IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટર
રિટેલ રોકાણકારો માટે એસઆઇપી ભારતની સૌથી સફળ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પદ્ધતિઓમાંથી એક છે. નવેમ્બર 2022 માં એસઆઇપીનો પ્રવાહ ₹13,307 કરોડ સુધી પહોંચ્યો છે. IDFC બેંક એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એક છે જે તમને તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સુધી પહોંચવાની મંજૂરી આપે છે. તમે IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી તમારા સંભવિત રિટર્નનું મૂલ્યાંકન પણ કરી શકો છો.
વાર્ષિક વિવરણ
| વર્ષ | રોકાણ કરેલી રકમ | સંપત્તિ પ્રાપ્ત થઈ | અપેક્ષિત રકમ |
|---|
અમારા ટોચના પરફોર્મિંગ ફંડમાંથી પસંદ કરો
- ઇક્વિટી.
- મિડ કેપ.
- -5.11%1Y રિટર્ન
- 22.08%5Y રિટર્ન
- 18.01%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- 12.43%1Y રિટર્ન
- 20.48%5Y રિટર્ન
- 20.33%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- 8.83%1Y રિટર્ન
- 20.88%5Y રિટર્ન
- 18.74%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- ફ્લૅક્સી કેપ.
- -1.41%1Y રિટર્ન
- 14.28%5Y રિટર્ન
- 14.52%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- -4.48%1Y રિટર્ન
- 15.11%5Y રિટર્ન
- 12.13%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- 8.35%1Y રિટર્ન
- 20.50%5Y રિટર્ન
- 27.41%
- 3Y રિટર્ન
2000 માં સ્થાપિત, IDFC AMC ભારતના ટોચના 10 વેલ્થ મેનેજર્સમાંથી એક છે, જેમાં ડિસેમ્બર 2020 સુધીમાં 60+ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં ₹ 1,20,000 કરોડથી વધુની સરેરાશ એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) છે.
તમે આનો ઉપયોગ કરીને સંભવિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નની ગણતરી કરી શકો છો IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટર. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન કેલ્ક્યુલેટર સામાન્ય રીતે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અથવા ટાર્ગેટ રકમ, અપેક્ષિત ઇન્ટરેસ્ટ રેટ, સમયગાળો અને સ્ટેપ-અપ રેટ જેવા ઇનપુટનો ઉપયોગ કરે છે. રોકાણની રકમ, સંભવિત મૂડી લાભ અને સંભવિત મેચ્યોરિટી રકમ સ્પષ્ટ છે.
1.2 IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટર માસિક SIP નિર્ધારિત કરવા માટે લક્ષ્ય મેચ્યોરિટી રકમના આધારે અલ્ગોરિધમનો ઉપયોગ કરે છે. ઇન્વેસ્ટર ઇનપુટ ક્ષેત્રોમાં રકમ, મુદત, ઇન્ટરેસ્ટ અને સ્ટેપ-અપ રેટ દાખલ કરે છે. કૃપા કરીને નોંધ કરો કે IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટર રિટર્નની ગેરંટી આપતું નથી, કારણ કે ફંડની કામગીરી બજારના વધઘટને આધિન છે. ફંડની ઓપરેશનલ સ્થિતિના આધારે રિટર્નમાં વધઘટ થઈ શકે છે.
1.2 IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટર એક સરળ ટૂલ છે જે તેના ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સના આધારે IDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પરફોર્મન્સનો અંદાજ લગાવે છે. તે નોંધનીય છે કે ગણતરીઓ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રદર્શનની આગાહી કરવામાં મદદ કરી શકે છે પરંતુ આવા વળતરની બાંયધરી આપતા નથી.
વધુમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માર્કેટ-લિંક્ડ છે. તેથી, તેઓ ભંડોળના પ્રદર્શન અને અંતિમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્ય વચ્ચે તફાવત હોઈ શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP માં રિટર્ન માર્કેટ રિસ્કને આધિન છે.
મેચ્યોરિટી પર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વેલ્યૂની ગણતરી કરનાર કોઈપણ ટૂલ રિટર્નની ટકાવારી ધારે છે. સામાન્ય રીતે, યૂઝરે આ રિટર્ન વેલ્યૂને ઑનલાઇન એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરમાં દાખલ કરવાની જરૂર છે. જો કે, IDFC SIP ઇન્ટરેસ્ટ રેટ કેલ્ક્યુલેટર યોજનાના ઐતિહાસિક પ્રદર્શનના આધારે આ મૂલ્ય નક્કી કરે છે.
IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટર કમ્પાઉન્ડ ઇન્ટરેસ્ટ સિદ્ધાંત (અથવા કમ્પાઉન્ડિંગ) નો ઉપયોગ કરે છે. સરળ ઇન્ટરેસ્ટથી વિપરીત, ચક્રવૃદ્ધિ ઇન્ટરેસ્ટ મુદ્દલ અને પાછલા વર્ષની રકમ બંને પર ઇન્ટરેસ્ટ ચૂકવે છે.
આ સિદ્ધાંત નિયમિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અવધિ અને અપેક્ષિત વળતર રેટ જેવી વિગતોનો ઉપયોગ કરે છે. SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેલ્ક્યુલેટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મેચ્યોરિટી વેલ્યૂનો અંદાજ લગાવે છે.
SIP કેલ્ક્યુલેટર નીચેના ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ કરે છે:
M = P × ({[1 + i] n - 1}/i) × (1 + i).
જ્યાં M એ મેચ્યોરિટી પર પ્રાપ્ત થયેલી રકમ છે. P એ રકમ દર્શાવે છે જે તમે નિયમિતપણે ઇન્વેસ્ટ કરો છો. n એ ચુકવણીની સંખ્યા છે. i એ સામયિક ઇન્ટરેસ્ટ રેટ છે.
SIP રિસ્ક-વિરોધી રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. આ એક સામટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં વધુ વ્યૂહાત્મક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યોજનાઓ છે. એસઆઇપી તમને એક જ સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સિસ્ટમમાં નાની રકમ જમા કરવાની મંજૂરી આપે છે.
IDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવાના ઘણા ફાયદાઓ છે:
- સંભવિત વળતરનો અંદાજ લગાવો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારોને વિવિધ પરિબળોના આધારે તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર મળતા સંભવિત વળતરનો અંદાજ લગાવવામાં મદદ કરી શકે છે જેમ કે ફંડની પાછલી પરફોર્મન્સ અને ઇન્વેસ્ટરની રિસ્ક સહનશીલતા.
- ડાઇવર્સિફાઇંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારોને વિવિધ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉપલબ્ધ બતાવીને અને તેઓ એકંદર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનામાં કેવી રીતે ફિટ કરી શકે છે તે દર્શાવીને તેમના પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવામાં મદદ કરી શકે છે.
- કામગીરીનું નિરીક્ષણ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારોને સમય જતાં તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરવામાં મદદ કરી શકે છે, જે તેમને શેર ખરીદવા અથવા વેચવા વિશે માહિતગાર નિર્ણયો લેવાની મંજૂરી આપે છે.
- ટૅક્સની અસરો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારોને તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ટૅક્સ અસરોને સમજવામાં પણ મદદ કરી શકે છે.
- અન્ય વિકલ્પો સાથે વળતરની તુલના કરો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારોને શેરો, બોન્ડ્સ અને રિયલ એસ્ટેટ જેવા અન્ય વિકલ્પો સાથે તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના વળતરની તુલના કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
- જોખમનું મૂલ્યાંકન: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના જોખમનું મૂલ્યાંકન કરવામાં અને અન્ય ફંડ સાથે તેની તુલના કરવામાં પણ મદદ કરી શકે છે.
એકંદરે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારો માટે એક મૂલ્યવાન સાધન બની શકે છે કારણ કે તે માહિતીની સંપત્તિ પ્રદાન કરી શકે છે જે તેમને તેમના રોકાણો વિશે માહિતગાર નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરી શકે છે.
IDFC SIP રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે ફોર્મ્યુલા
1.2 IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર વળતર (ROI) ની ગણતરી કરવા માટે સામાન્ય SIP સૂત્રનો ઉપયોગ કરે છે. આ પ્રક્રિયા આવી જાય છે-
એફવી = [P x R x (1+I) n-1/i] x (1+I)
જ્યાં
FV = ભવિષ્યનું મૂલ્ય
P = મુદ્દલ
R = રિટર્નનો અપેક્ષિત દર
i = રિટર્નનો ચક્રવૃદ્ધિ દર
N = હપ્તાની સંખ્યા
જો તમે મૅન્યુઅલી પરિણામો મેળવવાનો પ્રયત્ન કરો છો તો આ ગણતરી જટિલ અને સમય માંગી શકે છે. તેથી, IDFC SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેલ્ક્યુલેટર વધુ સારું છે તમારા સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વળતરને શોધવા માટે.
ઉદાહરણ તરીકે, ઇન્વેસ્ટર 12% ના અપેક્ષિત રિટર્ન સાથે 2-વર્ષની મુદત સાથે SIP પ્લાન દ્વારા માસિક ₹2000 નું રોકાણ કરે છે. કેલ્ક્યુલેટર તરત જ રિટર્ન વેલ્યૂનો અંદાજ લગાવે છે:
- રોકાણ કરેલી રકમ: ₹ 24,000
- અપેક્ષિત રિટર્ન રકમ: ₹ 25, 619
- વેલ્થ ગેઇન: ₹ 1,619
તે નોંધનીય છે કે રોકાણકારને બજારની સ્થિતિઓના આધારે ઊંચી અથવા ઓછી મૂડી વધારો મળી શકે છે. ઉપરોક્ત ઉદાહરણને ધ્યાનમાં રાખીને, આ વેરિએબલના આધારે અનુમાનિત SIP રિટર્નને આ તરીકે સૂચિબદ્ધ કરી શકાય છે
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.2 SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર IDFC બે રીતે ઉપયોગ કરી શકાય છે:
- તમારી માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ દાખલ કરીને અથવા
- તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો દાખલ કરીને
પ્રથમ ગણતરીમાં, તમે ફંડમાં તમારું માસિક યોગદાન દાખલ કરી શકો છો અને મેચ્યોરિટી પર તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નની અપેક્ષા રાખી શકો છો. બીજી તરફ, જો તમારી પાસે રિટર્નના અપેક્ષિત રેટ પર સમયપત્રકની અંદર પ્રાપ્ત કરવાનું લક્ષ્ય હોય, તો તમે તમારી માસિક યોગદાનની જરૂરિયાતને જાણવા માટે અપેક્ષિત રકમ દાખલ કરી શકો છો.
તમારે નીચેના જવાબ આપવાની જરૂર છે:
- તમે ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે રકમ 0.5k થી 1 લાખની વચ્ચે હોઈ શકે છે.
દર મહિને: 1 વર્ષથી 30 વર્ષ સુધી
- 5% થી 20% ના અપેક્ષિત રિટર્ન પર,
કેલ્ક્યુલેટર ઉપરના ઇનપુટના આધારે સ્કીમના ઐતિહાસિક રિટર્નની ગણતરી કરે છે. આ સરળ પગલાંઓને અનુસરીને તમારા લાભ માટે કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરો:
પગલું 1: તમારી માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ દાખલ કરો
પગલું 2: તમે રોકાણ કરવા માંગો છો તે સમય (વર્ષ) નક્કી કરો
પગલું 3: તમારો આવશ્યક રિટર્ન રેટ
છેલ્લે, કેલ્ક્યુલેટર સ્કીમની પાછલી કમાણી, એસઆઇપી રકમ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમયગાળાના આધારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળાનું મૂલ્ય પ્રદાન કરે છે.
1.2 IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટર દરેક IDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પરફોર્મન્સનો અંદાજ લગાવવા માટે સિસ્ટમના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ ટૂલ તમને તમારી ફંડ તેની કેટેગરીમાં ક્યાં રેન્કિંગ કરે છે તે બતાવીને વધુ સારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદગીઓ કરવામાં મદદ કરે છે. આના કેટલાક મુખ્ય લાભો IDFC SIP કેલ્ક્યુલેટર નીચે મુજબ છે.
- 1.2 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર IDFC SIP રકમ અથવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર સંભવિત વળતરનો અંદાજ લગાવવા માટે એક સરળ અને અસરકારક સાધન છે.
- તકનીકી પ્રગતિ SIP રિટર્નની ગણતરી કરવાની લાંબી પ્રક્રિયાને દૂર કરી શકે છે. માત્ર થોડા ઇનપુટ સાથે ICICI પ્રુડેન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવો સરળ છે. SIP કેલ્ક્યુલેટર ક્ષેત્રના નિષ્ણાતો માટે ઉપયોગી છે (કારણ કે તે સમય બચાવે છે) અને લોકોને મૂકો (કારણ કે તે સરળ છે).
- તેથી રોકાણકારો બટન પર ક્લિક કરીને કાર્યક્રમની પરત કરવાની ક્ષમતા જોઈ શકે છે.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP ની જેમ, IDFC SIP માં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્કેટ રિસ્ક ધરાવે છે. જો કે, યોગ્ય ફંડની પસંદગી સાથે, IDFC SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર નોંધપાત્ર વળતર પ્રદાન કરી શકે છે. 3 અથવા તેનાથી વધુના ક્રિસિલ રેટિંગ ધરાવતા ફંડ પસંદ કરવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે, કારણ કે તેમને વધુ વિશ્વસનીય માનવામાં આવે છે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાની ટેવ બનાવવા માટે SIP એક સારો માર્ગ છે. IDFC SIP સાથે, તમે દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરી શકો છો, જે સમય જતાં વધશે.
પ્રથમ, તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નક્કી કરવું જોઈએ અને એપ્લિકેશન ભરવી આવશ્યક છે. કૃપા કરીને નજીકની શાખામાં જરૂરી દસ્તાવેજો સાથે તેને સબમિટ કરો.
અથવા
પગલું 1: 5paisa એપ પર તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો.
પગલું 2: ઇચ્છિત IDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરો.
પગલું 3: "એસઆઇપી શરૂ કરો" વિકલ્પ પસંદ કરો.
પગલું 4: તમામ જરૂરી વિગતો ભરો અને તમામ ડૉક્યૂમેન્ટ અપલોડ કરો.
પગલું 5: એસઆઇપી ખાતું ખોલવા માટે અરજી સબમિટ કરો.
ડિસ્ક્લેમર: 5paisa વેબસાઇટ પર ઉપલબ્ધ કૅલ્ક્યૂલેટર માત્ર માહિતીના હેતુઓ માટે છે અને સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અંદાજ લગાવવામાં તમારી સહાય કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. જો કે, એ સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે કે આ કેલ્ક્યુલેટર કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી બનાવવા અથવા અમલમાં મૂકવા માટે એકમાત્ર આધાર ન હોવો જોઈએ. વધુ જુઓ...