- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
વેલ્યુ ફંડ્સ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમ્સ છે જે મુખ્યત્વે લાંબા ગાળામાં વધવાની ક્ષમતા ધરાવતી મૂલ્યવાન કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ફંડ મેનેજર ડિસ્કાઉન્ટ પર ટ્રેડિંગમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે એક સ્ટૉકને ધ્યાનમાં લેશે, એટલે કે, તેનું આંતરિક મૂલ્ય બજાર કિંમત કરતાં વધુ હોય છે. વધુ જુઓ
આ પ્રકારના સ્ટૉક્સમાં તેમના ઇન્વેસ્ટર્સ માટે મહત્તમ નફો કરવાની ક્ષમતા છે, અને આ પ્રકારનો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ સ્ટ્રેટેજી કહેવામાં આવે છે. આ સ્ટૉક્સ ભવિષ્યમાં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન પ્રદાન કરી શકે છે અને લાંબા ગાળે આશાસ્પદ રિટર્ન મેળવવા માટે આદર્શ છે.
મૂલ્ય સ્ટૉક્સ ઘણીવાર તેમના ઉદ્યોગમાં પ્રસિદ્ધ કંપનીઓ હોય છે, જે નિફ્ટી વેલ્યૂ ઇન્ડેક્સ અથવા સમાન ઇન્ડેક્સ સાથે લિંક હોય છે. મૂલ્ય ભંડોળની મોટાભાગની કંપનીઓ ઘણીવાર તેમના રોકાણકારોને નિયમિત ડિવિડન્ડ ચુકવણી પ્રદાન કરે છે, જે તેમને રોકાણ માટે નવા અને લાંબા ગાળામાં સ્થિર વળતર ઇચ્છતા હોય તેમને શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રાને શરૂ કરો !
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
પેટા શ્રેણી
- આક્રમક હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ
- કૉન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ જોખમ
- ડિવિડન્ડની ઉપજ
- ડાઇનૅમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ઈએલએસએસ
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ
- ફ્લેક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- કેન્દ્રિત
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- વિદેશમાં FoFs
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફન્ડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબા સમયગાળો
- ઓછું સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળા
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટિ એસેટ એલોકેશન
- મલ્ટિ કેપ ફન્ડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટરલ / થીમેટિક
- ટૂંકા સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
મૂલ્યાંકન
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (Cr.) | 3Y રિટર્ન્સ | 5Y રિટર્ન્સ |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન્સ | મૂલ્યાંકન | ફંડની સાઇઝ (Cr.) |
|---|
મૂલ્ય ભંડોળમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
મૂલ્યનું રોકાણ સૌથી લોકપ્રિય વ્યૂહરચનાઓમાંથી એક છે, પરંતુ રોકાણકારોએ યાદ રાખવું જોઈએ કે આ આંતરિક જોખમો સાથે આવે છે. વેલ્યુ ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કોઈપણ ચોક્કસ વધુ જુઓ વિના લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં બિઝનેસ અથવા અંડરવેલ્યુડ એસેટનું પ્રતિનિધિત્વ કરી શકે છે
આક્રમક રોકાણ લક્ષ્ય ધરાવતા રોકાણકારો જે ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરવા માંગે છે
લાંબા ગાળાનું રોકાણ શોધી રહ્યા છે જે કોઈપણ અપેક્ષિત વળતર વગર સતત વૃદ્ધિ કરી શકે છે
જે રોકાણકારો પાસે વધુ જોખમની ક્ષમતા ધરાવે છે
રોકાણકારો કે જેઓ તેમના રોકાણ સાથે ધૈર્ય ધરાવી શકે છે અને જ્યારે માર્કેટની કામગીરીમાં વધઘટ અથવા નકારાત્મક વધઘટમાં હોય ત્યારે નુકસાનને પાચન કરી શકે છે
વેલ્યૂ ફંડની વિશેષતાઓ
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓમાં શામેલ છે: વધુ જુઓ
સંપત્તિની ફાળવણી: સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) ની માર્ગદર્શિકા મુજબ, ફંડને ઓછામાં ઓછું ફાળવવું પડશે તેના રોકાણ હોલ્ડિંગના 65% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્ટૉક્સને વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવશે
રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો: પ્રાથમિક રોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ હોલ્ડિંગ્સમાં હોવાથી, બજારની સ્થિતિઓને કારણે ફંડની કામગીરી પર અસર થઈ શકે છે. તે તેને અસ્થિર બનાવે છે અને ઉચ્ચ-જોખમી રેટિંગ ધરાવે છે. વેલ્યૂ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરનારને સમજવું જોઈએ કે તેઓ ગેરંટીડ રિટર્નનું વચન આપી શકતા નથી અને આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે રિસ્ક લેવા માટે તૈયાર રહેવું જોઈએ.
મૂલ્ય ભંડોળની કરપાત્રતા
વેલ્યુ ફંડ્સને ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ યોજનાઓમાં તેમની નેટ એસેટ્સના ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ કરવું પડશે, જે તેમને ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કર કાયદા હેઠળ કરપાત્ર બનાવે છે. આ કર લાગુ પડે છે જ્યારે રોકાણકાર તેમના રોકાણથી બહાર નીકળે છે અથવા તેને રિડીમ કરે છે અને તેને મૂડી લાભ કર હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.
એક વર્ષથી ઓછા સમયગાળા માટે, રોકાણકારને 12 મહિનાથી વધુ સમયગાળા માટે ટૂંકા ગાળાનો મૂડી કર (એસટીસીજી) અથવા 15% ની ચુકવણી કરવી પડશે, જ્યારે લાંબા ગાળાનો મૂડી લાભ કર (એલટીસીજી) 10% ના દરે લાગુ પડે છે. એલટીસીજી પર દર વર્ષે ₹1 લાખની છૂટ લાગુ પડે છે.
મૂડી લાભ કર ઉપરાંત, રોકાણકારને મૂલ્ય ભંડોળમાં તેમના રોકાણોમાંથી ઉત્પન્ન થતી કોઈપણ લાભાંશ આવક પર પણ કર ચૂકવવો આવશ્યક છે. રોકાણકારોને ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરતી વખતે ફંડ હાઉસ 10% ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટૅક્સ (ડીડીટી) કાપશે.
મૂલ્ય ભંડોળ સાથે સંકળાયેલ જોખમ
અન્ય ઇક્વિટી-લિંક્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, વેલ્યુ ફંડમાં હાઇ-રિસ્ક રેટિંગ હોય છે. બજારની સ્થિતિઓને કારણે વેલ્યૂ ફંડની એનએવીમાં વધારો થઈ શકે છે. જો કે, ફંડ મેનેજર પાસે વધુ જુઓ
વેલ્યૂ ફંડ્સ મજબૂત મૂળભૂત ધરાવતી કેટલીક ટોચની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે અને રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરવાની તક આપે છે. મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, આ લાંબા ગાળામાં ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતી સ્થિર કંપનીઓ છે. તે આંતરિક જોખમને તુલનાત્મક રીતે ઓછું કરે છે કારણ કે કંપનીનું બજાર મૂલ્ય પહેલેથી જ ડિસ્કાઉન્ટેડ દરે છે, અને તેમાં સતત વધવાની સારી સંભાવના છે.
વેલ્યુ ફંડ્સ પર ટેક્સ ઇક્વિટી ફંડ્સ પર સમાન છે અને એક્ઝિટ લોડ, એન્ટ્રી લોડ, ખર્ચ રેશિયો અને ફંડ હાઉસના આધારે જોડાયેલા અન્ય ખર્ચ સાથે આવી શકે છે. આ રોકાણમાંથી અપેક્ષિત વળતર નિર્ધારિત કરતી વખતે આ ખર્ચને ધ્યાનમાં લેવો જોઈએ.
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
મૂલ્ય ભંડોળ તે મોટાભાગના રોકાણકારો માટે ઉત્કૃષ્ટ રોકાણ વિકલ્પ છે, અને આંતરિક જોખમો હોવા છતાં, તેમને ઘણા ફાયદાઓ છે જે તેમને તમારા પોર્ટફોલિયો માટે આદર્શ બનાવે છે. વેલ્યુ ફંડના કેટલાક લાભોમાં શામેલ છે:
પોર્ટફોલિયોનું વિવિધતા: વેલ્યૂ ફંડ ઇન્વેસ્ટર્સને કોઈપણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન, સેગમેન્ટ અથવા ઉદ્યોગમાંથી ઇન્વેસ્ટમેન્ટના વિશાળ શ્રેણીના વિકલ્પોનો સંપર્ક કરવાની મંજૂરી આપે છે. તે રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવામાં મદદ કરે છે.
લાંબા ગાળામાં વધુ રિટર્ન જનરેટ કરવાની ક્ષમતા: વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ ઉચ્ચ રિટર્નની તક સાથે ઓછા મૂલ્ય ધરાવતા સ્ટૉક્સને ઓળખવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ સ્ટૉક્સ પહેલેથી જ ડિસ્કાઉન્ટેડ કિંમત પર હોવાથી, તે બજારમાં વધઘટ માટે ઓછી અસુરક્ષિત છે.
મજબૂત ફન્ડામેન્ટલ સ્ટૉક્સ: વેલ્યૂ ફંડ દ્વારા પસંદ કરેલા રોકાણોમાં સારા મૂળભૂત સિદ્ધાંતો હોય છે, જે ઉચ્ચ વળતર પેદા કરવાની શક્યતા વધારે છે. આમ, મોટાભાગના રોકાણકારો માટે તે આદર્શ છે જેઓ લાંબા ગાળામાં સ્થિર રિટર્ન મેળવવા માંગે છે.
ઉચ્ચ ફ્લેક્સિબિલિટી: ફંડ મેનેજરને કોઈપણ ફાળવણીની જરૂરિયાતનું પાલન કરવાની જરૂર નથી અને તેથી તેમના બજાર વિશ્લેષણના આધારે યોગ્ય સંપત્તિ પસંદ કરવાની અને પસંદ કરવાની સુગમતા મેળવી શકે છે.
શરૂઆત કરનારાઓ અને નવા રોકાણકારો માટે આદર્શ: જે બજારમાં નવા છે અને જેમની પાસે બજારની કામગીરી વિશે વધુ નાણાંકીય જ્ઞાન નથી તેઓ મૂલ્ય ભંડોળમાં રોકાણ કરવાથી લાભ મેળવી શકે છે કારણ કે રોકાણમાં નાણાંકીય રોકાણના વિકલ્પોનો વિસ્તાર થાય છે.
સુવિધાજનક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો: વેલ્યૂ ફંડ ઇન્વેસ્ટરને વ્યક્તિની પસંદગીના આધારે સીધા અથવા નિયમિત પ્લાનમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે. ઉપરાંત, રોકાણકારો સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) બંનેનો લાભ લઈ શકે છે, જે એકસામટી રોકાણ વિકલ્પની મંજૂરી આપતી વખતે સ્ટાન્ડર્ડ માસિક રોકાણની મંજૂરી આપે છે.
આ ભંડોળ કોના માટે અનુકૂળ છે?
મૂલ્ય રોકાણ વ્યૂહરચના માટે વર્તમાન અને ભવિષ્યમાં બજારની સ્થિતિની નક્કર નાણાંકીય સમજણ, વિશ્લેષણાત્મક કુશળતા અને સમજણની જરૂર છે. મોટાભાગના વ્યક્તિઓ માટે તે ભારે હોઈ શકે છે, તેથી રોકાણકારો માટે આ રોકાણના અભિગમથી લાભ લેવા માટે વેલ્યૂ ફંડ્સ આદર્શ છે. વેલ્યૂ ફંડનું સંચાલન ઉચ્ચ લાયકાત ધરાવતા ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા નિષ્ણાતોની ટીમ સાથે કરવામાં આવે છે, નાણાંકીય વધુ જુઓ
લાંબા ગાળાનું રોકાણ લક્ષ્ય: રોકાણકારો જેઓ તેમના રોકાણ માટે ધીરજ રાખી શકે છે અને ઓછામાં ઓછા 5-7 વર્ષ માટે રોકાણ કરી શકે છે. જેટલા લાંબા સમય સુધી વેલ્યૂ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે છે, તેટલું વધુ સારું રિટર્ન જનરેટ કરવાની શક્યતા છે.
ઉચ્ચ-જોખમી ક્ષમતા: વેલ્યૂ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ એસેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે માર્કેટની સ્થિતિઓ મુજબ અસ્થિર હોય છે. આમ, આ ફંડમાં ઉચ્ચ-જોખમનું રેટિંગ છે, અને ઇન્વેસ્ટર્સને ટોપ-વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં તેમની રિસ્ક પ્રોફાઇલનું મૂલ્યાંકન કરવાની જરૂર છે.
2022 માં શ્રેષ્ઠ વેલ્યુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ધ્યાનમાં લેતી વખતે, રોકાણકારોએ કેટલાક મુખ્ય પરિબળો પર ધ્યાન આપવું જોઈએ જેમ કે:
ખર્ચનો રેશિયો: ઇન્વેસ્ટર્સને તેના ઓપરેશનલ અને ઍડ્મિનિસ્ટ્રેટિવ ખર્ચને કવર કરવા માટે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી) શુલ્કની રકમ. સ્કીમની તુલના કરતી વખતે ઓછા ખર્ચનો રેશિયો આદર્શ છે.
ફંડ મેનેજરનો અનુભવ: ફંડ મેનેજર શ્રેષ્ઠ મૂલ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે શૉટ્સને કૉલ કરશે, તેથી રોકાણકારોને ફંડ મેનેજરના જ્ઞાન અને બજારની સમજણ પર નજર રાખવી જોઈએ. તેઓ ફંડ મેનેજરના રેકોર્ડને ટ્રૅક કરી શકે છે અને માહિતગાર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકે છે.
ફંડનું ભૂતકાળનું પરફોર્મન્સ: જોકે આને એક પરિબળ ગણવું જોઈએ નહીં જે ભવિષ્યમાં સમાન અથવા વધુ રિટર્નનું વચન આપશે, પરંતુ પાછલા રિટર્ન એ ફંડ મેનેજર કેટલું સારા છે તે સમજવાની એક શ્રેષ્ઠ રીત છે. ફંડના પાછલા રિટર્ન અને પરફોર્મન્સને તપાસવાથી રોકાણકારોને યોગ્ય વિચાર મેળવવામાં મદદ મળે છે.
સંપત્તિની ફાળવણી: રોકાણકારોએ ફંડના વર્તમાન એસેટ એલોકેશન પર પણ ધ્યાન આપવું જોઈએ, કારણ કે આ ફંડ કયા પ્રકારના સ્ટૉક પર બેંકિંગ કરે છે તેનો સારો વિચાર આપશે. જો આ ક્ષેત્રો અથવા માર્કેટ સેગમેન્ટ ભવિષ્યમાં સારું વળતર આપવાનું વચન આપી શકે છે, તો તે ધ્યાનમાં લેવું એક સારું મૂલ્ય ભંડોળ છે.