બાળકોના ભંડોળ શું છે?
બાળકોનું ભંડોળ અથવા બાળ ભેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મુખ્યત્વે શિક્ષણ ખર્ચ, સ્થાનાંતરણ, ઉચ્ચ અભ્યાસ, સ્વાસ્થ્ય કાળજી, લગ્ન વગેરે જેવી બાળકોની વિશિષ્ટ જરૂરિયાતો માટે રચાયેલ એક ઓપન-એન્ડેડ યોજના છે. આ ભંડોળ 5 વર્ષની ફરજિયાત લૉક-ઇન અવધિ સાથે અથવા જ્યાં સુધી બાળક પુખ્ત બને, બેમાંથી જે પહેલાં હોય ત્યાં સુધી આવે છે. વધુ જુઓ
બાળકોના ભંડોળમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
બાળકોનું ભંડોળ માતાપિતા અને વાલીઓને તેમના બાળકો માટે પૈસા બચાવવા અને તેમના રોકાણોમાંથી નોંધપાત્ર વળતર મેળવવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આમ, તે બોન્ડ્સ, રિયલ એસ્ટેટ, કમોડિટી અને કેટલાક હાઇ-રિસ્ક જેમ કે ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્ટૉક્સ જેવી ઓછી જોખમની તકોમાં રોકાણ કરે છે. વધુ જુઓ
બાળકોના ભંડોળની વિશેષતાઓ
બાળકોના ભંડોળની કેટલીક સુવિધાઓ છે:
- ભંડોળનો ઉદ્દેશ: તમામ બાળકોના ભંડોળ લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ આપવાની ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે સ્થિર રોકાણ વિકલ્પ પ્રદાન કરવાના લક્ષ્યને સમર્પિત છે. જો તમે ડેબ્ટ-ફોકસ્ડ ફંડ્સ લેવાનું પસંદ કરો છો, તો તમારે હજુ પણ નાના જોખમને સહન કરવાની જરૂર પડી શકે છે પરંતુ સ્થિર રિટર્ન્સ મેળવવાની ખાતરી કરી શકો છો, જ્યારે ઇક્વિટી-લિંક્ડ ફંડ્સમાં ટૂંકા ગાળામાં વધુ વધઘટ હોઈ શકે છે પરંતુ લાંબા ગાળે મોટા રિટર્ન્સના વચન સાથે.
બાળકોના ભંડોળની કરપાત્રતા
બાળકોના ભંડોળ રોકાણકાર માટે કર લાભો સાથે આવે છે અને આવકવેરા અધિનિયમ, 1961 ની કલમ 80C હેઠળ ₹1.5 લાખ સુધીની કર કપાત માટે પાત્ર છે. જો કે, પરિપક્વતાના લાભો નિયમિત કર કાયદા મુજબ કરપાત્ર છે, અને ઇક્વિટી ભંડોળ માટે, એક નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1 લાખથી વધુના કોઈપણ લાભ પર 10% કર લાગે છે. આ દરમિયાન, ડેબ્ટ ફંડ્સ માટે, ઇન્ડેક્સેશન સાથે કેપિટલ ગેઇન્સ 20% સુધી ટૅક્સ લાગુ પડે છે.
બાળકોના ભંડોળમાં શામેલ જોખમો
બાળકોના ભંડોળ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે તૈયાર કરવામાં આવે છે અને પસંદ કરેલી યોજનાના પ્રકારના આધારે વિવિધ સંપત્તિ ફાળવણીઓના આધારે ઇક્વિટી અને ઋણ સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. જો કે, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નની ગેરંટી આપતું નથી અને તે માર્કેટની સ્થિતિઓ માટે સંવેદનશીલ છે. ઇક્વિટી-લિંક્ડ યોજનાઓમાં વધઘટ અને એક્સપોઝર તેને ઉચ્ચ જોખમ માટે મધ્યમ બનાવે છે અને તે અનુસાર તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.
બાળકોના ભંડોળના ફાયદાઓ
બાળકોના ભંડોળના કેટલાક લાભોમાં શામેલ છે:
- માતાપિતા અથવા વાલીઓ માટે એક સારો રોકાણ વિકલ્પ છે જે તેમના બાળકના ભવિષ્યને સુરક્ષિત કરી શકે તેવા અનુકૂળ ભંડોળની શોધ કરી રહ્યા છે
- એક બાળક-વિશિષ્ટ યોજના જે ડેબ્ટ-આધારિત અને ઇક્વિટી-આધારિત છે, જે રોકાણકારોને પસંદ કરવા માટે ભંડોળના પ્રકાર પર માહિતગાર નિર્ણય લેવાનો વિકલ્પ આપે છે
- આ ભંડોળ રોકાણકાર માટે કર લાભો સાથે આવે છે અને લાગુ કરની રકમ ઘટાડવા માટે સૂચકાંકનો લાભ પ્રદાન કરે છે
- માતાપિતા માટે તે આદર્શ છે કારણ કે તેઓએ બાળકના ભવિષ્ય વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી, અને બાળકો જરૂરિયાત મુજબ પૂરતા નાણાંકીય બૅક-અપ સાથે તેમના લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરી શકે છે
- વિકલાંગ બાળકોના માતાપિતા માટે, ભંડોળ અતિરિક્ત કર લાભ પણ આપે છે, અને માતાપિતા વાર્ષિક વ્યાજ આવક પર બાળક દીઠ ₹1500 ની વાર્ષિક મુક્તિનો દાવો કરી શકે છે
આ ભંડોળ કોના માટે અનુકૂળ છે?
બાળકોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તે લોકો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ પોતાના બાળકના ભવિષ્યને સુરક્ષિત કરવા માંગે છે અને આ જરૂરિયાતને પૂર્ણ કરનાર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ બનાવવા માંગે છે. બાળકોના ભંડોળને કરમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવી છે, અને આમ કર લાભો શોધતા માતાપિતા પણ આ રોકાણના વિકલ્પ પર વિચાર કરી શકે છે. વધુ જુઓ
લોકપ્રિય બાળકોના ભંડોળ
- ફંડનું નામ
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- AUM (કરોડ.)
- 3Y રિટર્ન
યુટીઆઇ-ચિલ્ડ્રન્સ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક બાળકોની યોજના છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર વેટ્રી સુબ્રમણ્યમના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,100 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹94.3311 છે.
યુટીઆઇ-ચિલ્ડ્રન્સ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 34.1%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 15.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બાળકોના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકોને શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹1,100
- 3Y રિટર્ન
- 34.1%
ટાટા યંગ સિટીઝન્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ એક બાળકોની યોજના છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અમેય સાથેના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹363 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹70.0372 છે.
ટાટા યંગ સિટીઝન્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 32.3%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 18.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 14.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બાળકોના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકોને શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹500
- AUM (કરોડ.)
- ₹363
- 3Y રિટર્ન
- 32.3%
એચડીએફસી ચિલ્ડ્રન્સ ગિફ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક બાળકોની યોજના છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ચિરાગ સેતલવાડના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹9,444 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹318.051 છે.
એચડીએફસી બાળકોના ગિફ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 27%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 18.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 17.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બાળકોના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકોને શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹9,444
- 3Y રિટર્ન
- 27%
ઍક્સિસ ચિલ્ડ્રન્સ ગિફ્ટ ફંડ - લૉક ઇન - ડીઆઇઆર ગ્રોથ એક બાળકોની યોજના છે જે 08-12-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આશીષ નાઇકના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹872 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹28.2505 છે.
ઍક્સિસ ચિલ્ડ્રન્સ ગિફ્ટ ફંડ – લૉક ઇન – Dir ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 20.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 11% અને લૉન્ચ થયા પછી 12.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બાળકોના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકોને શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹872
- 3Y રિટર્ન
- 20.5%
ICICI Pru ચાઇલ્ડ કેર ફંડ-ગિફ્ટ પ્લાન - ડાયરેક્ટ એક બાળકોની યોજના છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર મનીષ બંથિયાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,327 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹342.95 છે.
ICICI Pru ચાઇલ્ડ કેર ફંડ-ગિફ્ટ પ્લાન - ડાયરેક્ટ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 39%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 20.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બાળકોના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકોને શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹1,327
- 3Y રિટર્ન
- 39%
આદિત્ય બિરલા એસએલ બાલ ભવિષ્ય યોજના - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક બાળકોની યોજના છે જે 11-02-19 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અતુલ પેન્કરના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,060 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹21.98 છે.
આદિત્ય બિરલા એસએલ બાલ ભવિષ્ય યોજના - ડીઆઈઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 15.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 32.2% અને તેના લોન્ચ પછી 15.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બાળકોના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકોને શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹1,060
- 3Y રિટર્ન
- 32.2%
LIC MF ચિલ્ડ્રન્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ એક બાળકોની યોજના છે જે 16-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર કરણ દેસાઈના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹16 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹37.1556 છે.
LIC MF ચિલ્ડ્રન્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 27.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 14.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 11.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બાળકોના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકોને શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹16
- 3Y રિટર્ન
- 27.9%
એસબીઆઈ મેગ્નમ ચિલ્ડ્રન્સ બેનિફિટ ફંડ - આઈપી - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક બાળકોની યોજના છે જે 29-09-20 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આર શ્રીનિવાસનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,325 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 25-07-24 સુધી ₹42.5952 છે.
SBI મેગ્નમ ચિલ્ડ્રન્સ બેનિફિટ ફંડ – IP – Dir ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 45.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 30.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 46.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના બાળકોના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકોને શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹2,325
- 3Y રિટર્ન
- 45.6%
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
બાળકોના ભંડોળનો અર્થ શું છે?
બાળકોનું ભંડોળ અથવા બાળકોનું ભેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ એક એવી યોજના છે જે રોકાણકારોને લાંબા ગાળાના લાભોનો લાભ પ્રદાન કરે છે અને તે તમારા બાળકો માટે એક ભંડોળ બનાવવા માટે આદર્શ છે જે તેમની ભવિષ્યની શૈક્ષણિક જરૂરિયાતો, ઉચ્ચ અભ્યાસ, લગ્ન ખર્ચ અને અન્ય જરૂરિયાતોમાં મદદ કરી શકે છે. બાળકોના ભંડોળ એ સંપત્તિઓના એક્સપોઝરના આધારે હાઇબ્રિડ-ડેબ્ટ અથવા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી યોજનાઓ છે.
શું હું મારા બાળકને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગિફ્ટ કરી શકું છું?
હા, ઘણા ફંડ હાઉસ સમર્પિત બાળકોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઑફર કરે છે, જે બાળકોની શાળા, ઉચ્ચ શિક્ષણ, લગ્ન અથવા સ્વાસ્થ્ય કાળજી જેવી બાળકો સંબંધિત જરૂરિયાતો માટે સ્પષ્ટપણે સમર્પિત છે. માતાપિતા અથવા વાલીઓ બાળકના વતી ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડને તેમના બાળકોને ગિફ્ટ કરી શકે છે.
શું હું મારા બાળક માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકું?
હા, જો તમે તમારા AMC દ્વારા પાત્રતાના માપદંડને પૂર્ણ કરો છો, તો તમે તમારા બાળક માટે બાળકોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.
બાળકોના ભંડોળ માટે લૉક-ઇન સમયગાળો શું છે?
હા. બાળકોના ભંડોળમાં 5 વર્ષનો ફરજિયાત લૉક-ઇન સમયગાળો હોય છે અથવા જ્યાં સુધી બાળક પુખ્ત ન થાય. તેને લગ્ન અથવા બાળ શિક્ષણ જેવી વિવિધ આવશ્યકતાઓને પણ આવરી લેવા માટે ડિઝાઇન કરી શકાય છે.
શું બાળકોના ભંડોળમાં રોકાણ કરવાની કોઈ જરૂરિયાત છે?
Yes. માતાપિતા અથવા વાલીએ બાળકોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે નાની ઉંમરનો પુરાવો પ્રદાન કરવો આવશ્યક છે. તેમાં પાસપોર્ટ, આધાર કાર્ડ અથવા જન્મ પ્રમાણપત્ર જેવા દસ્તાવેજો શામેલ હોઈ શકે છે, જે ઉંમરના પુરાવા પ્રસ્તુત કરી શકે છે અને જન્મ તારીખની પુષ્ટિ કરી શકે છે.
વધુમાં, રોકાણકારને બાળક સાથે સંબંધનો પુરાવો પણ સબમિટ કરવો આવશ્યક છે, જેમાં માતાપિતાના નામનો ઉલ્લેખ કરતા પાસપોર્ટ અથવા જન્મ પ્રમાણપત્રનો સમાવેશ થાય છે. કાનૂની વાલી વ્યક્તિ યોગ્ય દસ્તાવેજો પ્રદાન કરીને બાળકના નામમાં પણ રોકાણ કરી શકે છે.
ચાઇલ્ડ પ્લાન અથવા ચાઇલ્ડ્રન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શું વધુ સારું છે?
ચાઇલ્ડ પ્લાન્સ અને બાળકોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બંને જરૂરિયાતોના આધારે ઘણા લાભો ઑફર કરે છે. જ્યારે ચાઇલ્ડ પ્લાન્સને જોખમ મુક્ત અને યોગ્ય વ્યાજ માનવામાં આવે છે, ત્યારે બાળકોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અસ્થિર હોઈ શકે છે પરંતુ લાંબા ગાળાના ક્ષિતિજમાં વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરવાની તક હોય છે.