IDFC SIP કૅલ્ક્યૂલેટર

2000 માં સ્થાપિત, આઇડીએફસી એએમસી એ ભારતના ટોચના 10 સંપત્તિ વ્યવસ્થાપકોમાંથી એક છે, જેમાં ડિસેમ્બર 2020 સુધી 60+ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં ₹1,20,000 કરોડથી વધુની સરેરાશ સંપત્તિ (એયુએમ) છે.

તમે આનો ઉપયોગ કરીને સંભવિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નની ગણતરી કરી શકો છો IDFC SIP કૅલ્ક્યૂલેટર. એસઆઈપી કેલ્ક્યુલેટર્સ સામાન્ય રીતે રોકાણ અથવા લક્ષિત રકમ, અપેક્ષિત વ્યાજ દર, સમયગાળો અને સ્ટેપ-અપ દર જેવા ઇનપુટ્સનો ઉપયોગ કરે છે. રોકાણની રકમ, સંભવિત મૂડી લાભ અને સંભવિત પરિપક્વતાની રકમ સ્પષ્ટ છે.

ધ IDFC SIP કૅલ્ક્યૂલેટર માસિક એસઆઈપી નિર્ધારિત કરવા માટે લક્ષિત પરિપક્વતા રકમના આધારે એલ્ગોરિધમનો ઉપયોગ કરે છે. ઇન્પુટ ક્ષેત્રોમાં રોકાણકાર રકમ, ટર્મ, વ્યાજ અને સ્ટેપ-અપ દરમાં પ્રવેશ કરે છે. કૃપા કરીને નોંધ કરો કે IDFC SIP કૅલ્ક્યૂલેટર ભંડોળની કામગીરી બજારમાં ઉતાર-ચડાવને આધિન હોવાથી, રિટર્નની ગેરંટી આપતી નથી. ભંડોળની કાર્યકારી સ્થિતિના આધારે રિટર્નમાં વધારો થઈ શકે છે.

ધ IDFC SIP કૅલ્ક્યૂલેટર એક સરળ સાધન છે જે IDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઐતિહાસિક પ્રદર્શનના આધારે અંદાજ લગાવે છે. નોંધપાત્ર છે કે ગણતરીઓ રોકાણના પ્રદર્શનની આગાહી કરવામાં મદદ કરી શકે છે પરંતુ આવા વળતરની ગેરંટી આપતી નથી.

વધુમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માર્કેટ-લિંક્ડ છે. તેથી, તેઓ ભંડોળના પ્રદર્શન અને અંતિમ રોકાણ મૂલ્ય વચ્ચે વિસંગતિ હોઈ શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રિટર્ન એસઆઈપી માર્કેટ રિસ્કને આધિન છે.

મેચ્યોરિટી સમયે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વેલ્યૂની ગણતરી કરનાર કોઈપણ ટૂલ રિટર્ન ટકાવારીની ગણતરી કરે છે. સામાન્ય રીતે, વપરાશકર્તાઓને ઑનલાઇન એસઆઈપી કેલ્ક્યુલેટરમાં આ પરત મૂલ્ય દાખલ કરવાની જરૂર છે. જો કે, આઈડીએફસી એસઆઈપી વ્યાજ દર કેલ્ક્યુલેટર યોજનાના ઐતિહાસિક પ્રદર્શનના આધારે આ મૂલ્યને નિર્ધારિત કરે છે.

IDFC SIP કૅલ્ક્યૂલેટર કમ્પાઉન્ડ વ્યાજના સિદ્ધાંતનો ઉપયોગ કરે છે (અથવા કમ્પાઉન્ડિંગ). સરળ વ્યાજથી વિપરીત, કમ્પાઉન્ડ વ્યાજ મુદ્દલ અને પાછલા વર્ષની રકમ બંને પર વ્યાજ ચૂકવે છે.

આ સિદ્ધાંત નિયમિત રોકાણ, રોકાણ અવધિ અને અપેક્ષિત વળતર દર જેવી વિગતોનો ઉપયોગ કરે છે. એસઆઈપી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેલ્ક્યુલેટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મેચ્યોરિટી વેલ્યૂનો અંદાજ લગાવે છે.

એસઆઈપી કેલ્ક્યુલેટર નીચેના ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ કરે છે:

એમ = P x ({[1 + i] n - 1}/i) x (1 + i).

મેચ્યોરિટી પર પ્રાપ્ત થયેલ રકમ M ક્યાં છે. P તમે નિયમિતપણે રોકાણ કરો તે રકમને દર્શાવે છે. n એ ચુકવણીની સંખ્યા છે. i સમયાંતરે વ્યાજ દર છે.

એસઆઈપી જોખમથી બચતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. આ એકસામટી રકમના રોકાણો કરતાં વધુ વ્યૂહાત્મક રોકાણ યોજનાઓ છે. એસઆઈપી તમને દર મહિને એક જ વાર નાની રકમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સિસ્ટમમાં જમા કરવાની મંજૂરી આપે છે.

આઇડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસઆઇપી કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરવાના ઘણા ફાયદાઓ છે:

• સંભવિત રિટર્નનો અંદાજ લગાવો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર રોકાણકારોને ફંડની ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ અને રોકાણકારની જોખમ સહિષ્ણુતા જેવા વિવિધ પરિબળોના આધારે તેમના રોકાણ પર કમાઈ શકે તેવા સંભવિત વળતરનો અંદાજ લગાવવામાં મદદ કરી શકે છે.
   
• વિવિધ રોકાણો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર રોકાણકારોને ઉપલબ્ધ વિવિધ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને એકંદર રોકાણ વ્યૂહરચનામાં તેઓ કેવી રીતે ફિટ થઈ શકે છે તે બતાવીને પોતાના પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવામાં મદદ કરી શકે છે.
   
• પ્રદર્શનની દેખરેખ રાખવી: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર રોકાણકારોને સમય જતાં તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરવામાં મદદ કરી શકે છે, જે તેમને શેર ખરીદવા અથવા વેચવા વિશે માહિતગાર નિર્ણયો લેવાની મંજૂરી આપે છે.
   
• કર અસરો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર રોકાણકારોને તેમના રોકાણોના કર અસરોને સમજવામાં પણ મદદ કરી શકે છે.
   
• અન્ય વિકલ્પો સાથે રિટર્નની તુલના કરો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર રોકાણકારોને સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને રિયલ એસ્ટેટ જેવા અન્ય વિકલ્પો સાથે તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોના રિટર્નની તુલના કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
   
• જોખમનું મૂલ્યાંકન કરી રહ્યા છીએ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના જોખમનું મૂલ્યાંકન કરવામાં અને અન્ય ફંડ સાથે તુલના કરવામાં પણ મદદ કરી શકે છે.

એકંદરે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર રોકાણકારો માટે એક મૂલ્યવાન સાધન હોઈ શકે છે કારણ કે તે માહિતીની સંપત્તિ પ્રદાન કરી શકે છે જે તેમને તેમના રોકાણો વિશે માહિતીપૂર્ણ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરી શકે છે.

IDFC SIP રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે ફોર્મ્યુલા

ધ IDFC SIP કૅલ્ક્યૂલેટર રોકાણ પર વળતર (આરઓઆઈ)ની ગણતરી કરવા માટે સામાન્ય એસઆઈપી ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ કરે છે. પ્રક્રિયા આ જેવી છે-

FV = [P x R x (1 + i) n-1/i] x (1 + i)

ક્યાં

FV= ભવિષ્યનું મૂલ્ય

P= મુદ્દલ

R= રિટર્નનો અપેક્ષિત દર

i= રિટર્નનો કમ્પાઉન્ડ રેટ

n= હપ્તાઓની સંખ્યા

જો તમે મૅન્યુઅલી પરિણામો મેળવવાનો પ્રયત્ન કરો છો તો આ ગણતરી જટિલ અને સમય લે છે. તેથી, આઈડીએફસી એસઆઈપી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેલ્ક્યુલેટર વધુ સારું છે તમારી સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન શોધવા માટે.

ઉદાહરણ તરીકે, એક રોકાણકાર 12% ની અપેક્ષિત રિટર્ન સાથે 2-વર્ષની મુદત સાથે એસઆઈપી પ્લાન દ્વારા માસિક ₹2000 નું રોકાણ કરે છે. કૅલ્ક્યૂલેટર તરત જ રિટર્ન વેલ્યૂનો અંદાજ લગાવે છે: 

• ઇન્વેસ્ટ કરેલી રકમ: ₹24,000
• અપેક્ષિત પરત કરવાની રકમ: રૂ. 25, 619
• સંપત્તિનો લાભ: રૂ. 1,619

એ નોંધપાત્ર છે કે બજારની સ્થિતિઓના આધારે રોકાણકારને મૂડીની પ્રશંસા વધુ અથવા ઓછી થઈ શકે છે. ઉપરોક્ત ઉદાહરણને ધ્યાનમાં રાખીને, આ વેરિએબલ્સના આધારે અનુમાનિત SIP રિટર્નને આ રીતે સૂચિબદ્ધ કરી શકાય છે

ધ SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર IDFC બે રીતે વાપરી શકાય છે:

• તમારી માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ ઇન્પુટ કરીને અથવા
• તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો દાખલ કરીને

પ્રથમ ગણતરીમાં, તમે ફંડ માટે તમારા માસિક યોગદાનને ઇનપુટ કરી શકો છો અને મેચ્યોરિટી પર તમારા રોકાણના રિટર્નની અપેક્ષા રાખી શકો છો. બીજી તરફ, જો તમારી પાસે અપેક્ષિત રિટર્ન દર પર કોઈ સમયગાળાની અંદર પ્રાપ્ત કરવાનું લક્ષ્ય છે, તો તમે તમારી માસિક યોગદાનની જરૂરિયાતને જાણવા માટે અપેક્ષિત રકમ ઇન્પુટ કરી શકો છો.

તમારે નીચેનાનો જવાબ આપવાની જરૂર છે:

• તમે જે રકમનું રોકાણ કરવા માંગો છો તે 0.5k થી 1 લાખની વચ્ચે હોઈ શકે છે.

દર મહિને: 1 વર્ષથી 30 વર્ષ સુધી

• 5% થી 20% ના અપેક્ષિત રિટર્ન પર,

કેલ્ક્યુલેટર ઉપરના ઇનપુટ્સના આધારે સ્કીમના ઐતિહાસિક રિટર્નની ગણતરી કરે છે. આ સરળ પગલાંઓને અનુસરીને કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ તમારા ફાયદા માટે કરો:

પગલું 1: તમારી માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ દાખલ કરો

પગલું 2: તમે જે સમય (વર્ષ) માં રોકાણ કરવા માંગો છો તે નક્કી કરો

પગલું 3: તમારા રિટર્નનો આવશ્યક દર

આખરે, કેલ્ક્યુલેટર સ્કીમની ભૂતકાળની કમાણી, એસઆઈપીની રકમ અને રોકાણના સમયગાળાના આધારે રોકાણ સમયગાળાનું મૂલ્ય પ્રદાન કરે છે. 

ધ IDFC SIP કૅલ્ક્યૂલેટર દરેક આઈડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનનો અંદાજ લગાવવા માટે સિસ્ટમના ભૂતકાળના પ્રદર્શનનો ઉપયોગ કરે છે. આ ટૂલ તમને દર્શાવીને વધુ સારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પસંદગી કરવામાં મદદ કરે છે કે તમારું ફંડ તેની કેટેગરીમાં ક્યાં છે. આના કેટલાક મુખ્ય લાભો IDFC SIP કૅલ્ક્યૂલેટર નીચે મુજબ છે.

• ધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર IDFC એસઆઈપીની રકમ અથવા રોકાણ પર સંભવિત વળતરનો અંદાજ લગાવવા માટે એક સરળ અને અસરકારક સાધન છે.
• ટેક્નોલોજીકલ ઍડવાન્સ SIP રિટર્નની ગણતરીની લાંબી પ્રક્રિયાને દૂર કરી શકે છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર માત્ર થોડા ઇનપુટ્સ સાથે ઉપયોગ કરવામાં સરળ છે. SIP કૅલ્ક્યૂલેટર ક્ષેત્રના નિષ્ણાતો માટે ઉપયોગી છે (કારણ કે તે સમયની બચત કરે છે) અને લોકોને નિર્ધારિત કરે છે (કારણ કે તે સરળ છે).
• તેથી રોકાણકારો બટન ક્લિક કરીને કાર્યક્રમની પરત કરવાની ક્ષમતા જોઈ શકે છે.