- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- લાર્જ અને મિડ કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
લાર્જ અને મિડ કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ભારતમાં લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાર્જ કેપ અને મિડ કેપ કંપનીઓના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે, જે સ્થિરતા અને વૃદ્ધિનું સંતુલન પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ ઉભરતા વ્યવસાયોમાંથી ઉચ્ચ વૃદ્ધિની ક્ષમતા પ્રાપ્ત કરતી વખતે સ્થાપિત કંપનીઓ પાસેથી સ્થિર વળતર પ્રદાન કરવાનો છે. મધ્યમ-થી લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે યોગ્ય, તેઓ જોખમને એકત્રિત કરે છે અને શુદ્ધ લાર્જ કેપ અથવા મિડ કેપ ફંડ કરતાં વધુ સમાન રીતે રિવૉર્ડ આપે છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રાને શરૂ કરો !
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
લાર્જ અને મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું લિસ્ટ
શ્રેણી
પેટા શ્રેણી
- આક્રમક હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ
- કૉન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ જોખમ
- ડિવિડન્ડની ઉપજ
- ડાઇનૅમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ઈએલએસએસ
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ
- ફ્લેક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- કેન્દ્રિત
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- વિદેશમાં FoFs
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફન્ડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબા સમયગાળો
- ઓછું સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળા
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટિ એસેટ એલોકેશન
- મલ્ટિ કેપ ફન્ડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટરલ / થીમેટિક
- ટૂંકા સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
મૂલ્યાંકન
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (Cr.) | 3Y રિટર્ન્સ | 5Y રિટર્ન્સ |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન્સ | મૂલ્યાંકન | ફંડની સાઇઝ (Cr.) |
|---|
ભારતમાં લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી સંતુલિત અભિગમ મળે છે, જે મિડ કેપની વૃદ્ધિની ક્ષમતા સાથે લાર્જ કેપ સ્ટૉકની સ્થિરતાને સંયુક્ત કરે છે. આ મિશ્રણ ઉચ્ચ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નના લક્ષ્ય સાથે જોખમને મેનેજ કરવામાં મદદ કરે છે, જે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ સાથે મધ્યમ અસ્થિરતા શોધતા રોકાણકારો માટે આદર્શ બનાવે છે.
લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
ભારતમાં લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, સેબી દ્વારા ફરજિયાત મુજબ, લાર્જ કેપ અને મિડ કેપ કંપનીઓમાં ઓછામાં ઓછા 35% નું રોકાણ કરે છે. લાર્જ મિડ કેપ ફંડ સ્થિરતા અને સાતત્યપૂર્ણ રિટર્ન પ્રદાન કરે છે, જ્યારે મિડ કેપ સ્ટૉક્સ ઉચ્ચ વૃદ્ધિની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે. ફંડ મેનેજરો જોખમ અને પુરસ્કારને સંતુલિત કરવા માટે આ કંપનીઓનું વૈવિધ્યસભર મિશ્રણ સક્રિય રીતે પસંદ કરે છે.
પરફોર્મન્સ માર્કેટ ટ્રેન્ડ, આર્થિક સ્થિતિઓ અને ફંડ મેનેજરની કુશળતા પર આધારિત છે. રોકાણકારો ફંડના એકમો ખરીદે છે, અને લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન મૂડીમાં વધારો અને અન્ડરલાઇંગ સ્ટૉકમાંથી ડિવિડન્ડ દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવે છે. આ ફંડ મધ્યમ જોખમની ક્ષમતા અને લાંબા ગાળાના રોકાણની ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારોને અનુકૂળ છે.
લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
ભારતમાં લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાર્જ કેપ અને મિડ કેપ સ્ટૉકમાં ઓછામાં ઓછા 35% ઇન્વેસ્ટ કરીને સ્થિરતા અને વૃદ્ધિનું મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે. તેઓ સક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે, જે ફંડ મેનેજરોને બજારની સ્થિતિઓના આધારે પોર્ટફોલિયોને ઍડજસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ ભંડોળ વિવિધ ક્ષેત્રો અને કંપનીઓમાં વૈવિધ્યસભર છે, જે એકાગ્રતાના જોખમને ઘટાડે છે.
તેનો હેતુ મધ્યમ જોખમ સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી વધારવાનો છે. શ્રેષ્ઠ લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મધ્યમથી લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે; તેઓ સામાન્ય રીતે શુદ્ધ લાર્જ કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ રિટર્ન ક્ષમતા ધરાવે છે પરંતુ મિડ કેપ ફંડ્સ કરતાં ઓછી વોલેટિલિટી ધરાવે છે. તેઓ સેબી દ્વારા નિયમન કરવામાં આવે છે, જે પારદર્શિતા અને રોકાણકારની સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરે છે.
લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
મધ્યમ જોખમ અને લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની ક્ષમતા સાથે સંતુલિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ મેળવવા માંગતા ઇન્વેસ્ટર માટે લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું આદર્શ છે. લાર્જ મિડ કેપ ફંડ એવા વ્યક્તિઓને અનુકૂળ છે જેઓ સ્થિર લાર્જ કેપ કંપનીઓ અને ઉચ્ચ-વૃદ્ધિની મિડ કેપ કંપનીઓ બંનેનો સંપર્ક કરવા માંગે છે. આ ભંડોળ મધ્યમથી લાંબા ગાળાના રોકાણના ક્ષિતિજ ધરાવતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ છે, સામાન્ય રીતે 5 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ, અને સંભવિત ઉચ્ચ વળતર માટે ટૂંકા ગાળાના બજારના વધઘટને સહન કરવાની ઇચ્છા ધરાવે છે.
લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું - પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા
- 1. તમારા લક્ષ્યોને વ્યાખ્યાયિત કરો: સ્પષ્ટ નાણાંકીય લક્ષ્યો અને જોખમની ક્ષમતા સેટ કરો.
- 2. KYC પૂર્ણ કરો: ખાતરી કરો કે PAN, આધાર અને ઍડ્રેસનો પુરાવો સબમિટ કરીને તમારું KYC પૂર્ણ થયેલ છે. 5paisa એપ આ પ્રક્રિયાને ઝડપી અને પેપરલેસ બનાવે છે.
- 3. પ્લેટફોર્મ પસંદ કરો: 5paisa જેવા વિશ્વસનીય પ્લેટફોર્મ પસંદ કરો, જે મોટા અને મિડ કેપ વિકલ્પો સહિત વિશાળ શ્રેણીના મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સરળ ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે.
- 4. રિસર્ચ ફંડ: ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ, ફંડ મેનેજર અને એક્સપેન્સ રેશિયોના આધારે લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કરો.
- 5. ફંડ પસંદ કરો: તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત ફંડ પસંદ કરો. 5paisa નું યૂઝર-ફ્રેન્ડલી ઇન્ટરફેસ યોગ્ય મૅચ શોધવાનું સરળ બનાવે છે.
- 6. રોકાણની પદ્ધતિ પસંદ કરો: એકસામટી રકમ અથવા એસઆઇપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) વચ્ચે નક્કી કરો.
- 7. રોકાણ કરો: ઑનલાઇન અથવા ઑફલાઇન ચુકવણીની પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.
- 8. પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરો: 5paisa એપ પર કોઈપણ સમયે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને મૉનિટર કરો અને તમારા લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે તમે ટ્રેક પર છો તેની ખાતરી કરવા માટે સમયાંતરે પરફોર્મન્સની સમીક્ષા કરો.
ભારતમાં લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
- 1. ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ: આ ફંડ માર્કેટની અસ્થિરતાને કારણે લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટર (5+ વર્ષ) ને અનુરૂપ છે.
- 2. રિસ્ક સહનશીલતા: મધ્યમ જોખમ સાથે તમારા આરામનું મૂલ્યાંકન કરો, કારણ કે મિડ કેપ સ્ટૉક્સ વધુ અસ્થિર હોઈ શકે છે.
- 3. ફંડ પરફોર્મન્સ: ઐતિહાસિક રિટર્નની સમીક્ષા કરો, પરંતુ યાદ રાખો કે ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના પરિણામોની ગેરંટી આપતી નથી.
- 4. ખર્ચનો રેશિયો: વાજબી ફી સાથે ફંડ પસંદ કરો, કારણ કે ઉચ્ચ ખર્ચ રિટર્નમાં ખાઈ શકે છે.
- 5. ફંડ મેનેજર: ફંડ મેનેજરના અનુભવ અને ટ્રેક રેકોર્ડનું મૂલ્યાંકન કરો.
- 6. વિવિધતા: સુનિશ્ચિત કરો કે ફંડમાં વિવિધ ક્ષેત્રો અને કંપનીઓમાં વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો છે.
- 7. ટૅક્સની અસરો: ટૂંકા ગાળાના અને લાંબા ગાળાના રોકાણો પર કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ વિશે જાગૃત રહો.
લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ટૅક્સેબિલિટી
લાર્જ અને મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર મૂડી લાભ તરીકે કર લાદવામાં આવે છે, જેમાં રોકાણની હોલ્ડિંગ અવધિ દ્વારા નિર્ધારિત કર દર છે. 12 મહિનાથી ઓછા સમયના હોલ્ડિંગ માટે, લાભોને શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી) તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને 20% પર કર લાદવામાં આવે છે. 12 મહિના અથવા તેનાથી વધુના હોલ્ડિંગ્સ માટે, લાભોને લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને દર વર્ષે ₹1.25 લાખથી વધુના લાભ પર 12.5% પર કર લાદવામાં આવે છે.
લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાભો:
- 1. સંતુલિત રિસ્ક અને રિવૉર્ડ: તેઓ મિડ કેપ સ્ટૉક્સની વૃદ્ધિની ક્ષમતા સાથે લાર્જ કેપ સ્ટૉકની સ્થિરતાને એકત્રિત કરે છે, જે સંતુલિત રિસ્ક-રિટર્ન પ્રોફાઇલ પ્રદાન કરે છે.
- 2. વિવિધતા: આ ભંડોળ વિવિધ ક્ષેત્રો અને કંપનીઓને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે, જે ઓવર-કૉન્સન્ટ્રેશનનું જોખમ ઘટાડે છે.
- 3. વૃદ્ધિની સંભાવના: મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ ઉચ્ચ વૃદ્ધિની સંભાવનાઓ પ્રદાન કરે છે, જ્યારે લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સ સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે.
- 4. ઍક્ટિવ મેનેજમેન્ટ: ફંડ મેનેજર્સ સક્રિય રીતે પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરે છે, બજારની સ્થિતિઓને ઍડજસ્ટ કરે છે.
- 5. લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે યોગ્યતા: મધ્યમથી લાંબા ગાળાના ક્ષિતિજ (5+ વર્ષ) ધરાવતા રોકાણકારો માટે આદર્શ.
- 6. ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા: અન્ય ઇક્વિટી ફંડ્સ જેવા ટૅક્સ લાભો, જેમાં ₹1.25 લાખથી ઓછી લાંબા ગાળાની કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ છૂટનો સમાવેશ થાય છે.
લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિસ્ક
- 1. માર્કેટની અસ્થિરતા: મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ લાર્જ કેપ સ્ટૉક્સ કરતાં વધુ અસ્થિર છે, જેના કારણે કિંમતમાં નોંધપાત્ર વધઘટ થઈ શકે છે.
- 2. સેક્ટરલ રિસ્ક: કેટલાક ક્ષેત્રોમાં એકાગ્રતા ક્ષેત્રના મંદી દરમિયાન પરફોર્મન્સને અસર કરી શકે છે.
- 3. આર્થિક સ્થિતિઓ: ફુગાવો, વ્યાજ દરો અને માર્કેટ સાઇકલ જેવા વ્યાપક આર્થિક પરિબળો દ્વારા ફંડની કામગીરીને અસર કરી શકાય છે.
- 4. મેનેજર રિસ્ક: ફંડની સફળતા ફંડ મેનેજરના નિર્ણયો પર ભારે આધાર રાખે છે.
- 5. લિક્વિડિટી રિસ્ક: મિડ-કેપ સ્ટૉકમાં ઓછી લિક્વિડિટી હોઈ શકે છે, જે કિંમતોને અસર કર્યા વિના પોઝિશન વેચવાનું મુશ્કેલ બનાવે છે.
લાર્જ મિડ કેપ વર્સેસ મિડ કેપ વર્સેસ લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
| સુવિધા | લાર્જ કેપ ફન્ડ્સ | મિડ કેપ ફંડ્સ | લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ્સ |
| બજાર મૂડીકરણ | મોટા બજાર મૂલ્ય ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરો | મધ્યમ બજાર મૂલ્ય ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરો | મોટી અને મધ્યમ કદની કંપનીઓ બંનેમાં રોકાણ કરો |
| જોખમ | ઓછું જોખમ, સ્થિર રિટર્ન | મધ્યમ જોખમ, ઉચ્ચ વૃદ્ધિની ક્ષમતા | સંતુલિત જોખમ - લાર્જ કેપ કરતાં વધુ, મિડ કેપ કરતાં ઓછું |
| વૃદ્ધિની ક્ષમતા | મધ્યમ વૃદ્ધિ | ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા | સ્થિરતા અને આક્રમક વૃદ્ધિનું મિશ્રણ |
| ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન | લાંબા ગાળાના, સ્થિર રિટર્ન | મધ્યમથી લાંબા ગાળાના | સંતુલિત અપેક્ષાઓ સાથે મધ્યમથી લાંબા ગાળાની |
લાર્જ મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઇપી વિરુદ્ધ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ
લાર્જ મિડ કેપ ફંડમાં એસઆઇપી શિસ્તબદ્ધ રોકાણ અને રૂપિયા ખર્ચ સરેરાશ ઑફર કરે છે, જે અસ્થિર બજારો માટે આદર્શ છે. એકસામટી રકમ રોકાણકારોને મોટી રકમ સાથે અનુકૂળ કરે છે અને બુલિશ બજારોમાં શ્રેષ્ઠ રીતે કામ કરે છે. એસઆઇપી સમયના જોખમને ઘટાડે છે, જ્યારે એકસામટી રકમ રોકાણ પછી બજારોમાં સતત વધારો થાય તો વધુ વળતર આપી શકે છે.