શું ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે અમને ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ શા માટે જરૂરી છે?

ડિમેટ એકાઉન્ટ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો સહિત સિક્યોરિટીઝ હોલ્ડ કરવા માટે એક ઇલેક્ટ્રોનિક રિપોઝિટરી છે. જ્યારે તે આવશ્યક નથી, ત્યારે ઘણા રોકાણકારો નીચેના ફાયદાઓને કારણે તેને પસંદ કરે છે:

એકીકૃત પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ

ડિમેટ એકાઉન્ટ ઇન્વેસ્ટરને એક જ એકાઉન્ટ હેઠળ તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, સ્ટૉક અને બોન્ડને મેનેજ કરવાની મંજૂરી આપે છે, જે તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ટ્રૅક કરવાનું સરળ બનાવે છે.

ટ્રાન્ઝૅક્શનની સરળતા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોની ખરીદી, વેચાણ અને રિડીમ કરવું ડિમેટ એકાઉન્ટ દ્વારા સરળ અને પેપરલેસ બની જાય છે.

વધારેલી સુરક્ષા

તે ફિઝિકલ સર્ટિફિકેટ ગુમાવવાના જોખમને દૂર કરે છે અને તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું સુરક્ષિત સ્ટોરેજ સુનિશ્ચિત કરે છે.

લોન કોલેટરલ

કેટલીક નાણાંકીય સંસ્થાઓ રોકાણકારોને લોન માટે કોલેટરલ તરીકે ડિમેટ એકાઉન્ટમાં રાખેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોનો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની રીતો

ઇન્વેસ્ટર ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે અથવા તેના વિના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની ઘણી રીતો પસંદ કરી શકે છે. અહીં સૌથી સામાન્ય પદ્ધતિઓ છે:

સીધા AMC (એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ) દ્વારા

રોકાણકારો એએમસીની અધિકૃત વેબસાઇટની મુલાકાત લઈ શકે છે અને સીધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદી શકે છે. આ પદ્ધતિ ઘણીવાર ઓછા ખર્ચના રેશિયો સાથે આવે છે કારણ કે કોઈ મધ્યસ્થી કમિશન નથી. જો કે, બહુવિધ AMC માં રોકાણ કરવા માટે દરેક માટે અલગ ફોલિયો મેનેજ કરવાની જરૂર છે.

બ્રોકર્સ અને ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારો દ્વારા

ઘણા રોકાણકારો બ્રોકર્સ અથવા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારોનો ઉપયોગ કરવાનું પસંદ કરે છે જે માર્ગદર્શન પ્રદાન કરે છે અને રોકાણની સુવિધા આપે છે. આ પદ્ધતિ નિષ્ણાતની સલાહ મેળવવા માંગતા લોકો માટે આદર્શ છે પરંતુ તેમાં અતિરિક્ત શુલ્ક શામેલ હોઈ શકે છે.

ઑનલાઇન અને ઑફલાઇન વિતરકો દ્વારા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એગ્રીગેટર જેવા ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મ તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોલ્ડિંગ્સનું એકીકૃત દૃશ્ય પ્રદાન કરે છે, જે રોકાણોને ટ્રૅક કરવાનું સરળ બનાવે છે. ઑફલાઇન વિતરકો, જેમ કે બેંકો અને નાણાંકીય કંપનીઓ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોમાં પણ સહાય પ્રદાન કરે છે.

નેટ બેન્કિંગનો ઉપયોગ કરીને

કેટલીક બેંકો તેમના નેટ બેન્કિંગ પ્લેટફોર્મ દ્વારા ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સર્વિસ પ્રદાન કરે છે, જે ગ્રાહકોને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલ્યા વગર સરળતાથી ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

ડિમેટ એકાઉન્ટ દ્વારા: સ્ટૉકબ્રોકર્સ અને ડિપોઝિટરી પાર્ટિસિપેન્ટ્સ (ડીપી) ડિમેટ એકાઉન્ટ ઑફર કરે છે જે તમને સ્ટૉક અને બોન્ડ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ પદ્ધતિ એક જ પ્લેટફોર્મ હેઠળ બહુવિધ એસેટ ક્લાસને મેનેજ કરવા માટે વન-સ્ટૉપ સોલ્યુશન પ્રદાન કરે છે, જે રોકાણકારો માટે તેમના એકંદર પોર્ટફોલિયો પરફોર્મન્સને ટ્રૅક અને વિશ્લેષણ કરવાનું સરળ બનાવે છે. 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર નથી, પરંતુ તે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટને સરળ બનાવી શકે છે અને સુરક્ષા વધારી શકે છે. રોકાણકારોએ તેમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટાઇલને અનુકૂળ હોય તેવી શ્રેષ્ઠ પદ્ધતિ નક્કી કરતા પહેલાં ફાયદા અને ગેરફાયદાઓનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. ડિમેટ એકાઉન્ટ દ્વારા અથવા સીધા એએમસી દ્વારા, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંપત્તિ નિર્માણ માટે એક સુવિધાજનક અને સુલભ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ રહે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ક્યારે ઉપયોગી છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ફરજિયાત નથી, પરંતુ કેટલીક પરિસ્થિતિઓમાં તે જીવનને સરળ બનાવી શકે છે. જો તમે પહેલેથી જ ઍક્ટિવ સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્વેસ્ટર છો, તો એક જ એકાઉન્ટમાં શેર અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને હોલ્ડિંગ તમને તમારા પોર્ટફોલિયોનું એકીકૃત દૃશ્ય આપે છે. તે સંપત્તિ વર્ગોમાં ટ્રેકિંગ, દેખરેખ અને ટ્રાન્ઝૅક્શનને વધુ સુવિધાજનક પણ બનાવે છે.

ડિમેટ એકાઉન્ટ ખાસ કરીને ઉપયોગી છે જ્યારે:

• તમે ઇક્વિટી અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને રોકાણ માટે એક જ પ્લેટફોર્મ પસંદ કરો છો.
• તમે એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) માટે અરજી કરવા માંગો છો, જેમાં ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર છે.
• તમે એવા વ્યક્તિ છો જે ટ્રેડિંગ શેરની જેમ એક્સચેન્જ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને સક્રિય રીતે ખરીદે છે અને વેચે છે.

લાંબા ગાળાના, એસઆઇપી-સંચાલિત રોકાણકારો માટે, ડીમેટ એકાઉન્ટમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોવું વૈકલ્પિક છે. પરંતુ સક્રિય વેપારીઓ અને જેઓ એક જ છત હેઠળ બધું પસંદ કરે છે, તે સુવિધાનું એક સ્તર ઉમેરે છે.

5paisa સાથે ડિમેટ એકાઉન્ટ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવા માટે પગલાં અનુસાર માર્ગદર્શિકા

જો તમે ડિમેટ એકાઉન્ટ દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પસંદ કરો છો, તો 5paisa પ્રક્રિયાને સરળ બનાવે છે. તે આ પ્રમાણે કરી શકાય છે:

5paisa ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

તમારા PAN, આધાર અને બેંકની વિગતો સાથે ઑનલાઇન રજિસ્ટર કરો અને તમારી KYC પૂર્ણ કરો. જો તમારી પાસે 5paisa એકાઉન્ટ છે, તો આ પગલું સ્કિપ કરો.

5paisa એપ અથવા વેબ પ્લેટફોર્મ પર લૉગ ઇન કરો

ડેશબોર્ડ ઍક્સેસ કરવા માટે તમારા ક્રેડેન્શિયલનો ઉપયોગ કરો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્શન પર નેવિગેટ કરો

5paisa ની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની વિશાળ શ્રેણી દ્વારા બ્રાઉઝ કરો.

તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પદ્ધતિ પસંદ કરો

એસઆઇપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) અથવા એકસામટી રકમ વચ્ચે પસંદ કરો.

ઑર્ડર આપો

રકમ દાખલ કરો, ટ્રાન્ઝૅક્શનની પુષ્ટિ કરો અને તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં જમા કરવામાં આવશે.

ટ્રૅક કરો અને મેનેજ કરો

પરફોર્મન્સની દેખરેખ રાખો, યુનિટ રિડીમ કરો અથવા સીધા પ્લેટફોર્મમાં ફંડ વચ્ચે સ્વિચ કરો.

આ એકીકૃત માર્ગ એવા રોકાણકારો માટે સુવિધાજનક છે જેઓ એક એકાઉન્ટમાં સ્ટૉક, ઇટીએફ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડને મેનેજ કરવા માંગે છે.

ડિમેટ એકાઉન્ટ વગર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું?

જેઓ ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માંગતા નથી, તેમના માટે ઘણા વિકલ્પો છે:

• સીધી એએમસી (એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની) દ્વારા: ફંડ હાઉસની વેબસાઇટની મુલાકાત લો, તમારી વિગતો ભરો, ઇ-કેવાયસી પૂર્ણ કરો અને રોકાણ શરૂ કરો.
• રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ (આરટીએ) દ્વારા: સીએએમએસ અને કેફિનટેક જેવા પ્લેટફોર્મ તમને ડીમેટ વગર બહુવિધ ફંડ હાઉસમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
• ઑનલાઇન માર્કેટપ્લેસ અને એપ દ્વારા: ફિનટેક પ્લેટફોર્મ અને વિતરકો પેપરલેસ ઑનબોર્ડિંગ અને સરળ એસઆઇપી સેટઅપ ઑફર કરે છે.
• બેંકો અને નાણાંકીય સલાહકારો: ઘણી બેંકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરિત કરે છે અને તમને નેટ બેન્કિંગ દ્વારા સીધા રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

આ તમામ વિકલ્પોમાં, તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (એસઓએ) ફોર્મમાં રાખવામાં આવે છે, ડીમેટ એકાઉન્ટમાં નહીં. તમે હજુ પણ સંપૂર્ણ માલિકી જાળવી રાખી શકો છો અને કોઈપણ સમયે રિડીમ અથવા સ્વિચ કરી શકો છો.