यूनिफी डाईनामिक एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि): एनएफओ विवरण

यूनिफी डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) फंड 3 मार्च, 2025 को लॉन्च किया गया एक ओपन-एंडेड हाइब्रिड म्यूचुअल फंड है. इसका उद्देश्य फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट, इक्विटी, इक्विटी डेरिवेटिव और अन्य अनुमत इंस्ट्रूमेंट के डायनेमिक मिक्स में इन्वेस्ट करके इनकम और कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है. फंड रिटर्न का कोई आश्वासन नहीं देता है. नया फंड ऑफर (NFO) 7 मार्च, 2025 को बंद हो जाता है, जिसमें न्यूनतम ₹5000 का सब्सक्रिप्शन होता है. कोई एंट्री लोड नहीं है, और होल्डिंग अवधि के आधार पर एग्जिट लोड लागू होता है.

भारतीय मार्केट में इन्वेस्ट करें और 5paisa के साथ भविष्य की क्षमता को अनलॉक करें!

अभी अकाउंट खोलें

एनएफओ का विवरण: यूनिफी डाईनामिक एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि )

निवेश का उद्देश्य और रणनीति

उद्देश्य:

फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट, इक्विटी और इक्विटी डेरिवेटिव और अन्य अनुमत इक्विटी/हाइब्रिड इंस्ट्रूमेंट के डायनेमिक रूप से मैनेज किए जाने वाले पोर्टफोलियो में निवेश करके इनकम और/या पूंजी में वृद्धि करना.
हालांकि, इस बात का कोई आश्वासन नहीं है कि इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य युनिफाई डाईनामिक एसेट अलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) प्राप्त किया जाएगा. स्कीम किसी भी रिटर्न की गारंटी या आश्वासन नहीं देती है.

निवेश रणनीतियां:

स्ट्रेटजी डेट, इक्विटी और आर्बिट्रेज इंस्ट्रूमेंट के विविध पोर्टफोलियो में इन्वेस्ट करना है, जिसमें न्यूनतम अस्थिरता और कम जोखिम के साथ निरंतर रिटर्न जनरेट करने का प्रयास किया जाता है. इन्वेस्टमेंट की रणनीति एक्टिव रहेगी. डेट और इक्विटी के बीच आवंटन को इनकम और पूंजी में वृद्धि के अवसर पैदा करने के उद्देश्य से गतिशील रूप से मैनेज किया जाएगा.

• यूएनआईएफआई डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (जी) आवधिक संचय से लाभ प्राप्त करने के इरादे से सरकारी सिक्योरिटीज़, एएए बॉन्ड से लेकर अनुमत निवेश ग्रेड पेपर तक के डेट निवेश में निवेश करेगा. रेटिंग और अवधि स्पेक्ट्रम में आवंटन आमतौर पर मैक्रो इंटरेस्ट रेट आउटलुक और अंतर्निहित जारीकर्ताओं की क्रेडिट योग्यता पर आधारित होगा. ऐसे इन्वेस्टमेंट को मेच्योरिटी तक होल्ड किया जा सकता है या रेटिंग अपग्रेड, फंडामेंटल इवेंट, शॉर्ट-टर्म इंटरेस्ट रेट मूवमेंट आदि के आधार पर चर्न/बुक कैपिटल गेन के लिए टैक्टिकल कॉल किया जा सकता है. डेट इन्वेस्टमेंट आमतौर पर विस्तृत क्रेडिट मूल्यांकन और लिक्विडिटी असेसमेंट के अधीन होंगे. डेट इंस्ट्रूमेंट मुख्य रूप से समय-समय पर लिक्विडिटी प्रदान करने के लिए कैपिटल एमॉर्टाइज़िंग स्ट्रक्चर होंगे. इस स्कीम में लिक्विडिटी बफर को सक्षम करने के लिए अत्यधिक मार्केटेबल इंस्ट्रूमेंट के लिए उचित आवंटन भी होगा.

• Unifi डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) पूंजी में वृद्धि करने के उद्देश्य से विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैप्स में इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में निवेश कर सकता है. स्टॉक का मूल्यांकन और निवेश करने का निर्णय आमतौर पर विकास की संभावनाओं के संबंध में कंपनी के फंडामेंटल्स और अंतर्निहित वैल्यूएशन की विस्तृत समीक्षा पर आधारित होगा. मजबूत कैश फ्लो और उच्च डिविडेंड यील्ड / आवधिक बाय-बैक ट्रैक रिकॉर्ड वाली कंपनियों में टैक्टिकल एलोकेशन किया जाएगा. फंड मैनेजर अस्थिरता को कम करने के लिए अधिकांश इक्विटी पोर्टफोलियो को हेज करने की सुविधा बनाए रखेगा. ओपन ऑफर, बाय-बैक, मर्जर, डी-मर्जर, डीलिस्टिंग, IPO आदि जैसी इक्विटी विशेष स्थितियों (कॉर्पोरेट एक्शन लिंक्ड इवेंट आर्बिट्रेज) में अवसरवादी निवेश विस्तृत मूल्यांकन के बाद समय-समय पर किया जाएगा

• यह स्कीम विभिन्न डेरिवेटिव इंस्ट्रूमेंट में निवेश कर सकती है, जो लागू नियमों के तहत अनुमत हैं. ऐसे इन्वेस्टमेंट, स्कीम के इन्वेस्टमेंट उद्देश्य और रणनीति और समय-समय पर निर्धारित आंतरिक सीमाओं के अधीन होंगे. इनमें फ्यूचर्स (स्टॉक और इंडेक्स दोनों) और ऑप्शन्स (स्टॉक और इंडेक्स) शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं.

• डेरिवेटिव प्रोडक्ट लीवरेज किए गए इंस्ट्रूमेंट हैं और इन्वेस्टर को आय से अधिक लाभ के साथ-साथ अप्रमाणित नुकसान प्रदान कर सकते हैं. ऐसी रणनीतियों का निष्पादन ऐसे अवसरों की पहचान करने के लिए फंड मैनेजर की क्षमता पर निर्भर करता है. फंड मैनेजर द्वारा अनुसरण की जाने वाली रणनीतियों की पहचान और निष्पादन में अनिश्चितता शामिल होती है और फंड मैनेजर का निर्णय हमेशा लाभदायक नहीं हो सकता है. कोई आश्वासन नहीं दिया जा सकता है कि फंड मैनेजर ऐसी रणनीतियों की पहचान या बहाने में सक्षम होगा.

डेरिवेटिव के उपयोग से जुड़े जोखिम सिक्योरिटीज़ और अन्य पारंपरिक निवेश में सीधे निवेश से जुड़े जोखिमों से अलग हैं या संभवतः अधिक हैं. पोर्टफोलियो टर्नओवर: यह स्कीम एक ओपन-एंडेड स्कीम होने के कारण, यह उम्मीद की जाती है कि बार-बार सब्सक्रिप्शन और रिडेम्पशन होगा. इसलिए, पोर्टफोलियो में सटीकता, संभावित टर्नओवर के किसी भी उचित मापन के साथ अनुमान लगाना मुश्किल है. अगर ट्रेडिंग अक्सर की जाती है, तो ट्रांज़ैक्शन की लागत में वृद्धि हो सकती है, जैसे भुगतान किया गया ब्रोकरेज आदि. फंड मैनेजर पोर्टफोलियो टर्नओवर को ऑप्टिमाइज़ करने का प्रयास करेगा ताकि लाभ को अधिकतम किया जा सके और इससे जुड़ी लागत को ध्यान में रखते हुए जोखिमों को कम किया जा सके. इस स्कीम का पोर्टफोलियो टर्नओवर से संबंधित कोई विशिष्ट लक्ष्य नहीं है.

Unifi डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) से जुड़े रिस्क

•इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट अस्थिर होते हैं और दैनिक आधार पर कीमतों में उतार-चढ़ाव होने की संभावना होती है. यूएनआईएफआई डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (जी) में किए गए निवेश की लिक्विडिटी को ट्रेडिंग वॉल्यूम और सेटलमेंट अवधि द्वारा प्रतिबंधित किया जा सकता है. अप्रत्याशित परिस्थितियों के कारण सेटलमेंट की अवधि काफी बढ़ सकती है. सेटलमेंट की समस्याओं के कारण स्कीम में इच्छित सिक्योरिटीज़ खरीदने में असमर्थता के कारण यह स्कीम इन्वेस्टमेंट के कुछ अवसरों से चूक सकती है. इसी प्रकार, स्कीम पोर्टफोलियो में रखी गई सिक्योरिटीज़ को बेचने में असमर्थता के कारण कभी-कभी स्कीम को संभावित नुकसान होगा, अगर स्कीम पोर्टफोलियो में रखी गई सिक्योरिटीज़ की वैल्यू में बाद में गिरावट होगी. इसके अलावा, स्कीम निवेश की वैल्यू इंटरेस्ट दरों, करेंसी एक्सचेंज दरों, सरकार की कानून/नीति में बदलाव, टैक्सेशन कानूनों और राजनीतिक, आर्थिक या अन्य घटनाओं से प्रभावित हो सकती है, जिनका व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़, किसी विशिष्ट सेक्टर या सभी सेक्टर पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ सकता है.

• इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ में निवेश में एक स्तर का जोखिम शामिल होता है और निवेशकों को इस स्कीम में निवेश नहीं करना चाहिए जब तक कि वे नुकसान का जोखिम नहीं उठा सकें.

• ट्रेडिंग वॉल्यूम, सेटलमेंट पीरियड और ट्रांसफर प्रोसीज़र स्कीम द्वारा किए गए निवेश की लिक्विडिटी को प्रतिबंधित कर सकते हैं. भारतीय फाइनेंशियल मार्केट के विभिन्न सेगमेंट में अलग-अलग सेटलमेंट अवधि होती है और ऐसी अवधि को अप्रत्याशित परिस्थितियों के कारण महत्वपूर्ण रूप से बढ़ाया जा सकता है, जिससे सिक्योरिटीज़ की बिक्री से प्राप्त आय में देरी हो सकती है.

• AMC नियामक लिमिट के भीतर सूचीबद्ध सिक्योरिटीज़ में निवेश कर सकता है. हालांकि यह पोर्टफोलियो के जोखिम को बढ़ा सकता है क्योंकि ये लिस्टेड सिक्योरिटीज़ स्वाभाविक रूप से लिक्विड होते हैं और लिस्टेड सिक्योरिटीज़ की तुलना में अधिक लिक्विडिटी जोखिम रखते हैं या जो निवेशकों को अन्य एक्जिट विकल्प प्रदान करते हैं.

• इंटरेस्ट-रेट रिस्क: सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट और डेरिवेटिव जैसी फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ प्राइस-रिस्क या इंटरेस्ट-रेट रिस्क चलाती हैं. आमतौर पर, जब इंटरेस्ट दरें बढ़ती हैं, तो मौजूदा फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ की कीमतें गिरती हैं और जब इंटरेस्ट दरें कम होती हैं, तो ऐसी कीमतें बढ़ जाती हैं.

कीमतों में गिरावट या वृद्धि की सीमा कूपन और सिक्योरिटी की मेच्योरिटी पर निर्भर करती है. यह उस उपज के स्तर पर भी निर्भर करता है जिस पर सिक्योरिटी का ट्रेड किया जा रहा है.

• री-इन्वेस्टमेंट रिस्क: फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ में निवेश पर लागू ब्याज दरों के रूप में री-इन्वेस्टमेंट जोखिम होता है
कूपन पेमेंट या मेच्योरिटी की तारीख बॉन्ड के मूल कूपन से अलग हो सकती है.

• आधार रिस्क: फ्लोटिंग रेट सिक्योरिटी या स्वैप का अंतर्निहित बेंचमार्क कम ऐक्टिव हो सकता है या मौजूद नहीं रह सकता है
और इस प्रकार सटीक इंटरेस्ट रेट मूवमेंट को कैप्चर नहीं कर पा रहे हैं, जिससे पोर्टफोलियो की वैल्यू कम हो जाती है.

• स्प्रेड रिस्क: फ्लोटिंग रेट में सिक्योरिटी कूपन को स्प्रेड या बेंचमार्क रेट पर मार्क अप के संदर्भ में व्यक्त किया जाता है. में
इस स्प्रेड में सिक्योरिटी का जीवन प्रतिकूल रूप से बढ़ सकता है, जिससे पोर्टफोलियो की वैल्यू में नुकसान हो सकता है. अंडरलाइंग यील्ड
बेंचमार्क में बदलाव नहीं हो सकता है, लेकिन अंडरलाइंग बेंचमार्क पर सिक्योरिटी का स्प्रेड बढ़ सकता है, जिससे नुकसान हो सकता है
सिक्योरिटी के मूल्य में.

• लिक्विडिटी रिस्क: बॉन्ड की लिक्विडिटी मार्केट की स्थितियों के आधार पर बदल सकती है, जिससे लिक्विडिटी में बदलाव हो सकते हैं
बॉन्ड की कीमत से जुड़ा प्रीमियम. सेक्योरिटी बेचने के समय, सेक्योरिटी अतरल हो सकती है, जिससे
पोर्टफोलियो की वैल्यू में नुकसान.

• अनलिस्टेड सिक्योरिटीज़ के कारण लिक्विडिटी रिस्क: उनकी होल्डिंग के कारण स्कीम के इन्वेस्टमेंट की लिक्विडिटी और वैल्यूएशन
अनलिस्टेड सिक्योरिटीज़ को तब प्रभावित किया जा सकता है जब उन्हें विनिवेश की लक्षित तिथि से पहले बेचा जाना हो. अनलिस्टेड सिक्योरिटी
डिवेस्टमेंट की तारीख से पहले वैल्यू में कमी हो सकती है और डिवेस्टमेंट की तारीख से पहले इन सिक्योरिटीज़ की बिक्री हो सकती है
पोर्टफोलियो में नुकसान.

• क्रेडिट रिस्क: यह डिबेंचर/बॉन्ड या मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट के जारीकर्ता से जुड़ा रिस्क है, जो निम्न पर डिफॉल्ट होता है
कूपन भुगतान या मेच्योरिटी पर मूल राशि का भुगतान करना. जब कोई डिफॉल्ट नहीं होता है, तो भी सिक्योरिटी की कीमत
जारीकर्ता की क्रेडिट रेटिंग में अपेक्षित बदलाव के साथ बदल सकता है. यहां ध्यान देने योग्य है कि सरकारी सेक्योरिटी
संप्रभु सेक्योरिटी और सबसे सुरक्षित. कॉर्पोरेट बॉन्ड में सरकारी सिक्योरिटीज़ की तुलना में अधिक क्रेडिट रिस्क होता है.
कॉर्पोरेट बॉन्ड के भीतर भी सुरक्षा के विभिन्न स्तर होते हैं और एक विशेष रेटिंग एजेंसी द्वारा उच्च रेटिंग वाले बॉन्ड हैं
एक ही रेटिंग एजेंसी द्वारा कम रेटिंग वाले बॉन्ड से सुरक्षित.

• सेटलमेंट रिस्क: फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ में सेटलमेंट का जोखिम होता है जो फंड हाउस की क्षमता को प्रतिकूल रूप से प्रभावित कर सकता है
ट्रेडिंग रणनीतियों को तेज़ी से निष्पादित करने के लिए जो NAV में प्रतिकूल मूवमेंट का कारण बन सकती हैं.

Unifi डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) की रिस्क कम करने की रणनीतियां

• Unifi डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) एक्सपोज़र पर निर्धारित SEBI लिमिट का पालन करेगा. रिस्क की निगरानी की जाएगी, और आवश्यक कार्रवाई की जाएगी
पोर्टफोलियो, अगर आवश्यक हो. एट्रिब्यूशन एनालिसिस अंडर या ओवर परफॉर्मेंस vis-a-vis बेंचमार्क और कारणों की निगरानी करने के लिए किया जाएगा
उसी के लिए. पोर्टफोलियो के उतार-चढ़ाव और कंसंट्रेशन को स्कीम के उतार-चढ़ाव के उद्देश्य के अनुसार बनाए रखा जाएगा, जिसकी निगरानी बेंचमार्क के संबंध में की जाएगी.

• लिक्विडिटी स्कीम मुख्य रूप से मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में निवेश करेगी, जो सक्रिय रूप से ट्रेड की जाती है और इस प्रकार लिक्विड होती है. तरलता
निगरानी की जाएगी, और आवश्यक होने पर पोर्टफोलियो पर आवश्यक कार्रवाई की जाएगी. स्टॉक टर्नओवर की नियमित अंतराल पर निगरानी की जाती है.

• इस स्कीम में आमतौर पर कम से मध्यम अवधि का पोर्टफोलियो होता है. यह स्कीम मार्केट/इंटरेस्ट रेट के जोखिमों को हेज करने के लिए इंटरेस्ट रेट डेरिवेटिव में पोजीशन ले सकती है. फंड मुख्य रूप से इन्वेस्टमेंट ग्रेड फिक्स्ड में इन्वेस्टमेंट करके क्रेडिट/डिफॉल्ट रिस्क को कम करने का प्रयास करेगा.

Unifi डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) में किसे निवेश करना चाहिए?

• मध्यम से लंबी अवधि में आय सृजन और पूंजी में वृद्धि.
• ऐक्टिव एसेट एलोकेशन के माध्यम से रिस्क को मैनेज करते समय डेट, मनी मार्केट, इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट के विविध पोर्टफोलियो में इन्वेस्टमेंट.