લાર્જ મિડ કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં, તમારી રિસ્ક ક્ષમતા, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન, ફંડ પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રી, એક્સપેન્સ રેશિયો, ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ અને માર્કેટની સ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લો. સુનિશ્ચિત કરો કે ફંડ તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત થાય છે અને સંભવિત ઉચ્ચ લાંબા ગાળાના રિટર્ન માટે મધ્યમ અસ્થિરતા માટે તૈયાર રહે.
2025 માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ લાર્જ મિડ કેપ ફંડ્સમાં મોતિલાલ ઓસ્વાલ લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ, આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ મિડ કેપ ફંડ, એચએસબીસી લાર્જ મિડ કેપ ફંડ, ઈન્વેસ્કો ઇન્ડિયા લાર્જ મિડ કેપ ફંડ અને યુટીઆઇ લાર્જ મિડ કેપ ફંડનો સમાવેશ થાય છે. આ ફંડોએ મજબૂત રિટર્ન અને સાતત્યપૂર્ણ મેનેજમેન્ટ દર્શાવ્યું છે, જે તેમને સંતુલિત પોર્ટફોલિયોમાં લાંબા ગાળાની એસઆઇપી અને લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે આદર્શ બનાવે છે.
તમારે ઓછામાં ઓછા 5 થી 7 વર્ષ માટે લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. આ તમને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ માટે લાર્જ કેપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની સ્થિરતાનો લાભ લેતી વખતે માર્કેટની અસ્થિરતાને દૂર કરવા અને મિડ કેપ સ્ટૉકની વૃદ્ધિની ક્ષમતાનો લાભ લેવાની મંજૂરી આપે છે.
તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, રિસ્ક સહનશીલતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ક્ષિતિજના આધારે ઇન્વેસ્ટ કરો. સામાન્ય રીતે, તમારા ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોના 10-20% ને લાર્જ મિડ કેપ ફંડમાં ફાળવો. ખાતરી કરો કે તે તમારી એકંદર એસેટ ફાળવણી વ્યૂહરચનાને પૂર્ણ કરે છે, અને જોખમને મેનેજ કરવા અને ધીમે ધીમે ધીમે સંપત્તિ બનાવવા માટે એસઆઇપીથી શરૂ કરવાનું વિચારો.
હા, મધ્યમ જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા શરૂઆતકર્તાઓ માટે લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સારું હોઈ શકે છે. તેઓ લાર્જ કેપ અને મિડ કેપ્સમાંથી વૃદ્ધિનું સંતુલિત મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે. જો કે, શરૂઆતકર્તાઓએ એસઆઇપીથી શરૂ થવું જોઈએ અને અસ્થિરતાને અસરકારક રીતે મેનેજ કરવા માટે લાંબા ગાળાની ક્ષિતિજ હોવી જોઈએ.
ના, લાર્જ મિડ કેપ ફંડ ટૅક્સ-ફ્રી નથી. તેઓ ઇક્વિટી ફંડ છે, તેથી ઇક્વિટી ટૅક્સેશનના નિયમો હેઠળ લાભ પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે: જો તમે એક વર્ષમાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને વેચો છો, તો નફો પર 20% ના દરે એસટીસીજી તરીકે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે અને એલટીસીજી પર પ્રતિ નાણાંકીય વર્ષ ₹1.25 લાખથી વધુના નફા પર 12.5% ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે.
એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (એએમસી) દ્વારા નિયુક્ત પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા લાર્જ મિડ કેપ ફંડનું સંચાલન કરવામાં આવે છે. આ નિષ્ણાતો પોર્ટફોલિયો બનાવવા અને સમાયોજિત કરવા માટે બજારના વલણો, કંપનીના મૂળભૂત બાબતો અને આર્થિક પરિબળોનું વિશ્લેષણ કરે છે. તેમનો ધ્યેય ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉદ્દેશને અનુરૂપ, જોખમનું સંચાલન કરતી વખતે રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવાનો છે.
હા, લાર્જ મિડ કેપ ફંડ લાંબા ગાળાના રિટર્ન માટે સારું છે, જે સ્થિરતા અને વૃદ્ધિનું સંતુલિત મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે. તેઓ 5-7+ વર્ષના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હૉરિઝોન સાથે ઇન્વેસ્ટરને અનુકૂળ છે.
ના, લાર્જ મિડ કેપ ફંડ બ્લૂ ચિપ સ્ટૉક જેવા જ નથી. જ્યારે તેઓ લાર્જ કેપ (ઘણીવાર બ્લૂ ચિપ) કંપનીઓનો સમાવેશ કરે છે, ત્યારે તેઓ મિડ કેપ સ્ટૉકમાં પણ રોકાણ કરે છે, જે નાના અને વધુ અસ્થિર છે પરંતુ ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે.
લાર્જ મિડ કેપ ફંડ લાંબા ગાળે સતત વળતર આપી શકે છે, પરંતુ બજારની સ્થિતિઓને કારણે તેમની પરફોર્મન્સ અલગ હોઈ શકે છે. લાર્જ કેપમાંથી સ્થિરતાનું સંતુલન અને મિડ કેપમાંથી વૃદ્ધિની સંભાવના સ્થિર વૃદ્ધિને લક્ષ્ય બનાવતી વખતે જોખમને મેનેજ કરવામાં મદદ કરે છે.
આદર્શ રીતે, તમારા પોર્ટફોલિયોમાં 1-2 લાર્જ મિડ કેપ ફંડ પૂરતા હોવા જોઈએ, જે ઓવરએક્સપોઝર વગર ડાઇવર્સિફિકેશનની ખાતરી કરે છે. તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને રિસ્ક સહનશીલતાના આધારે અન્ય ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અથવા હાઇબ્રિડ ફંડ સાથે બૅલેન્સ કરવું આવશ્યક છે.
હા, લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડ કરતાં સુરક્ષિત છે. તેઓ લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સમાંથી સ્થિરતાનું મિશ્રણ અને મિડ કેપ્સમાંથી વૃદ્ધિની સંભાવનાઓ પ્રદાન કરે છે, જે તેમને શુદ્ધ મિડ અથવા સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ કરતાં ઓછું અસ્થિર બનાવે છે.
શ્રેષ્ઠ લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવા માટે, ફંડ પરફોર્મન્સ, એક્સપેન્સ રેશિયો, ફંડ મેનેજરની કુશળતા અને પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશનની તુલના કરો. તમારી રિસ્ક સહનશીલતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજને ધ્યાનમાં લો, અને સાતત્યપૂર્ણ રિટર્ન અને મજબૂત લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની ક્ષમતા સાથે ફંડ પસંદ કરો.
તમારું લાર્જ મિડ કેપ ફંડ સારું પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે કે નહીં તેનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે, સંબંધિત બેંચમાર્ક (દા.ત., નિફ્ટી લાર્જ મિડ કેપ 250 ઇન્ડેક્સ) અને પીઅર ફંડ સાથે તેના રિટર્નની તુલના કરો. 1, 3, અને 5 વર્ષથી વધુ પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરો, અને ખાતરી કરો કે તે તમારા લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત છે.
