आपको 31 मार्च से पहले करना होगा

चूंकि वित्तीय वर्ष मार्च 31, 2025 के करीब आता है, इसलिए करदाताओं के पास वित्तीय वर्ष 2024-25 के लिए अपनी टैक्स-सेविंग रणनीतियों को ऑप्टिमाइज़ करने के लिए एक सीमित विंडो होती है. यहां प्रमुख चरणों के बारे में विस्तृत गाइड दिया गया है कि आप समयसीमा से पहले टैक्स सेविंग को अधिकतम कर सकते हैं:

अपडेटेड ITR फाइलिंग की समयसीमा:

टैक्सपेयर्स के पास अपडेटेड इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए मार्च 31, 2025 तक होता है. टैक्स की गणना करने के लिए इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करें.

इनकम टैक्स विभाग के डेटा के अनुसार, हजारों करदाता अपनी टैक्स फाइलिंग में गलतियों या चूक को सुधारने के लिए प्रत्येक वर्ष इस अवसर का उपयोग करते हैं.

टैक्स-सेविंग विकल्पों में इन्वेस्ट करें:

इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80C में टैक्स कटौतियों के लिए टैक्सपेयर के विकल्प प्रदान किए जाते हैं. एम्प्लॉई प्रोविडेंट फंड (ईपीएफ), पब्लिक प्रोविडेंट फंड (पीपीएफ), और इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस) जैसे टैक्स-सेविंग इंस्ट्रूमेंट को फंड आवंटित करने पर विचार करें.

ईपीएफ व्यक्तियों को रिटायरमेंट कॉर्पस बनाते समय टैक्स लाभ प्रदान करते हुए अपनी मूल सेलरी का 12% तक का योगदान करने की अनुमति देता है.

PPF, एक सरकारी समर्थित स्कीम, आकर्षक रिटर्न (लगभग 8%) और 7 वर्षों के बाद आंशिक लिक्विडिटी के साथ सुरक्षित इन्वेस्टमेंट प्रदान करती है.

ईएलएसएस 3-वर्ष की लॉक-इन अवधि के साथ मार्केट-लिंक्ड रिटर्न प्रदान करता है, जिससे निवेशक टैक्स बचाते समय संभावित कैपिटल एप्रिसिएशन से लाभ उठा सकते हैं.

ये निवेश सामूहिक रूप से सेक्शन 80C के तहत रु. 1.5 लाख तक की टैक्स कटौती प्रदान करते हैं, जिससे टैक्स योग्य आय कम हो जाती है.

कर कटौती के लिए टीडीएस फाइलिंग प्रमाणपत्र:

करदाताओं को जनवरी 2025 के विभिन्न सेक्शन के तहत किए गए टैक्स कटौतियों के लिए TDS फाइलिंग सर्टिफिकेट जारी करना होगा. विशिष्ट समयसीमाएं विभिन्न सेक्शन पर लागू होती हैं:

सेक्शन 194-IA, 194-IB, और 194M के लिए TDS सर्टिफिकेट जारी करना: 
सेक्शन 194-IA, 194-IB, और 194M के तहत टैक्स कटौती के लिए चालान स्टेटमेंट फाइल करना

डेटा से पता चलता है कि TDS सर्टिफिकेट जारी करने की समयसीमा का अनुपालन टैक्स फाइलिंग प्रोसेस को सुव्यवस्थित करने में मदद करता है और आय की सटीक रिपोर्टिंग सुनिश्चित करता है.

सरकारी योजनाओं के साथ कर बचत अनलॉक करें:

सीनियर सिटीज़न सेविंग स्कीम (SCSS), सुकन्या समृद्धि योजना (SSY) और नेशनल पेंशन सिस्टम (NPS) जैसी सरकारी स्कीम टैक्स-कुशल बचत के लिए विकल्प प्रदान करती हैं.
सीनियर सिटीज़न के लिए SCSS तैयार किया गया है, जो उच्च ब्याज़ दरें और टैक्स लाभ प्रदान करता है.

SSY का उद्देश्य लड़कियों की दीर्घकालिक फाइनेंशियल सुरक्षा के लिए माता-पिता/अभिभावकों का है.
NPS सेक्शन 80C के तहत टैक्स लाभ और सेक्शन 80CCD(1B) के तहत अतिरिक्त टैक्स लाभ के साथ रिटायरमेंट सेविंग विकल्प प्रदान करता है.

न्यूनतम निवेश की समयसीमा:

पीपीएफ या एसएसवाई जैसी सरकारी बचत योजनाओं के लिए न्यूनतम वार्षिक निवेश की आवश्यकता होती है. इस आवश्यकता को पूरा करने में असफलता के परिणामस्वरूप शास्ति हो सकती है. करदाताओं के पास न्यूनतम निवेश मानदंडों को पूरा करने और जुर्माना से बचने के लिए मार्च 31, 2025 तक होता है.

विश्लेषण से पता चलता है कि समय पर इन्वेस्टमेंट अकाउंट की परिचालन स्थिति बनाए रखने और न्यूनतम इन्वेस्टमेंट आवश्यकताओं के अनुपालन के लिए लगाए गए दंड से बचने के लिए महत्वपूर्ण है.

इलेक्ट्रिक वाहन के मालिक होने के लाभ:

टैक्सपेयर इलेक्ट्रिक वाहनों का मालिक होकर सेक्शन 80EEB के तहत ब्याज़ भुगतान के लिए रु. 1,50,000 तक की कटौती का लाभ उठा सकते हैं.

यह कटौती अप्रैल 1, 2019, और मार्च 31, 2023 के बीच स्वीकृत वाहन लोन पर भुगतान किए गए ब्याज़ पर लागू होती है.

हेल्थ इंश्योरेंस कटौतियों के साथ टैक्स बचत को अधिकतम करें:

स्वयं, पति/पत्नी, आश्रित बच्चों और माता-पिता के लिए भुगतान किए गए हेल्थ इंश्योरेंस प्रीमियम सेक्शन 80D के तहत टैक्स कटौती के लिए पात्र हैं.

आप माता-पिता के लिए अतिरिक्त रु. 25,000 (अगर माता-पिता वरिष्ठ नागरिक हैं, तो रु. 50,000) के साथ स्वयं और परिवार के लिए रु. 25,000 तक की कटौती का क्लेम कर सकते हैं.

यह इंश्योर्ड व्यक्ति की आयु के आधार पर ₹ 75,000 या ₹ 100,000 तक की संभावित टैक्स सेविंग का अनुवाद करता है.

चैरिटेबल डोनेशन के माध्यम से टैक्स बचत को बढ़ाएं:

पात्र कारणों और संगठनों में स्वैच्छिक योगदान इनकम टैक्स अधिनियम की धारा 80G के तहत पूरी टैक्स छूट के लिए पात्र हैं.

करदाता प्रधानमंत्री राहत कोष या प्रमाणित एनजीओ जैसी धर्मार्थ पहलों का समर्थन करते समय कर योग्य आय को कम कर सकते हैं.

वरिष्ठ नागरिकों के लिए प्रधानमंत्री वय वंदना योजना:

प्रधानमंत्री वय वंदना योजना (PMVVY) सीनियर सिटीज़न को वन-टाइम इन्वेस्टमेंट के बदले स्थिर इनकम स्ट्रीम प्रदान करती है.

60 वर्ष या उससे अधिक आयु के व्यक्ति 10 वर्ष की अवधि के साथ 7.4% की वार्षिक ब्याज़ दर से लाभ उठा सकते हैं.

एडवांस टैक्स भुगतान की चौथी किस्त:

दंड ब्याज़ से बचने के लिए मार्च 15, 2025 तक एडवांस टैक्स की चौथी किश्त का समय पर भुगतान सुनिश्चित करें.

फास्टैग केवाईसी की समयसीमा:

फास्टैग उपयोगकर्ताओं के सामने आने वाली समस्याओं के जवाब में, एनएचएआई ने 31 मार्च, 2025 तक फास्टैग केवाईसी विवरण अपडेट करने की समयसीमा बढ़ाई. फास्टैग उपयोगकर्ताओं को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके केवाईसी विवरण इस समयसीमा के भीतर अपडेट किए गए हैं.

रिपोर्ट यह सुझाव देते हैं कि एक्सटेंडेड डेडलाइन ने लाखों फास्टैग यूज़र को राहत प्रदान की है, जिससे उन्हें KYC की आवश्यकताओं का पालन करने और टोल भुगतान में बाधाओं से बचने के लिए पर्याप्त समय मिलता है.

इन टैक्स-सेविंग तरीकों का लाभ उठाकर और फाइनेंशियल कार्यों के लिए समयसीमाओं का पालन करके, करदाता अपनी टैक्स सेविंग को ऑप्टिमाइज़ कर सकते हैं और वित्त वर्ष 2023-24 के लिए अपने फाइनेंस को प्रभावी रूप से मैनेज कर सकते हैं.