लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड

लॉन्ग टर्म के लिए म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना, धन को स्थिर रूप से बनाने के सबसे स्मार्ट तरीकों में से एक है. कंपाउंडिंग और अनुशासित इन्वेस्टमेंट की शक्ति के साथ, समय के साथ छोटी राशि भी काफी बढ़ सकती है. लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट आपको मार्केट में उतार-चढ़ाव के कारण राइड करने में मदद करते हैं, जिससे शॉर्ट-टर्म अस्थिरता का प्रभाव कम होता है.

अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए सही म्यूचुअल फंड चुनना महत्वपूर्ण है. इक्विटी फंड, बैलेंस्ड फंड, और कुछ डेट फंड भी लंबी अवधि में अच्छी तरह से काम कर सकते हैं. मजबूत फंडामेंटल, निरंतर रिटर्न और विश्वसनीय फंड मैनेजमेंट पर ध्यान केंद्रित करके, इन्वेस्टर अपने भविष्य के लिए एक ठोस आधार बना सकते हैं. इस आर्टिकल में, हम लंबी अवधि के लिए इन्वेस्ट करने के लिए कुछ सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड के बारे में जानें.

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड क्या हैं?

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड वे हैं जो निरंतर रिटर्न प्रदान करते हैं, जोखिम को प्रभावी रूप से मैनेज करते हैं और इन्वेस्टर को अपने लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करते हैं. ये फंड अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किए जाते हैं, जो सावधानीपूर्वक स्टॉक, बॉन्ड या अन्य एसेट का मिश्रण चुनते हैं. अच्छे म्यूचुअल फंड में मजबूत ऐतिहासिक परफॉर्मेंस, कम एक्सपेंस रेशियो और एक स्पष्ट इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी दिखती है. वे अपनी होल्डिंग के बारे में भी पारदर्शी होते हैं और फंड परफॉर्मेंस के बारे में नियमित रूप से इन्वेस्टर को अपडेट करते हैं. सही फंड चुनना आपकी जोखिम क्षमता, इन्वेस्टमेंट की अवधि और भविष्य की फाइनेंशियल ज़रूरतों पर निर्भर करता है.

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड

यहां सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की सावधानीपूर्वक चुनी गई लिस्ट दी गई है. इन फंडों ने एक, तीन और पांच वर्षों में मजबूत परफॉर्मेंस दिखाई है, जिससे उन्हें लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टर के लिए आकर्षक बन जाता है.

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू

डीएसपी टोप् 100 इक्विटी फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

डीएसपी टॉप 100 इक्विटी फंड का एयूएम ₹5,070.17 करोड़ है. यह लार्ज-कैप कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है, जो एक वर्ष में 26.49% और पांच वर्षों में 23.34% का मजबूत रिटर्न प्रदान करता है, जिससे यह लॉन्ग-टर्म ग्रोथ के लिए एक स्थिर विकल्प बन जाता है.

मोतिलाल ओस्वाल मिडकैप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड, ₹26,028.34 करोड़ का प्रबंधन, मिड-साइज़ कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है. इसने एक प्रभावशाली 36.57% एक वर्ष का रिटर्न और 38.25% पांच वर्ष का रिटर्न पोस्ट किया है, जिससे आक्रमक लॉन्ग-टर्म ग्रोथ चाहने वाले निवेशकों के लिए यह आदर्श बन जाता है.

एडेल्वाइस्स मिड् केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

एडलवाइस मिड कैप फंड के पास AUM में ₹8,633.85 करोड़ है. इसने 34.31% एक वर्ष का मजबूत रिटर्न और पांच वर्षों में 34.86% प्रदान किया है, जो मिड-कैप ग्रोथ की क्षमता को प्रभावी रूप से प्रभावित करने की अपनी क्षमता को साबित करता है.

एचडीएफसी फोकस्ड 30 फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

एच डी एफ सी केंद्रित 30 फंड ₹17,226.97 करोड़ का प्रबंधन करता है और 30 उच्च क्षमता वाले स्टॉक के कंसंट्रेटेड पोर्टफोलियो पर ध्यान केंद्रित करता है. इसने 29.23% एक वर्ष का रिटर्न और पांच वर्षों में 32.35% रिटर्न की रिपोर्ट की, जो मजबूत परफॉर्मेंस की निरंतरता को दर्शाता है.

निप्पोन इन्डीया लार्ज केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

₹37,546.38 करोड़ के एयूएम के साथ, निप्पॉन इंडिया लार्ज कैप फंड प्रमुख ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश करता है. इसने 24.58% एक वर्ष का ठोस रिटर्न और 28.32% पांच वर्ष का रिटर्न प्रदान किया, जिससे यह एक विश्वसनीय लॉन्ग-टर्म विकल्प बन जाता है.

बंधन फोकस्ड इक्विटी फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

बंधन फोकस्ड इक्विटी फंड में मैनेजमेंट के तहत ₹1,685.24 करोड़ है. यह फंड सीमित संख्या में क्वालिटी स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है, जो पिछले वर्ष में 25.97% और पांच वर्षों में 23.49% रिटर्न करता है, जो केंद्रित निवेशकों के लिए उपयुक्त है.

मोतिलाल ओस्वाल लार्ज एन्ड मिडकैप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

मोतीलाल ओसवाल लार्ज और मिडकैप फंड ने ₹8,712.99 करोड़ का प्रबंधन किया. यह लार्ज और मिडकैप अवसरों का मिश्रण प्रदान करता है, जो 33.07% एक वर्ष और 30.65% पांच वर्ष के रिटर्न प्रदान करता है, जो संतुलित लॉन्ग-टर्म ग्रोथ के लिए परफेक्ट है.

बरोदा बीएनपी परिबास लार्ज केप फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

बड़ौदा BNP परिबास लार्ज कैप फंड ₹2,432.03 करोड़ का प्रबंधन करता है, जो टॉप लार्ज-कैप स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है. 22.35% के एक वर्ष के रिटर्न और 22.75% के पांच वर्ष के रिटर्न के साथ, यह रूढ़िचुस्त निवेशकों के लिए स्थिर और स्थिर वृद्धि प्रदान करता है.

डीएसपी नेच्युरल रिसोर्सेस एन्ड न्यू एनर्जी फन्ड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

डीएसपी नेचुरल रिसोर्स और न्यू एनर्जी फंड, ₹1,232.11 करोड़ एयूएम के साथ, ऊर्जा और संसाधनों जैसे क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करता है. यह पिछले वर्ष में 21.77% और पांच वर्षों में 31.39% रिटर्न करता है, जो थीमैटिक इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त है.

बैंक ऑफ इंडिया मैन्युफैक्चरिंग एंड इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ

बैंक ऑफ इंडिया मैन्युफैक्चरिंग एंड इंफ्रास्ट्रक्चर फंड, ₹513.93 करोड़ का प्रबंधन, मैन्युफैक्चरिंग और इंफ्रास्ट्रक्चर सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करता है. इसने 29.43% एक वर्ष का मजबूत रिटर्न और 32.89% पांच वर्ष का रिटर्न पोस्ट किया, जो सेक्टर-फोकस्ड इन्वेस्टर्स के लिए आदर्श है.

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड के लाभ

पेशेवर प्रबंधन

म्यूचुअल फंड को अनुभवी प्रोफेशनल द्वारा मैनेज किया जाता है, जो आपकी ओर से स्मार्ट इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने के लिए रिसर्च और एनालिसिस का उपयोग करते हैं.

विविधता

विभिन्न एसेट में इन्वेस्ट करके, म्यूचुअल फंड एक ही इन्वेस्टमेंट से जुड़े जोखिम को कम करते हैं. यह मार्केट के उतार-चढ़ाव के दौरान भी आपके पोर्टफोलियो को बैलेंस करने में मदद करता है.

लिक्विडिटी

अधिकांश म्यूचुअल फंड उच्च लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, जिससे आप ज़रूरत पड़ने पर आसानी से यूनिट खरीद सकते हैं या बेच सकते हैं, जो आपके इन्वेस्टमेंट के साथ सुविधा प्रदान करते हैं.

किफायती होना

आप SIP के माध्यम से छोटी राशि के साथ इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं. इससे म्यूचुअल फंड छोटे और बड़े दोनों निवेशकों के लिए सुलभ हो जाते हैं.

पारदर्शिता

म्यूचुअल फंड नियमित रूप से फैक्ट शीट, पोर्टफोलियो होल्डिंग और परफॉर्मेंस रिपोर्ट प्रकाशित करते हैं, जिससे निवेशकों को सूचित और आत्मविश्वास रखने में मदद मिलती है.

सुविधा

ऑनलाइन प्लेटफॉर्म और आसान डॉक्यूमेंटेशन के साथ म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना आसान है, जिससे प्रोसेस तेज़ और आसान हो जाती है.

कर दक्षता

कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड, जैसे ईएलएसएस, सेक्शन 80C के तहत टैक्स लाभ प्रदान करते हैं, जो आपको अपनी संपत्ति को बढ़ाते समय बचत करने में मदद करते हैं.

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड के नुकसान

बाजार जोखिम

म्यूचुअल फंड मार्केट के उतार-चढ़ाव के सामने आते हैं. यहां तक कि सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले फंड भी उच्च अस्थिरता या मार्केट में गिरावट के दौरान वैल्यू को कम कर सकते हैं.

मैनेजमेंट शुल्क

प्रोफेशनल मैनेजमेंट बहुमूल्य है, लेकिन म्यूचुअल फंड फीस और खर्च लेते हैं जो आपके कुल रिटर्न को कम कर सकते हैं, विशेष रूप से अगर फंड कम परफॉर्म करता है.

एग्ज़िट लोड

अगर आप अपने इन्वेस्टमेंट को जल्दी रिडीम करते हैं, तो कुछ म्यूचुअल फंड शुल्क लेते हैं. अगर आपको अपने पैसे तक तुरंत एक्सेस की आवश्यकता है, तो यह एक्जिट लोड आपके लाभ को खा सकता है.

कोई गारंटीड रिटर्न नहीं

फिक्स्ड डिपॉजिट या सरकारी बॉन्ड के विपरीत, म्यूचुअल फंड रिटर्न की गारंटी नहीं देते हैं. उनका परफॉर्मेंस पूरी तरह से मार्केट मूवमेंट और फंड स्ट्रेटजी पर निर्भर करता है.

फंड मैनेजर में बदलाव

फंड मैनेजर या इन्वेस्टमेंट स्टाइल में बार-बार बदलाव फंड की स्थिरता और लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस को प्रभावित कर सकते हैं.

नियमित निगरानी की आवश्यकता

निवेशकों को अपने फंड को नियमित रूप से ट्रैक करना चाहिए ताकि वे अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप रहें.

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड पर टैक्सेशन

म्यूचुअल फंड के लिए टैक्स नियम हाल ही में बदल गए हैं. अगर आप एक वर्ष के भीतर इक्विटी म्यूचुअल फंड यूनिट बेचते हैं, तो शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन पर अब 15% की तुलना में 20% टैक्स लगाया जाएगा. एक वर्ष से अधिक समय तक होल्ड किए गए इन्वेस्टमेंट के लिए, लाभ को लॉन्ग-टर्म माना जाता है. टैक्स छूट की लिमिट ₹ 1 लाख से ₹ 1.25 लाख तक बढ़ गई है. हालांकि, इस लिमिट से अधिक लाभ पर अब 10% से 12.5% पर टैक्स लगाया जाएगा. 

इसके अलावा, सरकार ने इंडेक्सेशन लाभ को हटा दिया है, जिससे पहले महंगाई को एडजस्ट करके टैक्स योग्य लाभ को कम करने में मदद मिली थी. यह बदलाव सभी म्यूचुअल फंड कैटेगरी में लागू होता है. इन्वेस्टर को म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट करने से पहले इन अपडेटेड नियमों को ध्यान से प्लान करना चाहिए और समझना चाहिए.

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

दीर्घकालिक निवेशक

जो 5-10 वर्ष या उससे अधिक वर्षों में स्थिर रूप से धन बनाना चाहते हैं, वे म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बहुत लाभ उठा सकते हैं.

पहली बार निवेश करने वाले

म्यूचुअल फंड उन शुरुआती लोगों के लिए एक आसान और किफायती एंट्री पॉइंट प्रदान करते हैं, जो मार्केट की गहरी जानकारी के बिना प्रोफेशनल मैनेजमेंट चाहते हैं.

गोल-ओरिएंटेड सेवर

बच्चों की शिक्षा, घर खरीद या रिटायरमेंट जैसे लक्ष्यों के लिए प्लानिंग करने वाले इन्वेस्टर समय के साथ अपनी बचत को बढ़ाने के लिए म्यूचुअल फंड का उपयोग कर सकते हैं.

रिस्क-अवेयर इन्वेस्टर्स

जो लोग मार्केट जोखिमों को समझते हैं लेकिन बेहतर लॉन्ग-टर्म रिटर्न के लिए शॉर्ट-टर्म के उतार-चढ़ाव को स्वीकार करने के लिए तैयार हैं, उन्हें म्यूचुअल फंड पर विचार करना चाहिए.

डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो सीकर्स

वे निवेशक जो इक्विटी, डेट और गोल्ड जैसे विभिन्न एसेट क्लास में एक्सपोज़र चाहते हैं, वे म्यूचुअल फंड के माध्यम से अपने पोर्टफोलियो को आसानी से डाइवर्सिफाई कर सकते हैं.

निष्कर्ष

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना धन बनाने और लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने का एक साबित तरीका है. प्रोफेशनल मैनेजमेंट, डाइवर्सिफिकेशन और सुविधाजनक इन्वेस्टमेंट विकल्पों के साथ, म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त हैं. हालांकि, अपनी जोखिम लेने की क्षमता, इन्वेस्टमेंट की अवधि और फाइनेंशियल लक्ष्यों के आधार पर फंड को ध्यान से चुनना महत्वपूर्ण है. 

लॉन्ग टर्म के लिए इन्वेस्टमेंट करना और नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो को रिव्यू करना आपको सर्वश्रेष्ठ परिणाम प्राप्त करने में मदद कर सकता है. हमेशा याद रखें, म्यूचुअल फंड इन्वेस्ट करने की बात आती है, तो निरंतरता और धीरज महत्वपूर्ण होते हैं. स्मार्ट प्लानिंग और सही विकल्पों के साथ, म्यूचुअल फंड आपके फाइनेंशियल भविष्य को सुरक्षित करने में प्रमुख भूमिका निभा सकते हैं.