यूनिफी डाईनामिक एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि): एनएफओ विवरण

यूनिफी डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) फंड 3 मार्च, 2025 को लॉन्च किया गया एक ओपन-एंडेड हाइब्रिड म्यूचुअल फंड है. इसका उद्देश्य फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट, इक्विटी, इक्विटी डेरिवेटिव और अन्य अनुमत इंस्ट्रूमेंट के डायनेमिक मिक्स में इन्वेस्ट करके इनकम और कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना है. फंड रिटर्न का कोई आश्वासन नहीं देता है. नया फंड ऑफर (NFO) 7 मार्च, 2025 को बंद हो जाता है, जिसमें न्यूनतम ₹5000 का सब्सक्रिप्शन होता है. कोई एंट्री लोड नहीं है, और होल्डिंग अवधि के आधार पर एग्जिट लोड लागू होता है.

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एनएफओ का विवरण: यूनिफी डाईनामिक एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि )

निवेश का उद्देश्य और रणनीति

उद्देश्य:

फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट, इक्विटी और इक्विटी डेरिवेटिव और अन्य अनुमोदित इक्विटी/हाइब्रिड इंस्ट्रूमेंट के डायनामिक रूप से मैनेज किए गए पोर्टफोलियो में इन्वेस्ट करके इनकम और/या कैपिटल एप्रिसिएशन जनरेट करना.
हालांकि, इस बात का कोई आश्वासन नहीं है कि निवेश का उद्देश्य युनिफाई डाईनामिक एसेट अलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) प्राप्त किया जाएगा. स्कीम किसी भी रिटर्न की गारंटी या आश्वासन नहीं देती है.

निवेश रणनीतियां:

रणनीति न्यूनतम अस्थिरता और कम जोखिमों के साथ निरंतर रिटर्न जनरेट करने के प्रयास के साथ डेट, इक्विटी और आर्बिट्रेज इंस्ट्रूमेंट के विविध पोर्टफोलियो में इन्वेस्ट करना है. निवेश की रणनीति प्रकृति में सक्रिय होगी. आय और पूंजी में वृद्धि के अवसर पैदा करने के उद्देश्य से डेट और इक्विटी के बीच एलोकेशन को गतिशील रूप से मैनेज किया जाएगा.

• यूनिफी डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) समय-समय पर जमा होने का लाभ उठाने के इरादे से सरकारी सिक्योरिटीज़, AAA बॉन्ड से लेकर अनुमति प्राप्त निवेश ग्रेड पेपर तक के डेट निवेश में निवेश करेगा. रेटिंग और अवधि के स्पेक्ट्रम में एलोकेशन आमतौर पर मैक्रो ब्याज दर के आउटलुक और अंडरलाइंग जारीकर्ताओं की क्रेडिट योग्यता पर आधारित होगा. ऐसे इन्वेस्टमेंट को मेच्योरिटी तक होल्ड किया जा सकता है या रेटिंग अपग्रेड, फंडामेंटल इवेंट, शॉर्ट-टर्म ब्याज़ दर के मूवमेंट आदि के आधार पर कैपिटल गेन को चर्न/बुक करने के लिए टैक्टिकल कॉल किया जा सकता है. डेट इन्वेस्टमेंट आमतौर पर विस्तृत क्रेडिट मूल्यांकन और लिक्विडिटी असेसमेंट के अधीन होंगे. डेट इंस्ट्रूमेंट मुख्य रूप से समय-समय पर लिक्विडिटी प्रदान करने के लिए एक कैपिटल एमॉर्टाइजिंग स्ट्रक्चर होगा. लिक्विडिटी बफर को सक्षम करने के लिए स्कीम के पास अत्यधिक मार्केटेबल इंस्ट्रूमेंट के लिए उचित आवंटन भी होगा.

• यूनिफी डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) पूंजी में वृद्धि पैदा करने के इरादे से विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैप्स में इक्विटी और इक्विटी से संबंधित साधनों में निवेश कर सकता है. स्टॉक मूल्यांकन और निवेश का निर्णय आमतौर पर कंपनी के फंडामेंटल और ग्रोथ की संभावनाओं के संबंध में अंडरलाइंग वैल्यूएशन की विस्तृत समीक्षा पर आधारित होगा. मजबूत कैश फ्लो और उच्च डिविडेंड यील्ड/समय-समय पर बाय-बैक ट्रैक रिकॉर्ड वाली कंपनियों में टैक्टिकल एलोकेशन किया जाएगा. फंड मैनेजर अस्थिरता को कम करने के लिए अधिकांश इक्विटी पोर्टफोलियो को हेज करने की सुविधा बनाए रखेगा. इक्विटी विशेष स्थितियों (कॉर्पोरेट एक्शन लिंक्ड इवेंट आर्बिट्रेज) जैसे ओपन ऑफर, बाय-बैक, मर्जर, डी-मर्जर, डिलिस्टिंग, IPO आदि में अवसरवादी निवेश समय-समय पर विस्तृत मूल्यांकन के बाद किए जाएंगे

• स्कीम विभिन्न डेरिवेटिव इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट कर सकती है, जो लागू नियमों के तहत अनुमत हैं. ऐसे निवेश समय-समय पर निर्धारित स्कीम के निवेश उद्देश्य और रणनीति और आंतरिक सीमाओं के अधीन होंगे. इनमें फ्यूचर्स (स्टॉक और इंडेक्स दोनों) और ऑप्शन (स्टॉक और इंडेक्स) शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं.

• डेरिवेटिव प्रोडक्ट का लीवरेज इंस्ट्रूमेंट होता है और इन्वेस्टर को आय से अधिक लाभ के साथ-साथ आय से अधिक नुकसान भी प्रदान कर सकता है. ऐसी रणनीतियों का निष्पादन ऐसे अवसरों की पहचान करने के लिए फंड मैनेजर की क्षमता पर निर्भर करता है. फंड मैनेजर द्वारा अपनाई जाने वाली रणनीतियों की पहचान और निष्पादन में अनिश्चितता शामिल होती है और फंड मैनेजर का निर्णय हमेशा लाभदायक नहीं हो सकता है. कोई आश्वासन नहीं दिया जा सकता है कि फंड मैनेजर ऐसी रणनीतियों की पहचान करने या उन्हें बाहर निकालने में सक्षम होगा.

डेरिवेटिव के उपयोग से जुड़े जोखिम, सीधे सिक्योरिटीज़ और अन्य पारंपरिक इन्वेस्टमेंट में इन्वेस्ट करने से जुड़े जोखिमों से अलग होते हैं या संभवतः अधिक होते हैं. पोर्टफोलियो टर्नओवर: स्कीम एक ओपन-एंडेड स्कीम होने के कारण, यह उम्मीद की जाती है कि बार-बार सब्सक्रिप्शन और रिडेम्पशन होंगे. इसलिए, पोर्टफोलियो में संभावित टर्नओवर, सटीकता के किसी भी उचित माप के साथ अनुमान लगाना मुश्किल है. अगर अक्सर ट्रेडिंग की जाती है, तो ट्रांज़ैक्शन की लागत में वृद्धि हो सकती है, जैसे ब्रोकरेज का भुगतान आदि. फंड मैनेजर लाभ को अधिकतम करने और उससे जुड़ी लागत को ध्यान में रखते हुए जोखिमों को कम करने के लिए पोर्टफोलियो टर्नओवर को ऑप्टिमाइज़ करने का प्रयास करेगा. स्कीम का पोर्टफोलियो टर्नओवर से संबंधित कोई विशेष लक्ष्य नहीं है.

यूनिफी डाईनामिक एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) से जुड़े रिस्क

•इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट अस्थिर हैं और दैनिक आधार पर कीमत के उतार-चढ़ाव की संभावना होती है. यूनिफी डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) में किए गए निवेशों की लिक्विडिटी ट्रेडिंग वॉल्यूम और सेटलमेंट अवधि द्वारा प्रतिबंधित हो सकती है. अप्रत्याशित परिस्थितियों से सेटलमेंट अवधि को काफी बढ़ाया जा सकता है. सेटलमेंट की समस्याओं के कारण, इंटेंडेड सिक्योरिटीज़ खरीदने में स्कीम की असमर्थता, कुछ निवेश अवसरों को छूटने की स्कीम का कारण बन सकती है. इसी प्रकार, स्कीम पोर्टफोलियो में रखी गई सिक्योरिटीज़ को बेचने में असमर्थता के परिणामस्वरूप कभी-कभी, स्कीम के संभावित नुकसान में, अगर स्कीम पोर्टफोलियो में रखी गई सिक्योरिटीज़ की वैल्यू में बाद में कमी आएगी. साथ ही, स्कीम इन्वेस्टमेंट की वैल्यू ब्याज दरें, करेंसी एक्सचेंज दरें, सरकार के कानून/नीति में बदलाव, टैक्सेशन कानून और राजनीतिक, आर्थिक या अन्य घटनाओं से प्रभावित हो सकती है, जिनका व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़, किसी विशिष्ट सेक्टर या सभी सेक्टर पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ सकता है.

• इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज़ में निवेश में जोखिम होता है और निवेशकों को स्कीम में निवेश नहीं करना चाहिए, जब तक कि वे नुकसान का जोखिम नहीं ले सकते हैं.

• ट्रेडिंग वॉल्यूम, सेटलमेंट अवधि और ट्रांसफर प्रक्रियाएं स्कीम द्वारा किए गए इन्वेस्टमेंट की लिक्विडिटी को प्रतिबंधित कर सकती हैं. भारतीय फाइनेंशियल मार्केट के विभिन्न सेगमेंट में अलग-अलग सेटलमेंट अवधि होती है और ऐसी अवधि को अप्रत्याशित परिस्थितियों से काफी बढ़ाया जा सकता है, जिससे सिक्योरिटीज़ की बिक्री से प्राप्त होने वाली आय में देरी हो सकती है.

• एएमसी नियामक सीमा के भीतर लिस्टेड सिक्योरिटीज़ में निवेश कर सकता है. इससे पोर्टफोलियो का जोखिम बढ़ सकता है, क्योंकि ये लिस्टेड सिक्योरिटीज़ स्वाभाविक रूप से तरल हैं और लिस्टेड सिक्योरिटीज़ की तुलना में अधिक लिक्विडिटी जोखिम रखती हैं या जो इन्वेस्टर को अन्य एक्जिट विकल्प प्रदान करती हैं.

• ब्याज दर का जोखिम: सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट और डेरिवेटिव जैसी फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ प्राइस-रिस्क या ब्याज दर का जोखिम चलाती हैं. आमतौर पर, जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो मौजूदा फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ की कीमतें गिरती हैं और जब ब्याज दरें घटती हैं, तो ऐसी कीमतें बढ़ जाती हैं.

कीमतों में गिरावट या वृद्धि की सीमा सुरक्षा के कूपन और मेच्योरिटी पर निर्भर करती है. यह उपज के स्तर पर भी निर्भर करता है जिस पर सिक्योरिटी ट्रेड की जा रही है.

• री-इन्वेस्टमेंट रिस्क: फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्टमेंट में री-इन्वेस्टमेंट जोखिम होता है क्योंकि ब्याज़ दरें इस पर प्रचलित हैं
कूपन भुगतान या मेच्योरिटी की तिथि, बॉन्ड के मूल कूपन से अलग हो सकती है.

• आधार जोखिम: फ्लोटिंग रेट सिक्योरिटी या स्वैप का अंतर्निहित बेंचमार्क कम ऐक्टिव हो सकता है या मौजूद नहीं हो सकता है
और इस प्रकार, सटीक ब्याज दर के मूवमेंट को कैप्चर नहीं कर पाएंगे, जिससे पोर्टफोलियो की वैल्यू कम हो सकती है.

• स्प्रेड रिस्क: फ्लोटिंग रेट सिक्योरिटी कूपन में बेंचमार्क दर पर स्प्रेड या मार्क-अप के संदर्भ में व्यक्त किया जाता है. हॉस्पिटल
सुरक्षा का जीवन इस स्प्रेड से पोर्टफोलियो की वैल्यू में नुकसान हो सकता है. अंतर्निहित उपज
बेंचमार्क में कोई बदलाव नहीं हो सकता है, लेकिन अंडरलाइंग बेंचमार्क पर सुरक्षा का प्रसार बढ़ सकता है जिससे नुकसान हो सकता है
सुरक्षा के मूल्य में.

• लिक्विडिटी से जुड़े जोखिम: बॉन्ड की लिक्विडिटी मार्केट की स्थितियों के आधार पर बदल सकती है, जिससे लिक्विडिटी में बदलाव हो सकता है
बॉन्ड की कीमत से जुड़ा प्रीमियम. सिक्योरिटी बेचने के समय, सिक्योरिटी तरल हो सकती है, जिससे
पोर्टफोलियो की वैल्यू में नुकसान.

• अनलिस्टेड सिक्योरिटीज़ के कारण लिक्विडिटी जोखिम: अपनी होल्डिंग के कारण स्कीम के इन्वेस्टमेंट की लिक्विडिटी और वैल्यूएशन
अनलिस्टेड सिक्योरिटीज़ को प्रभावित किया जा सकता है अगर उन्हें अपने निवेश की लक्ष्य तिथि से पहले बेचना होता है. अनलिस्टेड सिक्योरिटी
निवेश की तिथि से पहले मूल्य में कमी हो सकती है और निवेश की तिथि से पहले इन सिक्योरिटीज़ को बेच सकती है
पोर्टफोलियो में नुकसान.

• ऋण जोखिम: यह डिबेंचर/बॉन्ड या मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट के जारीकर्ता से जुड़ा जोखिम है
कूपन भुगतान या मेच्योरिटी पर मूल राशि का भुगतान करने में. जब कोई डिफॉल्ट नहीं होता है, तो भी सिक्योरिटी की कीमत
जारीकर्ता की क्रेडिट रेटिंग में अपेक्षित बदलाव के साथ बदल सकता है. यहां यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि सरकारी सुरक्षा एक है
सार्वभौम सुरक्षा और सुरक्षित है. कॉर्पोरेट बॉन्ड में सरकारी सिक्योरिटीज़ की तुलना में अधिक क्रेडिट जोखिम होता है.
कॉर्पोरेट बॉन्ड के भीतर भी सुरक्षा के अलग-अलग स्तर होते हैं और किसी विशेष रेटिंग एजेंसी द्वारा उच्च रेटिंग वाले बॉन्ड हैं
एक ही रेटिंग एजेंसी द्वारा कम रेटिंग वाले बॉन्ड से सुरक्षित.

• सेटलमेंट रिस्क: फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ सेटलमेंट का जोखिम चलाती हैं, जो फंड हाउस की क्षमता को प्रतिकूल रूप से प्रभावित कर सकती है
ट्रेडिंग रणनीतियों को तेज़ी से निष्पादित करने के लिए, जिससे एनएवी में प्रतिकूल मूवमेंट हो सकता है.

यूनिफी डाईनामिक एसेट एलोकेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) की रिस्क मिटिगेशन स्ट्रेटजीस

• यूनिफी डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) एक्सपोज़र पर निर्धारित सेबी लिमिट का पालन करेगा. जोखिम की निगरानी की जाएगी, और आवश्यक कार्रवाई की जाएगी
पोर्टफोलियो, अगर आवश्यक हो. बेंचमार्क और कारणों के अनुसार परफॉर्मेंस के तहत या उससे अधिक मॉनिटर करने के लिए एट्रिब्यूशन एनालिसिस किया जाएगा
समान के लिए. पोर्टफोलियो की अस्थिरता और पोर्टफोलियो की एकाग्रता की कुल अस्थिरता को बेंचमार्क के संबंध में स्कीम की अस्थिरता के उद्देश्य के अनुसार बनाए रखा जाएगा.

• लिक्विडिटी स्कीम मुख्य रूप से मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में इन्वेस्ट करेगी, जो सक्रिय रूप से ट्रेड किए जाते हैं और इस प्रकार लिक्विड होते हैं. लिक्विडिटी
निगरानी की जाएगी, और आवश्यक होने पर पोर्टफोलियो पर आवश्यक कार्रवाई की जाएगी. स्टॉक टर्नओवर की नियमित अंतराल पर निगरानी की जाती है.

• स्कीम में आमतौर पर कम से मध्यम अवधि का पोर्टफोलियो होगा. स्कीम मार्केट/ब्याज दर जोखिमों को हेज करने के लिए ब्याज दर डेरिवेटिव में पोजीशन ले सकती है. फंड मुख्य रूप से इन्वेस्टमेंट ग्रेड फिक्स्ड में इन्वेस्ट करके क्रेडिट/डिफॉल्ट जोखिम को कम करने का प्रयास करेगा.

यूनिफी डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड - डायरेक्ट (G) में किसको निवेश करना चाहिए?

• मध्यम से लंबी अवधि में आय सृजन और पूंजी में वृद्धि.
• ऐक्टिव एसेट एलोकेशन के माध्यम से जोखिम को मैनेज करते समय डेट, मनी मार्केट, इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट के डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो में इन्वेस्टमेंट.