इनकम टैक्स फाइल करते समय आवश्यक डॉक्यूमेंट

इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) फाइल करना न केवल कानूनी शुल्क है, बल्कि आपका फाइनेंशियल रिकॉर्ड बनाने में एक महत्वपूर्ण चरण भी है. यह आय के प्रमाण के रूप में काम करता है, आपको रिफंड क्लेम करने में मदद करता है, और भविष्य के लोन या वीज़ा एप्लीकेशन को सपोर्ट करता है. कई लोग फाइलिंग में देरी करते हैं क्योंकि उन्हें लगता है कि प्रोसेस जटिल है. हालांकि, इनकम टैक्स फाइल करते समय आवश्यक डॉक्यूमेंट जानने के बाद, कार्य बहुत आसान हो जाता है.

यह ब्लॉग भारत में अपना आईटीआर फाइल करने से पहले आपको तैयार करने के लिए आवश्यक सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट की जानकारी देता है.

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आईटीआर फाइलिंग के लिए आपको डॉक्यूमेंट क्यों चाहिए

इनकम टैक्स फाइलिंग के लिए आपकी इनकम, कटौतियों और भुगतान किए गए टैक्स के सटीक विवरण की आवश्यकता होती है. उचित डॉक्यूमेंट के बिना, आप गलत जानकारी की रिपोर्ट कर सकते हैं या कटौतियों का क्लेम करना भूल सकते हैं. इससे नोटिस, जुर्माना या रिफंड का नुकसान हो सकता है.

अपने पेपर तैयार रखने से आसान फाइलिंग प्रोसेस सुनिश्चित होती है. यह आपको इनकम टैक्स एक्ट, 1961 के तहत नियमों का पालन करने में भी मदद करता है.

सभी टैक्सपेयर के लिए अनिवार्य डॉक्यूमेंट

चाहे आप वेतनभोगी हों, स्व-व्यवसायी हों या बिज़नेस के मालिक हों, कुछ डॉक्यूमेंट अनिवार्य हैं. इनमें शामिल हैं:

• पैन कार्ड: अपने सभी टैक्स रिकॉर्ड और फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन को लिंक करें. आईटीआर फाइल करने के लिए आवश्यक.
• आधार कार्ड: रिटर्न फाइल करते समय प्रदान किया जाना चाहिए. तेज़ ई-वेरिफिकेशन सक्षम करता है.
• बैंक अकाउंट का विवरण: अकाउंट नंबर और IFSC कोड सहित सभी ऐक्टिव अकाउंट की रिपोर्ट करें. टैक्स रिफंड के लिए एक अकाउंट प्राथमिक होना चाहिए.
• फॉर्म 26AS: आपके PAN पर जमा किए गए सभी टैक्स दिखाता है, जिसमें TDS काटा गया है. इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल से डाउनलोड किया जा सकता है.
• AIS और TIS: सेलरी, ब्याज, डिविडेंड, म्यूचुअल फंड, और प्रॉपर्टी सेल्स से आपकी आय का विस्तृत सारांश. सरकारी रिकॉर्ड को क्रॉस-चेक करने में मदद करता है.

वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए डॉक्यूमेंट

• नियोक्ता द्वारा जारी फॉर्म 16:, सेलरी, भत्ते, छूट और कटौती किए गए TDS को दिखाता है.
• सैलरी स्लिप: HRA, LTA या विशेष अलाउंस जैसे अलाउंस को वेरिफाई करने में मदद करता है.
• इन्वेस्टमेंट प्रूफ: इंश्योरेंस, PPF, ELSS या NPS योगदान की रसीदें टैक्स योग्य आय को कम करती हैं.

हाउस प्रॉपर्टी से आय के लिए डॉक्यूमेंट

• किराएदार का नाम, पैन या आधार के साथ किराए की आय का विवरण.
• प्रॉपर्टी का पता और सह-मालिक का विवरण, अगर कोई हो.
• नगरपालिका टैक्स की रसीदें.
• बैंक से लोन ब्याज सर्टिफिकेट, जिसमें प्री-कंस्ट्रक्शन ब्याज शामिल है.

स्व-अधिकृत प्रॉपर्टी: प्रति फाइनेंशियल वर्ष रु. 2,00,000 तक के हाउसिंग लोन पर ब्याज का क्लेम करें.

पूंजीगत लाभ के लिए डॉक्यूमेंट

• खरीदार के विवरण के साथ प्रॉपर्टी के लिए सेल और खरीद डीड.
• शेयर और सिक्योरिटीज़ के लिए ब्रोकर का कैपिटल गेन स्टेटमेंट.
• CAMS या KFintech से म्यूचुअल फंड के लिए कंसोलिडेटेड कैपिटल गेन स्टेटमेंट.
• सेक्शन 54 या 54EC के तहत छूट क्लेम करने के लिए री-इन्वेस्टमेंट का प्रमाण.

ब्याज आय के लिए डॉक्यूमेंट

• बचत ब्याज दिखाते हुए बैंक स्टेटमेंट या पासबुक.
• एफडी या आरडी के लिए ब्याज सर्टिफिकेट.
• अगर टैक्स काटा गया है, तो बैंकों से TDS सर्टिफिकेट.

सेक्शन 80TTA के तहत क्लेम कटौती (₹ 10,000 बचत ब्याज के लिए) या सेक्शन 80TTB (सीनियर सिटीज़न के लिए 50,000).

सेक्शन 80C से 80U के तहत कटौती का क्लेम करने के लिए डॉक्यूमेंट

• 80C (₹ 1.5 लाख): लाइफ इंश्योरेंस, PPF, ELSS, NSC, ट्यूशन फीस, हाउसिंग लोन का मूलधन.
• 80CCD: NPS योगदान. 80CCD(1B) के तहत अतिरिक्त ₹50,000.
• 80D: हेल्थ इंश्योरेंस प्रीमियम. स्वयं/परिवार के लिए रु. 25,000 तक, सीनियर सिटीज़न के लिए रु. 50,000.
• 80E: एजुकेशन लोन का ब्याज सर्टिफिकेट.
• 80G: दान की रसीदें.
• 80U: विकलांगता सर्टिफिकेट.

बिज़नेस या प्रोफेशनल इनकम के लिए डॉक्यूमेंट

• अनुमानित टैक्सेशन (सेक्शन 44AD/44ADA): केवल सकल टर्नओवर या रसीदें आवश्यक हैं.
• सामान्य स्कीम: वर्ष के अंत में अकाउंट की बुक, डेटर, क्रेडिटर, स्टॉक और कैश बैलेंस.
• अगर टर्नओवर ₹ 1 करोड़ से अधिक है (₹ डिजिटल ट्रांज़ैक्शन के लिए 10 करोड़), तो सेक्शन 44AB के तहत ऑडिट अनिवार्य है.

क्या आपको ITR के साथ डॉक्यूमेंट अटैच करने होंगे?

नहीं. ITR फाइल करना पेपरलेस है. ऑनलाइन सहायक डॉक्यूमेंट अटैच करने की आवश्यकता नहीं है. कम से कम सात वर्षों तक सभी प्रमाणों को सुरक्षित रखें. इनकम टैक्स विभाग जांच के दौरान उनसे अनुरोध कर सकता है.

निष्कर्ष

इनकम टैक्स फाइल करना पहले मुश्किल लग सकता है, लेकिन सही डॉक्यूमेंट तैयार रखने से प्रोसेस आसान हो जाती है. चाहे आप सेलरी, बिज़नेस, प्रॉपर्टी या इन्वेस्टमेंट से कमाते हों, संगठित पेपरवर्क सही फाइलिंग और अधिकतम रिफंड सुनिश्चित करता है.

याद रखें, आईटीआर न केवल टैक्स का भुगतान करने के बारे में है, बल्कि आपके भविष्य के लक्ष्यों को सपोर्ट करने वाले फाइनेंशियल रिकॉर्ड बनाने के बारे में भी है. जल्दी तैयार करें, अपने डॉक्यूमेंट सत्यापित करें, और जुर्माने से बचने और तनाव-मुक्त रहने के लिए समय पर अपना रिटर्न फाइल करें.