भारतात म्युच्युअल फंडसाठी आम्हाला डिमॅट अकाउंटची आवश्यकता आहे का?

म्युच्युअल फंडसाठी डिमॅट अकाउंट का आवश्यक आहे?

डिमॅट अकाउंट हे म्युच्युअल फंड युनिट्ससह सिक्युरिटीज धारण करण्यासाठी इलेक्ट्रॉनिक रिपॉझिटरी आहे. हे आवश्यक नसले तरी, अनेक इन्व्हेस्टर खालील फायद्यांमुळे ते निवडतात:

एकत्रित पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन

डिमॅट अकाउंट इन्व्हेस्टरला एकाच अकाउंट अंतर्गत त्यांचे म्युच्युअल फंड, स्टॉक आणि बाँड्स मॅनेज करण्याची परवानगी देते, ज्यामुळे त्यांची इन्व्हेस्टमेंट ट्रॅक करणे सोपे होते.

व्यवहारांची सुलभता

डिमॅट अकाउंटद्वारे म्युच्युअल फंड युनिट्सची खरेदी, विक्री आणि रिडीम करणे अखंड आणि पेपरलेस होते.

वर्धित सिक्युरिटी

हे फिजिकल सर्टिफिकेट गमावण्याची रिस्क दूर करते आणि सर्व इन्व्हेस्टमेंटचे सुरक्षित स्टोरेज सुनिश्चित करते.

लोन तारण

काही फायनान्शियल संस्था इन्व्हेस्टरला डिमॅट अकाउंटमध्ये असलेल्या म्युच्युअल फंड युनिट्सचा लोनसाठी कोलॅटरल म्हणून वापर करण्याची परवानगी देतात.
 

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे मार्ग

इन्व्हेस्टर डिमॅट अकाउंटसह किंवा त्याशिवाय म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे अनेक मार्ग निवडू शकतात. येथे सर्वात सामान्य पद्धती आहेत:

थेट एएमसी (ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या) द्वारे

इन्व्हेस्टर एएमसीच्या अधिकृत वेबसाईटला भेट देऊ शकतात आणि थेट म्युच्युअल फंड खरेदी करू शकतात. ही पद्धत अनेकदा कमी खर्चाच्या रेशिओसह येते कारण कोणतेही मध्यस्थ कमिशन नाहीत. तथापि, एकाधिक AMC मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी प्रत्येकासाठी स्वतंत्र फोलिओ मॅनेज करणे आवश्यक आहे.

ब्रोकर्स आणि फायनान्शियल सल्लागारांकडून

अनेक इन्व्हेस्टर मार्गदर्शन प्रदान करणाऱ्या आणि इन्व्हेस्टमेंट सुलभ करणाऱ्या ब्रोकर्स किंवा फायनान्शियल सल्लागारांचा वापर करण्यास प्राधान्य देतात. तज्ज्ञांचा सल्ला हवा असलेल्यांसाठी ही पद्धत आदर्श आहे परंतु त्यामध्ये अतिरिक्त शुल्क समाविष्ट असू शकते.

ऑनलाईन आणि ऑफलाईन वितरकांद्वारे

म्युच्युअल फंड ॲग्रीगेटर सारखे ऑनलाईन प्लॅटफॉर्म सर्व म्युच्युअल फंड होल्डिंग्सचे एकत्रित व्ह्यू ऑफर करतात, ज्यामुळे इन्व्हेस्टमेंट ट्रॅक करणे सोपे होते. बँक आणि फायनान्शियल फर्म सारखे ऑफलाईन वितरक, म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटसह सहाय्य देखील प्रदान करतात.

नेट बँकिंग वापरून

काही बँक त्यांच्या नेट बँकिंग प्लॅटफॉर्मद्वारे थेट म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट सर्व्हिसेस ऑफर करतात, ज्यामुळे ग्राहकांना डिमॅट अकाउंट उघडल्याशिवाय अखंडपणे इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी मिळते.

डिमॅट अकाउंटद्वारे: स्टॉकब्रोकर आणि डिपॉझिटरी सहभागी (डीपी) डिमॅट अकाउंट ऑफर करतात जे तुम्हाला स्टॉक आणि बाँड्ससह म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात. ही पद्धत एकाच प्लॅटफॉर्मअंतर्गत एकाधिक ॲसेट क्लास मॅनेज करण्यासाठी वन-स्टॉप सोल्यूशन प्रदान करते, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला त्यांच्या एकूण पोर्टफोलिओ परफॉर्मन्स ट्रॅक करणे आणि विश्लेषण करणे सोपे होते.

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी डिमॅट अकाउंटची आवश्यकता नसताना, हे पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सुलभ करू शकते आणि सिक्युरिटी वाढवू शकते. इन्व्हेस्टरने त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट स्टाईलला अनुकूल असलेली सर्वोत्तम पद्धत ठरवण्यापूर्वी फायदे आणि तोटे जाणून घेणे आवश्यक आहे. डिमॅट अकाउंटद्वारे किंवा थेट एएमसी द्वारे असो, म्युच्युअल फंड संपत्ती निर्मितीसाठी लवचिक आणि ॲक्सेस करण्यायोग्य इन्व्हेस्टमेंट पर्याय राहतात.

म्युच्युअल फंडसाठी डिमॅट अकाउंट कधी उपयुक्त आहे?

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी डिमॅट अकाउंट अनिवार्य नाही, परंतु काही परिस्थितीत ते जीवन सोपे करू शकते. जर तुम्ही यापूर्वीच ॲक्टिव्ह स्टॉक मार्केट इन्व्हेस्टर असाल तर एकाच अकाउंटमध्ये शेअर्स आणि म्युच्युअल फंड दोन्ही धारण केल्याने तुम्हाला तुमच्या पोर्टफोलिओचा एकत्रित व्ह्यू मिळतो. हे ॲसेट क्लासमध्ये ट्रॅकिंग, देखरेख आणि ट्रान्झॅक्शन करणे अधिक सोयीस्कर बनवते.

डिमॅट अकाउंट विशेषत: उपयुक्त आहे जेव्हा:

• तुम्ही इक्विटी आणि म्युच्युअल फंड दोन्ही इन्व्हेस्टमेंटसाठी एकाच प्लॅटफॉर्मला प्राधान्य देता.
• तुम्हाला एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) साठी अप्लाय करायचे आहे, ज्यासाठी डिमॅट अकाउंट आवश्यक आहे.
• तुम्ही अशा व्यक्ती आहात जे ट्रेडिंग शेअर्स प्रमाणेच एक्सचेंजवर सक्रियपणे म्युच्युअल फंड युनिट्स खरेदी आणि विक्री करतात.

दीर्घकालीन, एसआयपी-चालित इन्व्हेस्टरसाठी, डिमॅट अकाउंटमध्ये म्युच्युअल फंड असणे पर्यायी आहे. परंतु ॲक्टिव्ह ट्रेडर्स आणि ज्यांना एकाच छताखाली सर्वकाही आवडते त्यांच्यासाठी, ते सोयीचे स्तर जोडते.

5paisa सह डिमॅट अकाउंटद्वारे म्युच्युअल फंड खरेदी करण्यासाठी Step-by-step गाईड

जर तुम्ही डिमॅट अकाउंटद्वारे इन्व्हेस्ट करणे निवडले तर 5paisa प्रक्रिया अखंड करते. तुम्ही ते कसे करू शकता हे येथे दिले आहे:

5paisa डिमॅट अकाउंट उघडा

तुमचे PAN, आधार आणि बँक तपशिलासह ऑनलाईन रजिस्टर करा आणि तुमचे KYC पूर्ण करा. जर तुमच्याकडे 5paisa अकाउंट असेल तर ही स्टेप वगळा.

5paisa ॲप किंवा वेब प्लॅटफॉर्मवर लॉग-इन करा

डॅशबोर्ड ॲक्सेस करण्यासाठी तुमचे क्रेडेन्शियल वापरा.

म्युच्युअल फंड सेक्शनमध्ये नेव्हिगेट करा

5paisa च्या म्युच्युअल फंड स्कीमच्या विस्तृत श्रेणीद्वारे ब्राउज करा.

तुमची इन्व्हेस्टमेंट पद्धत निवडा

SIP (सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) किंवा लंपसम दरम्यान निवडा.

ऑर्डर द्या

रक्कम एन्टर करा, ट्रान्झॅक्शन कन्फर्म करा आणि तुमचे म्युच्युअल फंड युनिट्स तुमच्या डिमॅट अकाउंटमध्ये जमा केले जातील.

ट्रॅक करा आणि मॅनेज करा

परफॉर्मन्स मॉनिटर करा, युनिट्स रिडीम करा किंवा प्लॅटफॉर्ममध्ये थेट फंड दरम्यान स्विच करा.

हा एकीकृत मार्ग एका अकाउंटमध्ये स्टॉक, ईटीएफ आणि म्युच्युअल फंड मॅनेज करणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी सोयीस्कर आहे.

डिमॅट अकाउंट शिवाय म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक कशी करावी?

ज्यांना डिमॅट अकाउंट उघडायचे नाही त्यांच्यासाठी बरेच पर्याय आहेत:

• थेट एएमसी (ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी) मार्फत: फंड हाऊसच्या वेबसाईटला भेट द्या, तुमचे तपशील भरा, ई-केवायसी पूर्ण करा आणि गुंतवणूक सुरू करा.
• रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट (RTAs) मार्फत: CAMS आणि KFintech सारखे प्लॅटफॉर्म तुम्हाला डिमॅटशिवाय अनेक फंड हाऊसमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात.
• ऑनलाईन मार्केटप्लेस आणि ॲप्सद्वारे: फिनटेक प्लॅटफॉर्म आणि वितरक पेपरलेस ऑनबोर्डिंग आणि सुलभ SIP सेट-अप्स ऑफर करतात.
• बँक आणि फायनान्शियल सल्लागार: अनेक बँक म्युच्युअल फंड वितरित करतात आणि तुम्हाला नेट बँकिंगद्वारे थेट इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात.

या सर्व पर्यायांमध्ये, तुमचे म्युच्युअल फंड युनिट्स डिमॅट अकाउंटमध्ये नाही, अकाउंट स्टेटमेंट (एसओए) फॉर्ममध्ये ठेवले जातात. तुम्ही अद्याप पूर्ण मालकी राखून ठेवू शकता आणि कोणत्याही वेळी रिडीम किंवा स्विच करू शकता.