करेंसी डेरिवेटिव क्या हैं?

5paisa रिसर्च टीम तिथि: 15 जून, 2022 03:43 PM IST

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परिचय

डेरिवेटिव आपको किसी अंतर्निहित एसेट की कीमत का अनुमान लगाने और भविष्य की तिथि पर अंतर्निहित एसेट खरीदने या बेचने के लिए खरीदार या विक्रेताओं के साथ एग्रीमेंट में प्रवेश करने देते हैं. अंतर्निहित एसेट स्टॉक, कमोडिटी, इंडाइस, करेंसी, ब्याज़ दरें आदि हो सकती है. हालांकि भारतीय बाजार में स्टॉक और इंडाइस सबसे आम डेरिवेटिव होते हैं, लेकिन करेंसी डेरिवेटिव ट्रेडिंग तेज़ गतिशील है. यह लेख आपके लिए कुशलतापूर्वक व्यापार करने के लिए अर्थ और करेंसी डेरिवेटिव के प्रकार को बताता है.

करेंसी डेरिवेटिव का क्या अर्थ है?

करेंसी डेरिवेटिव फाइनेंशियल कॉन्ट्रैक्ट हैं जो करेंसी पेयर से अपना मूल्य प्राप्त करते हैं. करेंसी डेरिवेटिव ट्रेडिंग को नेशनल स्टॉक एक्सचेंज या NSE जैसे स्टॉक एक्सचेंज द्वारा मैनेज और ओवरसीन किया जाता है. NSE के करेंसी डेरिवेटिव सेगमेंट में तीन (3) करेंसी पेयर, फ्यूचर ट्रेडिंग चार (4) करेंसी पेयर पर, और 91-दिन के ट्रेजरी बिल और 10-वर्ष की सरकारी सिक्योरिटीज़ पर ब्याज़ दर के फ्यूचर को क्रॉस-करेंसी फ्यूचर और विकल्प शामिल हैं. भारत में सबसे लोकप्रिय मुद्रा डेरिवेटिव यूएसडीआईएनआर, जेपीआईएनआर, जीबीपीआईएनआर और यूरिनर हैं. NSE पर सबसे लोकप्रिय क्रॉस-करेंसी डेरिवेटिव यूरुस्ड, GBPUSD और USDJPY हैं.    

क्योंकि स्टॉक एक्सचेंज करेंसी डेरिवेटिव ट्रेडिंग की सुविधा देता है, इसलिए काउंटरपार्टी के जोखिम न्यूनतम होते हैं. करेंसी डेरिवेटिव के माध्यम से, ट्रेडर एक निर्दिष्ट कीमत के लिए भविष्य की तिथि पर एक मुद्रा (उदाहरण के लिए, जेपीवाई) के साथ एक अन्य मुद्रा का आदान-प्रदान करने के लिए एक करार में प्रवेश करते हैं. करेंसी डेरिवेटिव ट्रेडिंग मार्जिन-आधारित है, अर्थात आपको ट्रेड खोलते समय कुल कॉन्ट्रैक्ट लागत का एक अंश चुकाना होता है. हालांकि, कॉन्ट्रैक्ट के प्रकार के आधार पर, आपको समाप्ति तिथि को या उससे पहले पूरी कॉन्ट्रैक्ट राशि की व्यवस्था करनी पड़ सकती है. 

शीर्ष वित्तीय संस्थान हेजिंग उद्देश्यों के लिए करेंसी डेरिवेटिव का व्यापक उपयोग करते हैं क्योंकि यह करेंसी रेट के उतार-चढ़ाव के जोखिम को कम करता है. 

भारत में करेंसी डेरिवेटिव के प्रकार क्या हैं?

भारत में सबसे आम करेंसी डेरिवेटिव के प्रकार निम्नलिखित हैं:

1. मुद्रा आगे 

काउंटर पर दो पक्षों के बीच करेंसी फॉरवर्ड डेरिवेटिव ट्रेडिंग होती है. ये ट्रेड स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से नहीं होते बल्कि ब्रोकर-डीलर का नेटवर्क होता है, इसलिए काउंटरपार्टी के जोखिम अधिक होते हैं. यहां, दो पक्ष (आमतौर पर, वित्तीय संस्थान) मुद्रा दर, निष्पादन तिथि और मुद्रा विनिमय दर निर्धारित करते हैं. 

2. करेंसी फ्यूचर्स

करेंसी फ्यूचर डेरिवेटिव ट्रेडिंग स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से होता है. ये दो पक्षों के बीच मानकीकृत संविदाएं हैं जो एक्सचेंज के माध्यम से मिलते हैं. चूंकि एक्सचेंज एक सुविधाकर्ता या प्रतिपक्ष के रूप में कार्य करता है, इसलिए जोखिम कम से कम होते हैं. खरीदार उपलब्ध कॉन्ट्रैक्ट चुन सकता है, लॉट साइज़ (पढ़, मात्रा) चुन सकता है, और ट्रेड शुरू करने के लिए शुरुआती मार्जिन का भुगतान कर सकता है.    

3. करेंसी ऑप्शंस

हालांकि करेंसी फ्यूचर पार्टी को अधिकार और दायित्व ट्रांसफर करता है, लेकिन कॉन्ट्रैक्ट निष्पादन की तिथि पर या उससे पहले करेंसी पेयर खरीदने या बेचने का विकल्प सही लेकिन दायित्व नहीं देता है. भविष्य के ट्रेडिंग की तरह, ये कॉन्ट्रैक्ट एक्सचेंज के माध्यम से होते हैं और मानकीकृत होते हैं. 

4. करेंसी स्वैप

करेंसी स्वैप डेरिवेटिव ट्रेडिंग में, पार्टी किसी अन्य करेंसी की मूलधन और ब्याज़ के साथ एक करेंसी की मूलधन और ब्याज़ का आदान-प्रदान करती हैं. स्वैप कॉन्ट्रैक्ट में प्रवेश करने से पहले, पार्टी भुगतान फ्रीक्वेंसी, ब्याज़ दर, एक्सचेंज रेट आदि पर चर्चा करते हैं. भविष्य और विकल्पों के विपरीत, ये ओवर-द-काउंटर ट्रेड हैं.  

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