વેલ્યૂ ફંડ શું છે?
વેલ્યુ ફંડ્સ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમ્સ છે જે મુખ્યત્વે લાંબા ગાળામાં વધવાની ક્ષમતા ધરાવતી મૂલ્યવાન કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ફંડ મેનેજર ડિસ્કાઉન્ટ પર ટ્રેડિંગમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે એક સ્ટૉકને ધ્યાનમાં લેશે, એટલે કે, તેનું આંતરિક મૂલ્ય બજાર કિંમત કરતાં વધુ હોય છે. વધુ જુઓ
મૂલ્ય ભંડોળમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
મૂલ્યનું રોકાણ સૌથી લોકપ્રિય વ્યૂહરચનાઓમાંથી એક છે, પરંતુ રોકાણકારોએ યાદ રાખવું જોઈએ કે આ આંતરિક જોખમો સાથે આવે છે. વેલ્યુ ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કોઈપણ ચોક્કસ વધુ જુઓ વિના લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં બિઝનેસ અથવા અંડરવેલ્યુડ એસેટનું પ્રતિનિધિત્વ કરી શકે છે
વેલ્યૂ ફંડની વિશેષતાઓ
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓમાં શામેલ છે: વધુ જુઓ
મૂલ્ય ભંડોળની કરપાત્રતા
વેલ્યુ ફંડ્સને ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ યોજનાઓમાં તેમની નેટ એસેટ્સના ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ કરવું પડશે, જે તેમને ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કર કાયદા હેઠળ કરપાત્ર બનાવે છે. આ કર લાગુ પડે છે જ્યારે રોકાણકાર તેમના રોકાણથી બહાર નીકળે છે અથવા તેને રિડીમ કરે છે અને તેને મૂડી લાભ કર હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.
એક વર્ષથી ઓછા સમયગાળા માટે, રોકાણકારને 12 મહિનાથી વધુ સમયગાળા માટે ટૂંકા ગાળાનો મૂડી કર (એસટીસીજી) અથવા 15% ની ચુકવણી કરવી પડશે, જ્યારે લાંબા ગાળાનો મૂડી લાભ કર (એલટીસીજી) 10% ના દરે લાગુ પડે છે. એલટીસીજી પર દર વર્ષે ₹1 લાખની છૂટ લાગુ પડે છે.
મૂડી લાભ કર ઉપરાંત, રોકાણકારને મૂલ્ય ભંડોળમાં તેમના રોકાણોમાંથી ઉત્પન્ન થતી કોઈપણ લાભાંશ આવક પર પણ કર ચૂકવવો આવશ્યક છે. રોકાણકારોને ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરતી વખતે ફંડ હાઉસ 10% ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટૅક્સ (ડીડીટી) કાપશે.
મૂલ્ય ભંડોળ સાથે સંકળાયેલ જોખમ
અન્ય ઇક્વિટી-લિંક્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, વેલ્યુ ફંડમાં હાઇ-રિસ્ક રેટિંગ હોય છે. બજારની સ્થિતિઓને કારણે વેલ્યૂ ફંડની એનએવીમાં વધારો થઈ શકે છે. જો કે, ફંડ મેનેજર પાસે વધુ જુઓ
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
મૂલ્ય ભંડોળ તે મોટાભાગના રોકાણકારો માટે ઉત્કૃષ્ટ રોકાણ વિકલ્પ છે, અને આંતરિક જોખમો હોવા છતાં, તેમને ઘણા ફાયદાઓ છે જે તેમને તમારા પોર્ટફોલિયો માટે આદર્શ બનાવે છે. વેલ્યુ ફંડના કેટલાક લાભોમાં શામેલ છે:
પોર્ટફોલિયોનું વિવિધતા: વેલ્યૂ ફંડ્સ રોકાણકારોને કોઈપણ બજાર મૂડીકરણ, સેગમેન્ટ અથવા ઉદ્યોગમાંથી રોકાણના વિશાળ શ્રેણીના વિકલ્પો માટે એક્સપોઝર મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. તે રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવામાં મદદ કરે છે.
લાંબા ગાળામાં ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરવાની ક્ષમતા: મૂલ્ય રોકાણ અભિગમ ઉચ્ચ વળતરની તક સાથે મૂલ્યવાન સ્ટૉક્સને ઓળખવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. કારણ કે આ સ્ટૉક્સ પહેલેથી જ ડિસ્કાઉન્ટેડ કિંમત પર છે, તેથી તેઓ બજારના ઉતાર-ચડાવ માટે ઓછા અસુરક્ષિત છે.
મજબૂત મૂળભૂત સ્ટૉક્સ: વેલ્યૂ ફંડ્સ દ્વારા પસંદ કરેલા રોકાણોમાં સારા મૂળભૂત સાધનો છે, જે ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરવાની સંભાવનાઓમાં વધારો કરે છે. આમ, તે મોટાભાગના રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ લાંબા ગાળામાં સ્થિર વળતર મેળવવા માંગે છે.
ઉચ્ચ લવચીકતા: ભંડોળ મેનેજરને કોઈપણ ફાળવણીની જરૂરિયાતનું પાલન કરવું પડતું નથી અને તેથી તેમના બજાર વિશ્લેષણના આધારે યોગ્ય સંપત્તિઓને પસંદ કરવાની લવચીકતા મેળવી શકે છે.
પ્રારંભિકો અને નવા રોકાણકારો માટે આદર્શ: જેઓ બજારમાં નવા છે અને જેમની પાસે બજારની કામગીરીનું વધુ નાણાંકીય જ્ઞાન નથી તેઓ મૂલ્ય ભંડોળમાં રોકાણ કરવાથી લાભ મેળવી શકે છે કારણ કે રોકાણ ઘણા નાણાંકીય રોકાણના વિકલ્પોનો વિસ્તાર કરે છે.
ફ્લેક્સિબલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો: વેલ્યૂ ફંડ્સ ઇન્વેસ્ટર્સને વ્યક્તિની પસંદગીના આધારે ડાયરેક્ટ અથવા રેગ્યુલર પ્લાન્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે. ઉપરાંત, ઇન્વેસ્ટર્સ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) બંનેનો લાભ લઈ શકે છે, જે લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પની મંજૂરી આપતી વખતે માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મંજૂરી આપે છે.
આ ભંડોળ કોના માટે અનુકૂળ છે?
મૂલ્ય રોકાણ વ્યૂહરચના માટે વર્તમાન અને ભવિષ્યમાં બજારની સ્થિતિની નક્કર નાણાંકીય સમજણ, વિશ્લેષણાત્મક કુશળતા અને સમજણની જરૂર છે. મોટાભાગના વ્યક્તિઓ માટે તે ભારે હોઈ શકે છે, તેથી રોકાણકારો માટે આ રોકાણના અભિગમથી લાભ લેવા માટે વેલ્યૂ ફંડ્સ આદર્શ છે. વેલ્યૂ ફંડનું સંચાલન ઉચ્ચ લાયકાત ધરાવતા ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા નિષ્ણાતોની ટીમ સાથે કરવામાં આવે છે, નાણાંકીય વધુ જુઓ
લોકપ્રિય વેલ્યૂ ફંડ્સ
- ફંડનું નામ
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- AUM (કરોડ.)
- 3Y રિટર્ન
બંધન સ્ટર્લિંગ વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક વેલ્યૂ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર મનીષ ગુણવાણીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹9,756 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹170.568 છે.
બંધન સ્ટર્લિંગ વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 40.3%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 25% અને લૉન્ચ થયા પછી 19.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના મૂલ્ય ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹9,756
- 3Y રિટર્ન
- 40.3%
નિપ્પોન ઇન્ડિયા વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક વેલ્યૂ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર મીનાક્ષી દાવરના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹8,187 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹243.6712 છે.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 52.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 25.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 18.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ મૂલ્ય ભંડોળમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹500
- AUM (કરોડ.)
- ₹8,187
- 3Y રિટર્ન
- 52.4%
આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ વેલ્યૂ ડિસ્કવરી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક વેલ્યૂ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંકરણ નરેનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹45,470 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹495.81 છે.
ICICI પ્રુ વેલ્યૂ ડિસ્કવરી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 43.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 27.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 20.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના મૂલ્ય ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹45,470
- 3Y રિટર્ન
- 43.4%
યુટીઆઇ-વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક વેલ્યૂ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર વેટ્રી સુબ્રમણ્યમના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹9,902 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹180.3811 છે.
યુટીઆઇ-વેલ્યૂ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 44.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના મૂલ્ય ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹9,902
- 3Y રિટર્ન
- 44.5%
ટેમ્પલટન ઇન્ડિયા વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક વેલ્યૂ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આનંદ રાધાકૃષ્ણનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,137 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹826.3009 છે.
ટેમ્પલટન ઇન્ડિયા વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 46.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 28.4% અને લૉન્ચ થયા પછી 17.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના મૂલ્ય ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹2,137
- 3Y રિટર્ન
- 46.7%
કેન્દ્રીય મૂલ્ય ભંડોળ - પ્રત્યક્ષ વિકાસ એક મૂલ્ય યોજના છે જે 05-12-18 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ભંડોળ વ્યવસ્થાપક સંજય બેમ્બલકરના સંચાલન હેઠળ છે. ₹265 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹29.48 છે.
કેન્દ્રીય મૂલ્ય ભંડોળ - પ્રત્યક્ષ વિકાસ યોજનાએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 40.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 23% અને લૉન્ચ થયા પછી 20.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના મૂલ્ય ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹265
- 3Y રિટર્ન
- 40.9%
જેએમ વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક વેલ્યૂ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ગુરવિંદર સિંહ વાસનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹839 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹119.6045 છે.
જેએમ વેલ્યૂ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 65.1%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 32.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 19.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના મૂલ્ય ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹839
- 3Y રિટર્ન
- 65.1%
એચડીએફસી કેપિટલ બિલ્ડર વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક વેલ્યૂ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ગોપાલ અગ્રવાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹7,313 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹807.417 છે.
એચડીએફસી કેપિટલ બિલ્ડર વેલ્યુ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 23.1%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 45% અને લૉન્ચ થયા પછી 18% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ મૂલ્ય ભંડોળમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹7,313
- 3Y રિટર્ન
- 45%
ગ્રો વેલ્યૂ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક વેલ્યૂ સ્કીમ છે જે 08-09-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સુમિત ભટનાગરના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹24 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹31.1019 છે.
ગ્રો વેલ્યૂ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 41.2%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 19.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 13.4% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹10 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ મૂલ્ય ભંડોળમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹10
- AUM (કરોડ.)
- ₹24
- 3Y રિટર્ન
- 41.2%
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
વેલ્યૂ ફંડ માટે આદર્શ રોકાણ ક્ષિતિજ શું છે?
મૂલ્ય ભંડોળ માટે આદર્શ રોકાણ ક્ષિતિજ ઓછામાં ઓછું 5 વર્ષ છે, જેમાં આદર્શ 10 વર્ષની હોવાથી મહત્તમ વળતર મેળવવા માટે ભંડોળ બજારની અસ્થિરતાને શોષી શકે છે. મૂલ્ય ભંડોળમાં લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવામાં આવે છે; ઉચ્ચતમ વળતર મેળવવાની શક્યતા વધારે છે.
શું વેલ્યૂ ફંડ માટે કોઈ હોલ્ડિંગ સમયગાળો અથવા લૉક-આ સમયગાળો છે?
ના. વેલ્યૂ ફંડમાં કોઈ લૉક-આ સમયગાળો નથી, અને રોકાણકારો કોઈપણ સમયે બહાર નીકળી શકે છે.
વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ અભિગમનો ઉપયોગ કરીને ઇન્વેસ્ટરને શું લાભ મળે છે?
વેલ્યુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રવર્તમાન બજાર પરિસ્થિતિઓમાં છૂટ પર વિશિષ્ટ ઇક્વિટી સ્ટૉક્સને પસંદ કરવામાં નિષ્ણાત હોવાથી પરંતુ તેમના મૂલ્યાંકનને ફરીથી પ્રાપ્ત કરવા માટે મહાન મૂળભૂત સિદ્ધાંતો ધરાવે છે. મોટાભાગના મૂલ્યવાન ભંડોળ ઉચ્ચ મૂલ્યવાન વ્યવસાયો છે. તેઓ અનુકૂળ જોખમ-પુરસ્કાર ટ્રેડઑફ પ્રદાન કરી શકે છે અને આક્રમક રોકાણ લક્ષ્ય ધરાવતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે. આમ, જ્યારે આ ફંડ સામાન્ય રીતે ટૂંકા ગાળામાં અસ્થિર હોય છે, ત્યારે જો કોઈ લાંબા સમય સુધી ઇન્વેસ્ટ કરે તો તે સંપૂર્ણ રિટર્નનું વચન આપે છે.
શું એસેટની ફાળવણીના સંદર્ભમાં વેલ્યૂ ફંડ પર કોઈ પ્રતિબંધ છે?
આમના દ્વારા ફરજિયાત નિયમો મુજબ સેબીની માર્ગદર્શિકા, વેલ્યૂ ફંડને એલોકેશન સ્ટ્રેટેજીનું પાલન કરવું આવશ્યક છે જે વેલ્યૂ-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીનું પાલન કરે છે. તેનો અર્થ એ છે કે તેઓએ ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સાધનોમાં ઓછામાં ઓછી 65% એસેટ્સનું રોકાણ કરવું પડશે, જ્યારે ફંડ મેનેજર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાંથી પસંદ કરવાની સુવિધા ધરાવે છે.
વેલ્યૂ ફંડમાં રોકાણ કરીને કેટલું રિટર્ન મેળવી શકાય છે?
જોકે ભવિષ્યમાં કોઈપણ વ્યક્તિ કમાઈ શકે તેવા રિટર્નને નિર્ધારિત કરવાનો કોઈ માર્ગ નથી, પરંતુ વેલ્યૂ ફંડ ડિલિવર થઈ ગયું છે 12.45% સરેરાશ રિટર્ન છેલ્લા 5 યાર્ડ્સમાં, અને છેલ્લા 3 અને 10-વર્ષના વાર્ષિક રિટર્ન 22.68% અને 13.52% છે.
વેલ્યૂ ફંડ માટે રિસ્ક રેટિંગ શું છે?
વેલ્યુ ફંડ્સ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સાધનોમાં ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ કરે છે, જે તેમને બજારની સ્થિતિઓ માટે અત્યંત અસ્થિર બનાવે છે. આ શેર પહેલેથી જ ડિસ્કાઉન્ટેડ મૂલ્યાંકન પર હોવાથી, જોખમ પ્રમાણમાં ઓછું પરંતુ હજુ પણ ઉચ્ચ-જોખમ રેટિંગમાં વર્ગીકૃત છે.
વેલ્યૂ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે જરૂરી ન્યૂનતમ રકમ કેટલી છે?
ફંડની પેરેન્ટ કંપની દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ન્યૂનતમ મર્યાદા સેટ કરે છે અને તે અનુસાર બદલાશે. સામાન્ય રીતે, ખરીદી માટે ન્યૂનતમ જરૂરી રકમ લગભગ ₹1000 અને તેના પછી ₹1 ના ગુણાંક છે, જ્યારે ન્યૂનતમ SIP રકમ ₹500 થી શરૂ થઈ શકે છે. કોઈ મહત્તમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મર્યાદા નથી.