सेक्टोरल म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
क्षेत्रीय निधियां निश्चित रूप से लाभदायक हो सकती हैं यदि निवेशक सही स्थान पर हिट कर सकते हैं. तथापि, विविधता की कमी के कारण, उनके साथ संबंधित उच्च जोखिम भी है. इसलिए, वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम क्षमता और निवेश क्षितिज पर विचार करने के बाद केवल इस प्रकार की निधि पर विचार करना चाहिए. सेक्टोरल फंड एक आदर्श इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं: अधिक देखें
सेक्टोरल म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
सेक्टोरल फंड की प्राथमिक विशेषताएं हैं:
सेक्टर-फोकस्ड – ये म्यूचुअल फंड किसी विशिष्ट सेक्टर पर केंद्रित हैं. निधियों को विभिन्न प्रकार के क्षेत्र के आधार पर वर्गीकृत किया जा सकता है. ये निधियां विविध नहीं हैं और क्षेत्र के निष्पादन पर महत्वपूर्ण निर्भर करती हैं. अधिक देखें
सेक्टोरल फंड में निवेश करते समय विचार करने लायक कारक
क्षेत्रीय निधियों में निवेश करने से पहले आप विचार कर सकने वाले कारकों की सूची यहां दी गई है. अधिक देखें
सेक्टोरल फंड की टैक्स योग्यता
क्षेत्रीय निधियां इक्विटी निधियां होने के कारण इन निधियों से पूंजी अभिलाभों पर किसी अन्य इक्विटी योजना की तरह कर लगाया जाता है. क्षेत्रीय निधियों को बेचने से अर्जित लाभों पर उस अवधि के अनुसार कर लगाया जाता है जिसके लिए निवेश आयोजित किया जाता है. अधिक देखें
सेक्टोरल फंड के साथ जुड़े जोखिम
क्षेत्रीय फंड मुख्य रूप से इक्विटी इंस्ट्रूमेंट में निवेश करने पर विचार करते हैं, इसलिए वे निम्नलिखित जोखिम लेकर आते हैं:
एकाग्रता का जोखिम – क्योंकि ये फंड इक्विटी इंस्ट्रूमेंट में भारी इन्वेस्टमेंट करते हैं, इसलिए इनमें अधिक कंसंट्रेशन जोखिम होता है. इसलिए विशेषज्ञ इन फंड को जोखिम वाले म्यूचुअल फंड के रूप में वर्गीकृत करते हैं.
लिक्विडिटी जोखिम – यह एक फंड मैनेजर का सामना करना पड़ता है जब वह नुकसान की स्थिति में सिक्योरिटीज़ बेचने में विफल रहता है.
अस्थिरता जोखिम – मार्केट के उतार-चढ़ाव इन फंड को सीधे प्रभावित करते हैं. यदि अंतर्निहित क्षेत्र अच्छा प्रदर्शन करता है, तो निधि महत्वपूर्ण प्रतिफल प्रदान कर सकती है. इसके विपरीत, सेक्टर का खराब प्रदर्शन नुकसान को बहुत हद तक बढ़ा सकता है.
सेक्टोरल फंड के लाभ
अगर आपके निवेश पोर्टफोलियो में किसी विशिष्ट क्षेत्र के संपर्क में आने की कमी है, तो क्षेत्रीय निधियां उस क्षेत्र में निवेश करने का एक बेहतरीन तरीका प्रदान करती हैं. ये निधियां संपूर्ण क्षेत्र के संपर्क में आने की अनुमति देती हैं जो बढ़ने की संभावना रखती है. सेक्टोरल फंड में इन्वेस्ट करने के मुख्य लाभ यहां दिए गए हैं: अधिक देखें
लोकप्रिय सेक्टोरल / थीमैटिक म्यूचुअल फंड
- फंड का नाम
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- AUM (करोड़)
- 3 साल के रिटर्न
आदित्य बिरला एसएल डिजिटल इंडिया फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर कुनाल संगोई के मैनेजमेंट में है. ₹4,414 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹168.41 है.
आदित्य बिरला एसएल डिजिटल इंडिया फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 28.2%, पिछले 3 वर्षों में 15.5% और लॉन्च होने के बाद से 21.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹4,414
- 3 साल के रिटर्न
- 28.2%
टाटा डिजिटल इंडिया फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 28-12-15 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर मीटा शेट्टी के मैनेजमेंट में है. ₹9,460 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹47.9582 है.
टाटा डिजिटल इंडिया फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 33.6%, पिछले 3 वर्षों में 17.5% और लॉन्च होने के बाद से 20.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹9,460
- 3 साल के रिटर्न
- 33.6%
आईसीआईसीआई प्रू टेक्नोलॉजी फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर वैभव दुसद के मैनेजमेंट में है. ₹11,790 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹187.61 है.
आईसीआईसीआई प्रू टेक्नोलॉजी फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 30%, पिछले 3 वर्षों में 15.4% और लॉन्च होने के बाद से 22% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹11,790
- 3 साल के रिटर्न
- 30%
फ्रैंकलिन इंडिया टेक्नोलॉजी फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर आनंद राधाकृष्णन के मैनेजमेंट में है. ₹1,444 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹506.7643 है.
फ्रैंकलिन इंडिया टेक्नोलॉजी फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 55.1%, पिछले 3 वर्षों में 20.2% और लॉन्च होने के बाद से 20.4% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹1,444
- 3 साल के रिटर्न
- 55.1%
एसबीआई टेक्नोलॉजी अवसर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 10-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर सौरभ पंत के मैनेजमेंट में है. ₹3,577 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹197.0263 है.
एसबीआई टेक्नोलॉजी अवसर फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 25.5%, पिछले 3 वर्षों में 16.9% और लॉन्च होने के बाद से 20.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹3,577
- 3 साल के रिटर्न
- 25.5%
सुंदरम कंजम्पशन फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर रतीश वेरियर के मैनेजमेंट के तहत है. ₹1,397 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹92.4225 है.
सुंदरम कंज़म्पशन फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 35.5%, पिछले 3 वर्षों में 19.9% और लॉन्च होने के बाद से 15.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹1,397
- 3 साल के रिटर्न
- 35.5%
आईसीआईसीआई प्रू कमोडिटीज़ फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 15-10-19 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर ललित कुमार के मैनेजमेंट में है. ₹2,298 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹43.43 है.
ICICI Pru कमोडिटीज़ फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 53.1%, पिछले 3 वर्षों में 25.5% और लॉन्च होने के बाद से 37.6% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹2,298
- 3 साल के रिटर्न
- 53.1%
कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर एन्ड ईकोक लिमिटेड. सुधार-एसपी-डायरग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर हरीश कृष्णन के मैनेजमेंट में है. ₹1,803 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹75.79 है.
कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर एन्ड ईकोक लिमिटेड. सुधार-एसपी-डायरग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 64%, पिछले 3 वर्षों में 38.4% और लॉन्च होने के बाद से 20.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस डिलीवर किया है. केवल ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹1,803
- 3 साल के रिटर्न
- 64%
मिरै एसेट ग्रेट कंज्यूमर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अंकित जैन के मैनेजमेंट में है. ₹3,351 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹98.625 है.
मिरै एसेट ग्रेट कंज्यूमर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 37.7%, पिछले 3 वर्षों में 23.4% और लॉन्च होने के बाद से 19% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹3,351
- 3 साल के रिटर्न
- 37.7%
निप्पॉन इंडिया पावर और इंफ्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक सेक्टोरल/थीमैटिक स्कीम है जिसे 02-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर संजय दोशी के मैनेजमेंट में है. ₹5,043 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 22-05-24 तक ₹372.9897 है.
निप्पॉन इंडिया पावर और इंफ्रा फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 86.4%, पिछले 3 वर्षों में 39.7% और लॉन्च होने के बाद से 17.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम उन लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है जो सेक्टोरल/थीमैटिक फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹5,043
- 3 साल के रिटर्न
- 86.4%
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
थीमैटिक म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
विषयगत फंड आदर्श रूप से उच्च जोखिम क्षमता वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं और आने वाले विस्तृत प्रवृत्तियों के बारे में कुछ विश्वास होता है जिन्हें वे प्राप्त करने में रुचि रखते हैं.
निवेशक विशिष्ट प्रवृत्तियों और विषयों के उच्च संपर्क के कारण पर्याप्त मात्रा में कमी का जोखिम उठाते हैं. ये अवसर अन्य एसेट के विविध पोर्टफोलियो वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त हैं, जो ऐसे केंद्रित होल्डिंग से किसी भी पर्याप्त नुकसान की रक्षा कर सकते हैं.
थीमैटिक इन्वेस्टिंग कैसे काम करती है?
थीमैटिक फंड में, पोर्टफोलियो मैनेजर अक्सर किसी विशेष ट्रेंड या आइडिया के आसपास स्टॉक चुनते हैं.
उदाहरण के लिए, अगर आने वाले वर्षों में रोबोटिक्स का एक चमकदार भविष्य होना माना जाता है, तो इस पर केंद्रित थीमैटिक फंड एबीबी, और कुका जैसे स्टॉक को एसेट आवंटित करेगा, जिनका एकीकरण और प्रबंधित सेवा प्रदाताओं जैसे इन्फोसिस, टीसीएस और एचसीएल के साथ मजबूत रोबोटिक्स प्ले होगा.
इसके साथ, किसी विशेष क्षेत्र के जीवंत भविष्य के संबंध में उच्च स्तर के विश्वास वाले निवेशक इसके संकेन्द्रित एक्सपोजर के साथ इसका अधिकतम लाभ उठा सकते हैं.
सेक्टोरल और थीमैटिक फंड के बीच मुख्य अंतर क्या हैं?
हालांकि अंतर पहले से ही काफी स्पष्ट है, लेकिन दोनों अवधारणाओं का उद्देश्य विभिन्न उद्देश्यों को अलग करना और निवेशकों की विभिन्न नस्लों को लक्ष्य बनाना है.
एक विषयगत निधि आमतौर पर विभिन्न स्थूल आर्थिक, भू-राजनीतिक और प्रौद्योगिकीय टेलविंडों का दीर्घकालिक दृश्य लेती है और इस पर पूंजीकरण करने का लक्ष्य रखती है. ये ऐसे निवेशकों के लिए नहीं हैं जो बाजार में बदलाव कैप्चर करना चाहते हैं.
दूसरी ओर, एक क्षेत्रीय निधि किसी विशेष क्षेत्र पर केंद्रित है. यह आमतौर पर आगामी अल्पकालिक घटनाओं के कारण निवेशकों और व्यापारियों का अवलोकन होता है. व्यापक बाजार में पुलबैक की अपेक्षा करते समय इनका इस्तेमाल हेजिंग के लिए भी किया जाता है.
क्या सेक्टोरल म्यूचुअल फंड जोखिम वाले हैं?
किसी विशेष क्षेत्र में एकाग्र किए गए आवंटन के साथ कोई भी फंड उस क्षेत्र को प्रभावित करने वाले शीर्ष पवन के प्रति असुरक्षित रहता है.
उदाहरण के लिए, बढ़ती ब्याज़ दरें रियल एस्टेट और कंस्ट्रक्शन स्टॉक पर प्रमुख शॉर्ट-टर्म प्रभाव डाल सकती हैं, इसलिए इस सेक्टर पर केंद्रित फंड अपने सभी प्रमुख होल्डिंग में महत्वपूर्ण ड्रॉडाउन देख सकता है.
ऐसे फंड मुख्य रूप से उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो पहले से ही विभिन्न होल्डिंग का पोर्टफोलियो बनाए रखते हैं और कुछ इवेंट के खिलाफ रिटर्न या हेज को रोकना चाहते हैं.
थीमैटिक इन्वेस्टिंग के साथ कौन से ट्रेंड और अवसर प्राप्त किए जा सकते हैं?
हाल के वर्षों में थीमैटिक फंड में काफी फ्रेंज़ी देखी गई है, और नए फंड और विकल्प हर कुछ सप्ताह में बढ़ते रहते हैं, विशिष्ट ट्रेंड और इसका अधिकतम लाभ उठाना चाहने वाले इन्वेस्टर को लक्ष्य बनाते रहते हैं.
जलवायु परिवर्तन, ईएसजी, मशीन लर्निंग, फिनटेक आदि सहित कोई भी लॉन्ग-टर्म सेक्यूलर अवसर टैप किया जा सकता है.
उभरते मार्केट होल्डिंग, स्पेस एक्सप्लोरेशन और वीडियो गेम के लिए भी समर्पित थीमैटिक फंड हैं.