फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉल कैप फंड ने ₹14,000 करोड़ AUM को पार किया; 20-वर्ष की SIP वैल्यू ₹1.94 करोड़ तक पहुंच गई

मुख्य टेकअवे

• फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉल कैप फंड ने मैनेजमेंट के तहत ₹14,000 करोड़ रुपये के एसेट्स को पार कर लिया है.
• 20 वर्षों की ऐतिहासिक ₹10,000 मासिक SIP की कीमत 31 अगस्त 2026 तक लगभग ₹1.94 करोड़ थी.
• फंड का 15-वर्ष का रिटर्न 19.03% पर रिपोर्ट किया गया, जबकि इसी अवधि में इसके बेंचमार्क के लिए 15.75% की तुलना की गई.

फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉल कैप फंड ने मैनेजमेंट के तहत एसेट में ₹14,000 करोड़ को पार कर लिया है, जो भारत की बढ़ती स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड कैटेगरी में एक और बड़ी स्कीम जोड़ता है.

इस माइलस्टोन का खुलासा फ्रैंकलिन टेम्पलटन द्वारा जारी ऐतिहासिक परफॉर्मेंस डेटा के साथ किया गया था और इसकी रिपोर्ट 6 अक्टूबर को इकोनॉमिक टाइम्स द्वारा की गई थी.

फंड हाउस के अनुसार, 31 अगस्त, 2026 तक पिछले 20 वर्षों में ₹10,000 मासिक व्यवस्थित इन्वेस्टमेंट बढ़कर लगभग ₹1.94 करोड़ हो जाएगा.

गणना ऐतिहासिक SIP परफॉर्मेंस को दर्शाती है और इसे भविष्य के रिटर्न के अनुमान के रूप में नहीं समझा जाना चाहिए.

लॉन्ग-टर्म रिटर्न डेटा

15-वर्ष की अवधि में, इस स्कीम ने निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स के 15.75% की तुलना में 19.03% का रिटर्न जनरेट किया है.

शुरुआत से, फंड का रिपोर्ट किया गया रिटर्न 15.02 % था.

हालांकि, कम अवधि में, सापेक्ष प्रदर्शन अलग था. बेंचमार्क के लिए 16.15% की तुलना में तीन वर्षों में फंड 12.82% रिटर्न हुआ. इसका पांच वर्ष का रिटर्न 16.49% था, जो बेंचमार्क के लिए 16.55% था.

डेटा बताता है कि फंड का सापेक्ष प्रदर्शन मापा जाने वाली अवधि के आधार पर भौतिक रूप से क्यों बदल सकता है.

₹10,000 लंपसम और SIP आंकड़े

फंड हाउस ने यह भी गणना की कि स्कीम की शुरुआत में एक बार निवेश किए गए ₹10,000 अगस्त 2026 के अंत तक लगभग ₹1.79 लाख हो जाएंगे.

अलग से, 15 वर्षों के लिए की गई ₹10,000 मासिक SIP लगभग ₹81 लाख तक जमा होगी.

ये आंकड़े अलग-अलग इन्वेस्टमेंट संरचनाओं का उपयोग करते हैं और इसलिए इन्हें अलग से पढ़ा जाना चाहिए. लंपसम रिटर्न आमतौर पर पॉइंट-टू-पॉइंट रिटर्न माप का उपयोग करते हैं, जबकि SIP की गणना अलग-अलग समय में किए गए कई इन्वेस्टमेंट के लिए होती है.

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से छोटी लिस्टेड कंपनियों में निवेश करते हैं और मार्केट साइकिल में काफी उतार-चढ़ाव का अनुभव कर सकते हैं.

एयूएम माइलस्टोन उस पैमाने को दर्शाता है जो फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉल कैप फंड तक पहुंच चुका है, लेकिन एसेट साइज़ और ऐतिहासिक रिटर्न खुद यह स्थापित नहीं करते हैं कि भविष्य में स्कीम कैसे काम करेगी.