ક્વૉન્ટમ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) એ બેંક રિકરિંગ ડિપોઝિટની જેમ સમયાંતરે અને સાતત્યપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને દર્શાવે છે. તમે સમયાંતરે એક સામટી રકમની વિરુદ્ધ એક વખતનું રોકાણ કરી શકો છો, જે માર્કેટની અસ્થિરતાનો સામનો કરવા માટે એસઆઇપીને એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પ બનાવે છે. રોકાણોની ફ્રીક્વન્સીને કારણે, રોકાણ પર એકંદર વળતરને માપવું સરળ નથી. જો કે, તમે જોખમનું મૂલ્યાંકન કરવા અને ટ્રેડ-ઑફ રિટર્ન કરવા માટે એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો. ક્વૉન્ટમ એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટર ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ પર સંભવિત વળતરનો અંદાજ લગાવવા માટે એક મૂલ્યવાન સાધન છે.
વાર્ષિક વિવરણ
| વર્ષ | રોકાણ કરેલી રકમ | સંપત્તિ પ્રાપ્ત થઈ | અપેક્ષિત રકમ |
|---|
અમારા ટોચના પરફોર્મિંગ ફંડમાંથી પસંદ કરો
- ઇક્વિટી.
- ફ્લૅક્સી કેપ.
- 0.00%1Y રિટર્ન
- 13.16%5Y રિટર્ન
- 14.43%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- ફ્લૅક્સી કેપ.
- 6.56%1Y રિટર્ન
- 19.04%5Y રિટર્ન
- 17.65%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- વેલ્યૂ ફંડ.
- -0.21%1Y રિટર્ન
- 16.20%5Y રિટર્ન
- 13.85%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- લાર્જ કેપ.
- 0.83%1Y રિટર્ન
- 14.87%5Y રિટર્ન
- 12.89%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- મિડ કેપ.
- 12.83%1Y રિટર્ન
- 20.96%5Y રિટર્ન
- 19.42%
- 3Y રિટર્ન
- ઇક્વિટી.
- લાર્જ કેપ.
- 0.34%1Y રિટર્ન
- 12.81%5Y રિટર્ન
- 12.88%
- 3Y રિટર્ન
1.2 ક્વૉન્ટમ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર એક અંદાજિત સાધન પ્રદાન કરે છે જે જરૂરી વળતર દર, રોકાણનો સમયગાળો અને રોકાણની રકમ જેવા પરિબળોનો ઉપયોગ કરે છે. તે સંભવિત લાભો અને મેચ્યોરિટી મૂલ્યની આગાહી કરે છે. વધુમાં, કેલ્ક્યુલેટર લક્ષિત કોર્પસ પ્રાપ્ત કરવા માટે નિશ્ચિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળા માટે જરૂરી રિકરિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ગણતરી કરી શકે છે.
આ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતી પદ્ધતિ ક્વૉન્ટમ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર નીચે મુજબ છે.
- રોકાણની રકમ: આવશ્યક ઇનપુટ સમયાંતરે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ, યોજનાનો પ્રકાર અને મુદત છે. 1.2 ક્વૉન્ટમ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર આ વેરિએબલના આધારે સંભવિત લાભ અને મેચ્યોરિટીની રકમનો અંદાજ લગાવે છે.
- લક્ષિત રકમ: જરૂરી ઇનપુટ તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુદત અને સ્કીમના પ્રકારના અંતે અપેક્ષિત મેચ્યોરિટી રકમ છે. બદલામાં, ક્વૉન્ટમ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર સમયાંતરે રોકાણ માટે રિકરિંગ રકમ પ્રદાન કરે છે.
શું એકસામટી રકમ અથવા એસઆઇપી હોય, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ' ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્કેટ રિસ્કને આધિન છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી રિટર્ન સ્થિર નથી અને માર્કેટ પરફોર્મન્સ અને સેન્ટિમેન્ટ પર આધારિત છે. તેથી, ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ sip કેલ્ક્યુલેટર રિટર્નની ગેરંટી આપતું નથી.
કેલ્ક્યુલેટરનો પ્રાથમિક ઉદ્દેશ યૂઝર અને ફંડના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સના ઇનપુટનો ઉપયોગ કરીને રિટર્નનો અંદાજ લગાવવાનો છે. ટૂલ ધારે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ તેની ભૂતકાળની પરફોર્મન્સને પુનરાવર્તિત કરશે.
ભારતનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માર્કેટ અન્ય વિકસિત દેશો કરતાં ઓછું પરિપક્વ છે. ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્ટરમાં વૃદ્ધિની અપાર સંભાવના છે. છેલ્લા દાયકામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ ₹5.83 ટ્રિલિયનથી વધીને ₹24.25 ટ્રિલિયન થયો છે.
ભારતીય રિટેલ રોકાણકારોમાં વધારેલી જાગૃતિ વધુ પ્રોત્સાહન પ્રદાન કરે છે. લાંબા ગાળે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં વૃદ્ધિ રોકાણકારો માટે એકંદર વળતર વધારશે.
ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેમના રોકાણકારોને વિવિધ યોજનાઓ પ્રદાન કરે છે, દરેક અનન્ય ઉદ્દેશ સાથે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ વિવિધ પ્રકારના ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશો, રિસ્કની ક્ષમતા અને હોલ્ડિંગ પીરિયડને પૂર્ણ કરે છે. એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટર માટે તમારે ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી ઘણી સ્કીમમાંથી એક પસંદ કરવાની જરૂર છે.
તેઓ રોકાણકારોને દસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ ઑફર કરે છે; ચાર ઇક્વિટી સ્કીમ છે, બે ડેબ્ટ સ્કીમ છે, અને બે હાઇબ્રિડ છે. ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેની સ્કીમને બેન્ચમાર્ક કરવા માટે પ્રથમ છે. ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇએસજી અને ટૅક્સ-સેવિંગ સ્કીમ જેવી સેક્ટર-ફોકસ્ડ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પ્રદાન કરે છે.
તેવી જ રીતે, ડેબ્ટ સ્કીમ ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જ્યારે હાઇબ્રિડ સ્કીમ ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના સારી રીતે સંતુલિત કૉમ્બિનેશન પ્રદાન કરે છે.
1.2 ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર વિવિધ યોજનાઓના નામોની સૂચિ શામેલ છે. તમારે એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરવી આવશ્યક છે જે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ છે. પસંદગી પર, ટૂલ રોકાણના સમયગાળા માટે યોજનાનો એક્સટેન્ડેડ રેટ ઑફ રિટર્ન (એક્સઆઇઆરઆર) રજૂ કરે છે. એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટર એસઆઇપી સાથે સંયોજનમાં મેચ્યોરિટી વેલ્યૂનો અંદાજ લગાવવા માટે એક્સઆઇઆરઆરનો ઉપયોગ કરે છે.
એક્સઆઇઆરઆર યોજનાઓના ઐતિહાસિક પ્રદર્શનનું કાર્ય છે. માર્કેટની હિલચાલને કારણે, એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરના આધારે વાસ્તવિક રિટર્ન અને રિટર્ન વચ્ચે તફાવત હોઈ શકે છે.
એક વખતના યોગદાનથી એસઆઇપીમાં રિટેલ રોકાણમાં ફેરફાર થયો છે. નોંધપાત્ર મૂડી એકસામટી રોકાણમાં જોખમ પર છે, જ્યારે એસઆઇપીમાં તમારી ડિસ્પોઝેબલ આવકની નાની રકમ શામેલ છે. પરિણામે, રિટેલ ઇન્વેસ્ટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરનો વ્યાપકપણે ઉપયોગ કરે છે. તેના નીચેના લાભો છે.
- ગણતરીની સરળતા: એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટર નવશિક્ષકો અને નિષ્ણાતો માટે યોગ્ય છે. તે મેન્યુઅલ એસઆઇપી ગણતરીઓ સાથે સંકળાયેલ સમય અને જટિલતાને દૂર કરે છે. વધુમાં, એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરને કોઈપણ સંબંધિત ખર્ચ વગર ન્યૂનતમ પ્રયત્નની જરૂર છે.
- અંદાજિત ROI: SIP કેલ્ક્યુલેટર નજીવા તફાવત સાથે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર વળતરનો અંદાજ લગાવવામાં મદદ કરે છે. તે મેચ્યોરિટી વેલ્યૂની સચોટ રીતે આગાહી કરતું નથી કારણ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને માર્કેટ મૂવમેન્ટ વચ્ચે સીધી લિંક છે. જો કે, SIP કેલ્ક્યુલેટર વાજબી રીતે સચોટ સંભવિત રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
- નાણાંકીય આયોજન: રોકાણકારો અસરકારક ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગ અને વિશ્લેષણ માટે SIP કેલ્ક્યુલેટરનો વ્યાપક ઉપયોગ કરે છે. તે તમને ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો માટે તૈયાર કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે, જેમ કે નિવૃત્તિ યોજના, આકસ્મિક ફંડ વગેરે.
ક્વૉન્ટમ SIP રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે ફોર્મ્યુલા
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર વળતર (ROI) ની ગણતરી કરવા માટે ચાર પરિબળો છે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર ક્વૉન્ટમ: સામયિક હપ્તાની રકમ, અપેક્ષિત રિટર્ન દર, હપ્તાઓની સંખ્યા અને XIRR.
અપેક્ષિત મેચ્યોરિટી મૂલ્ય માટે ફોર્મ્યુલા નીચે મુજબ છે:
એફવી = [P x R x (1+I) n-1/i] x (1+I)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
For example, suppose you invest in a two-year SIP plan with an investment of Rs. 2000 monthly. The XIRR of the scheme is 12% based on past performance. The ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર આ વેરિયેબલ્સનો ઉપયોગ કરીને અપેક્ષિત રિટર્નની આગાહી કરી શકાય છે.
રોકાણ કરેલી રકમ: ₹ 24,000
અપેક્ષિત મેચ્યોરિટી મૂલ્ય: ₹ 25,620
મૂડી લાભ: રૂ. 1,620
તેવી જ રીતે, ક્વૉન્ટમ sip વ્યાજ દર અલગ સમયગાળા માટે આ વેરિએબલના ફંક્શન તરીકે નીચે મુજબ છે:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.2 ક્વૉન્ટમ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર એક સમયગાળામાં મેચ્યોરિટી મૂલ્ય અને મૂડી લાભનો અંદાજ લગાવવા માટે યોજનાના ઐતિહાસિક XIRR અને યૂઝર તરફથી અમુક ઇનપુટનો ઉપયોગ કરે છે. તે ઇન્પુટ તરીકે ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પીરિયડ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમનો ઉપયોગ કરે છે.
એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટર દ્વારા મેચ્યોરિટી વેલ્યૂનો અંદાજ લગાવવા માટે નીચેના પગલાંઓને અનુસરો:
પગલું 1: તમારા રોકાણના ઉદ્દેશને અનુરૂપ ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી સ્કીમ પસંદ કરો, જેમ કે ક્વૉન્ટમ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી વેલ્યૂ ફંડ.
પગલું 2: સામયિક રોકાણની રકમ દાખલ કરો. રોકાણની ફ્રીક્વન્સી દૈનિક, માસિક અથવા ત્રિમાસિક હોઈ શકે છે.
પગલું 3: રોકાણનો સમયગાળો દાખલ કરો.
પગલું 4: છેવટે, કેલ્ક્યુલેટર XIRR અને પ્રદાન કરેલ ઇનપુટને અનુરૂપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેચ્યોરિટી વેલ્યૂ રિટર્ન કરે છે.
વધુમાં, SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેન્ક અને તેની પોઝિશન કેટેગરીમાં પ્રદર્શિત કરે છે. તે એક્ઝિટ લોડ, ખર્ચ ગુણોત્તર, કામગીરીના વર્ષો અને મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓ જેવી અતિરિક્ત વિગતો પણ પ્રદાન કરે છે જેથી તમે સારી રીતે માહિતગાર નિર્ણય લઈ શકો.
ક્વૉન્ટમ SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનો પ્રાથમિક લાભ તેના ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સના આધારે કોઈપણ ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાંથી મેચ્યોરિટી વેલ્યૂનો અંદાજ લગાવવાનો છે. તે દરેક કેટેગરીમાં ફંડ રેન્કિંગ પ્રદાન કરે છે અને તમને તમારા રોકાણના હેતુઓ માટે યોગ્ય સ્કીમ પસંદ કરવાની મંજૂરી આપે છે. અન્ય મુખ્ય ફાયદાઓ ક્વૉન્ટમ SIP કૅલ્ક્યૂલેટર નીચેનાનો સમાવેશ કરો.
- SIP કેલ્ક્યુલેટર મેચ્યોરિટી રકમ માટે મેન્યુઅલ ગણતરીઓની જટિલતાને દૂર કરે છે.
- કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વગર પણ ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના SIP રિટર્નનો અંદાજ લગાવવાનું એક સરળ અને અસરકારક સાધન છે.
- ઇન્ટરનેટ ઍક્સેસ ધરાવતા કોઈપણ ઇન્વેસ્ટર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણય પહેલાં અપેક્ષિત વળતરની તપાસ કરી શકે છે. SIP કેલ્ક્યુલેટર કોઈપણ ખર્ચ અથવા ઔપચારિકતાને આધિન નથી.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
કેટલાક અદ્ભુત ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જેમાં તમે ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો, જેમાં શામેલ છે
ભારતમાં, ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સૌથી જૂના એએમસીમાંથી એક છે. જો કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવા માર્કેટ-લિંક્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે કેટલાક રિસ્ક શામેલ છે. તેથી, તમારે સ્કીમનું ઊંડાણપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ અને તમારી જરૂરિયાતને અનુરૂપ અને વૃદ્ધિનું લક્ષ્ય ધરાવતું ફંડ પસંદ કરવું જોઈએ.
ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતમાં એક પ્રખ્યાત એએમસી છે અને બેન્ચમાર્કિંગમાં અગ્રણી છે. જો કે, ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ પ્રમાણમાં નાના એયૂએમ સાથે એક ફંડ હાઉસ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાથી બજારને લગતું રિસ્ક રહેલું છે. તેથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમનું મૂલ્યાંકન અને પસંદગી તમારા ઉદ્દેશો અને જોખમની ક્ષમતાના આધારે વધુ સારી છે.
Yતમે ક્વૉન્ટમ સાથે SIP એકાઉન્ટ ખોલવા માટે તમારા 5paisa ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરી શકો છો. અહીં જાણો કેવી રીતે:
પગલું 1: 5paisa પર તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો.
પગલું 2: ઇચ્છિત ક્વૉન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરો.
પગલું 3: "એસઆઇપી શરૂ કરો" વિકલ્પ પસંદ કરો.
પગલું 4: તમામ જરૂરી વિગતો ભરો અને તમામ ડૉક્યૂમેન્ટ અપલોડ કરો.
પગલું 5: એસઆઇપી ખાતું ખોલવા માટે અરજી સબમિટ કરો.
ડિસ્ક્લેમર: 5paisa વેબસાઇટ પર ઉપલબ્ધ કૅલ્ક્યૂલેટર માત્ર માહિતીના હેતુઓ માટે છે અને સંભવિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અંદાજ લગાવવામાં તમારી સહાય કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. જો કે, એ સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે કે આ કેલ્ક્યુલેટર કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી બનાવવા અથવા અમલમાં મૂકવા માટે એકમાત્ર આધાર ન હોવો જોઈએ. વધુ જુઓ...