JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) એ ભારતમાં રિટેલ ઇન્વેસ્ટરમાં એક લોકપ્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ છે. તે રોકાણકારોને નિયમિત અંતરાલ પર, સામાન્ય રીતે દર મહિને, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. ડેટા મુજબ, નવેમ્બર 2022 માં એસઆઇપીનો પ્રવાહ ₹13,307 કરોડ સુધી પહોંચી ગયો છે, જે રિટેલ ઇન્વેસ્ટરમાં તેની લોકપ્રિયતાનો પુરાવો છે. જેએમ ફાઇનાન્શિયલ બેંક એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની છે જે રોકાણકારોને એસઆઇપી ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ઉપયોગ કરીને તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સુધી પહોંચવામાં સક્ષમ બનાવે છે. 5paisa ના હેન્ડી કેલ્ક્યુલેટર ટૂલ સાથે, ઇન્વેસ્ટર તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી સંભવિત રિટર્નનું મૂલ્યાંકન કરી શકે છે, જે તેમના માટે તેમની ફાઇનાન્શિયલ વ્યૂહરચનાનું આયોજન કરવાનું સરળ બનાવે છે. SIP ની આ સુવિધા તે લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ બનાવે છે જેઓ સમય જતાં નિયમિતપણે નાની રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગે છે અને તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સુધી પહોંચવા માંગે છે.
વાર્ષિક વિવરણ
| વર્ષ | રોકાણ કરેલી રકમ | સંપત્તિ પ્રાપ્ત થઈ | અપેક્ષિત રકમ |
|---|
અમારા ટોચના પરફોર્મિંગ ફંડમાંથી પસંદ કરો
- ઇક્વિટી.
- મિડ કેપ.
- -8.26%1Y રિટર્ન
- 21.86%5Y રિટર્ન
- 17.65%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- 11.32%1Y રિટર્ન
- 19.81%5Y રિટર્ન
- 20.58%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- 7.92%1Y રિટર્ન
- 20.71%5Y રિટર્ન
- 19.00%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- ફ્લૅક્સી કેપ.
- -2.09%1Y રિટર્ન
- 14.28%5Y રિટર્ન
- 14.51%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- -5.01%1Y રિટર્ન
- 15.05%5Y રિટર્ન
- 12.43%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- સ્મોલ કેપ.
- 7.82%1Y રિટર્ન
- 20.27%5Y રિટર્ન
- 27.83%
- 3Y રિટર્ન
જેએમ ફાઇનાન્શિયલ લિમિટેડ જેએમ ફાઇનાન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમાત્ર પ્રાયોજક છે. 1.2 JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર રોકાણ પર તમારા વળતરની આગાહી (ROI). ઑનલાઇન ટૂલનો ઉપયોગ કરવા માટે, તમારે કુલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કોર્પસ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે વર્ષો અને વાર્ષિક અપેક્ષિત રિટર્ન દર પસંદ કરવો આવશ્યક છે.
એકવાર તમે આ માહિતી દાખલ કરો પછી, એસઆઇપી રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર રિટર્નની ગણતરી કરે છે અને તમને મેચ્યોરિટી પર અંદાજિત મૂલ્ય આપે છે. 1.2 JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર તમને તમારા સંભવિત આરઓઆઇનો અંદાજ લગાવવાની મંજૂરી આપે છે. માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અથવા લક્ષિત રકમ, અપેક્ષિત જેએમ ફાઇનાન્શિયલ એસઆઇપી વ્યાજ દર, ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુદત અને વૈકલ્પિક સ્ટેપ-અપ દર સામાન્ય રીતે એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરમાં દાખલ કરવામાં આવે છે.
સ્ટેપ-અપ રેટ દર વર્ષે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમમાં વધારો કરે છે કારણ કે તમારી આવક વધે છે. રોકાણની રકમ, સંભવિત મૂડી લાભો અને મેચ્યોરિટીની રકમ ખૂબ જ સ્પષ્ટ છે. 1.2 JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર રોકાણની રકમ પર તેની પદ્ધતિને આધારે. રોકાણકારો તેમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ, મુદત, વ્યાજ દર અને સ્ટેપ-અપ ટકાવારી સાથે યોગ્ય ઇનપુટ ક્ષેત્રો ભરે છે.
તે નોંધવું યોગ્ય છે કારણ કે બજારના વધઘટ ફંડ કેવી રીતે સારી રીતે કામ કરે છે તેને અસર કરે છે, JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર કોઈ રિટર્ન ગેરંટી આપતું નથી. ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે તેના આધારે, રિટર્ન બદલાઈ શકે છે.
1.2 JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર ઉપયોગમાં સરળ ઑનલાઇન ટૂલ છે જે યોજનાની ભૂતકાળની કામગીરીના આધારે જેએમ ફાઇનાન્શિયલ ફંડના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પરફોર્મન્સની આગાહી કરે છે. રોકાણકારોએ જાણવું જોઈએ કે આ ગણતરીઓ રોકાણની કામગીરીની આગાહી કરી શકે છે, પરંતુ તેઓ આવા વળતરની ખાતરી કરી શકતા નથી.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માર્કેટ-લિંક્ડ હોવાથી, તેમની પરફોર્મન્સ અંતિમ મેચ્યોરિટી વેલ્યૂથી અલગ હોઈ શકે છે. રિટર્ન રેટ એ દરેક ટૂલ દ્વારા કરવામાં આવેલ એક ધારણા છે જે મેચ્યોરિટી પર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વેલ્યૂની ગણતરી કરે છે. સામાન્ય રીતે, યૂઝરે આ રિટર્ન વેલ્યૂને ઑનલાઇન એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરમાં દાખલ કરવી આવશ્યક છે. પરંતુ JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર કાર્યક્રમના પૂર્વ પ્રદર્શનના આધારે આ આંકડો પસંદ કરે છે.
કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરતી વખતે, તમે ડ્રોપ-ડાઉન લિસ્ટમાંથી રોકાણ કરવા માંગો છો તે વિવિધ જેએમ ફાઇનાન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરી શકો છો. એક યોજના પસંદ કર્યા પછી, આ સાધન તે ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ઐતિહાસિક વિસ્તૃત આંતરિક વળતર રેટ (XIRR) બતાવે છે. આ ટૂલ મેચ્યોરિટી વેલ્યૂ નિર્ધારિત કરવા માટે તમારી SIP રકમ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળાનો ઉપયોગ કરે છે.
રિસ્ક-વિરોધી રોકાણકારો SIP ને પસંદ કરે છે. લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તુલનામાં, આ વધુ વ્યૂહાત્મક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન છે. તમારા કોર્પસના મોટા ભાગનું એકસાથે રોકાણ કરવાને બદલે, SIP તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં દર મહિને નાની રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
ઉપયોગ કરવાના માત્ર કેટલાક ફાયદાઓ નીચે મુજબ છે જેએમ ફાઇનાન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP કેલ્ક્યુલેટર.
- ROI અંદાજ: જેએમ ફાઇનાન્શિયલનું SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર તમને યોગ્ય રકમની ચોકસાઈ પ્રદાન કરે છે. બજારના જોખમોને કારણે અપેક્ષિત પરિણામોથી થોડો અલગ હોઈ શકે છે.
- વધુ સરળ ગણતરીઓ: તકનીકી પ્રગતિને કારણે, તમે SIP રિટર્નની ગણતરી કરવાની લેબરિયસ પ્રક્રિયાને ટાળી શકો છો. માત્ર થોડા ઇનપુટ સાથે, જેએમ ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર સરળ છે. SIP કેલ્ક્યુલેટર અનુભવી વ્યાવસાયિકો અને નવા શિખાઉ લોકો બંને માટે ઉપયોગી છે.
- સિસ્ટમેટિક પ્લાનિંગ: નામ પ્રમાણે, SIP એક વિવેકપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યોજના છે, અને જેએમ ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટરની મદદથી અંદાજિત પરિણામોનું મૂલ્યાંકન કરી શકાય છે.
- તમારા પોર્ટફોલિયોની દેખરેખ રાખવી: કેલ્ક્યુલેટર તમારા વર્તમાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટના પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરે છે અને જરૂરિયાત મુજબ ઍડજસ્ટમેન્ટ કરે છે.
- જોખમ ઘટાડવું: કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને, તમે તમારી રિસ્ક સહનશીલતાના આધારે માહિતગાર નિર્ણય લેવા માટે ફંડના રિસ્ક લેવલની ગણતરી કરી શકો છો.
- કસ્ટમાઇઝ કરી શકાય તેવું: કેલ્ક્યુલેટર તમને તમારા ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશો, રિસ્ક સહનશીલતા અને સમય ક્ષિતિજ દાખલ કરવાની મંજૂરી આપે છે, આમ તમારી પસંદગીઓના આધારે કસ્ટમાઇઝ્ડ ભલામણો પ્રદાન કરે છે.
- બજેટિંગ અને ગોલ સેટિંગ: કેલ્ક્યુલેટર તમને ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને બજેટ પ્લાન સેટ કરવામાં મદદ કરી શકે છે, આમ તમને તમારી બચત અને રિટર્નનો સ્પષ્ટ ખ્યાલ આપે છે.
- શૂન્ય ખર્ચ પર અનલિમિટેડ પ્રયત્નો: રોકાણકારો કોઈપણ ખર્ચ વગર બહુવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિકલ્પો અને સ્કીમની તુલના કરી શકે છે. જ્યાં સુધી તમને તમારા માટે યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક ન મળે ત્યાં સુધી તમે ટૂલનો ઉપયોગ કરી શકો છો.
એ નોંધવું મહત્વપૂર્ણ છે કે રોકાણ કરતા પહેલાં, તમારે જેએમ ફાઇનાન્શિયલ અને એકંદર બજારની સ્થિતિઓ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર તમારું સંશોધન અને યોગ્ય ચકાસણી કરવી જોઈએ.
JM ફાઇનાન્શિયલ SIP રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે ફોર્મ્યુલા
1.2 JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર ROI ની ગણતરી કરવા માટે સામાન્ય SIP વેરિયેબલનો ઉપયોગ કરે છે (ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર રિટર્ન). રકમની મેન્યુઅલી ગણતરી માટે ફોર્મ્યુલા છે:
એફવી = [P x R x (1+I) n-1/i] x (1+I)
જ્યાં
FV = ભવિષ્યનું મૂલ્ય
P = મુદ્દલ
R = રિટર્નનો અપેક્ષિત દર
i = રિટર્નનો ચક્રવૃદ્ધિ દર
N = હપ્તાની સંખ્યા
ઉદાહરણ તરીકે, ચાલો કહીએ કે તમે 12% ના અપેક્ષિત રિટર્ન સાથે 2-વર્ષની મુદત સાથે SIP પ્લાન દ્વારા માસિક ₹2000 નું રોકાણ કરો છો. કેલ્ક્યુલેટર તરત જ રિટર્ન વેલ્યૂનો અંદાજ લગાવે છે:
- રોકાણ કરેલી રકમ: ₹ 24,000
- અપેક્ષિત રિટર્ન રકમ: ₹ 25, 619
- વેલ્થ ગેઇન: ₹ 1,619
ઉપરોક્ત ઉદાહરણના સંદર્ભમાં, આ વેરિએબલના આધારે અનુમાનિત SIP રિટર્નને નીચે મુજબ સૂચિબદ્ધ કરી શકાય છે.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As mentioned above, a SIP calculator requires some inputs to calculate the SIP returns. The JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર નીચેની માહિતીનો ઉપયોગ કરે છે:
- માસિક હપ્તા
- તમારા ફંડનું નામ અથવા અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર
- રોકાણનો સમયગાળો
- સ્ટેપ-અપ ટકાવારી (વૈકલ્પિક)
કેલ્ક્યુલેટર ઉપરના ઇનપુટના આધારે સ્કીમના ઐતિહાસિક રિટર્નની ગણતરી કરે છે. આ સરળ પગલાંઓને અનુસરીને તમારા લાભ માટે કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરો:
પગલું 1: તમારી માસિક SIP રકમ દાખલ કરો
પગલું 2: તમારા પ્રથમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તરીકે જેએમ ફાઇનાન્શિયલ લિક્વિડ ફંડ રેગ્યુલર ગ્રોથ ફંડ જેવા ફંડ પસંદ કરો.
પગલું 3: રોકાણનો સમયગાળો નક્કી કરો.
છેલ્લે, કેલ્ક્યુલેટર સ્કીમની પાછલી કમાણી, એસઆઇપી રકમ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમયગાળાના આધારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળાનું મૂલ્ય પ્રદાન કરે છે.
જેએમ ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટર યોજનાના ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સનો ઉપયોગ કરીને કોઈપણ જેએમ ફાઇનાન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પરફોર્મન્સનો અંદાજ લગાવે છે. ફંડ તેની કેટેગરીમાં ક્યાં છે તે બતાવીને ટૂલ તમને વધુ સારું રોકાણ પસંદ કરવામાં મદદ કરે છે. JM ફાઇનાન્શિયલ SIP કેલ્ક્યુલેટરના કેટલાક મુખ્ય લાભો અહીં આપેલ છે:
- ઉપયોગમાં સરળ: અંદાજ માટે ઝડપી અને સરળ JM ફાઇનાન્શિયલનું SIP રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ.
- ઝંઝટ-મુક્ત: SIP કેલ્ક્યુલેટર કંટાળાજનક મેન્યુઅલ ગણતરીને દૂર કરે છે અને તમને તમારી સંભવિત રિટર્ન રકમને ઝંઝટ-મુક્ત બનાવે છે.
- સમય બચાવે છે: કોઈપણ રોકાણકાર તેમની આંગળીઓના ટેરવે યોજનાના સંભવિત વળતરની તપાસ કરી શકે છે.
- મફત: રોકાણકારો કોઈપણ ખર્ચ કર્યા વિના કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકે છે.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
3-વર્ષના રિટર્ન દીઠ કેટલાક ટોચના રેટિંગ ધરાવતા જેએમ ફાઇનાન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શામેલ છે
તમારા પસંદ કરેલા ફંડના આધારે, જેએમ ફાઇનાન્શિયલ SIP માં રોકાણ કરવાથી તમારા રોકાણો પર મૂડી લાભ થઈ શકે છે. 3 અથવા તેનાથી વધુના ક્રિસિલ રેટિંગ સાથે, જેએમ ફાઇનાન્શિયલના ઘણા ઇક્વિટી કાર્યક્રમોને વધુ વિશ્વસનીય માનવામાં આવે છે.
સારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ આદતો વિકસાવવા માટે SIP એક ઉત્તમ રીત છે. જેએમ ફાઇનાન્શિયલ SIP તમને નિયમિત, નિશ્ચિત માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવા માટે સક્ષમ બનાવે છે જે સમય જતાં વધે છે.
તમે JM ફાઇનાન્શિયલમાં SIP એકાઉન્ટ ખોલવા માટે તમારા 5paisa ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરી શકો છો. અહીં જાણો કેવી રીતે:
પગલું 1: 5paisa વેબસાઇટ અથવા એપ પર તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો.
પગલું 2: ઇચ્છિત જેએમ ફાઇનાન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરો.
પગલું 3: "એસઆઇપી શરૂ કરો" વિકલ્પ પસંદ કરો.
પગલું 4: તમામ જરૂરી વિગતો ભરો અને તમામ ડૉક્યૂમેન્ટ અપલોડ કરો.
પગલું 5: એસઆઇપી ખાતું ખોલવા માટે અરજી સબમિટ કરો.
ડિસ્ક્લેમર: 5paisa વેબસાઇટ પર ઉપલબ્ધ કૅલ્ક્યૂલેટર માત્ર માહિતીના હેતુઓ માટે છે અને સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અંદાજ લગાવવામાં તમારી સહાય કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. જો કે, એ સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે કે આ કેલ્ક્યુલેટર કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી બનાવવા અથવા અમલમાં મૂકવા માટે એકમાત્ર આધાર ન હોવો જોઈએ. વધુ જુઓ...