- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
વેલ્યૂ ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમ છે જે મુખ્યત્વે લાંબા ગાળે વૃદ્ધિ કરવાની ક્ષમતા ધરાવતી અન્ડરવેલ્યૂડ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ફંડ મેનેજર ડિસ્કાઉન્ટ પર ટ્રેડિંગમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે સ્ટૉકને ધ્યાનમાં લેશે, એટલે કે, તેનું આંતરિક મૂલ્ય બજાર કિંમત કરતાં વધુ છે. વધુ જુઓ
આ પ્રકારના સ્ટૉક્સમાં તેમના રોકાણકારો માટે મહત્તમ નફો મેળવવાની ક્ષમતા છે, અને આ પ્રકારના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમને વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ સ્ટ્રેટેજી કહેવામાં આવે છે. આ સ્ટૉક્સ ભવિષ્યમાં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન પ્રદાન કરી શકે છે અને લાંબા ગાળે આશાસ્પદ રિટર્ન મેળવવા માટે આદર્શ છે.
વેલ્યૂ સ્ટૉક્સ ઘણીવાર તેમના ઉદ્યોગમાં પ્રખ્યાત કંપનીઓ હોય છે, જે નિફ્ટી વેલ્યૂ ઇન્ડેક્સ અથવા સમાન ઇન્ડેક્સ સાથે લિંક હોય છે. વેલ્યૂ ફંડમાં મોટાભાગની કંપનીઓ ઘણીવાર તેમના રોકાણકારોને નિયમિત ડિવિડન્ડની ચુકવણી પ્રદાન કરે છે, જે તેમને રોકાણ માટે નવા અને લાંબા ગાળે સ્થિર વળતર ઈચ્છતા લોકો માટે એક ઉત્તમ રોકાણ વિકલ્પ બનાવે છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
વેલ્યૂ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ એ સૌથી લોકપ્રિય વ્યૂહરચનાઓમાંથી એક છે, પરંતુ રોકાણકારોએ એ પણ યાદ રાખવું જોઈએ કે આ અંતર્નિહિત જોખમો સાથે આવે છે. વેલ્યૂ ફંડના રોકાણો કોઈપણ ચોક્કસ વધુ જુઓ
આક્રમક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્ય ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર જે ઉચ્ચ રિટર્ન જનરેટ કરવા માંગે છે
જેઓ લાંબા ગાળાના રોકાણો શોધી રહ્યા છે જે કોઈપણ અપેક્ષિત વળતર વિના સતત વૃદ્ધિ કરી શકે છે
ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો
રોકાણકારો કે જેઓ તેમના રોકાણ સાથે ધીરજ રાખી શકે છે અને જ્યારે માર્કેટ પરફોર્મન્સના વધઘટ અથવા નકારાત્મક હોય ત્યારે નુકસાનને હજમ કરી શકે છે
વેલ્યૂ ફંડની વિશેષતાઓ
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓમાં શામેલ છે: વધુ જુઓ
એસેટ ફાળવણી: સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) ની માર્ગદર્શિકા મુજબ, ફંડે ઓછામાં ઓછા ફાળવણી કરવી પડશે તેની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોલ્ડિંગના 65% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્ટૉક્સને વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવશે
રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો: પ્રાથમિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ હોલ્ડિંગ્સમાં હોવાથી, બજારની સ્થિતિને કારણે ફંડની કામગીરી પર અસર થઈ શકે છે. તે તેને અસ્થિર બનાવે છે અને ઉચ્ચ-રિસ્ક રેટિંગ ધરાવે છે. વેલ્યૂ ફંડમાં રોકાણ કરતા લોકોએ સમજી લેવું જોઈએ કે તેઓ ગેરંટીડ રિટર્નનું વચન આપી શકતા નથી અને આ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે રિસ્ક લેવા માટે તૈયાર હોવા જોઈએ.
વેલ્યૂ ફંડની કરપાત્રતા
વેલ્યૂ ફંડોએ તેમની નેટ એસેટના ઓછામાં ઓછા 65% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમમાં રોકાણ કરવું પડશે, જે તેમને ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ટૅક્સ કાયદા હેઠળ ટૅક્સપાત્ર બનાવે છે. જ્યારે ઇન્વેસ્ટર તેમના રોકાણમાંથી બહાર નીકળે છે અથવા રિડીમ કરે છે ત્યારે ટૅક્સ લાગુ પડે છે અને તેને મૂડી લાભ ટૅક્સ હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.
એક વર્ષથી ઓછા સમયના હોલ્ડિંગ સમયગાળા માટે, રોકાણકારએ ટૂંકા ગાળાના મૂડી ટૅક્સ (એસટીસીજી) અથવા 15% ચૂકવવો પડશે, જ્યારે 12 મહિનાથી વધુના હોલ્ડિંગ સમયગાળા માટે, 10% ના દરે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ ટૅક્સ (એલટીસીજી) લાગુ પડે છે. દર વર્ષે ₹1 લાખની છૂટ એલટીસીજી પર લાગુ પડે છે.
કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ ઉપરાંત, રોકાણકારને વેલ્યૂ ફંડમાં તેમના રોકાણોમાંથી પેદા થતી કોઈપણ ડિવિડન્ડ ઇન્કમ પર પણ ટૅક્સ ચૂકવવો આવશ્યક છે. ફંડ હાઉસ રોકાણકારોને ડિવિડન્ડ ચૂકવતી વખતે 10% ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટેક્સ (DDT) કપાત કરશે.
વેલ્યૂ ફંડ સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક
અન્ય ઇક્વિટી-લિંક્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, વેલ્યૂ ફંડમાં ઉચ્ચ-રિસ્ક રેટિંગ હોય છે. વેલ્યૂ ફંડનું એનએવી બજારની સ્થિતિને કારણે વધઘટ કરી શકે છે. જો કે, ફંડ મેનેજર પાસે વધુ જુઓ
વેલ્યૂ ફંડ મજબૂત ફંડામેન્ટલ અને રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ રિટર્ન જનરેટ કરવાની તક ધરાવતી કેટલીક ટોચની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, આ લાંબા ગાળે ઉચ્ચ વૃદ્ધિની સંભાવના ધરાવતી સ્થિર કંપનીઓ છે. તે તુલનાત્મક રીતે આંતરિક જોખમ ઓછું બનાવે છે કારણ કે કંપનીનું બજાર મૂલ્ય પહેલેથી જ ડિસ્કાઉન્ટેડ દરે છે, અને તે સતત વધવાની સારી સંભાવના છે.
વેલ્યૂ ફંડ પર ટૅક્સ ઇક્વિટી ફંડ પર સમાન છે અને ફંડ હાઉસના આધારે એક્ઝિટ લોડ, એન્ટ્રી લોડ, એક્સપેન્સ રેશિયો અને અન્ય ખર્ચ સાથે આવી શકે છે. આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી અપેક્ષિત વળતર નક્કી કરતી વખતે આ ખર્ચ ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ.
વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
વેલ્યૂ ફંડ તે મોટાભાગના રોકાણકારો માટે એક ઉત્તમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓપ્શન છે, અને આંતરિક જોખમો હોવા છતાં, તેમની પાસે ઘણા લાભો છે જે તેમને તમારા પોર્ટફોલિયો માટે આદર્શ બનાવે છે. વેલ્યૂ ફંડના કેટલાક લાભોમાં શામેલ છે:
પોર્ટફોલિયોનું ડાઇવર્સિફિકેશન: વેલ્યૂ ફંડ રોકાણકારોને કોઈપણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન, સેગમેન્ટ અથવા ઇન્ડસ્ટ્રીમાંથી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પોની વિશાળ શ્રેણી માટે એક્સપોઝર મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. તે રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવામાં મદદ કરે છે.
લાંબા ગાળે વધુ રિટર્ન જનરેટ કરવાની ક્ષમતા: વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ ઉચ્ચ વળતરની તક સાથે અન્ડરવેલ્યુડ સ્ટૉક્સને ઓળખવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ સ્ટૉક્સ પહેલેથી જ ડિસ્કાઉન્ટેડ કિંમત પર હોવાથી, તેઓ બજારના વધઘટ માટે ઓછા સંવેદનશીલ છે.
મજબૂત ફંડામેન્ટલ સ્ટૉક્સ: વેલ્યૂ ફંડ દ્વારા પસંદ કરેલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં સારા ફંડામેન્ટલ્સ હોય છે, જે ઉચ્ચ રિટર્ન જનરેટ કરવાની શક્યતા વધારે છે. આમ, મોટાભાગના રોકાણકારો માટે તે આદર્શ છે જેઓ લાંબા ગાળે સ્થિર રિટર્ન મેળવવા માંગે છે.
ઉચ્ચ સુગમતા: ફંડ મેનેજરને કોઈપણ ફાળવણીની જરૂરિયાતનું પાલન કરવાની જરૂર નથી અને તેથી તેમના બજાર વિશ્લેષણના આધારે યોગ્ય સંપત્તિ પસંદ કરવા અને પસંદ કરવાની સુગમતા મેળવી શકે છે.
નવા રોકાણકારો અને નવા રોકાણકારો માટે આદર્શ: જેઓ બજારમાં નવા છે અને જેઓ બજારમાં કામગીરી વિશે વધુ ફાઇનાન્શિયલ જ્ઞાન ધરાવતા નથી તેઓ વેલ્યૂ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાથી લાભ મેળવી શકે છે કારણ કે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પોની શ્રેણીને વિસ્તૃત કરે છે.
લવચીક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો: વેલ્યૂ ફંડ રોકાણકારોને વ્યક્તિની પસંદગીના આધારે ડાયરેક્ટ અથવા રેગ્યુલર પ્લાનમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે. આ ઉપરાંત સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા પણ રોકાણકાર નિશ્ચિત માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકે છે.
આ ફંડ કોણ માટે યોગ્ય છે?
વેલ્યૂ ઇન્વેસ્ટિંગ સ્ટ્રેટેજી માટે મજબૂત નાણાંકીય સમજણ, વિશ્લેષણાત્મક કુશળતા અને બજારની સ્થિતિની સમજણની જરૂર છે - વર્તમાન અને ભવિષ્યમાં. તે મોટાભાગના લોકો માટે ભારે હોઈ શકે છે, તેથી વેલ્યૂ ફંડો રોકાણકારો માટે આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમથી લાભ મેળવવા માટે આદર્શ છે. વેલ્યૂ ફંડને નિષ્ણાતોની ટીમ સાથે ઉચ્ચ લાયકાત ધરાવતા ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે, ફાઇનાન્શિયલ વધુ જુઓ
લાંબા ગાળાના રોકાણનું લક્ષ્ય: રોકાણકારો કે જેઓ તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે ધીરજ રાખી શકે છે અને ઓછામાં ઓછા 5-7 વર્ષ માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકે છે. વેલ્યૂ ફંડમાં લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવામાં આવે છે, સારા રિટર્ન જનરેટ કરવાની સંભાવના વધુ છે.
ઉચ્ચ-જોખમની ક્ષમતા: વેલ્યૂ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ એસેટમાં રોકાણ કરે છે, જે બજારની સ્થિતિઓ મુજબ અસ્થિર હોય છે. આમ, ફંડમાં ઉચ્ચ-રિસ્ક રેટિંગ છે, અને રોકાણકારોએ ટોપ-વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તેમની રિસ્ક પ્રોફાઇલનું મૂલ્યાંકન કરવાની જરૂર છે.
2022 માં શ્રેષ્ઠ વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ધ્યાનમાં લેતી વખતે, રોકાણકારોએ કેટલાક મુખ્ય પરિબળો પર ધ્યાન આપવું જોઈએ જેમ કે:
ખર્ચનો રેશિયો: રકમ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી) તેના સંચાલન અને વહીવટી ખર્ચને કવર કરવા માટે રોકાણકારોને શુલ્ક લે છે. સ્કીમની તુલના કરતી વખતે ઓછા ખર્ચનો રેશિયો આદર્શ છે.
ફંડ મેનેજરનો અનુભવ: ફંડ મેનેજર શ્રેષ્ઠ વેલ્યૂ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે શોટ્સને કૉલ કરશે, તેથી રોકાણકારોએ ફંડ મેનેજરના જ્ઞાન અને બજારની સમજણ જોવી જોઈએ. તેઓ ફંડ મેનેજરના રેકોર્ડ્સને ટ્રૅક કરી શકે છે અને માહિતગાર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકે છે.
ફંડનું ભૂતકાળનું પરફોર્મન્સ: જોકે આને એવા પરિબળ તરીકે ગણવામાં આવવું જોઈએ નહીં જે ભવિષ્યમાં સમાન અથવા વધુ વળતરનું વચન આપશે, પરંતુ ભૂતકાળના રિટર્ન એ સમજવા માટેની શ્રેષ્ઠ રીત છે કે ફંડ મેનેજર કેવી રીતે સારું છે. ફંડના ભૂતકાળના રિટર્ન અને પરફોર્મન્સને તપાસવાથી રોકાણકારોને યોગ્ય વિચાર મેળવવામાં મદદ મળે છે.
એસેટ ફાળવણી: રોકાણકારોએ ફંડની વર્તમાન એસેટ એલોકેશન પર પણ ધ્યાન આપવું જોઈએ, કારણ કે આ ફંડ જે પ્રકારના સ્ટૉક્સ પર બેંકિંગ કરી રહ્યું છે તેનો સારો વિચાર આપશે. જો આ ક્ષેત્રો અથવા માર્કેટ સેગમેન્ટ ભવિષ્યમાં સારા રિટર્નનું વચન આપી શકે છે, તો તે ધ્યાનમાં લેવા માટે એક સારું વેલ્યૂ ફંડ છે.
