એક્સઆઇઆરઆર કેલ્ક્યુલેટર
એક એક્સઆઇઆરઆર કેલ્ક્યુલેટર તમને દરેક કૅશ ફ્લોના ચોક્કસ સમયને પરિબળ આપીને રોકાણ પર સચોટ વાર્ષિક રિટર્નની ગણતરી કરવામાં મદદ કરે છે. સીએજીઆરથી વિપરીત, જે સમાન સમયગાળાની ધારણા કરે છે, એક્સઆઇઆરઆર તમારા પોર્ટફોલિયોના પરફોર્મન્સનું વાસ્તવિક વિશ્વનું દૃશ્ય આપે છે.
વેલ્થ પ્રોજેક્શન
- રોકાણની રકમ
- પોર્ટફોલિયો ગ્રોથ (રિટર્ન)
સ્માર્ટ ઇન્વેસ્ટ કરો, નિયમિત રૂપથી એસઆઈપી સાથે ઇન્વેસ્ટ કરો.
એક્સઆઇઆરઆર કેલ્ક્યુલેટર એક ઑનલાઇન અથવા એક્સેલ-આધારિત ટૂલ છે જે અનિયમિત અંતરાલ પર થતા રોકડ પ્રવાહની શ્રેણી માટે એક્સટેન્ડેડ ઇન્ટરનલ રેટ ઑફ રિટર્ન (એક્સઆઇઆરઆર) ની ગણતરી કરે છે. સ્ટાન્ડર્ડ IRR ફોર્મ્યુલાથી વિપરીત, જે રોકડ પ્રવાહ અને આઉટફ્લો વચ્ચે સમાન સમયગાળો ધારે છે, XIRR દરેક ટ્રાન્ઝૅક્શનની ચોક્કસ તારીખોને ધ્યાનમાં લે છે. આ ખાસ કરીને એવા રોકાણકારો માટે ઉપયોગી બનાવે છે જેઓ સમય જતાં બહુવિધ રોકાણ અથવા ઉપાડ કરે છે.
એક્સઆઇઆરઆર કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને, રોકાણકારો દરેક અનિયમિત કૅશ ફ્લો માટે મેન્યુઅલી ક્રંચિંગ નંબર વગર તેમના રોકાણોના અસરકારક વાર્ષિક રિટર્નને ઝડપથી નિર્ધારિત કરી શકે છે.
એક્સેલમાં, એક્સઆઇઆરઆર ફંક્શન આ ગણતરીને સરળ બનાવે છે. સિન્ટેક્સ છે:
=XIRR (મૂલ્યો, તારીખો, [અનુમાન])
1. મૂલ્યો - રોકડ પ્રવાહની શ્રેણી, રોકાણોનું પ્રતિનિધિત્વ કરતા નકારાત્મક મૂલ્યો અને વળતરનું પ્રતિનિધિત્વ કરતા સકારાત્મક મૂલ્યો સાથે.
2. તારીખો - દરેક કૅશ ફ્લો માટે તારીખોની સંબંધિત શ્રેણી.
3. [અનુમાન] - અપેક્ષિત રિટર્નનો વૈકલ્પિક અંદાજ. જો ખાલી છોડવામાં આવે તો 0.1 (10%) માં એક્સેલ ડિફૉલ્ટ
ઑનલાઇન એક્સઆઇઆરઆર કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ સરળ અને યૂઝર-ફ્રેન્ડલી છે. કેવી રીતે તે જુઓ:
1. નેગેટિવ કૅશ ફ્લો તરીકે પ્રારંભિક રોકાણ દાખલ કરો.
2.. સંબંધિત તારીખો સાથે તમામ આગામી પ્રવાહ અને આઉટફ્લો ઉમેરો.
3. ગણતરી કરો અથવા સબમિટ કરો પર ક્લિક કરો.
4. વાર્ષિક રિટર્ન જુઓ, જે ટકાવારી તરીકે વ્યક્ત કરવામાં આવે છે, જે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને ઉપાડના ચોક્કસ સમય માટે એકાઉન્ટ કરે છે.
ઑનલાઇન કેલ્ક્યુલેટર ખાસ કરીને એવા રોકાણકારો માટે ઉપયોગી છે જેઓ એક્સેલનો ઉપયોગ કર્યા વિના મૅન્યુઅલી એકથી વધુ રોકાણની પરિસ્થિતિઓનું ઝડપી મૂલ્યાંકન કરવા માંગે છે.
સીએજીઆર (કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વિકાસ દર) અને એક્સઆઇઆરઆર બંને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નને માપે છે, પરંતુ તેઓ વિવિધ હેતુઓ માટે સેવા આપે છે.
સીએજીઆર એક નિશ્ચિત રોકાણનો સમયગાળો ધારે છે અને પ્રારંભિક રોકાણમાંથી અંતિમ મૂલ્યમાં ખસેડવા માટે જરૂરી સ્થિર વિકાસ દરની ગણતરી કરે છે. આ એકસમાન સમયગાળામાં આયોજિત એકસામટી રોકાણો માટે સારી રીતે કામ કરે છે પરંતુ વિવિધ સમયે બહુવિધ ટ્રાન્ઝૅક્શનને ધ્યાનમાં લેતું નથી.
બીજી તરફ, એક્સઆઇઆરઆર અનિયમિત રોકડ પ્રવાહ માટે જવાબદાર છે, જે તેને એસઆઇપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન), રિકરિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અથવા આંશિક ઉપાડ માટે આદર્શ બનાવે છે. જ્યારે સીએજીઆર એક સરળ દૃશ્ય પ્રદાન કરે છે, ત્યારે એક્સઆઇઆરઆર તમારા વાસ્તવિક વળતરનું વધુ સચોટ પ્રતિબિંબ આપે છે, જે બહુવિધ રોકડ પ્રવાહની ઘટનાઓ ધરાવતા રોકાણકારો માટે તેને પસંદગીની પસંદગી બનાવે છે.
એક્સઆઇઆરઆર કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવાથી ઘણા ફાયદાઓ મળે છે:
1. સચોટ રિટર્ન: ચોક્કસ વાર્ષિક રિટર્ન પ્રદાન કરે છે જે કૅશ ફ્લોના ચોક્કસ સમય માટે એકાઉન્ટ કરે છે.
2. સમય-બચત: બહુવિધ ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે મેન્યુઅલ ગણતરીઓને દૂર કરે છે.
3. સરળ તુલનાઓ: રોકાણકારોને વિવિધ રોકાણો અથવા પોર્ટફોલિયોના પ્રદર્શનની તુલના કરવાની મંજૂરી આપે છે.
4. નાણાંકીય આયોજન: ઐતિહાસિક રોકડ પ્રવાહના આધારે ભવિષ્યના વળતરની આગાહી કરવામાં મદદ કરે છે.
5. નિર્ણય લેવો: અનિયમિત રોકાણો માટે વાસ્તવિક વળતર બતાવીને વધુ સારા રોકાણ નિર્ણયોને સપોર્ટ કરે છે.
એકંદરે, એક્સઆઇઆરઆર કેલ્ક્યુલેટર એવા રોકાણકારો માટે એક શક્તિશાળી સાધન છે જે સચોટતા અને સુવિધા સાથે તેમના પોર્ટફોલિયો પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરવા, મૂલ્યાંકન કરવા અને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માંગે છે.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
સારો એક્સઆઇઆરઆર રોકાણના પ્રકાર અને જોખમ પર આધારિત છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ માટે, વાર્ષિક 12-15% આદર્શ છે, જ્યારે ડેબ્ટ અથવા ઓછા-જોખમવાળા રોકાણો માટે, વાર્ષિક 6-8% સંતોષકારક માનવામાં આવે છે.
એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટર માં, એક્સઆઇઆરઆર દરેક યોગદાનના સમય અને રકમને ધ્યાનમાં રાખીને વાસ્તવિક વાર્ષિક રિટર્ન બતાવે છે, જે અનિયમિત કૅશ ફ્લો સાથે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે સીએજીઆર કરતાં વધુ વાસ્તવિક ચિત્ર આપે છે.
10% XIRR એ દર્શાવે છે કે તમારું રોકાણ 10% ના અસરકારક વાર્ષિક દરે વધે છે, જે યોગદાન અને ઉપાડની ચોક્કસ તારીખોને ધ્યાનમાં લે છે. તે સમય જતાં કમાયેલ વાસ્તવિક વાર્ષિક રિટર્નને દર્શાવે છે.
હંમેશા નહીં. સીએજીઆર નિશ્ચિત સમયગાળામાં એક જ એકસામટી રકમનું રોકાણ કરે છે, જ્યારે એક્સઆઇઆરઆર અનિયમિત રોકડ પ્રવાહને ધ્યાનમાં લે છે. માત્ર સ્થિર, સિંગલ-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પરિસ્થિતિઓમાં એક્સઆઇઆરઆર અને સીએજીઆર સમાન રિટર્ન આપશે.
XIRR is calculated using: ∑Ci(1+r)(Di−D0)/365=0\sum \frac{C_i}{(1+r)^{(D_i-D_0)/365}} = 0∑(1+r)(Di−D0)/365Ci=0, where CiC_iCi are cash flows, DiD_iDi are dates, D0D_0D0 is initial investment, and rrr is the annualised return.
પાંચ વર્ષના ક્ષિતિજ માટે, વાર્ષિક 12-15% સાથે ઇક્વિટી અને 6-8% સાથે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટને સારી માનવામાં આવે છે. લાંબા ગાળાના ઇક્વિટીને કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ મળે છે, જ્યારે ડેબ્ટ ફંડ સ્થિર, ઓછા રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને નકારાત્મક તરીકે સૂચિબદ્ધ કરો અને ચોક્કસ તારીખો સાથે પોઝિટિવ તરીકે રિટર્ન કરો. તમારી વાર્ષિક રિટર્ન મેળવવા માટે એક્સેલ = XIRR (વેલ્યૂ, તારીખો) ફોર્મ્યુલા અથવા ઑનલાઇન XIRR કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરો, જે વાસ્તવિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પરફોર્મન્સને દર્શાવે છે.
ત્રણ વર્ષમાં રોકાણને બમણું કરવા માટે, વાર્ષિક લગભગ 26% XIRR ની જરૂર છે, જે રોકાણના સમયગાળા દરમિયાન કમ્પાઉન્ડિંગ અસરને ધ્યાનમાં રાખીને ડબલ-ટાઇમ ફોર્મ્યુલામાંથી મેળવવામાં આવે છે.
બે વર્ષના સમયગાળા માટે, 10-12% આપતી ઇક્વિટી અને 5-7% વાર્ષિક રિટર્ન પ્રદાન કરતા ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટને વાજબી માનવામાં આવે છે. બજારની અસ્થિરતાને કારણે શોર્ટ-ટર્મ એક્સઆઇઆરઆર નોંધપાત્ર રીતે વધઘટ કરી શકે છે.
હા, જો સમય જતાં રોકાણોથી વધુ ઉપાડ અથવા નુકસાન થાય તો એક્સઆઇઆરઆર નકારાત્મક હોઈ શકે છે. નેગેટિવ XIRR સૂચવે છે કે પોર્ટફોલિયો વાર્ષિક ધોરણે મૂલ્ય ગુમાવી રહ્યો છે, જે ખરાબ પરફોર્મન્સ અથવા પ્રતિકૂળ બજારની સ્થિતિઓને દર્શાવે છે.
ખરાબ એક્સઆઇઆરઆર ત્યારે થાય છે જ્યારે રિટર્ન ફુગાવો અથવા બેન્ચમાર્ક પરફોર્મન્સથી નીચે આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, લાંબા ગાળે વાર્ષિક 6-7% થી ઓછું વળતર આપતા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સામાન્ય રીતે અન્ડરપરફોર્મિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માનવામાં આવે છે.
ડિસ્ક્લેમર: 5paisa વેબસાઇટ પર ઉપલબ્ધ કૅલક્યુલેટર માત્ર માહિતીના હેતુઓ માટે છે અને સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અંદાજ લગાવવામાં તમારી સહાય કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. જો કે, એ સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે કે આ કૅલક્યુલેટર કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી બનાવવા અથવા અમલમાં મૂકવા માટે એકમાત્ર આધાર ન હોવો જોઈએ. વધુ જુઓ...