- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
જો તમે રોકાણ કરવાની રીત શોધી રહ્યાં છો જે સલામતી અને વળતર વચ્ચે સારું સંતુલન આપે છે, તો ટૂંકા ગાળાના ભંડોળને ધ્યાનમાં લેવું યોગ્ય છે. આ ફંડ સામાન્ય રીતે ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જે 1 થી 3 વર્ષની અંદર મેચ્યોર થાય છે. તેમની ટૂંકા સમય મર્યાદાને કારણે, તેઓ લાંબા ગાળાના ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં ઇન્ટરેસ્ટ દરમાં ફેરફારોને વધુ સરળતાથી સંભાળે છે, જે તેમને સાવચેત અભિગમને પસંદ કરતા રોકાણકારો માટે એક નક્કર પસંદગી બનાવે છે. વધુ જુઓ
ટૂંકા ગાળાના ફંડ ખાસ કરીને મધ્યમ ગાળાના લક્ષ્યો ધરાવતા લોકો માટે યોગ્ય છે - પછી ભલે તમે ભવિષ્યના ખર્ચ માટે બચત કરી રહ્યા હોવ અથવા તમારા પૈસા લાંબા સમય સુધી લૉક કર્યા વિના સતત વધવા માંગો છો. તેઓ સામાન્ય રીતે પરંપરાગત સેવિંગ એકાઉન્ટ અથવા ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ સારા રિટર્ન ઑફર કરે છે, જ્યારે જોખમોને પ્રમાણમાં મધ્યમ રાખે છે.
તેથી, તમે કટોકટી ભંડોળને એકસાથે મૂકી રહ્યા છો અથવા આગામી થોડા વર્ષોમાં ઇન્કમ માટે આયોજન કરી રહ્યા છો, શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ભંડોળને જાણવાથી તમને તમારી નાણાકીય જરૂરિયાતોને અનુરૂપ સ્માર્ટ, આત્મવિશ્વાસપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લેવામાં મદદ મળી શકે છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું લિસ્ટ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
શોર્ટ ડ્યૂરેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો અર્થ એ ડેટ ફંડની કેટેગરી છે જે 1 થી 3 વર્ષની વચ્ચેના મેકાઉલે સમયગાળા સાથે ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે. સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, આ ફંડે હંમેશા આ સમયગાળાની રેન્જ જાળવવી આવશ્યક છે. તેઓ મુખ્યત્વે કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ, સરકારી સિક્યોરિટીઝ, વ્યવસાયિક કાગળો અને ડિપોઝિટના પ્રમાણપત્રોમાં રોકાણ કરે છે.
તેમને ઓછાથી મધ્યમ જોખમ માનવામાં આવે છે અને લિક્વિડ અથવા અલ્ટ્રા-શૉર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ કરતાં વધુ રિટર્ન ઑફર કરે છે, સામાન્ય રીતે વાર્ષિક 6.5% થી 7.5% ની રેન્જમાં. તેમની રિસ્ક-રિવૉર્ડ પ્રોફાઇલ તેમને ટૂંકાથી મધ્યમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે આદર્શ બનાવે છે જે બચત ખાતાઓ અથવા એફડી કરતાં વધુ સારું રિટર્ન મેળવવા માંગે છે.
શૉર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડના મુખ્ય લાભો
- 1. ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ સારું રિટર્ન: ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં પરંપરાગત બેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટની તુલનામાં ટૅક્સ પછી વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરવાની ક્ષમતા છે.
- 2. વધુ સ્થિરતા સાથે મધ્યમ રિસ્ક: આ ફંડ લાંબા ગાળાના ડેબ્ટ ફંડ કરતાં ઇન્ટરેસ્ટ દરમાં ફેરફારો માટે ઓછા સંવેદનશીલ છે, જે વધઘટતા બજારોમાં વધુ સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે.
- 3. ઉચ્ચ લિક્વિડિટી: સરળ રિડમ્પશન વિકલ્પો અને ઓછા એક્ઝિટ લોડ સાથે, ટૂંકા ગાળાના ફંડ તમારા પૈસાની ઝડપી ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે, જે તેમને ટૂંકા ગાળાની ફાઇનાન્શિયલ જરૂરિયાતો માટે આદર્શ બનાવે છે.
- 4. ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યો માટે પરફેક્ટ: તેઓ વાહન ખરીદવા, વેકેશનની યોજના બનાવવા અથવા ઇમરજન્સી ફંડ બનાવવા જેવા ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશોને અનુકૂળ છે, તેમના સામાન્ય 1 થી 3-વર્ષના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોનને કારણે.
- 5. ઘટાડેલ બજારની અસ્થિરતા અસર: ટૂંકી મેચ્યોરિટી સાથે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરીને, આ ફંડ માર્કેટ અપ અને ડાઉનના એક્સપોઝરને મહત્તમ કરે છે, જે રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોને આકર્ષિત કરે છે.
- 6. નાણાંકીય સમયસીમા સાથે સંરેખન: આ ફંડનો ટૂંકો સમયગાળો ઇન્વેસ્ટરને મધ્યમ-ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો સાથે તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને મેચ કરવામાં મદદ કરે છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે જરૂર પડે ત્યારે ફંડ ઉપલબ્ધ હોય.
ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા પૈસાને ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં મૂકે છે જે સામાન્ય રીતે એકથી ત્રણ વર્ષની અંદર મેચ્યોર થાય છે. સરકારી બોન્ડ્સ અથવા કોર્પોરેટ લોન જેવી બાબતો વિશે વિચારો જે ટૂંકા ગાળામાં વ્યાજ ચૂકવે છે. કારણ કે આ રોકાણો ખૂબ લાંબા સમય સુધી વિસ્તરતા નથી, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે અથવા નીચે જાય ત્યારે તેઓ અસર કરતા નથી - તેથી મૂલ્ય સ્થિર રહે છે. ટૂંકા ગાળાના ભંડોળના રોકાણમાં સામાન્ય રીતે 1 થી 3 વર્ષની મેચ્યોરિટી અવધિ સાથે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં પૈસા રોકવાનો સમાવેશ થાય છે, જે બચત ખાતા કરતાં વધુ સારું રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
ફંડ મેનેજર માર્કેટ પર નજર રાખે છે અને બોન્ડ્સ અને અન્ય નિશ્ચિત-આવકના વિકલ્પો પસંદ કરે છે જે વિશ્વસનીય લાગે છે, જેનો હેતુ તમને ખૂબ જ જોખમ લીધા વિના સ્થિર વળતર આપવાનો છે. જો તમે આગામી થોડા વર્ષોમાં તમારા પૈસાને વધારવા માંગો છો પરંતુ લાંબા ગાળાના રોકાણ સાથે આવતા ઉતાર-ચઢાવને ટાળવા માંગો છો તો આ ટૂંકા ગાળાના ફંડને યોગ્ય બનાવે છે.
અન્ય વત્તા એ છે કે આ ફંડ એકદમ લિક્વિડ છે, જેનો અર્થ છે કે જો તમને તેની જરૂર હોય તો તમે સામાન્ય રીતે તમારા પૈસા વધુ ઝંઝટ વગર પાછા મેળવી શકો છો. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, ટૂંકા ગાળાના ફંડો તમને સલામતી અને વૃદ્ધિને સંતુલિત કરવામાં મદદ કરે છે, જે તેમને મધ્યમ ગાળાના લક્ષ્યો માટે એક સ્માર્ટ પસંદગી બનાવે છે જેમ કે વેકેશન, નવી કાર માટે બચત કરવી અથવા ઇમરજન્સી ફંડ બનાવવું.
શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?
- 1. મધ્યમ-ગાળાના ક્ષિતિજ (1-3 વર્ષ) ધરાવતા રોકાણકારો: લિક્વિડ અથવા અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ કરતાં થોડો વધુ સમય માટે રોકાણ કરવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ યોગ્ય છે. તેમનો હેતુ ઇન્ટરેસ્ટ દરના જોખમોને અસરકારક રીતે મેનેજ કરતી વખતે સ્થિર રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે.
- 2. બેંક FD કરતાં વધુ સારું રિટર્ન મેળવવા માંગતા લોકો: આ ફંડ સામાન્ય રીતે સમાન મુદતની ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ સારી ઉપજ ઑફર કરે છે, જોકે થોડું વધુ રિસ્ક ધરાવે છે. તેઓ એવા રોકાણકારો માટે એક સ્માર્ટ ઓપ્શન છે જેઓ લાંબા સમય સુધી ભંડોળને લૉક કર્યા વિના ફુગાવાને હરાવવા માંગે છે.
- 3. મધ્યમ રિસ્ક: સહનશીલ રોકાણકારો: ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં મધ્યમ ઇન્ટરેસ્ટ દરનું રિસ્ક હોય છે, જે તેમને ઉચ્ચ રિટર્ન માટે કેટલીક અસ્થિરતા સાથે આરામદાયક બનાવે છે. તેઓ લાંબા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સ કરતાં સલામત છે પરંતુ અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ કરતાં વધુ લાભદાયી છે.
- 4. રોકાણકારો તેમના ડેટ પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગે છે: ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ પોર્ટફોલિયોમાં ટૂંકા ગાળાના ફંડ સહિત રિસ્કને ફેલાવવામાં અને એકંદર રિટર્ન ક્ષમતાને વધારવામાં મદદ કરી શકે છે. તેઓ લિક્વિડ અથવા લાંબા ગાળાના ફંડ જેવા અન્ય ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટને પૂરક બનાવે છે.
શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
5paisa દ્વારા ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ એક સરળ, સુવ્યવસ્થિત પ્રક્રિયા છે જે તમને માત્ર થોડા ક્લિકમાં તમારા પૈસાને નિયંત્રિત કરે છે. કેવી રીતે શરૂ કરવું તે અહીં આપેલ છે:
- 1. તમારું 5paisa એકાઉન્ટ બનાવો: 5paisa પ્લેટફોર્મ પર સાઇન અપ કરીને શરૂ કરો. રજિસ્ટ્રેશન પ્રક્રિયા ઝડપી છે, અને તમે શાખાની મુલાકાત લીધા વિના તેને ઑનલાઇન પૂર્ણ કરી શકો છો.
- 2. KYC ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કરો: KYC વેરિફિકેશન માટે તમારું PAN, આધાર અને અન્ય જરૂરી ડૉક્યુમેન્ટ અપલોડ કરો. 5paisa સંપૂર્ણ ડિજિટલ પ્રક્રિયા સુનિશ્ચિત કરે છે, જેથી તમારે પેપરવર્કમાં વિલંબ વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી.
- 3. ફંડના વિકલ્પો જુઓ: એકવાર તમારું એકાઉન્ટ ઍક્ટિવ થયા પછી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્શન પર જાઓ અને ટૂંકા ગાળાના ફંડની ક્યુરેટેડ લિસ્ટ દ્વારા બ્રાઉઝ કરો. 5paisa તમને માહિતગાર પસંદગી કરવામાં મદદ કરવા માટે વિગતવાર માહિતી, રેટિંગ અને તુલનાઓ પ્રદાન કરે છે.
- 4. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે કરવું તે પસંદ કરો: તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનના આધારે, તમે એક વખતનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકો છો અથવા પ્લેટફોર્મ દ્વારા સીધા SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) શરૂ કરી શકો છો. 5paisa તમને સંપૂર્ણ સુગમતા સાથે SIP તારીખ અને રકમ સેટ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
- 5. જરૂરિયાત મુજબ ટ્રૅક કરો અને ઍડજસ્ટ કરો: ઇન્વેસ્ટ કર્યા પછી, તમે 5paisa ના સહજ ડેશબોર્ડનો ઉપયોગ કરીને ફંડના પરફોર્મન્સને મૉનિટર કરી શકો છો. તમને રિટર્નને ટ્રૅક કરવા, ફંડની તુલના કરવા અને જ્યારે જરૂરી હોય ત્યારે તમારા પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરવા માટેના સાધનો મળશે - બધું એક જ જગ્યાએ.
5paisa નો ઉપયોગ કરીને, તમને માત્ર ટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઍક્સેસ જ નહીં પરંતુ ટેક્નોલોજી-સંચાલિત પ્લેટફોર્મનો લાભ પણ મળે છે જે સંશોધન અથવા નિયંત્રણ પર સમાધાન કર્યા વિના રોકાણને સરળ બનાવે છે.
ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
- 1. રિસ્ક પ્રોફાઇલ: જ્યારે ઇક્વિટી ફંડ કરતાં સુરક્ષિત હોય, ત્યારે ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં ઇન્ટરેસ્ટ રેટ અને ક્રેડિટ રિસ્ક હોય છે.
- 2. રિટર્નની ક્ષમતા: ઐતિહાસિક વળતર સરેરાશ 6.5% થી 7.5% વચ્ચે છે, પરંતુ ગેરંટી નથી.
- ફંડ મેનેજરની કુશળતા: સાતત્યપૂર્ણ ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ સાથે પ્રતિષ્ઠિત ફંડ હાઉસ દ્વારા સંચાલિત ફંડ પસંદ કરો.
- ખર્ચનો રેશિયો: ઓછો ખર્ચ રેશિયો સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમારા વધુ રિટર્ન તમારી સાથે રહે.
ટૂંકા ગાળાના ફંડ પર કેવી રીતે ટૅક્સ વસૂલવામાં આવે છે?
ટૂંકા ગાળાના ફંડને ટૅક્સ હેતુઓ માટે ડેટ ફંડ તરીકે ગણવામાં આવે છે. નીચે આપેલ ટેબલ દર્શાવે છે કે આ ફંડ પર કેવી રીતે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે:
| રોકાણની તારીખ | હોલ્ડિંગનો સમયગાળો | ટૅક્સ સારવાર | કરનો દર |
| 1 એપ્રિલ, 2023 પહેલાં | ≥ 24 મહિના | એલટીસીજી | 12.5% (કોઈ ઇન્ડેક્સેશન નથી) |
| 1 એપ્રિલ, 2023 પહેલાં | < 24 મહિના | એસટીસીજી | ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ |
| 1 એપ્રિલ, 2023 ના રોજ/પછી | કોઈપણ સમયગાળો | એસટીસીજી | ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ |
ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે શામેલ જોખમો
- 1. ક્રેડિટ રિસ્ક: ચુકવણીની જવાબદારીઓ પર જારીકર્તા ડિફૉલ્ટ થવાનું રિસ્ક.
- 2. વ્યાજ દરનું જોખમ: જો દરોમાં તીવ્ર વધારો થાય છે, તો બોન્ડની કિંમતો ઘટે છે, જે NAV ને અસર કરે છે.
- 3. લિક્વિડિટી રિસ્ક: યોગ્ય કિંમતે ઓછા રેટિંગવાળા ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ વેચવામાં મુશ્કેલી.
- 4. રીઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક: કમાણી કરેલ ઇન્કમ ઓછી ઇન્ટરેસ્ટ દરો પર ફરીથી રોકાણ કરવાની જરૂર પડી શકે છે.
