 5paisa जैसे प्लेटफॉर्म के माध्यम से सुव्यवस्थित इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण प्रदान करता है.

निरंतर परफॉर्मेंस, फंड मैनेजर की विश्वसनीयता और एसेट एलोकेशन के आधार पर मध्यम जोखिम के लिए कुछ सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की क्यूरेटेड लिस्ट यहां दी गई है:

ध्यान दें: क्योंकि अतीत में अच्छी तरह से प्रदर्शित फंड का मतलब यह नहीं है कि यह भविष्य में ऐसा करेगा. इन्वेस्ट करने से पहले किसी योग्य फाइनेंशियल सलाहकार से बात करना एक अच्छा विचार है.

इन मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड को संतुलित वृद्धि और निरंतर रिटर्न के लिए आदर्श क्या बनाता है?

इस लिस्ट में प्रत्येक फंड को प्रमुख परफॉर्मेंस मेट्रिक्स, एसेट डाइवर्सिफिकेशन और फंड मैनेजमेंट विशेषज्ञता के आधार पर चुना गया है, जो उन्हें सर्वश्रेष्ठ मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड के रूप में वर्गीकरण के लिए आदर्श बनाता है.

एच डी एफ सी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपने डायनामिक एसेट एलोकेशन मॉडल और बड़े AUM बेस के लिए तैयार है. यह अस्थिर मार्केट के दौरान बिल्ट-इन डाउनसाइड प्रोटेक्शन के साथ स्थिर विकास चाहने वाले इन्वेस्टर के बीच एक पसंदीदा है.

ICICI प्रुडेंशियल मल्टी-एसेट फंड गोल्ड, डाइवर्सिफिकेशन और कोरेलेशन जोखिम को कम करने जैसी वस्तुओं को शामिल करके पारंपरिक इक्विटी-डेट बैलेंस से परे है, जो अधिक मजबूत एसेट मिक्स चाहने वालों के लिए एक आदर्श विकल्प है.

कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड अपने निरंतर रिटर्न और कम एक्सपेंस रेशियो के लिए जाना जाता है, जिससे यह लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टर के लिए एक किफायती विकल्प बन जाता है, जो इक्विटी में मध्यम एक्सपोज़र चाहते हैं और फिक्स्ड इनकम से स्थिर रिटर्न चाहते हैं.

एसबीआई बैलेंस्ड एडवांटेज फंड रिटर्न को ऑप्टिमाइज़ करने और नुकसान को कम करने के लिए टैक्टिकल एसेट एलोकेशन का लाभ उठाता है, जिससे यह बार-बार हस्तक्षेप किए बिना ऑटोमैटिक रिस्क मैनेजमेंट की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए एक अच्छी तरह से फंड बन जाता है.

ऐक्सिस एग्रेसिव हाइब्रिड फंड, हालांकि एयूएम में अपेक्षाकृत कम है, उच्च इक्विटी एक्सपोज़र प्रदान करता है, जिससे यह मध्यम आक्रमक दृष्टिकोण वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाता है जो अभी भी क़र्ज़ की राशि को मूल्यवान करते हैं.

मिरे एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड अनुशासित जोखिम नियंत्रण के साथ क्वालिटी स्टॉक चयन को जोड़ता है, जो निवेशकों को अपील करता है कि वे मार्केट के समय के तनाव के बिना लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन का लक्ष्य रखते हैं.

एडलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एल्गोरिथ्म-संचालित एलोकेशन को खेलने में लाता है, जो इक्विटी और डेट के बीच डेटा-समर्थित रीबैलेंसिंग प्रदान करता है. इसका मजबूत जोखिम-समायोजित परफॉर्मेंस इसे टेक-सेवी और एनालिटिकल इन्वेस्टर्स के लिए एक स्मार्ट विकल्प बनाता है.

इन फंडों ने लगातार जोखिम और रिवॉर्ड को संतुलित करने की क्षमता प्रदर्शित की है, और यहां उनका समावेश विश्वसनीय डेटा, लॉन्ग-टर्म कंसिस्टेंसी और फंड हाउस की प्रतिष्ठा द्वारा समर्थित है. इन्वेस्टर और इंस्टीट्यूशन के लिए, ये 2025 में मध्यम जोखिम के लिए कुछ सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड हैं.

मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड कैसे काम करते हैं?

मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड आमतौर पर इक्विटी (स्टॉक) और डेट (बॉन्ड) के विविध मिश्रण में निवेश करते हैं. यह दृष्टिकोण फंड को इक्विटी-डोमिनेंट पोर्टफोलियो की तुलना में मार्केट के उतार-चढ़ाव को अधिक प्रभावी रूप से नेविगेट करने में सक्षम बनाता है, जबकि अभी भी पारंपरिक फिक्स्ड-इनकम इन्वेस्टमेंट की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करता है.

यहां जानें कि वे कैसे काम करते हैं:

• डायनेमिक एलोकेशन: मार्केट ट्रेंड के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच एडजस्ट
• रिस्क मैनेजमेंट: अस्थिर मार्केट के दौरान कमजोरी को कम करने के लिए बिल्ट-इन मैकेनिज्म
• डाइवर्सिफिकेशन: कुछ मामलों में विभिन्न सेक्टर, एसेट क्लास और भौगोलिक क्षेत्रों में

ये फंड विशेष रूप से हाइब्रिड कैटेगरी में लोकप्रिय हैं, जैसे बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और एग्रेसिव हाइब्रिड फंड.

मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड की विशेषताएं

मॉडरेट रिस्क म्यूचुअल फंड विशिष्ट विशेषताओं के साथ आते हैं जो इन्वेस्टर के विस्तृत ऑडियंस को पूरा करते हैं:

• बैलेंस्ड एक्सपोज़र: स्थिरता के लिए ग्रोथ और डेट के लिए इक्विटी का कॉम्बिनेशन
• एसआईपी और लंपसम विकल्प: विभिन्न जोखिम क्षमताओं के अनुसार सुविधाजनक इन्वेस्टमेंट माध्यम
• प्रोफेशनल फंड मैनेजमेंट: डेटा-समर्थित रणनीतियों का उपयोग करके अनुभवी प्रोफेशनल्स द्वारा मैनेज किया जाता है
• कम उतार-चढ़ाव: ऐसे फंड प्योर इक्विटी फंड की तुलना में मार्केट क्रैश से कम प्रभावित होते हैं
• मध्यम रिटर्न: इन प्रकार के फंड आमतौर पर मध्यम से लंबे समय तक 10-14% सीएजीआर प्रदान करते हैं

ये विशेषताएं म्यूचुअल फंड को मध्यम जोखिम में बनाती हैं, जो स्थायी फाइनेंशियल विकास चाहने वाले व्यक्तियों और संगठनों दोनों के लिए मध्यम-जोखिम वाले निवेश का अवसर बनाती हैं.

मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड के लाभ

कम से मध्यम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने से कई रणनीतिक लाभ मिलते हैं:

1. पोर्टफोलियो की स्थिरता
ग्रोथ और फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ को मिलाकर अस्थिर मार्केट साइकिल के दौरान कम उतार-चढ़ाव सुनिश्चित होता है.

2. बेहतर महंगाई सुरक्षा
अकेले डेट रिटर्न अक्सर महंगाई को हराने में विफल रहते हैं. मॉडरेट रिस्क फंड समय के साथ खरीद शक्ति को सुरक्षित रखने में मदद करते हैं.

3. कर दक्षता
इन फंड से पूंजीगत लाभ अधिक टैक्स-फ्रेंडली हो सकते हैं, विशेष रूप से जब लंबी अवधि के लिए होल्ड किया जाता है.

4. लक्ष्य-आधारित प्लानिंग के लिए आदर्श
कार खरीदना, बच्चे की शिक्षा के लिए फंडिंग या बिज़नेस विस्तार की प्लानिंग जैसे मध्यम अवधि के लक्ष्यों के लिए परफेक्ट.

5. विविधता 
यह विभिन्न क्षेत्रों में निवेश आवंटित करके जोखिम को कम करता है, किसी भी एक एसेट क्लास में खराब परफॉर्मेंस के प्रभाव को कम करता है.
 

5paisa के साथ मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे शुरू करें?

5paisa के साथ अपनी इन्वेस्टमेंट यात्रा शुरू करना आसान, सुरक्षित और आसान है:

चरण-दर-चरण:

1. अपने पैन, आधार और बैंक विवरण के साथ 5paisa पर साइन-अप करें
2. ऑनलाइन KYC पूरा करें - पूरी तरह से डिजिटल और पेपरलेस.
3. अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के आधार पर सुझाए गए मध्यम जोखिम फंड के बारे में जानें.
4. कुछ क्लिक के साथ SIP या लंपसम के माध्यम से इन्वेस्ट करें.
5. 5paisa डैशबोर्ड पर उपलब्ध रियल-टाइम अपडेट के साथ अपने इन्वेस्टमेंट की तुरंत निगरानी करें.

5paisa क्यूरेटेड फंड लिस्ट, विस्तृत रिस्क एनालिसिस और स्मार्ट फिल्टर प्रदान करता है, जो आपको अपनी जोखिम क्षमता के अनुसार सर्वश्रेष्ठ मीडियम रिस्क म्यूचुअल फंड खोजने में मदद करता है.

मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड का जोखिम

उनकी संतुलित प्रकृति के बावजूद, मध्यम उच्च जोखिम वाले म्यूचुअल फंड पूरी तरह से जोखिम-मुक्त नहीं हैं.

प्रमुख जोखिमों में शामिल हैं:

• इक्विटी मार्केट जोखिम: जब इक्विटी मार्केट में तेज़ी से गिरावट होती है, तो बैलेंस्ड फंड में भी अस्थायी नुकसान हो सकता है.
• ब्याज दर जोखिम: जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो बॉन्ड की कीमतें गिर सकती हैं, जो फंड के डेट हिस्से को प्रभावित करती हैं.
• फंड मैनेजर जोखिम: मैनेजर की रणनीति पर अधिक निर्भरता प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती है.
• लिक्विडिटी जोखिम: कुछ हाइब्रिड फंड इलिक्विड एसेट में इन्वेस्ट कर सकते हैं, जो गंभीर स्थितियों में रिडेम्पशन को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकते हैं.

इन जोखिमों को समझने से आपको अधिक जानकारी प्राप्त करने, आत्मविश्वास से इन्वेस्टमेंट के निर्णय लेने में मदद मिलेगी.

मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले विचार करने वाले कारक

मध्यम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड को चुनने से पहले निम्नलिखित प्रमुख कारकों पर विचार करें,

• इन्वेस्टमेंट की अवधि: आदर्श रूप से, ये फंड ऐसे व्यक्ति के लिए उपयुक्त हैं जो 3 से 5 वर्ष की अवधि में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
• जोखिम लेने की क्षमता: मॉडरेट रिस्क फंड अल्ट्रा-कंजर्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए एक आदर्श इन्वेस्टमेंट विकल्प नहीं हैं.
• एक्सपेंस रेशियो: कम फीस यह सुनिश्चित करती है कि आपके अधिक रिटर्न बनाए रखे जाएं.
• पिछले परफॉर्मेंस: 3, 5, और 10 वर्षों से अधिक की निरंतरता की तलाश करें, न केवल हाल ही के स्पाइक.
• फंड हाउस की प्रतिष्ठा: पारदर्शी गवर्नेंस और मजबूत रिसर्च टीमों के लिए जाना जाने वाला एएमसी चुनें.

इन्वेस्टर हमेशा अपने इन्वेस्टमेंट विकल्पों को समग्र फाइनेंशियल प्लान और लॉन्ग-टर्म लक्ष्यों के साथ अलाइन करेंगे.

मॉडरेट रिस्क म्यूचुअल फंड के लिए टैक्स योग्यता

टैक्सेशन फंड की इक्विटी-डेट कंपोजिशन पर निर्भर करता है:

इक्विटी-ओरिएंटेड फंड (इक्विटी में 65% से अधिक):

• शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन (एसटीसीजी): 20%
• लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (LTCG): 12.5% (प्रति वर्ष ₹1.25 लाख तक की छूट)

डेट-ओरिएंटेड फंड: (इक्विटी में 65% से कम):

• लाभ के लिए इन्वेस्टर की स्लैब दर पर टैक्स लगाया जाता है

ये फंड किसके लिए उपयुक्त हैं?

सर्वश्रेष्ठ मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड एक आदर्श इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं,

• पहली बार निवेशक: उच्च अस्थिरता के बिना मार्केट एक्सपोज़र चाहते हैं
• वेतनभोगी प्रोफेशनल: छुट्टियों, डाउन पेमेंट या उच्च शिक्षा जैसे मिड-टर्म लक्ष्यों के लिए प्लानिंग
• रिटायर: इनकम और कैपिटल एप्रिसिएशन के मिश्रण की तलाश कर रहे हैं
• छोटे बिज़नेस मालिक: नियंत्रित जोखिम स्तर बनाए रखते हुए अतिरिक्त फंड को संभालना.
• एचएनआई क्लाइंट: वे लोग जो हैंड-ऑन पोर्टफोलियो मैनेजमेंट के बिना एसेट एलोकेशन चाहते हैं

ऐसे फंड उन लोगों के लिए एक आदर्श संतुलन बनाते हैं जो उच्च-जोखिम रणनीतियों के तनाव के बिना मार्केट में भागीदारी चाहते हैं.

अंतिम विचार

अस्थिर आर्थिक वातावरण में, मध्यम जोखिम म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए एक व्यावहारिक, लचीला विकल्प प्रदान करते हैं जो जोखिम के अत्यधिक संपर्क के बिना धन को बढ़ाना चाहते हैं. ऐसे फंड सुरक्षा और परफॉर्मेंस का स्मार्ट बैलेंस प्रदान करते हैं, जो फाइनेंशियल मार्केट में एक आदर्श कॉम्बिनेशन है. 

चाहे आप भविष्य के लिए इंडिविजुअल इन्वेस्टर प्लानिंग कर रहे हों या स्ट्रैटेजिक रिज़र्व मैनेज करने वाले बिज़नेस हों, बेस्ट मॉडरेट रिस्क म्यूचुअल फंड स्थिरता और विकास का एक शक्तिशाली मिश्रण प्रदान करते हैं.

इन्वेस्टर को 5paisa जैसे प्लेटफॉर्म के साथ अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों की दिशा में पहला कदम उठाना चाहिए, जहां इंटेलिजेंट इन्वेस्टमेंट लॉन्ग-टर्म विज़न को पूरा करता है. स्मार्ट इन्वेस्टमेंट में, मॉडरेशन कम सेटल करने के बारे में नहीं है, यह कैलकुलेटेड विकल्प बनाने के बारे में है जो निरंतर, लॉन्ग-टर्म सफलता को बढ़ाते हैं.