ETF एक चांगली गुंतवणूक आहे का? फायदे, तोटे आणि माहिती

तुम्ही ETF मध्ये इन्व्हेस्ट करावे का?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) हे स्टॉक मार्केटमध्ये कमी खर्चाची इन्व्हेस्टमेंट आहेत. ते उच्च लिक्विडिटी आणि रिअल-टाइम सेटलमेंट ऑफर करतात कारण ते नियमित शेअर्स सारख्या स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात. बहुतांश ईटीएफ स्टॉक इंडेक्स ट्रॅक करतात, केवळ काही स्टॉकमध्ये पैसे ठेवण्याऐवजी इन्व्हेस्टरला त्वरित विविधता देते. ते शॉर्ट-सेलिंग किंवा मार्जिन ट्रेडिंग सारख्या विविध मार्गांनी ट्रेड करण्याची लवचिकता देखील प्रदान करतात. काही ईटीएफ तुम्हाला कमोडिटीज किंवा इंटरनॅशनल मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यास देखील मदत करतात. ईटीएफ हे कमी खर्चाचे साधन आहेत जे इंडायसेस ट्रॅक करतात आणि स्टॉक सारखी लवचिकता ऑफर करतात, ज्यामुळे ते आकर्षक बनतात. 

तथापि, प्रत्येक इन्व्हेस्टरसाठी ईटीएफ आदर्श नाहीत. त्यांना मार्केटची चांगली समज आवश्यक आहे आणि त्यांना मॅनेज करण्यासाठी सक्रिय दृष्टीकोन आवश्यक असू शकतो. नवीन किंवा कमी अनुभवी इन्व्हेस्टरसाठी, इंडेक्स म्युच्युअल फंड चांगली निवड असू शकतात. ते सक्रियपणे जटिल ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी मॅनेज किंवा समजून घेण्याच्या गरजेशिवाय सारखेच विविधता लाभ ऑफर करतात. त्यामुळे, जर तुम्हाला तुमच्या मार्केटच्या ज्ञानावर आत्मविश्वास असेल आणि विविध ॲसेट क्लासमध्ये लवचिक, कमी खर्चाचे एक्सपोजर हवे असेल तर ईटीएफ एक स्मार्ट पर्याय असू शकतात. परंतु जर तुम्ही अधिक सरळ, दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटचा हँड-ऑफ मार्ग प्राधान्य दिला तर त्याऐवजी इंडेक्स फंडचा विचार करा. तुम्ही विचारू शकता, ETF एक चांगली गुंतवणूक आहे का? उत्तर तुमच्या ध्येयांवर अवलंबून असते-ईटीएफ विविधता, लिक्विडिटी आणि पारदर्शकता प्रदान करतात. 

ETF मध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी सुरू करावी?

भारतात एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) सह सुरू करणे सोपे आहे आणि नियमित स्टॉक खरेदी आणि विक्री करण्यासारखे खूप काम करते. प्रथम, रजिस्टर्ड ब्रोकरसह डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडा. तुमचे अकाउंट ॲक्टिव्ह झाल्यानंतर, तुमच्या बँक किंवा प्रीमियम सेव्हिंग्स अकाउंटमधून फंड ट्रान्सफर करा. सुरळीत डिजिटल अनुभवासाठी, डीबीएस ट्रेझर्स क्लायंट्स अतिरिक्त वेल्थ सपोर्टसह त्यांचे मोबाईल किंवा वेब प्लॅटफॉर्म वापरू शकतात.

पुढे, तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या ध्येयांशी जुळणारे रिसर्च ईटीएफ- मग ते इंडेक्स-आधारित, सेक्टर-फोकस्ड किंवा कमोडिटी-बॅक्ड असो. एकदा का तुम्ही तुमचा ETF निवडला की, मार्केट तासांदरम्यान तुमची खरेदी ऑर्डर द्या, कारण ETF स्टॉक एक्सचेंजवर वास्तविक वेळेत ट्रेड करतात. कोणत्या ईटीएफ सर्वोत्तम आहे हे विचारणा करणाऱ्या नवशिक्यांसाठी, इंडेक्स-आधारित ईटीएफसह सुरू करणे योग्य आहे.

जेव्हा तुम्हाला विक्री करायची असेल, तेव्हा तुमच्या ट्रेडिंग अकाउंटमध्ये लॉग-इन करा, तुमचे होल्डिंग्स तपासा आणि तुम्हाला विक्री करायचे ईटीएफ निवडा. वर्तमान मार्केट किंमतीवर आधारित तुमची विक्री ऑर्डर द्या. ट्रेड अंमलात आल्यानंतर, विक्रीची रक्कम तुमच्या अकाउंटमध्ये परत जमा केली जाते. यामुळे स्टॉक सारख्या ट्रेडिंग अनुभवाला प्राधान्य देणाऱ्यांसाठी ईटीएफ एक सोयीस्कर आणि ॲक्सेस करण्यायोग्य इन्व्हेस्टमेंट पर्याय बनते.
 

ईटीएफचे फायदे

ईटीएफचे फायदे:

1. ट्रेड करण्यास सोपे: तुम्ही दिवसाच्या शेवटी ट्रेड करणाऱ्या इतर म्युच्युअल फंड प्रमाणे कोणत्याही वेळी खरेदी आणि विक्री करू शकता.

2. पारदर्शकता: बहुतांश एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) ने दररोज त्यांच्या होल्डिंग्सचा रिपोर्ट करणे आवश्यक आहे.

ईटीएफ सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडपेक्षा कमी कॅपिटल गेन डिव्हिडंड उत्पन्न करतात, ज्यामुळे त्यांना अधिक टॅक्स कार्यक्षम बनते.

3. ट्रेडिंग ट्रान्झॅक्शन: इन्व्हेस्टर ऑर्डर प्रकार (मर्यादा किंवा स्टॉप-लॉस ऑर्डर) सेट करू शकतात जे म्युच्युअल फंड हे स्टॉकप्रमाणेच ट्रेड केले जाऊ शकत नाहीत.
 

ईटीएफचे तोटे

जरी एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंडमध्ये अनेक लाभ असले तरीही, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी त्यांच्या तोट्यांची माहिती असणे महत्त्वाचे आहे.

 1. ट्रॅकिंग त्रुटी: ईटीएफ इंडेक्स मिमिक करण्याचा प्रयत्न करतात, परंतु कधीकधी, ते फंड फी किंवा रिबॅलन्सिंग विलंबामुळे असू शकत नाहीत. ही विसंगती, ट्रॅकिंग त्रुटी, एकूण रिटर्नवर परिणाम करू शकते. 

 2. मजबूत: कमी डिव्हिडंड उत्पन्न: पारंपारिक डिव्हिडंड-पेईंग स्टॉकच्या तुलनेत, एक्स्चेंज-ट्रेडेड ॲसेट्समध्ये कमी डिव्हिडंड पेआऊट असू शकतात कारण ते विशिष्ट इंडेक्स किंवा इंडस्ट्री ट्रॅक करण्यासाठी बनवले जातात. स्थिर उत्पन्नावर अवलंबून असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी हे तोटे असू शकते.

 3.नोव्हिसेससाठी जटिलता: लिव्हरेज्ड किंवा इन्व्हर्स ईटीएफ सह काही ईटीएफ समजून घेणे कठीण असू शकते आणि नियोजित केल्याप्रमाणे काम करू शकत नाही. इन्व्हेस्टरना हे प्रॉडक्ट्स कसे काम करतात आणि ते त्यांच्या एकूण एक्स्चेंज-ट्रेडेड इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनमध्ये कसे फिट होतात हे समजून घेणे आवश्यक आहे.
 

ईटीएफ चिंता आहे की इन्व्हेस्टरने दुर्लक्ष करू नये

एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड तुमच्या संपूर्ण प्लॅनमध्ये कसे फिट होतात आणि इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी कोणती सूक्ष्मता किंवा धोके जाणून घेणे आवश्यक आहे हे तपासा. इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड निवडताना हे उपयुक्त असू शकते.

1. तुम्ही काय इन्व्हेस्ट करत आहात हे समजून घ्या: ईटीएफ बाँड्स, कमोडिटीज, सेक्टर किंवा स्टॉक इंडायसेसचे अनुसरण करू शकतात. उदाहरणार्थ, डेब्ट ईटीएफ, फिक्स्ड-इन्कम सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करा. जर तुम्हाला याबाबत अपरिचित असेल तर डेब्ट फंडची समज मिळवणे मौल्यवान माहिती प्रदान करू शकते.

2. कॉस्ट रेशिओ महत्त्वाचा आहे: ईटीएफचे खर्च रेशिओ भिन्न असू शकतात, जरी ते अनेकदा म्युच्युअल फंडपेक्षा कमी महाग असले तरीही. कालांतराने, लहान शुल्क बदल देखील रिटर्नवर परिणाम करू शकतात.

3. लिक्विडिटी व्हेरिफाय करा: टायट बिड-आस्क स्प्रेड आणि मोठ्या ट्रेडिंग वॉल्यूमसह एक्स्चेंज-ट्रेडेड वस्तू शोधा. हे युनिट्स खरेदी किंवा विक्री करताना अधिक अखंड ट्रान्झॅक्शनची हमी देते.

4-तुमच्या ध्येयांसह संरेखित करा: विविधता, दीर्घकालीन वाढ आणि अल्पकालीन धोरणात्मक एक्सपोजरसह तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या उद्दिष्टांसह एक्स्चेंज-ट्रेडेड इन्व्हेस्टमेंट संरेखित आहेत याची पडताळणी करा.

5. टॅक्स प्रभाव ओळखणे: ईटीएफचे टॅक्सेशन त्यांच्या होल्डिंगच्या प्रकार आणि कालावधीवर आकस्मिक आहे. डिव्हिडंड आणि कॅपिटल गेनवर टॅक्स कसा आकारला जातो हे समजून घेणे तुम्हाला चांगले प्लॅन्स बनवण्यास मदत करू शकते.

ईटीएफ परफॉर्मन्स अपेक्षा

इन्व्हेस्टरचा पोर्टफोलिओ अनेक घटकांद्वारे प्रभावित होतो. एक स्वतंत्र मूल्यांकन परिवर्तनीय म्हणजे फंड खर्च. देशांतर्गत आणि परदेशी मालमत्ता, कर-मुक्त किंवा करपात्र फंड आणि संवर्धक आणि जोखमीच्या गुंतवणूकदारांसाठी, इतर सर्व विचारांची पर्वा न करता कमी फंड शुल्क नेहमीच प्राधान्य दिले जाते. कमी खर्चाचा रेशिओ ईटीएफ इन्व्हेस्टरना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट निर्णयांवर फी कशी प्रभावित करते यावर अधिक नियंत्रण प्रदान करतात.

टॅक्स शेल्टर, इंडेक्स ट्रॅकिंग आणि लिक्विडिटी हे पुढील विचार आहेत. ETF खरेदी करताना इन्व्हेस्टर डील्स शोधतात. ईटीएफ सक्रियपणे व्यवस्थापित केल्याशिवाय फंडकडे मॅनेजमेंट अंतर्गत अधिक ॲसेट्स असल्यास हे प्राधान्यित आहे. अल्फा, अतिरिक्त रिटर्न आणि रिस्क (VaR) वरील मूल्य (var) सह विविध सांख्यिकीय पात्रता सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडद्वारे आणल्या जातात.
 

ETF स्टॉकपेक्षा सुरक्षित आहेत का?

भारतीय इन्व्हेस्टरच्या दृष्टीकोनातून, ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) सामान्यपणे वैयक्तिक स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापेक्षा सुरक्षित मानले जातात कारण ते संपूर्ण इंडेक्स किंवा सेक्टर ट्रॅक करून बिल्ट-इन डायव्हर्सिफिकेशन ऑफर करतात. केवळ एका कंपनीमध्ये पैसे ठेवण्याऐवजी, ईटीएफ अनेक कंपन्यांमध्ये जोखीम पसरवतात, ज्यामुळे एकाच स्टॉकच्या खराब परफॉर्मन्सचा परिणाम कमी होतो. तथापि, सर्व मार्केट इन्व्हेस्टमेंट प्रमाणे, ईटीएफ रिस्क-फ्री नाहीत आणि तरीही एकूण मार्केटच्या हालचालींवर अवलंबून असतात.

द बॉटम लाईन

तुमची इन्व्हेस्टमेंट विविधता आणण्यासाठी सोपा आणि स्वस्त दृष्टीकोन म्हणजे एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंडद्वारे. तुम्ही नवीन स्ट्रॅटेजी विकसित करीत असाल किंवा तुमची वर्तमान इन्व्हेस्टमेंट सुधारत असाल तरी ईटीएफ लवचिकता आणि ॲक्सेसिबिलिटी प्रदान करतात. 

तरीही, ETF मध्ये इन्व्हेस्ट करणे चांगले आहे का याचा विचार करत आहात? अनेक तज्ज्ञ असे मानतात, जरी ETF मध्ये इन्व्हेस्टमेंट मार्केटच्या ज्ञानावर आधारित चांगली किंवा वाईट आहे की नाही यावर काही चर्चा केली जाते. तसेच, अधिक हँड-ऑफ दृष्टीकोन प्राधान्य देणार्‍यांसाठी ईटीएफ म्युच्युअल फंड उपलब्ध आहेत.

डीबीएस ट्रेजर सारखे प्लॅटफॉर्म तुम्हाला सहजपणे आणि आत्मविश्वासाने इन्व्हेस्ट करण्यास सक्षम करण्यासाठी संसाधने, ज्ञान आणि जगभरातील ॲक्सेस प्रदान करतात, मग तुम्ही तुमची पहिली ईटीएफ स्ट्रॅटेजी विकसित करीत असाल किंवा जागतिक स्तरावर वैविध्यपूर्ण म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ वाढवत असाल. ती उच्च पातळीवर बँकिंग आहे.