ડિવિડન્ડ ઇટીએફ શું છે? સંપૂર્ણ માર્ગદર્શિકા

ડિવિડન્ડ ઇટીએફ શું છે?

એક ઇટીએફ જે ડિવિડન્ડ ચૂકવવાની ક્ષમતા સાથે વિવિધ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે તેને ડિવિડન્ડ ઇટીએફ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ ફંડ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સને અનુસરે છે અને નિષ્ક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે. વિશ્વસનીય રીતે ડિવિડન્ડ ચૂકવવાના ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતી કંપનીઓને અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સમાં શામેલ કરવામાં આવે છે. 

કારણ કે બ્લૂ-ચિપ કંપનીઓ અન્ય કોર્પોરેશનો કરતાં ઓછી જોખમી છે, ડિવિડન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) પણ તેમાં રોકાણ કરી શકે છે. પરિણામે, ઓછા જોખમ અને સતત નફાકારક રોકાણની તકો શોધતા જોખમ-વિરોધી રોકાણકારો આની તરફેણ કરે છે. જો કે, રોકાણકારોએ ફંડના અન્ડરલાઇંગ સ્ટૉક્સના ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સની સમીક્ષા કરવી આવશ્યક છે. 

ડિવિડન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે વધુ સમજવા માટે, ચાલો એક ઉદાહરણ જોઈએ. ધારો કે ABC ETF નામના ETF મોટા, જાણીતા બિઝનેસના વૈશ્વિક ઇન્ડેક્સની દેખરેખ રાખે છે જે નિયમિતપણે મોટા ડિવિડન્ડની ચુકવણી માટે જાણીતા છે. વિવિધ ઉદ્યોગોમાં સંતુલિત એક્સપોઝરની ખાતરી કરવા માટે, આ ફંડમાં ગ્રાહક માલ, હેલ્થકેર અને ટેકનોલોજી સહિત વિવિધ ક્ષેત્રોનો સમાવેશ થઈ શકે છે. નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ABC ETF નું લક્ષ્ય તેના ડિવિડન્ડ-કેન્દ્રિત ઇન્ડેક્સની કામગીરીને નકલ કરવાનું છે, જે રોકાણકારોને સતત આવક અને ઇક્વિટી લાભ બંનેમાંથી નફો મેળવવાની તક આપે છે.

ડિવિડન્ડ ઇટીએફના ફાયદાઓ શું છે

સતત આવકનો પ્રવાહ: નિયમિત ધોરણે અન્ડરલાઇંગ ઇક્વિટીમાંથી ડિવિડન્ડ વિતરિત કરીને, ડિવિડન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) રોકાણકારોને સ્થિર આવક પ્રવાહ પ્રદાન કરે છે. 

વિવિધતા: ઉદ્યોગો અને વ્યવસાયોની શ્રેણીમાં જોખમ ફેલાવવા માટે, આ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) સામાન્ય રીતે ડિવિડન્ડ-ચૂકવણીના સ્ટૉક્સની વિવિધ બાસ્કેટમાં રોકાણ કરે છે. 

બ્લૂ-ચિપ એક્સપોઝર: બ્લૂ-ચિપ ઇક્વિટી પર ઘણા ડિવિડન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે સારી ફાઇનાન્શિયલ મેનેજમેન્ટના ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે મોટા, પ્રતિષ્ઠિત બિઝનેસમાં માલિકીનો હિસ્સો છે. 

ખર્ચ અસરકારકતા: સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની તુલનામાં, આ ઇટીએફનો ખર્ચ ઓછો હોય છે કારણ કે તે નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે. 

ડિવિડન્ડ ઇટીએફના ગેરફાયદાઓ શું છે

માર્કેટ રિસ્ક: માર્કેટમાં થયેલા બદલાવ ડિવિડન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ)ને અસર કરી શકે છે. સ્ટૉક માર્કેટમાં સ્લમ્પની સ્થિતિમાં ETF ના અન્ડરલાઇંગ ઇક્વિટીનું મૂલ્ય ઘટી શકે છે, જે ફંડના એકંદર પરફોર્મન્સને અસર કરશે.

નિયંત્રણનો અભાવ: રોકાણકારો અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડની જેમ અન્ડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરવામાં અસમર્થ છે.

સરેરાશ આવક: આ ફંડની ડિવિડન્ડ ઉપજની ગણતરી તમામ અન્ડરલાઇંગ સ્ટૉકના સરેરાશ રિટર્ન દ્વારા કરવામાં આવે છે. જો કોઈપણ ફંડના સ્ટૉકમાં ડિવિડન્ડ કાપવામાં આવે તો સરેરાશ ઉપજ ઘટશે.

ડિવિડન્ડ ઇટીએફ પર કેવી રીતે કર લાદવામાં આવે છે?

ડિવિડન્ડ ઇટીએફ અલગ લાગી શકે છે કારણ કે તેઓ ઉચ્ચ-ડિવિડન્ડ-ચૂકવણીના શેરો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, પરંતુ ટૅક્સ સારવાર વ્યાપકપણે કોઈપણ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ઇટીએફ જેવી જ છે, જે સમજવા માટે બે સ્તરો સાથે છે: ડિવિડન્ડ પર કેવી રીતે કર લાદવામાં આવે છે, અને કેવી રીતે કેપિટલ ગેઇન પર કર લાદવામાં આવે છે.

ડિવિડન્ડ ETF માંથી પ્રાપ્ત ડિવિડન્ડ પર ટૅક્સ

• ઇટીએફ દ્વારા ચૂકવેલ ડિવિડન્ડ પર રોકાણકારના હાથમાં કર લાદવામાં આવે છે, ફંડ લેવલ પર નહીં.
• તેઓ તમારી કુલ આવકમાં ઉમેરવામાં આવે છે અને તમારા લાગુ સ્લેબ દર પર કર લાદવામાં આવે છે.
• કોઈ પ્રિફરેન્શિયલ ડિવિડન્ડ ટૅક્સ રેટ નથી; તેને નિયમિત આવકની જેમ ગણવામાં આવે છે.
• જો તમારી ડિવિડન્ડની આવક ચોક્કસ મર્યાદાને વટાવી જાય, તો પ્રવર્તમાન કાયદા મુજબ ટીડીએસના નિયમો પણ લાગુ થઈ શકે છે.

તેથી જો આ ઇટીએફ ડિવિડન્ડ-ચૂકવણી કરતી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તો પણ તમને પ્રાપ્ત થતા ડિવિડન્ડને વિશેષ ટૅક્સ સારવાર મળતી નથી.

રોકાણકારોએ શું ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ

ડિવિડન્ડ ઇટીએફ વારંવાર ડિવિડન્ડ ચૂકવી શકે છે, પરંતુ તમારા સ્લેબ મુજબ ડિવિડન્ડ સંપૂર્ણપણે કરપાત્ર છે, જે ઉચ્ચ ટૅક્સ બ્રેકેટમાં રોકાણકારો માટે અસરકારક વળતર ઘટાડી શકે છે. જો તમે ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ કમ્પાઉન્ડિંગને પસંદ કરો છો, તો તમે તમારી વ્યૂહરચના માટે ડિવિડન્ડ ચુકવણી વિરુદ્ધ વિકાસના વિકલ્પોની તુલના કરી શકો છો.

હંમેશા તપાસો કે ઇટીએફ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ છે કે નહીં (મોટાભાગના ડિવિડન્ડ ઇટીએફ છે); જો તે અલગ રીતે રચાયેલ છે, તો ટૅક્સના નિયમો અલગ હોઈ શકે છે. સારાંશમાં, ડિવિડન્ડ ઇટીએફ વિશેષ ટૅક્સ બ્રેક ઑફર કરતા નથી - ડિવિડન્ડ પર આવક તરીકે કર લાદવામાં આવે છે, અને લાભ પર અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી ઇટીએફની જેમ કર લાદવામાં આવે છે.

કેવી રીતે ડિવિડન્ડ ઇટીએફ પસંદ કરવું?

ડિવિડન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) પસંદ કરતી વખતે નીચેના મહત્વપૂર્ણ વેરિયેબલ્સને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ:

ડિવિડન્ડ ઉપજ: સંભવિત આવક નિર્ધારિત કરવા માટે, ETF ની ઐતિહાસિક ડિવિડન્ડ ઉપજ જુઓ. ઉચ્ચ ડિવિડન્ડવાળા ઇટીએફને વધુ આવક મળી શકે છે.

ડિવિડન્ડની વૃદ્ધિ: ETF ના ઇતિહાસમાં સ્થિર ડિવિડન્ડની વૃદ્ધિ જુઓ. અંતર્નિહિત કંપનીઓની સ્થિરતા અને નાણાંકીય સ્વાસ્થ્ય માટે વધતા ડિવિડન્ડનો ટ્રેક રેકોર્ડ.

અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સ: ઇટીએફના અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે ઓળખો. ખાતરી કરો કે તેમાં ડિવિડન્ડ ચૂકવવાના નક્કર ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતા બિઝનેસનો સમાવેશ થાય છે અને તમારા રોકાણના લક્ષ્યો સાથે ફિટ થાય છે.

સેક્ટર એક્સપોઝર: ઇટીએફના સેક્ટરની ફાળવણીનું મૂલ્યાંકન કરો. સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં વિતરણ પણ સંતુલિત પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં મદદ કરી શકે છે, અને જોખમ ઘટાડવા માટે વિવિધતા આવશ્યક છે.

વિતરણ ફ્રીક્વન્સી: જાણો કે કેટલી વાર ઇટીએફ વિતરિત કરવામાં આવે છે. અમુક ઇટીએફ દ્વારા માસિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક ધોરણે ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરી શકાય છે. તમારી આવકની જરૂરિયાતોના આધારે ફ્રીક્વન્સી પસંદ કરો

ડિવિડન્ડ ઇટીએફ અને અન્ય ઇટીએફ વચ્ચે શું તફાવત છે?

આ વિસ્તૃત ટેબલ જોખમ, મૂડી વધારો, આવકની સ્થિરતા અને રોકાણકારની પસંદગીઓ જેવા મુખ્ય પાસાઓને હાઇલાઇટ કરીને ડિવિડન્ડ ઇટીએફ અને અન્ય ઇટીએફ વચ્ચે સ્પષ્ટ તુલના પ્રદાન કરે છે.

તારણ

તમે ડિવિડન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) સાથે એક સાથે બહુવિધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને સુરક્ષા માટે તમારા પૈસાને સરળતાથી ફેલાવી શકો છો. તેમાં અસંખ્ય વ્યવસાયોના ભાગો શામેલ છે જે તમને તેમની આવકનો કાપ પ્રદાન કરી શકે છે, જેમ કે બાસ્કેટ. તેથી જો તમે વિશ્વસનીય આવક અને તમારા પૈસા વધારવા માટે વધુ સુરક્ષિત વ્યૂહરચના શોધી રહ્યા હોવ તો ડિવિડન્ડ ઇટીએફ તમારા માટે એક સમજદારીભર્યો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.