- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- 10 વર્ષના સતત સમયગાળાવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
10 વર્ષના સતત સમયગાળાવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
ગિલ્ટ ફંડ્સ હવે એક લોકપ્રિય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બની ગયા છે, અને વિવિધ વર્ષોના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અનુભવ ધરાવતા રોકાણકારો અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં આ ફંડ્સને પસંદ કરી રહ્યા છે. ગિલ્ટ ફંડ્સ ભારતીય રિઝર્વ બેંકની માલિકીની વિવિધ સિક્યોરિટીઝમાં નાણાંનું રોકાણ કરવાથી તેમનું વળતર મેળવે છે. વધુ જુઓ
રિઝર્વ ઑફ ઇન્ડિયા દેશ અને દેશના કલ્યાણ માટે ડિઝાઇન કરેલ અન્ય પ્રોજેક્ટ માટે સંપત્તિ બનાવવા અને ફંડ પૂરું પાડવા માટે બજારમાં વિવિધ સિક્યોરિટીઝ લાવે છે.
રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયાની રચના ભારતમાં બેંકિંગ સિસ્ટમની કાળજી લેવા માટે કરવામાં આવી હતી. જો કે, તેઓ બેન્કિંગ સિસ્ટમના કાયદાકીય અને કાર્યકારી સંસ્થાઓમાં રૂપાંતરિત થયા. RBI અર્થતંત્રને અસર કરતા અન્ય પરિબળોને પણ નિયંત્રિત કરે છે, જેમ કે ફુગાવો, ભારતીય બજારમાં ચલણ વગેરે. ઉપરાંત, ભારતીય રિઝર્વ બેંક એક કેન્દ્રીય બેંકની જેમ છે, કારણ કે કેન્દ્રીય અને વિવિધ રાજ્ય બેંકો લોન અને અન્ય ફાઇનાન્શિયલ સહાય માટે RBI નો સંપર્ક કરે છે.
જ્યારે સરકાર કોઈપણ મદદ માટે RBI સુધી પહોંચે છે, ત્યારે RBI બજારમાં કેટલીક સિક્યોરિટીઝ જારી કરે છે જે રોકાણકારોને ઇન્ટરેસ્ટ મેળવવાનો માર્ગ આપે છે. આ સિક્યોરિટીઝ એક નિશ્ચિત સમયગાળા સાથે આવે છે. એકવાર સિક્યોરિટીઝ પરિપક્વ થયા પછી, તમને તમારું મૂળ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને વ્યાજની ઇન્કમ પ્રાપ્ત થાય છે. 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે વળતર મેળવવા માટે આ સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. આ લાંબા ગાળાના રોકાણો છે, અને તમારે વિષયની સૂક્ષ્મતાઓને સમજવા માટે તેમને સંશોધન કરવું આવશ્યક છે. તમે રોકાણ કરવાનું નક્કી કરો તે પહેલાં તમારે ગિલ્ટ ફન વિશે બધું જાણવાનો પ્રયત્ન કરવો જોઈએ.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
10 વર્ષના સતત સમયગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે ગિલ્ટ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ એ તમામ કેટેગરીમાં રોકાણકારો વચ્ચે એક લોકપ્રિય કેટેગરી છે. આ ફંડ ઉચ્ચ રિસ્ક સાથે આવતા નથી કારણ કે સરકાર આ ફંડનું સંચાલન કરે છે, અને તેઓ તેમના તમામ રોકાણકારોને તેમના વચન મુજબ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. વધુ જુઓ
જો કે, તમને ફંડ હોલ્ડિંગનો સમયગાળો નક્કી કરવામાં આવશે નહીં કારણ કે આ ફંડનો સમયગાળો રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે. આ રોકાણો નીચેના માટે એક આદર્શ ઓપ્શન છે:
- રોકાણકારો જેઓ મધ્યમ-જોખમ અને તેમના રોકાણો પર સ્થિર વળતર શોધી રહ્યા છે
- સરકાર અને અન્ય સંસ્થાઓ દ્વારા પ્રત્યક્ષ અથવા પરોક્ષ રીતે સંચાલિત કરવામાં આવતા સુરક્ષિત સરકારી ભંડોળ શોધી રહેલા રોકાણકારો
- રોકાણકારો જેઓ માત્ર એક નિશ્ચિત સમયગાળા માટે રોકાણ કરવામાં રસ ધરાવે છે
- રોકાણકારો જેઓ દસ વર્ષ માટે ફંડ આપવા માટે તૈયાર છે અને તેના વળતરની રાહ જોતા હોય છે.
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડની વિશેષતાઓ
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં ઘણી વિશેષતાઓ છે જે તેને રોકાણકારો માટે અનન્ય અને આકર્ષક બનાવે છે. ફંડની આ કેટલીક અનન્ય વિશેષતાઓમાં શામેલ છે: વધુ જુઓ
ફિક્સ્ડ ટર્મ: અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી વિપરીત, જ્યાં સુધી તમે ઈચ્છો ત્યાં સુધી ફંડને હોલ્ડ કરવાની સ્વતંત્રતા હોય છે, 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ 10 વર્ષના નિશ્ચિત સમયગાળા સાથે આવે છે. મેચ્યોરિટી તારીખ પછી; તમને ફંડ પર કમાયેલ મુદ્દલ રકમ અને ઇન્ટરેસ્ટ પ્રાપ્ત થશે. તેથી, જો તમારી પાસે યોગ્ય રિટર્ન માટે દસ વર્ષ સુધી રાહ જોવાની ધૈર્ય હોય તો જ તમારે આ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.
સરકારી સિક્યોરિટીઝઃ 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ વિશેની વિશેષ બાબત એ છે કે તે સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને તેના તમામ વળતર મેળવે છે. આ તમામ સિક્યોરિટીઝમાં 10 વર્ષનો નિશ્ચિત સમયગાળો છે અને સીધા સરકાર અથવા અન્ય કોઈપણ સંસ્થા દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે જે સરકારનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. સરકાર રોકાણને સુરક્ષિત કરે છે અને સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારોને ભવિષ્યમાં સ્થિર રિટર્ન મળે.
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડની કરપાત્રતા
જો તમે આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો પ્રયત્ન કરી રહ્યા હોવ તો 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડની ટૅક્સપાત્રતાને સમજવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. ફંડના મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સમાં સરકારી બોન્ડ્સનો સમાવેશ થાય છે, અને તેથી, તે મુજબ કર લાદવામાં આવે છે. વધુ જુઓ
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ પર લાગુ પડતા ટૅક્સ ભારતમાં ડેબ્ટ ફંડ પર વસૂલવામાં આવતા ટૅક્સ જેવા છે. જો તમારી પાસે ત્રણ વર્ષથી ઓછા સમય માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, તો તમારે આ ગિલ્ટ ફંડ્સમાંથી મળેલા વળતર પર ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ ટૅક્સ ચૂકવવો પડશે. ટૅક્સનો રેટ તમારી આવકના સ્લેબ પર આધારિત છે.
જો કે, જો તમે ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય માટે ગિલ્ટ ફંડ રાખવાનું પસંદ કરો છો, તો તમારે 20% લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ ટૅક્સ ચૂકવવો પડશે. આ રેટ ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે આવે છે જેનો ઉપયોગ કરીને તમે ગિલ્ટ ફંડની ખરીદી કિંમત અને ફુગાવાની સંતુલન અસરને સમાયોજિત કરી શકો છો. 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાંથી તમે જે તમામ ડિવિડન્ડ કમાવો છો તે તમારી કરપાત્ર આવકનો ભાગ બની જાય છે.
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક.
ચાલો 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે કેટલાક જોખમોને સમજવાનો પ્રયત્ન કરીએ.
- 10-વર્ષના સતત સમયગાળાવાળા ગિલ્ટ ફંડ સાથે આવતા જોખમો નિશ્ચિત મધ્યમ અથવા ઓછા સમયગાળાવાળા લોકો કરતાં ખૂબ ઓછા હોય છે.
- બજારમાં ફેરફારો ફંડને અસર કરી શકશે નહીં. જો કે, ઇન્ટરેસ્ટ દરના વધઘટ ભંડોળના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે. જો વ્યાજનો રેટ વધે છે, બોન્ડની કિંમતમાં ઘટાડો થશે, અને બોન્ડની કિંમતમાં ઘટાડો થશે.
- નકારાત્મક વળતર એક સામાન્ય સમસ્યા છે કારણ કે ભંડોળના પ્રદર્શન પર ઇન્ટરેસ્ટમાં તીવ્ર વધારો દ્વારા ખૂબ અસર થાય છે.
તેથી, 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, તમારે એવા પરિબળોને સમજવું આવશ્યક છે કે જે ઇન્ટરેસ્ટ દરોમાં વધારો અથવા ઘટાડો કરી શકે છે.
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડના ફાયદાઓ
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડના ઘણા ફાયદાઓ છે. ચાલો આ ફંડમાં વધુ સારી રીતે રોકાણ કરવા માટે આમાંથી કેટલાક લાભોને સમજીએ. વધુ જુઓ
સલામત રોકાણોઃ 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ એ સૌથી સુરક્ષિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પોમાંથી એક છે. ભારત સરકાર રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જારી કરે છે. સરકાર તેની પ્રતિબદ્ધતાને ખૂબ ગંભીરતાથી લે છે અને ખાતરી કરે છે કે તમામ ઇન્ટરેસ્ટ ચૂકવણી સમયસર રોકાણકારોને કરવામાં આવે છે. સરકાર ઇન્ટરેસ્ટ સાથે મુખ્ય ચુકવણીની બાંયધરી આપે છે, તેથી તેને સલામત અને સુરક્ષિત રોકાણ માનવામાં આવે છે.
ઓછું જોખમો: ઘણા રોકાણકારો 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરે છે. રોકાણની રકમમાં વૃદ્ધિ સાથે રિસ્ક વધતું નથી. તેથી, જો તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ડેટ ફંડ ઉમેરવામાં રસ ધરાવો છો, તો તમે સરળતાથી 10 વર્ષના નિશ્ચિત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ પસંદ કરી શકો છો. આ રોકાણો ઇન્ટરેસ્ટ દરોને આધિન છે. જો કે, ઇન્ટરેસ્ટ દરો રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા દ્વારા નક્કી કરેલા હાલના દરો પર આધારિત છે.
લાંબા સમય સુધીઃ જ્યારે તમે 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરો છો, ત્યારે તમે 10 વર્ષ માટે રોકાણને અવરોધિત કરો છો. તેથી, આ રોકાણો લાંબા ગાળે સ્થિર વળતર મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે. ઉપરાંત, હોલ્ડિંગનો સમયગાળો તમને સમજવામાં મદદ કરશે કે ચક્રીય ફેરફારો ઇન્ટરેસ્ટ દરેક સમયગાળા દરમિયાન થાય છે.
આ ફંડ કોણ માટે યોગ્ય છે?
10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડનું સંચાલન સીધા સરકાર અને રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા દ્વારા કરવામાં આવે છે. તેથી, જે લોકો કંપનીના વળતર કરતાં વધુ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીની વિશ્વસનીયતા જોઈ રહ્યા છે. વધુ જુઓ
આ ફંડ એવા લોકો માટે યોગ્ય છે જેમની પાસે છે:
- લાંબા ગાળાના રોકાણના લક્ષ્યો: જેમ નામ સૂચવે છે તેમ, 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં 10 વર્ષનો લૉક-ઇન સમયગાળો છે. તેથી, જો તમે લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શોધી રહ્યા છો જે લાંબા ગાળે સ્થિર વળતર આપે છે, તો તમારે આ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવું આવશ્યક છે.
- Moderate-risk-taking ક્ષમતા: 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ બજારમાં ફેરફારો પર આધારિત નથી. તેથી, તે બજારના જોખમોને આધિન નથી. જો કે, તેમને હજુ પણ મધ્યમ જોખમી ગણવામાં આવે છે કારણ કે ભંડોળના મૂલ્યમાં ઇન્ટરેસ્ટ દરોમાં વધઘટ સાથે ફેરફાર થાય છે.
- ડાઇવર્સિફાઈ કરવા માંગો છો: 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડ એ ડેબ્ટ ફંડ છે. તેથી, જો તમારા મોટાભાગના પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ હોય, તો તમે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરીને જોખમોને ઘટાડી શકો છો.
ઉપર વિગતવાર ચર્ચા કરેલા પાસાઓ સિવાય, 2022 માં 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે કેટલીક અન્ય બાબતો તપાસવી આવશ્યક છે. આમાંની કેટલીક બાબતોમાં શામેલ છે:
- એક્સપેન્સ રેશિયો: દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક્સપેન્સ રેશિયો સાથે આવે છે. એક્સપેન્સ રેશિયો ફંડ વેલ્યૂનો રેશિયો દર્શાવે છે જે રોકાણકારને એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની અથવા ફંડ મેનેજરોને ચૂકવવાની જરૂર છે. સામાન્ય રીતે, રકમનો ઉપયોગ બિઝનેસના day-to-day કામગીરીમાં કરવામાં આવે છે.
- રોકાણનો ઉદ્દેશઃ તમારે તમારા રોકાણના ઉદ્દેશોનું વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે તમે યોગ્ય ટ્રેક પર છો. દસ વર્ષનું સ્થિર રિટર્ન કમાવવા માટે તમારે 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે તમારા પૈસા ગિલ્ટ ફંડમાં મૂકવા આવશ્યક છે. જો કે, જો તમે તમારા હેતુઓ વિશે અનિશ્ચિત છો, તો તમારે તમારા પૈસાને જોખમમાં મૂકવાનું ટાળવું જોઈએ.
- ઇન્ટરેસ્ટ રેટઃ તમે 10-વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, તમારે કયા પ્રકારનું ઇન્ટરેસ્ટ મળશે તે સમજવા માટે વર્તમાન ઇન્ટરેસ્ટ રેટ તપાસવો જોઈએ. ઇન્ટરેસ્ટ દરોમાં વધઘટ શા માટે રહે છે તે સમજવા માટે તમારે ઐતિહાસિક પેટર્ન પણ તપાસવી જોઈએ.
