ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याच्या स्टेप्स

ETF म्हणजे काय?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) हा वैयक्तिक स्टॉक प्रमाणेच स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केलेला इन्व्हेस्टमेंट फंड आहे. यामध्ये स्टॉक, बाँड्स किंवा कमोडिटी सारख्या सिक्युरिटीजचे कलेक्शन आहे, ज्याचे उद्दीष्ट विशिष्ट इंडेक्स किंवा सेक्टरच्या परफॉर्मन्सची पुनरावृत्ती करणे आहे. ईटीएफ वास्तविक वेळेच्या ट्रेडिंगच्या लवचिकतेसह विविधता एकत्रित करतात.
 

डिमॅट अकाउंट वापरून ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याच्या स्टेप्स

डिमॅट अकाउंट वापरून ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यामध्ये तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसह तुमची इन्व्हेस्टमेंट संरेखित करण्याची खात्री करण्यासाठी तपशीलवार आणि पद्धतशीर दृष्टीकोन समाविष्ट आहे. या सर्वसमावेशक स्टेप्सचे अनुसरण करा:

स्टेप 1: डीमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडा
ईटीएफ युनिट धारण करण्यासाठी डिमॅट अकाउंट आवश्यक आहे, तर ट्रेडिंग अकाउंट ट्रान्झॅक्शनची सुविधा देते. भारतातील अनेक स्टॉक ब्रोकर संयुक्त डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट प्रदान करतात, ज्यामुळे प्रोसेस अखंड होते. ब्रोकर यूजर-फ्रेंडली प्लॅटफॉर्म, वाजवी शुल्क आणि सर्वसमावेशक सपोर्ट देखील ऑफर करतात. नो युवर कस्टमर पूर्ण करा (केवायसी) तुमचे अकाउंट ॲक्टिव्हेट करण्याची प्रक्रिया आणि ते ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मसह लिंक असल्याची खात्री करा.

स्टेप 2: ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मसह स्वत:ला परिचित करा
तुमच्या डिमॅट अकाउंटशी संबंधित ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्ममध्ये लॉग-इन करा. सर्च टूल्स, रिअल-टाइम मार्केट डाटा आणि ऑर्डर प्लेसमेंट पर्याय यासारख्या प्लॅटफॉर्मची वैशिष्ट्ये समजून घेण्यासाठी वेळ खर्च करा. अनेक स्टॉक ब्रोकर्स सेक्टर किंवा ॲसेट क्लास सारख्या विशिष्ट निकषांवर आधारित ईटीएफ शोधण्यासाठी फिल्टर ऑफर करतात.

स्टेप 3: रिसर्च करा आणि ईटीएफ निवडा
तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या उद्दिष्टांशी जुळणारे ईटीएफ रिसर्च करून सुरुवात करा आणि रिस्क टॉलरन्स. ईटीएफचे अंतर्निहित ॲसेट, खर्चाचा रेशिओ, ऐतिहासिक कामगिरी आणि लिक्विडिटी यासारख्या घटकांचा विचार करा. उदाहरणार्थ, निफ्टी 50 ईटीएफ सारख्या इंडिया ईटीएफ प्रमुख इंडायसेसना एक्सपोजर ऑफर करतात, तर सेक्टरल ईटीएफ टेक्नॉलॉजी किंवा बँकिंग सारख्या उद्योगांवर लक्ष केंद्रित करतात. निवडलेले ईटीएफ तुमच्या पोर्टफोलिओ विविधता धोरण आणि दीर्घकालीन ध्येयांसह कसे संरेखित करते याचे मूल्यांकन करा.

स्टेप 4: ऑर्डर द्या
त्याचे नाव किंवा टिकर चिन्ह वापरून इच्छित ईटीएफ शोधा. वर्तमान किंमत, खर्चाचा रेशिओ आणि कामगिरी रेकॉर्ड यासारखे तपशील रिव्ह्यू करा. तुम्ही खरेदी करू इच्छित असलेल्या युनिट्सची संख्या नमूद करा आणि ऑर्डरचा प्रकार निवडा:

मार्केट ऑर्डर: प्रचलित मार्केट प्राईस मध्ये खरेदीची अंमलबजावणी.
लिमिट ऑर्डर: ऑर्डरची अंमलबजावणी केली जाणारी विशिष्ट किंमत सेट करते.

ऑर्डरची संख्या तुमच्या बजेट आणि फायनान्शियल स्ट्रॅटेजीसह संरेखित असल्याची खात्री करा.

पायरी 5: ऑर्डरची पुष्टी करा
ईटीएफचे नाव, संख्या, किंमत आणि एकूण खर्चासह ऑर्डर सारांश काळजीपूर्वक रिव्ह्यू करा. ऑर्डरची पुष्टी करण्यापूर्वी कोणत्याही त्रुटीसाठी दोनदा तपासा. एकदा पुष्टी केल्यानंतर, ब्रोकर दिलेल्या ऑर्डरच्या प्रकारानुसार ट्रान्झॅक्शनची अंमलबजावणी करेल.

स्टेप 6: तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटची देखरेख करा
ऑर्डर अंमलबजावणी झाल्यानंतर, ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मद्वारे तुमच्या ईटीएफची कामगिरी ट्रॅक करा. किंमतीतील चढउतार, लाभांश आणि संबंधित मार्केट न्यूजवर देखरेख ठेवा. तुमची इन्व्हेस्टमेंट तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसह संरेखित असल्याची खात्री करण्यासाठी तुमचा पोर्टफोलिओ नियमितपणे रिव्ह्यू करा. विविधता राखण्यासाठी आणि रिस्क प्रभावीपणे मॅनेज करण्यासाठी आवश्यक असल्यास तुमच्या होल्डिंग्सला रिबॅलन्स करा.

या स्टेप्सचे अनुसरण करून, तुम्ही इन्व्हेस्ट करू शकता ईटीएफ फंड डिमॅट अकाउंट कार्यक्षमतेने वापरणे आणि वैविध्यपूर्ण आणि सुव्यवस्थित पोर्टफोलिओ तयार करणे.
 

ईटीएफएसमध्ये गुंतवणूक करण्याचे लाभ

लवचिकता आणि खर्च-कार्यक्षमता राखताना वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करण्याचे उद्दीष्ट असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी ईटीएफ महत्त्वपूर्ण फायदे ऑफर करतात:

विविधता
ईटीएफ एकाच इन्व्हेस्टमेंट वाहनामध्ये विस्तृत श्रेणीच्या सिक्युरिटीजचा ॲक्सेस प्रदान करतात. उदाहरणार्थ, निफ्टी 50 ईटीएफ सारख्या इंडिया ईटीएफ मध्ये विविध क्षेत्रातील कंपन्यांचा समावेश होतो, ज्यामुळे वैयक्तिक स्टॉकच्या चढ-उताराशी संबंधित जोखीम कमी होते. हे व्यापक एक्सपोजर संतुलित पोर्टफोलिओ तयार करण्यास मदत करते.

रोकडसुलभता
ईटीएफ मार्केट अवर्स दरम्यान स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला रिअल-टाइम किंमतीमध्ये युनिट्स खरेदी किंवा विक्री करण्याची परवानगी मिळते. ही लिक्विडिटी दीर्घकालीन आणि अल्पकालीन दोन्ही इन्व्हेस्टरना पूर्ण करणारे सहज एन्ट्री आणि एक्झिट पॉईंट्स सुनिश्चित करते.

किफायतशीरता
ईटीएफ मध्ये सामान्यपणे सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडच्या तुलनेत कमी मॅनेजमेंट फी असते. खर्चाचा रेशिओ अनेकदा 0.10% आणि 0.50% दरम्यान असतो, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरसाठी आवर्ती खर्च कमी होतो. याव्यतिरिक्त, एक्स्चेंजवर ट्रेडिंग ईटीएफ सामान्यपणे म्युच्युअल फंडशी संबंधित अग्रीम किंवा एक्झिट लोड काढून टाकतात.

पारदर्शकता
ईटीएफ होल्डिंग्स दररोज उघड केले जातात, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला फंडच्या अंतर्निहित मालमत्तेमध्ये संपूर्ण दृश्यमानता मिळते. पारदर्शकतेची ही लेव्हल माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास सक्षम करते आणि इन्व्हेस्टमेंट उद्देशांसह संरेखन सुनिश्चित करते.

लवचिकता
ईटीएफ पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट, सेक्टर-विशिष्ट एक्सपोजर आणि इन्कम निर्मितीसह विविध इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीची पूर्तता करतात. उदाहरणार्थ, तंत्रज्ञानाचा एक्सपोजर शोधणारे इन्व्हेस्टर टेक स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करणाऱ्या सेक्टरल ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात, तर स्थिर रिटर्नचे ध्येय बॉन्ड ईटीएफ निवडू शकतात.

कर कार्यक्षमता
ईटीएफला सामान्यपणे त्यांच्या विशिष्ट संरचना आणि इन-काइंड निर्मिती/रिडेम्पशन प्रक्रियेमुळे म्युच्युअल फंडच्या तुलनेत कमी कॅपिटल गेन टॅक्स लागतो. ही टॅक्स कार्यक्षमता त्यांना अनेक इन्व्हेस्टरसाठी प्राधान्यित निवड बनवते.

ॲक्सेसयोग्य
डिमॅट अकाउंटसह, ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे सोपे आणि ॲक्सेस करण्यायोग्य आहे. इन्व्हेस्टर एका युनिटच्या खर्चासह सुरू करू शकतात, ज्यामुळे मर्यादित भांडवल असलेल्यांसाठी ईटीएफ योग्य बनतात.

हे लाभ ऑफर करून, ईटीएफ फायनान्शियल लक्ष्य प्राप्त करण्यासाठी संतुलित आणि कार्यक्षम दृष्टीकोन प्रदान करतात, ज्यामुळे ते कोणत्याही इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीमध्ये मौल्यवान जोडतात.
 

ईटीएफचे प्रकार

ईटीएफ इन्व्हेस्टमेंटच्या गरजांच्या विस्तृत स्पेक्ट्रमची पूर्तता करतात. येथे प्रमुख प्रकार आहेत:

इन्डेक्स ईटीएफ
इंडेक्स ईटीएफ हे निफ्टी 50 किंवा सेन्सेक्स सारख्या प्रमुख इंडायसेसच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करण्यासाठी डिझाईन केलेले आहे, जे इन्व्हेस्टरना एकूण मार्केटमध्ये एक्सपोजर प्रदान करते. पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी आणि विस्तृत विविधता शोधणाऱ्यांसाठी हे ईटीएफ आदर्श आहेत.

सेक्टोरल ETFs
सेक्टरल ईटीएफ बँकिंग, ऊर्जा किंवा तंत्रज्ञान यासारख्या विशिष्ट उद्योग किंवा क्षेत्रांवर लक्ष केंद्रित करतात. उदाहरणार्थ, बँकिंग ईटीएफ मध्ये भारतातील फायनान्शियल इन्स्टिट्यूशन्सचे स्टॉक समाविष्ट आहेत. हे फंड उच्च-विकास किंवा स्थिर उद्योगांना लक्ष्यित एक्सपोजरला अनुमती देतात.

कमोडिटी ईटीएफ
कमोडिटी ईटीएफ सोने, चांदी किंवा कच्चा तेल यासारख्या भौतिक मालमत्तेमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. भारतातील गोल्ड ईटीएफ विशेषत: महागाईसापेक्ष हेज करण्याची किंवा फिजिकल स्टोरेजच्या त्रासाशिवाय त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची इच्छा असलेल्या इन्व्हेस्टरमध्ये लोकप्रिय आहेत.

बाँड ईटीएफ
बाँड ईटीएफ सरकार किंवा कॉर्पोरेट बाँड्स सारख्या फिक्स्ड-इन्कम सिक्युरिटीजचे एक्सपोजर प्रदान करतात. नियमित उत्पन्न आणि कमी जोखीम शोधणाऱ्या संरक्षक गुंतवणूकदारांसाठी हे ईटीएफ आदर्श आहेत. बाँड ईटीएफ अनेकदा इक्विटी-हेवी पोर्टफोलिओचा धोका संतुलित करण्यासाठी वापरले जातात.

आंतरराष्ट्रीय ETF
आंतरराष्ट्रीय ईटीएफ भारताबाहेर इंडायसेस किंवा क्षेत्रांचा ट्रॅकिंग करून जागतिक बाजारपेठेतील एक्स्पोजर ऑफर करतात. हे ईटीएफ सर्व अर्थव्यवस्थेत विविधता सक्षम करतात आणि देशांतर्गत मार्केट परफॉर्मन्सवर अवलंबून राहणे कमी करतात. उदाहरणार्थ, इन्व्हेस्टर U.S. किंवा उदयोन्मुख मार्केटवर लक्ष केंद्रित करणारे ETF निवडू शकतात.

लीव्हरेजेड आणि इन्व्हर्स ईटीएफ
लीव्हरेज केलेले ईटीएफ अंतर्निहित इंडेक्सचे रिटर्न वाढविण्यासाठी फायनान्शियल डेरिव्हेटिव्हचा वापर करतात, सामान्यपणे दैनंदिन कामगिरी 2x किंवा 3x ऑफर करतात. दुसऱ्या बाजूला, इन्व्हर्स ईटीएफ मार्केट घसरण्यापासून नफा मिळविण्यासाठी डिझाईन केलेले आहेत. हे ईटीएफ उच्च-जोखीम स्ट्रॅटेजी लागू करणाऱ्या प्रगत इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत.

थीमॅटिक ईटीएफ
थीमॅटिक ईटीएफ रिन्यूएबल एनर्जी, आर्टिफिशियल इंटेलिजन्स किंवा ईएसजी (एनवायर्नमेंटल, सोशल आणि गव्हर्नन्स) इन्व्हेस्टिंग यासारख्या विशिष्ट थीम्स किंवा ट्रेंडला टार्गेट करतात. हे फंड मार्केटमधील दीर्घकालीन संरचनात्मक बदलांचा फायदा घेण्याची इच्छा असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी डिझाईन केलेले आहेत.

विविध प्रकारचे ईटीएफ इन्व्हेस्टरला त्यांचे पोर्टफोलिओ विशिष्ट उद्दिष्टांसाठी तयार करण्यास मदत करतात, मग ते वाढ, स्थिरता किंवा उत्पन्न निर्मिती असो.
 

लाभांश आणि कर

ईटीएफ डिव्हिडंड आणि कॅपिटल गेन द्वारे उत्पन्न निर्माण करतात, ज्या दोन्ही भारतात टॅक्सेशनच्या अधीन आहेत. ईटीएफ इन्व्हेस्टमेंटवर डिव्हिडंड आणि टॅक्स कसे लागू होतात याचा सखोल विचार येथे दिला आहे:

ईटीएफचे डिव्हिडंड

ईटीएफ मधून कमवलेले डिव्हिडंड अंतर्निहित सिक्युरिटीजद्वारे निर्माण झालेल्या नफ्याचा एक भाग दर्शविते. हे लाभांश गुंतवणूकदारांना वितरित केले जाऊ शकतात किंवा फंडमध्ये पुन्हा गुंतवणूक केले जाऊ शकतात. प्राप्त लाभांश हे इन्व्हेस्टरच्या लागू इन्कम टॅक्स स्लॅब अंतर्गत करपात्र आहेत. उदाहरणार्थ, जर इन्व्हेस्टर 20% टॅक्स ब्रॅकेटमध्ये असेल तर त्या रेटने डिव्हिडंडवर टॅक्स आकारला जाईल. हे टॅक्स डिव्हिडंड भरले जातात किंवा पुन्हा इन्व्हेस्ट केले जातात की नाही हे लागू होते.

कॅपिटल गेन टॅक्स
कॅपिटल गेन टॅक्स ईटीएफ वर होल्डिंग कालावधीवर अवलंबून असते:

• शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स (एसटीसीजी): जर ईटीएफ युनिट्स 12 महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी धारण केले असतील तर लाभावर 20% टॅक्स आकारला जातो.
• लाँग-टर्म कॅपिटल गेन्स (एलटीसीजी): 12 महिन्यांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी धारण केलेल्या ईटीएफ युनिट्सच्या लाभांवर 12.5% टॅक्स आकारला जातो, जर लाभ ₹1.25 लाखांपेक्षा जास्त असेल.
   

त्यांच्या विशिष्ट संरचनेमुळे म्युच्युअल फंडच्या तुलनेत ईटीएफ अधिक टॅक्स-कार्यक्षम आहेत. इन-काइंड निर्मिती आणि रिडेम्पशन प्रक्रिया सिक्युरिटीज विक्री करण्यासाठी, कॅपिटल गेन वितरण कमी करण्यासाठी फंड मॅनेजरची आवश्यकता कमी करते.

सारांश टेबल

ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी तुम्हाला किती पैसे सक्षम असणे आवश्यक आहे?

ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे अत्यंत सुलभ आहे, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरच्या विस्तृत श्रेणीसाठी हा एक व्यवहार्य पर्याय बनतो. ईटीएफ प्रति युनिट ट्रेड केले जात असल्याने, आवश्यक किमान इन्व्हेस्टमेंट केवळ एका युनिटची किंमत आहे. उदाहरणार्थ, जर भारतीय ईटीएफ युनिटची किंमत ₹500 असेल तर तुम्ही या रकमेसह इन्व्हेस्ट करणे सुरू करू शकता. ही परवडणारी क्षमता इन्व्हेस्टरना लहान स्टार्ट करण्यास आणि हळूहळू त्यांची पोर्टफोलिओ साईझ वाढविण्यास सक्षम करते.

प्रारंभिक खर्च कमी असताना, ब्रोकरेज शुल्क आणि टॅक्स सारख्या इतर घटकांचा विचार करणे आवश्यक आहे, ज्यामुळे तुमची एकूण इन्व्हेस्टमेंट थोडीफार वाढू शकते. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टमेंटवरील रिटर्न (आरओआय) ईटीएफच्या परफॉर्मन्स आणि मार्केट ट्रेंडनुसार बदलतात. उदाहरणार्थ, भारतातील निफ्टी 50 ईटीएफने दीर्घकाळात जवळपास 10-12% चे वार्षिक रिटर्न प्रदान केले आहेत. यामुळे स्थिर वाढ हवी असलेल्या नवीन आणि अनुभवी इन्व्हेस्टर दोन्हीसाठी ईटीएफ एक व्यावहारिक निवड बनतात.

एकूणच, ईटीएफ हा एक किफायतशीर आणि लवचिक इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहे जो विविध फायनान्शियल ध्येय पूर्ण करतो, ज्यामुळे ते कोणत्याही पोर्टफोलिओमध्ये आदर्श समावेश होतो.
 

निष्कर्ष

ईटीएफ विविधता, किफायतशीरपणा आणि ट्रेडिंग लवचिकतेचे लाभ एकत्रित करतात, ज्यामुळे ते योग्य इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी एक आवश्यक टूल बनतात. तुम्हाला विशिष्ट सेक्टर, हेज रिस्क किंवा दीर्घकालीन वाढ प्राप्त करायची असल्यास, ईटीएफ तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसह इन्व्हेस्टमेंट संरेखित करण्यासाठी टूल्स प्रदान करतात. त्यांच्या संरचना आणि धोरणे समजून घेऊन, इन्व्हेस्टर विविध उद्दिष्टांची पूर्तता करण्यासाठी ईटीएफला त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये आत्मविश्वासाने समाविष्ट करू शकतात.