31 मार्च से पहले आपको जो करना होगा

जैसा कि फाइनेंशियल वर्ष 31 मार्च, 2026 को बंद हो जाता है, टैक्सपेयर के पास फाइनेंशियल वर्ष 2024-25 के लिए अपनी टैक्स-सेविंग रणनीतियों को ऑप्टिमाइज़ करने के लिए सीमित विंडो होती है. समय सीमा से पहले टैक्स सेविंग को अधिकतम करने के लिए व्यक्ति उठाने वाले मुख्य चरणों के बारे में विस्तृत गाइड यहां दी गई है:

अपडेटेड आईटीआर फाइलिंग की समयसीमा:

टैक्सपेयर्स के पास अपडेटेड इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए 31 मार्च, 2026 तक होता है. टैक्स की गणना करने के लिए इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करें.

इनकम टैक्स विभाग के आंकड़ों के अनुसार, हजारों करदाता अपने टैक्स फाइलिंग में गलतियों या चूक को सुधारने के लिए हर साल इस अवसर का उपयोग करते हैं.

टैक्स-सेविंग विकल्पों में इन्वेस्ट करें:

इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 80C टैक्स कटौती के लिए टैक्सपेयर्स को विकल्प प्रदान करता है. कर्मचारी भविष्य निधि (EPF), पब्लिक प्रॉविडेंट फंड (PPF) और इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ELSS) जैसे टैक्स-सेविंग इंस्ट्रूमेंट के लिए फंड आवंटित करने पर विचार करें.

EPF व्यक्तियों को अपनी बेसिक सैलरी के मासिक 12% तक का योगदान करने की अनुमति देता है, जो रिटायरमेंट कॉर्पस बनाते समय टैक्स लाभ प्रदान करता है.

PPF, एक सरकारी समर्थित स्कीम है, जो आकर्षक रिटर्न (लगभग 8%) और 7 वर्षों के बाद आंशिक लिक्विडिटी के साथ सुरक्षित इन्वेस्टमेंट प्रदान करती है.

ELSS 3-वर्ष की लॉक-इन अवधि के साथ मार्केट-लिंक्ड रिटर्न प्रदान करता है, जिससे निवेशक टैक्स बचाते हुए संभावित पूंजी वृद्धि का लाभ उठा सकते हैं.

ये इन्वेस्टमेंट सामूहिक रूप से सेक्शन 80C के तहत ₹1.5 लाख तक की टैक्स कटौती प्रदान करते हैं, जिससे टैक्स योग्य इनकम कम हो जाती है.

टैक्स कटौती के लिए TDS फाइलिंग सर्टिफिकेट:

टैक्सपेयर्स को जनवरी 2026 के लिए विभिन्न सेक्शन के तहत की गई टैक्स कटौती के लिए TDS फाइलिंग सर्टिफिकेट जारी करना होगा. विशिष्ट समय-सीमाएं अलग-अलग सेक्शन पर लागू होती हैं:

सेक्शन 194-IA, 194-IB, और 194 M के लिए TDS सर्टिफिकेट जारी करना:
सेक्शन 194-IA, 194-IB, और 194M के तहत काटे गए टैक्स के लिए चालान स्टेटमेंट फाइल करना

डेटा से पता चलता है कि TDS सर्टिफिकेट जारी करने की समयसीमा का अनुपालन टैक्स फाइलिंग प्रोसेस को सुव्यवस्थित करने में मदद करता है और इनकम की सटीक रिपोर्टिंग सुनिश्चित करता है.

सरकारी योजनाओं के साथ टैक्स बचत का लाभ उठाएं:

वरिष्ठ नागरिक बचत स्कीम (एससीएसएस), सुकन्या समृद्धि स्कीम (एसएसवाई) और राष्ट्रीय पेंशन सिस्टम (एनपीएस) जैसी सरकारी योजनाएं टैक्स बचत के लिए अवसर प्रदान करती हैं.
SCSS सीनियर सिटीज़न के लिए तैयार किया गया है, जो उच्च इंटरेस्ट दरें और टैक्स लाभ प्रदान करता है.

SSY का उद्देश्य बालिकाओं की दीर्घकालिक फाइनेंशियल सेक्योरिटी के लिए माता-पिता/अभिभावकों के लिए है.
NPS सेक्शन 80C के तहत टैक्स लाभ और सेक्शन 80CCD(1B) के तहत अतिरिक्त टैक्स लाभ प्रदान करता है.

न्यूनतम इन्वेस्टमेंट की समयसीमा:

PPF या SSY जैसी सरकारी बचत योजनाओं में न्यूनतम वार्षिक निवेश की आवश्यकता होती है. इस आवश्यकता को पूरा नहीं करने पर जुर्माना लग सकता है. न्यूनतम इन्वेस्टमेंट मानदंडों को पूरा करने और दंड से बचने के लिए करदाताओं के पास 31 मार्च, 2026 तक का समय होता है.

विश्लेषण से पता चलता है कि अकाउंट की ऑपरेशनल स्थिति को बनाए रखने और न्यूनतम इन्वेस्टमेंट आवश्यकताओं का पालन न करने के लिए लगाए गए दंड से बचने के लिए समय पर इन्वेस्टमेंट महत्वपूर्ण है.

इलेक्ट्रिक वाहन खरीदने के लाभ:

टैक्सपेयर सेक्शन 80EEB के तहत इलेक्ट्रिक वाहनों के मालिक होने पर इंटरेस्ट भुगतान के लिए 1,50,000 रुपये तक की कटौती का लाभ उठा सकते हैं.

यह कटौती 1 अप्रैल, 2019 से 31 मार्च, 2023 के बीच स्वीकृत वाहन लोन पर भुगतान किए गए ब्याज पर लागू होती है.

हेल्थ इंश्योरेंस कटौतियों के साथ अधिकतम टैक्स बचत करें:

स्वयं, पति/पत्नी, आश्रित बच्चों और माता-पिता के लिए भुगतान किए गए हेल्थ इंश्योरेंस प्रीमियम सेक्शन 80D के तहत टैक्स कटौती के लिए पात्र हैं.

व्यक्ति स्वयं और परिवार के लिए 25,000 रुपये तक की कटौती का क्लेम कर सकते हैं, जिसमें माता-पिता के लिए अतिरिक्त 25,000 रुपये (अगर माता-पिता सीनियर सिटीज़न हैं तो 50,000 रुपये) शामिल हैं.

इससे इंश्योर्ड व्यक्ति की आयु के आधार पर ₹75,000 या ₹100,000 तक की संभावित टैक्स बचत होती है.

चैरिटेबल दान के माध्यम से टैक्स बचत को बढ़ाएं:

पात्र कारणों और संगठनों में स्वैच्छिक योगदान इनकम टैक्स अधिनियम की धारा 80G के तहत पूर्ण टैक्स छूट के लिए पात्र हैं.

टैक्सपेयर प्रधानमंत्री राहत कोष या प्रमाणित एनजीओ जैसी चैरिटेबल पहलों का समर्थन करते हुए टैक्स योग्य आय को कम कर सकते हैं.

सीनियर सिटीज़न के लिए प्रधानमंत्री वय वंदना योजना:

प्रधानमंत्री वय वंदना योजना (PMVVY) सीनियर सिटीज़न को एक बार के इन्वेस्टमेंट के बदले स्थिर इनकम प्रदान करती है.

60 और उससे अधिक आयु के व्यक्ति 10 वर्ष की अवधि के साथ 7.4% की वार्षिक इंटरेस्ट रेट का लाभ उठा सकते हैं.

अग्रिम टैक्स पेमेंट की चौथी किस्त:

दंड इंटरेस्ट से बचने के लिए, अगर लागू हो, तो 15 मार्च, 2026 तक एडवांस टैक्स की चौथी किश्त का समय पर पेमेंट सुनिश्चित करें.

फास्टैग KYC की समयसीमा:

फास्टैग उपयोगकर्ताओं की समस्याओं के जवाब में, एनएचएआई ने फास्टैग KYC विवरण को अपडेट करने की समयसीमा 31 मार्च, 2026 तक बढ़ा दी. फास्टैग यूज़र को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके KYC विवरण इस समय-सीमा के भीतर अपडेट किए गए हैं.

रिपोर्ट में बताया गया है कि लंबी समयसीमा ने लाखों फास्टैग उपयोगकर्ताओं को राहत प्रदान की है, जिससे उन्हें KYC आवश्यकताओं का पालन करने और टोल भुगतान में बाधाओं से बचने के लिए पर्याप्त समय मिल गया है.

इन टैक्स-सेविंग विकल्पों का रणनीतिक रूप से लाभ उठाकर और फाइनेंशियल कार्यों के लिए समय-सीमा का पालन करके, टैक्सपेयर अपनी टैक्स बचत को अनुकूल बना सकते हैं और फाइनेंशियल वर्ष 2023-24 के लिए अपने फाइनेंस को प्रभावी रूप से मैनेज कर सकते हैं.