LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર
ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં તાજેતરના વર્ષોમાં ભારે વૃદ્ધિ જોવા મળી છે, જેમાં મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ (એયુએમ) નવેમ્બર 2017 માં ₹22.79 ટ્રિલિયનથી વધીને નવેમ્બર 2022 માં ₹40 ટ્રિલિયન થઈ ગઈ છે. આ માત્ર પાંચ વર્ષમાં લગભગ બે ગણો વધારો દર્શાવે છે! આ પ્રભાવશાળી વૃદ્ધિના એક કારણ એ છે કે ભારતીય રોકાણકારોમાં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) ની લોકપ્રિયતા વધી રહી છે. નવેમ્બર 2022 સુધી, એસઆઇપી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ 13,306 કરોડના પ્રભાવશાળી હતા. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશાળ શ્રેણી ઉપલબ્ધ હોવાથી, તે નક્કી કરવું અદ્ભુત હોઈ શકે છે. LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર આને સરળ અને મેનેજ કરી શકાય તેવું બનાવે છે. જો કે, LIC પ્લાનને ધ્યાનમાં રાખીને, તમે તમારા સંભવિત રિટર્નનો અંદાજ લગાવવા અને માહિતગાર નિર્ણય લેવા માટે LIC SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો.
વાર્ષિક વિવરણ
| વર્ષ | રોકાણ કરેલી રકમ | સંપત્તિ પ્રાપ્ત થઈ | અપેક્ષિત રકમ |
|---|
અમારા ટોચના પરફોર્મિંગ ફંડમાંથી પસંદ કરો
- ઇક્વિટી.
- મિડ કેપ.
- -5.11%1Y રિટર્ન
- 22.08%5Y રિટર્ન
- 18.01%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- 12.43%1Y રિટર્ન
- 20.48%5Y રિટર્ન
- 20.33%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- 8.83%1Y રિટર્ન
- 20.88%5Y રિટર્ન
- 18.74%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- ફ્લૅક્સી કેપ.
- -1.41%1Y રિટર્ન
- 14.28%5Y રિટર્ન
- 14.52%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- -4.48%1Y રિટર્ન
- 15.11%5Y રિટર્ન
- 12.13%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- 8.35%1Y રિટર્ન
- 20.50%5Y રિટર્ન
- 27.41%
- 3Y રિટર્ન
LIC ઑફ ઇન્ડિયાએ એપ્રિલ 1989 માં LIC મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થાપના કરી. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શિસ્ત અને ફાઇનાન્શિયલ એથિક્સ અને કોર્પોરેટ ગવર્નન્સના ઉચ્ચ ધોરણને કારણે LIC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટર કમ્યુનિટીમાં પસંદગીના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર બની રહ્યું છે.
જો તમે એસઆઇપી રૂટ દ્વારા એલઆઇસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો તો તમે તમારા સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નનો અંદાજ લગાવવા માટે એલઆઇસી એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો. એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરના ઇનપુટમાં સામાન્ય રીતે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અથવા લક્ષિત રકમ, અપેક્ષિત એલઆઇસી એસઆઇપી વ્યાજ દર, ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુદત અને સ્ટેપ-અપ દર શામેલ છે.
LIC SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવા માટે, રોકાણકારોએ તેમની રોકાણની રકમ, મુદત, વ્યાજ દર અને સ્ટેપ-અપ ટકાવારી માટે યોગ્ય ઇનપુટ ક્ષેત્રો ભરવા આવશ્યક છે. ધ્યાનમાં રાખવું મહત્વપૂર્ણ છે કે ફંડનું પરફોર્મન્સ બજારના વધઘટને આધિન છે, તેથી LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર કોઈ રિટર્ન ગેરંટી આપતું નથી. ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે તેના આધારે, રિટર્ન બદલાઈ શકે છે.
સ્કીમના ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સના આધારે, SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર LIC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પરફોર્મન્સનો અંદાજ લગાવવા માટે એક સરળ ટૂલ છે. રોકાણકારોએ સમજવું આવશ્યક છે, જો કે, ગણતરીઓ આવા રિટર્નની ખાતરી કરતી નથી અને માત્ર તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પરફોર્મન્સની આગાહી કરવા માટે જ તેનો ઉપયોગ કરી શકાય છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પરફોર્મન્સ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના અંતિમ મૂલ્યથી પણ અલગ હોઈ શકે છે કારણ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પરફોર્મન્સ મુખ્યત્વે માર્કેટ પરફોર્મન્સ દ્વારા પ્રભાવિત થાય છે.
રિટર્ન રેટ એ દરેક ટૂલ દ્વારા કરવામાં આવેલ એક ધારણા છે જે મેચ્યોરિટી પર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વેલ્યૂની ગણતરી કરે છે. સામાન્ય રીતે, યૂઝરે આ રિટર્ન વેલ્યૂને ઑનલાઇન એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરમાં દાખલ કરવી આવશ્યક છે. જો કે, LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર પ્રોગ્રામની પૂર્વ પરફોર્મન્સના આધારે આ મૂલ્ય પસંદ કરે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એસઆઇપી રિસ્ક-વિરોધી ઇન્વેસ્ટર માટે એક ઉત્તમ વિકલ્પ છે. તુલનાત્મક રીતે, તે એકસામટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ કરતાં વધુ વ્યૂહાત્મક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન છે. એસઆઇપી તમને તમારા કોર્પસના મોટા ભાગને બદલે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં દર મહિને નાની રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે.
LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર એક ટૂલ છે જે તમને લાઇફ ઇન્શ્યોરન્સ કોર્પોરેશન ઑફ ઇન્ડિયા (LIC) દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) માં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર અંદાજિત રિટર્નની ગણતરી કરવામાં મદદ કરે છે. તે તમને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ, મુદત અને રિટર્નનો દર જેવા વિવિધ પરિમાણો દાખલ કરવાની મંજૂરી આપે છે, અને પછી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની અંદાજિત મેચ્યોરિટી વેલ્યૂની ગણતરી કરે છે.
આ રોકાણકારોને તેમના રોકાણને વધુ સારી રીતે પ્લાન કરવામાં અને માહિતગાર નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે. તે રોકાણની પ્રગતિ પર નજર રાખવામાં અને જરૂરી ફેરફારો કરવામાં પણ મદદ કરે છે.
એલઆઈસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરમાં ઘણા લાભો છે, જેમાં શામેલ છે
- તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મેચ્યોરિટી રકમની ગણતરી કરવી. તમે તમારા એસઆઇપી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની વિગતો દાખલ કરી શકો છો, અને કેલ્ક્યુલેટર તમને ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમયગાળાના અંતે પ્રાપ્ત થતી મેચ્યોરિટી રકમનો અંદાજ આપશે.
- LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને વધુ સારી રીતે પ્લાન કરવામાં મદદ કરે છે. તમે આનો ઉપયોગ મેચ્યોરિટી રકમને કેવી રીતે અસર કરે છે તે જોવા માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અને સમયગાળાને ઍડજસ્ટ કરવા માટે કરી શકો છો. આ તમને તમારી જરૂરિયાતો માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન નક્કી કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
- તે સુવિધાજનક અને ઉપયોગમાં સરળ છે. LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર એક ઑનલાઇન ટૂલ છે જેનો ઉપયોગ તમે તમારા ઘરે આરામથી કરી શકો છો. તમારે ફિઝિકલ શાખાની મુલાકાત લેવાની અથવા ફોર્મ ભરવામાં સમય પસાર કરવાની જરૂર નથી.
- LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર રિટર્નની ગણતરી કરવામાં પણ મદદ કરી શકે છે, જે તમને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યોગ્ય છે કે નહીં તે નક્કી કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
- તે તમને વિવિધ પ્લાનની તુલના કરવામાં મદદ કરે છે. LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર મેચ્યોરિટીની રકમ, રિટર્ન અને અન્ય સુવિધાઓ સહિત વિવિધ પ્લાનની તુલના કરી શકે છે, જે તમને તમારા માટે કયા પ્લાન શ્રેષ્ઠ છે તે વિશે માહિતગાર નિર્ણય લેવામાં મદદ કરી શકે છે.
LIC SIP રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે ફોર્મ્યુલા
તમને સચોટ રિટર્નની આગાહી પ્રદાન કરવા માટે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર LIC નીચેના ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ કરે છે
એફવી = [P x R x (1+I) n-1/i] x (1+I)
જ્યાં
FV = ભવિષ્યનું મૂલ્ય
P = મુદ્દલ
R = રિટર્નનો અપેક્ષિત દર
i = રિટર્નનો ચક્રવૃદ્ધિ દર
N = હપ્તાની સંખ્યા
આ ગણતરીમાં તમારી ગણતરીમાં થોડો સમય લાગી શકે છે. પરંતુ તમે LIC SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને કાર્યને કાર્યક્ષમ રીતે પૂર્ણ કરી શકો છો.
ધારો કે તમે 12% ના અપેક્ષિત રિટર્ન સાથે 2-વર્ષની મુદત સાથે એસઆઇપી પ્લાન દ્વારા માસિક ₹2000 ઇન્વેસ્ટ કરો છો. કેલ્ક્યુલેટર તરત જ રિટર્ન વેલ્યૂનો અંદાજ લગાવે છે:
- રોકાણ કરેલી રકમ: ₹ 24,000
- અપેક્ષિત રિટર્ન રકમ: ₹ 25, 619
- વેલ્થ ગેઇન: ₹ 1,619
ઉપરોક્ત ઉદાહરણના સંબંધમાં, આ વેરિયેબલ્સના આધારે અંદાજિત એસઆઇપી રિટર્ન નીચે મુજબ સૂચિબદ્ધ કરી શકાય છે.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ઉપર જણાવ્યા મુજબ, એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરને એસઆઇપી રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે કેટલાક ઇનપુટની જરૂર છે. LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર નીચેની માહિતીનો ઉપયોગ કરે છે:
- માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ
- તમારા ફંડનું નામ અથવા અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર
- રોકાણનો સમયગાળો.
કેલ્ક્યુલેટર ઉપરના ઇનપુટના આધારે સ્કીમના ઐતિહાસિક રિટર્નની ગણતરી કરે છે. નીચે મુજબ કરીને તમારા લાભ માટે કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરવાનું વિચારો:
પગલું 1: તમારી ઇચ્છિત માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ દાખલ કરો.
પગલું 2: પગલું બેમાં, એલઆઈસી લિક્વિડ ફંડ રેગ્યુલર ગ્રોથ ફંડ જેવા ફંડ માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ સેટ કરો.
પગલું 3: નક્કી કરો કે કેટલા સમય સુધી રોકાણ થશે.
સ્કીમની ઐતિહાસિક કમાણી, એસઆઇપી યોગદાન અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અવધિના આધારે, કેલ્ક્યુલેટર ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમયગાળા માટે પણ મૂલ્ય પ્રદાન કરે છે.
LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર તમને સમજવામાં મદદ કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે કે જ્યારે તમે વ્યવસ્થિત રીતે ઇન્વેસ્ટ કરો છો ત્યારે તમારા નિયમિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે વધી શકે છે. તે ધ્યાનમાં રાખીને કાર્ય કરે છે:
- માસિક SIP રકમ: તમે દરેક સમયગાળા માટે કેટલું ઇન્વેસ્ટ કરવાની યોજના બનાવો છો.
- અપેક્ષિત રિટર્ન રેટ: LIC પ્રૉડક્ટ અથવા તમારી પ્લાનિંગ ધારણાઓના આધારે અંદાજિત વાર્ષિક રિટર્ન.
- રોકાણનો સમયગાળોઃ તમે કેટલા વર્ષ માટે રોકાણ કરવા માંગો છો.
એકવાર તમે આ વિગતો દાખલ કરો પછી, કેલ્ક્યુલેટર SIP સમયગાળાના અંતે તમારા અપેક્ષિત ભવિષ્યના મૂલ્યને પ્રોજેક્ટ કરે છે. આ તમને ઘણી વ્યવહારિક રીતે મદદ કરે છે:
- બજેટ પ્લાનિંગ: એક ચોક્કસ ફ્યુચર કોર્પસ સુધી પહોંચવા માટે તમારે માસિક કેટલું ઇન્વેસ્ટ કરવાની જરૂર છે તે જુઓ.
- સમયની અસર: કલ્પના કરો કે વહેલી શરૂઆત (અથવા પછી) તમારી અંતિમ રકમને કેવી રીતે અસર કરે છે.
- રેટ સંવેદનશીલતા: બદલાતી બજારની સ્થિતિઓ સાથે તમારા લક્ષ્યો કેવી રીતે બદલાઈ શકે છે તે સમજવા માટે વિવિધ અનુમાનિત રિટર્નનું પરીક્ષણ કરો.
- જટિલતા વગર સ્પષ્ટતા: તમારે જાતે ફોર્મ્યુલા જાણવાની જરૂર નથી - કેલ્ક્યુલેટર ગણિતને સંભાળે છે.
તમારા SIP પ્લાનને સ્પષ્ટ નંબરમાં વિભાજિત કરીને, LIC SIP કેલ્ક્યુલેટર લાંબા ગાળાના ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગને વધુ સુલભ અને સમજવામાં સરળ બનાવે છે.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
3-વર્ષના રિટર્ન દીઠ કેટલાક ટોપ-રેટેડ LIC મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શામેલ છે
- એલઆઈસી એમએફ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફન્ડ
- એલઆઈસી એમએફ લાર્જ એન્ડ મિડ્ કેપ ફન્ડ
- એલઆઈસી એમએફ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ
- એલઆઈસી એમએફ લાર્જ કેપ ફન્ડ
- એલઆઈસી એમએફ ટેક્સ પ્લાન
મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પરફોર્મન્સ માર્કેટ પરફોર્મન્સ પર નોંધપાત્ર રીતે આધારિત છે. LIC SIP માં તમારું રોકાણ તમે પસંદ કરેલા ફંડના આધારે કેપિટલ ગેઇન જનરેટ કરી શકે છે. જો તેમની પાસે 3 અથવા તેનાથી વધુનું CRISIL રેટિંગ હોય તો LICના ઘણા ઇક્વિટી પ્રોગ્રામને વધુ વિશ્વસનીય માનવામાં આવે છે.
એસઆઇપી નવા રોકાણકારોને ઉત્તમ રોકાણ પદ્ધતિઓ બનાવવામાં મદદ કરી શકે છે. તમે LIC SIP સાથે દર મહિને પૂર્વનિર્ધારિત રકમ ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો, અને તમારા ફંડમાં સમય જતાં વધારો થશે.
તમે LIC સાથે SIP એકાઉન્ટ ખોલવા માટે તમારા 5paisa ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરી શકો છો. અહીં જાણો કેવી રીતે:
પગલું 1: 5paisa પર તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો.
પગલું 2: ઇચ્છિત LIC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરો.
પગલું 3: "SIP શરૂ કરો" વિકલ્પ પસંદ કરો.
પગલું 4: તમામ જરૂરી વિગતો ભરો અને તમામ ડૉક્યૂમેન્ટ અપલોડ કરો.
પગલું 5: એસઆઇપી ખાતું ખોલવા માટે અરજી સબમિટ કરો.
ડિસ્ક્લેમર: 5paisa વેબસાઇટ પર ઉપલબ્ધ કૅલ્ક્યૂલેટર માત્ર માહિતીના હેતુઓ માટે છે અને સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અંદાજ લગાવવામાં તમારી સહાય કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. જો કે, એ સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે કે આ કેલ્ક્યુલેટર કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી બનાવવા અથવા અમલમાં મૂકવા માટે એકમાત્ર આધાર ન હોવો જોઈએ. વધુ જુઓ...