सिटीकॉर्प सिंगापुर ने ₹36 लाख के लिए FPI उल्लंघन का किया निपटारा

सिटीकॉर्प इन्वेस्टमेंट बैंक (सिंगापुर) लिमिटेड ने SEBI के विदेशी पोर्टफोलियो निवेशकों (FPI) नियमों का पालन न करने के आरोपों को सुलझाने के लिए ₹36 लाख का भुगतान करने पर सहमति जताई है. आवश्यक नो योर क्लाइंट (केवाईसी) आवश्यकताओं को पूरा किए बिना ऑफशोर डेरिवेटिव इंस्ट्रूमेंट (ओडीआई) को सिममेट्री मास्टर फंड लिमिटेड (एसएमएफएल) में जारी करने से संबंधित आरोप.

सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने 6 मार्च को एक सेटलमेंट ऑर्डर जारी किया, जिसमें इकाई द्वारा किए गए उल्लंघन का विवरण दिया गया था.

सेबी ऑर्डर के मुख्य निष्कर्ष:

1. केवाईसी अनुपालन के बिना ओडीआई जारी करना: सिटीकॉर्प इन्वेस्टमेंट बैंक (सिंगापुर) लिमिटेड ने अनिवार्य केवाईसी प्रक्रियाओं को पूरा किए बिना 19 दिसंबर, 2023 को एसएमएफएल को एक ओडीआई जारी किया, जो एफपीआई नियमों के विनियम 21(1)(सी) के तहत आवश्यक है.

ओडीआई जारी करने से पहले आवश्यक जांच करने में विफल होकर, बैंक ने मास्टर सर्कुलर के पार्ट डी के पैराग्राफ 2 के साथ एफपीआई नियमों के विनियम 21(1)(सी) का उल्लंघन किया.

2. KYC वेरिफिकेशन पूरा होने में देरी: अपने सेटलमेंट एप्लीकेशन में, बैंक ने स्वीकार किया कि उसने पहले से ही इंस्ट्रूमेंट जारी होने के 10 जनवरी, 2024-कई हफ्तों के बाद ही ODI सब्सक्राइबर, SMFL के लिए ऑनबोर्डिंग और KYC वेरिफिकेशन प्रोसेस पूरा कर लिया है. इस देरी से ODI जारी करने से संबंधित अनुपालन प्रक्रियाओं में लैप्स होने का सुझाव दिया गया.

3. नियामक शुल्क भुगतान में देरी: सेबी ने यह भी पाया कि बैंक ODI सब्सक्राइबर से समय पर लिए गए नियामक शुल्क को जमा करने में विफल रहा है. $800 का नियामक शुल्क, जो 19 दिसंबर, 2023 को एसएमएफएल को जारी ओडीआई से संबंधित है, तुरंत सेबी को भेज दिया जाना चाहिए था.

हालांकि, बैंक ने केवल 26 फरवरी, 2024 को भुगतान किया, जिससे 69 दिनों की देरी हुई. इसके परिणामस्वरूप, सिटीकॉर्प इन्वेस्टमेंट बैंक (सिंगापुर) लिमिटेड ने FPI विनियमों के विनियम 21(4) के साथ-साथ FPI विनियमों के II अनुसूची के भाग C के खंड 1 का उल्लंघन किया.

4. उचित सिस्टम और कंट्रोल को लागू करने में विफलता: क्योंकि KYC चेक पूरा करने से पहले ODI जारी किया गया था, इसलिए SEBI ने आरोप लगाया कि बैंक में ODI जारी करने और KYC अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए अपर्याप्त सिस्टम, नियंत्रण और प्रक्रियाएं हैं. इसे मास्टर सर्कुलर के पार्ट डी के पैराग्राफ 3 (iii) का उल्लंघन माना गया था.

सेटलमेंट और प्रभाव

इन आरोपों को सुलझाने के लिए सिटीकॉर्प इन्वेस्टमेंट बैंक (सिंगापुर) लिमिटेड ने ₹36 लाख का भुगतान करके SEBI के साथ समझौता किया. SEBI का सेटलमेंट तंत्र संस्थाओं को दोष स्वीकार किए बिना नियामक उल्लंघनों को हल करने की अनुमति देता है, बशर्ते वे आवश्यक सेटलमेंट राशि का भुगतान करें और आवश्यक सुधारात्मक उपायों को लागू करें.

यह मामला विदेशी पोर्टफोलियो निवेशक विनियमों के SEBI के कठोर प्रवर्तन और फाइनेंशियल संस्थानों को निर्धारित मानदंडों का पालन सुनिश्चित करने की इसकी प्रतिबद्धता को दर्शाता है. ODI जारी करने से संबंधित नियमों का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना, पारदर्शिता सुनिश्चित करना और भारतीय सिक्योरिटीज़ मार्केट की अखंडता बनाए रखना है.

ऑफशोर निवेश से संबंधित फाइनेंशियल संस्थानों से सख्त अनुपालन उपायों को लागू करने की उम्मीद है, विशेष रूप से KYC मानदंडों और नियामक फी भुगतान जैसे क्षेत्रों में. गैर-अनुपालन के परिणामस्वरूप गंभीर दंड, प्रतिष्ठा संबंधी नुकसान और नियामकों से जांच में वृद्धि हो सकती है.

सिटीकॉर्प इन्वेस्टमेंट बैंक (सिंगापुर) लिमिटेड का मामला अन्य मार्केट प्रतिभागियों के लिए अपने आंतरिक नियंत्रण को बढ़ाने, नियमों का समय पर अनुपालन सुनिश्चित करने और नियामक चूक से बचने के लिए एक रिमाइंडर के रूप में काम करता है जो SEBI या अन्य फाइनेंशियल नियामक निकायों से दंड आकर्षित कर सकता है.

जैसे-जैसे नियामक ढांचे का विकास जारी है, SEBI निवेशकों के हितों की रक्षा करने और मार्केट की स्थिरता बनाए रखने के लिए विदेशी पोर्टफोलियो निवेश पर अपनी निगरानी को मजबूत करने की संभावना है. फाइनेंशियल संस्थानों को अपनी पॉलिसी की सक्रिय रूप से समीक्षा करनी चाहिए, अनुपालन प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करना चाहिए, और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि केवाईसी जांच, नियामक शुल्क भुगतान और मास्टर सर्कुलर दिशानिर्देशों का पालन जैसे क्षेत्रों में लैप्स न हों.

सेटलमेंट का विकल्प चुनकर, सिटीकॉर्प इन्वेस्टमेंट बैंक (सिंगापुर) लिमिटेड ने मामले को बंद करने के लिए कदम उठाए हैं, लेकिन यह घटना पूरी इंडस्ट्री में बेहतर अनुपालन तंत्र की आवश्यकता को रेखांकित करती है.