ક્વૉન્ટ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર

ધ ક્વૉન્ટ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર રિટર્નનો અંદાજ લગાવવા માટે એક ઑનલાઇન ટૂલ છે. તે રોકાણના સમયગાળા, જરૂરી વેરિએબલ્સનો ઉપયોગ કરે છે ક્વૉન્ટ SIP વ્યાજ દર, અને સંભવિત લાભની આગાહી કરવા માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ. વૈકલ્પિક રીતે, કૅલ્ક્યૂલેટર નિશ્ચિત રોકાણના સમયગાળા પછી ટાર્ગેટ કોર્પસ માટે જરૂરી સમયાંતરે રોકાણની આગાહી કરી શકે છે. 

ધ ક્વૉન્ટ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર નીચેની પદ્ધતિને અપનાવે છે.

1. રોકાણની રકમ: તમે સમયાંતરે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અને સમયગાળો દાખલ કરો છો અને સ્કીમનો પ્રકાર પસંદ કરો. કૅલ્ક્યૂલેટર આ ઇનપુટ્સના આધારે સંભવિત લાભ અને મેચ્યોરિટી રકમ પ્રદાન કરે છે. 

2. લક્ષ્યની રકમ: તમે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુદતના અંતે અપેક્ષિત મેચ્યોરિટી રકમ દાખલ કરો અને સ્કીમનો પ્રકાર પસંદ કરો. ધ ક્વૉન્ટ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર સમયાંતરે રોકાણની લક્ષ્ય રકમ પહોંચાડે છે. 

ધ ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર ઇનપુટ વેરિએબલ્સ અને ભૂતકાળની પરફોર્મન્સના આધારે અંદાજ. દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે રિટર્ન પરફોર્મન્સ અને માર્કેટ ભાવનાના આધારે બદલાઈ શકે છે. તેથી, SIP કૅલ્ક્યૂલેટર રિટર્નની ગેરંટી આપતું નથી. આ ધારણા પર સંભવિત વળતરનું સૂચક છે કે ભંડોળ તેની ભૂતકાળની કામગીરીની નકલ કરશે. 

છેલ્લા દાયકામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં ₹5.83 ટ્રિલિયનથી ₹24.25 ટ્રિલિયન સુધીની નોંધપાત્ર વૃદ્ધિ થઈ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓના ભારતીય રિટેલ રોકાણકારોમાં જાગૃતિ છે. ભારતનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજાર અન્ય વિકસિત દેશો કરતાં ઓછું પરિપક્વ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્ટરમાં વૃદ્ધિ માટે ભારે સ્કોપ છે.

SIP કૅલ્ક્યૂલેટર માટે તમારે ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી ઘણી સ્કીમમાંથી એક પસંદ કરવાની જરૂર છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારની જોખમ ક્ષમતા, નાણાંકીય ઉદ્દેશો અને હોલ્ડિંગ અવધિના આધારે વિવિધ રોકાણ યોજનાઓ પ્રદાન કરે છે.

ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના ગ્રાહકોને ચૌદ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ પ્રદાન કરે છે; ગ્યારહ સ્કીમ્સ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ છે. બે હાઇબ્રિડ સ્કીમ્સ અને એક ડેબ્ટ સ્કીમ્સ છે. ક્વૉન્ટ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ સ્મોલ-કેપ, મિડ-કેપ, મલ્ટી-કેપ અને લાર્જ-કેપ વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે.

વધુમાં, તે ટૅક્સ-સેવિંગ અને સેક્ટર-ફોકસ્ડ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પ્રદાન કરે છે. તેવી જ રીતે, ડેબ્ટ સ્કીમ ડેબ્ટ અને ડેબ્ટ સંબંધિત સાધનોમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી સાધનોનું સંતુલિત મિશ્રણ શામેલ છે.

ધ ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર વિવિધ યોજનાઓના નામો ધરાવતી ડ્રોપ-ડાઉન સૂચિ ધરાવે છે. એક ચોક્કસ યોજના પસંદ કરવા પર, આ સાધન રોકાણના સમયગાળા દરમિયાન યોજનાના ઐતિહાસિક વિસ્તૃત વળતર દર (એક્સઆઈઆરઆર) પ્રદર્શિત કરે છે. એક્સઆઈઆરઆરના આધારે, એસઆઈપી કેલ્ક્યુલેટર એસઆઈપી સાથે સંયોજનમાં પરિપક્વતા મૂલ્યની આગાહી કરે છે. 

દરેક યોજના માટે એક્સઆઈઆરઆર યોજનાઓના ઐતિહાસિક પ્રદર્શન પર આધારિત છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માર્કેટ-લિંક્ડ હોય છે. આમ, અંતિમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્ય અને ફંડના પરફોર્મન્સ વચ્ચે અંતર હોઈ શકે છે.

એસઆઇપી સાથે સંકળાયેલ જોખમ વ્યૂહાત્મક એકસામટી રોકાણ કરતાં ઓછું છે. એસઆઇપીમાં, તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં તમારી ડિસ્પોઝેબલ આવકની નાની રકમ ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો, જ્યારે એકસામટી રકમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે એક જ સમયે નોંધપાત્ર ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમની જરૂર પડે છે.

તેથી, રિટેલ ઇન્વેસ્ટર્સ એસઆઇપીને પસંદ કરે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસઆઇપી કૅલ્ક્યૂલેટરનો વ્યાપક ઉપયોગ કરે છે. તેના ઘણા લાભો છે, જેમાંથી કેટલાક નીચે સૂચિબદ્ધ છે:

1. ROI નો અંદાજ કરી રહ્યા છીએ: એસઆઈપી કેલ્ક્યુલેટર ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી સ્કીમ્સ માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર રિટર્નનો સચોટ રીતે અંદાજ લગાવે છે. બજારના જોખમોને કારણે પરિણામો અપેક્ષાઓથી થોડા અલગ હોઈ શકે છે. વ્યાપક રીતે, તે એસઆઈપી રોકાણો માટે યોગ્ય પરિપક્વતા મૂલ્ય પ્રદાન કરે છે.

2. નાણાકીય પ્લાનિંગ: ધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર ક્વૉન્ટ અસરકારક નાણાંકીય આયોજનને પ્રોત્સાહન આપે છે અને અંદાજિત પરિણામોનું મૂલ્યાંકન કરે છે. તે તમને તમારા લાંબા ગાળાના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો જેમ કે રિટાયરમેન્ટ ફંડ, બાળકોના શિક્ષણ વગેરે માટે પ્લાન કરવાની મંજૂરી આપે છે.

3. ગણતરીમાં સરળતા: મેન્યુઅલ SIP ની ગણતરી ઘણીવાર સમય લેનાર અને પડકારજનક સાબિત થાય છે. જો તમે ફોર્મ્યુલા અથવા ફાઇનાન્શિયલ નિષ્ણાત સાથે પરિચિત હોવ તો પણ તે જટિલ હોઈ શકે છે. જો કે, SIP કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરવામાં સરળ છે અને તેના માટે ન્યૂનતમ પ્રયત્નની જરૂર છે. 

ક્વૉન્ટ SIP રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે ફોર્મ્યુલા 

ક્વૉન્ટ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર ROI ની ગણતરી કરવા માટે ચાર વેરિએબલનો ઉપયોગ કરે છે (રોકાણ પર રિટર્ન). આમાં સમયાંતરે રકમ, અપેક્ષિત રિટર્ન દર, હપ્તાઓની સંખ્યા અને XIRR શામેલ છે.

SIP પર રિટર્નની ગણતરી કરવાની ફોર્મ્યુલા નીચે મુજબ છે: 

FV = [P x R x (1 + i) n-1/i] x (1 + i)

આ ફોર્મ્યુલામાં વેરિએબલનો સંદર્ભ લો 

ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે બે વર્ષની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અવધિ અને 12% ની એક્સઆઈઆરઆર સાથે એસઆઈપી પ્લાન દ્વારા ₹1000 નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરો છો. આ ઇનપુટ વેરિએબલ્સના પ્રવેશ પર, ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કૅલ્ક્યૂલેટર તરત જ નીચેના મૂલ્યો પરત કરશે - 

ઇન્વેસ્ટ કરેલી રકમ: ₹12,000

અપેક્ષિત પરિપક્વતા મૂલ્ય: રૂ. 12,810

મૂડી લાભ: રૂ. 810

તેવી જ રીતે, અનુમાનિત એસઆઈપી વિવિધ સમયગાળા માટે આ વેરિએબલ્સના ફંક્શન તરીકે પરત આપે છે તે નીચે મુજબ છે: 

જો ગણતરી મેન્યુઅલ હોય તો જટિલ લાગી શકે છે. જો કે, તમે ક્વૉન્ટ એસઆઈપી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરીને તરત જ કાર્ય પૂર્ણ કરી શકો છો. ઉપરાંત, કેલ્ક્યુલેટર કમ્પાઉન્ડિંગના લાભો અને લાંબા ગાળાના સમયગાળા માટે રોકાણોને હાઇલાઇટ કરે છે.

ધ SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર ક્વૉન્ટ યુઝર પાસેથી ત્રણ ઇનપુટ્સની જરૂર છે - ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સમયગાળો. આ ઇનપુટ્સ સાથે, કેલ્ક્યુલેટર સ્કીમના ઐતિહાસિક રિટર્નનો ઉપયોગ કરે છે અને આ ઇનપુટ્સના આધારે રોકાણના સમયગાળા પર પરિપક્વતા મૂલ્ય અને મૂડી લાભનો અંદાજ લગાવે છે.

કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરવા માટે તમે નીચેના પગલાંઓને અનુસરી શકો છો:

પગલું 1: ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી સ્કીમ પસંદ કરો, જેમ કે ક્વૉન્ટ ટૅક્સ સેવર ફંડ.

પગલું 2: તમે સમયાંતરે ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે રકમ ઇન્પુટ કરો. સામાન્ય રીતે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માસિક હોય છે. દૈનિક અથવા ત્રિમાસિક રોકાણ કરવાનો વિકલ્પ છે.

પગલું 3: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન ઇન્પુટ કરો.

પગલું 4: કેલ્ક્યુલેટર પ્રદાન કરેલ ઇનપુટ અને ફંડના ઐતિહાસિક પ્રદર્શનના આધારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેચ્યોરિટી રકમ પ્રદાન કરે છે.

વધુમાં, આ ટૂલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે રેન્ક પણ પ્રદાન કરે છે. તે ફંડની કેટેગરીમાં સ્થાયી બતાવે છે. આ સાધન અન્ય ડેટા સ્નિપેટ્સ પણ પ્રસ્તુત કરે છે જેમ કે સ્થાપનાના વર્ષોથી, ખર્ચનો ગુણોત્તર, એક્ઝિટ લોડ અને મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓ (એયુએમ).

આમ, તે તમને વધુ સારી અને વધુ માહિતીપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પસંદગીઓ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

ધ ક્વૉન્ટ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર તેની ઐતિહાસિક કામગીરીના આધારે કોઈપણ ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાંથી રિટર્નનો અંદાજ લગાવે છે. તે તેની કેટેગરીમાં ફંડ રેન્કિંગનો ઉલ્લેખ કરે છે અને તમને શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ પસંદ કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે. અહીં કેટલાક મુખ્ય લાભો છે ક્વૉન્ટ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર.

1. ક્વૉન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના એસઆઈપી રિટર્નનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે એક સરળ અને કાર્યક્ષમ સાધન.
2. કેલ્ક્યુલેટર ઇન્ટરનેટ ઍક્સેસવાળા કોઈપણ રોકાણકારને રોકાણના નિર્ણય પહેલાં સ્કીમની અપેક્ષિત વળતર તપાસવાની મંજૂરી આપે છે.
3. ઉપરાંત, તે મેચ્યોરિટી રકમ માટે મેન્યુઅલ ગણતરીની જટિલતાને દૂર કરે છે.