મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન

5Paisa રિસર્ચ ટીમ

છેલ્લું અપડેટ: 13 જુલાઈ, 2023 11:07 AM IST

banner
Listen

શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?

+91

કન્ટેન્ટ

સંપૂર્ણ રિટર્ન એ એક એવી ધારણા છે જેમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાં નોંધપાત્ર ધ્યાન આપ્યું છે. પરંપરાગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી વિપરીત, જે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને આગળ વધારવાનો પ્રયત્ન કરે છે, સંપૂર્ણ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજારની સ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લીધા વગર સકારાત્મક રિટર્ન ઉત્પન્ન કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ અભિગમનો હેતુ વ્યાપક બજાર વધી રહ્યો છે કે નહીં, સતત અને સકારાત્મક પરિણામો પ્રદાન કરવાનો છે.

જો તમે વધુ સતત અને ઓછા જોખમી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઈચ્છો છો, તો તમારા એકંદર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન ઉમેરવાનું વિચારો.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન શું છે?

સંપૂર્ણ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો હેતુ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે પૈસા બનાવવાનો છે, પછી ભલે તે સ્ટૉક માર્કેટમાં શું થાય. નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી વિપરીત, જે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની તુલનામાં હોય છે, શ્રેષ્ઠ સંપૂર્ણ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક નિશ્ચિત સમયગાળા દરમિયાન સારા નફો કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, ભલે એકંદર બજાર વધી રહ્યું છે કે નીચે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન સેટ કરતી મુખ્ય બાબતોમાંથી એક એ છે કે તેઓ વિવિધ રોકાણ પદ્ધતિઓ અને સંપત્તિના પ્રકારોનો ઉપયોગ કરવાની ક્ષમતા છે. તેઓ સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને ફાઇનાન્શિયલ કોન્ટ્રાક્ટ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે. મુખ્ય ઉદ્દેશ એ બજારોમાં અસ્થિરતા અથવા ઘટાડા દરમિયાન પણ સતત સકારાત્મક વળતર આપવાનો છે. સંપૂર્ણ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને વ્યાપક બજાર ચળવળ સાથે સંબંધિત સ્થિરતા અને સંભવિત રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવેલ છે.

રોકાણકારો માટે તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયોના ભાગ રૂપે ધ્યાનમાં લેતા પહેલાં ટ્રેક રેકોર્ડ, રોકાણ વ્યૂહરચના અને સંપૂર્ણ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જોખમ વ્યવસ્થાપન પ્રથાઓનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.
 

સંપૂર્ણ રિટર્ન કેવી રીતે કામ કરે છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન વ્યૂહરચનાઓ બજારની સ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લીધા વિના સકારાત્મક રિટર્ન મેળવવા માટે વિવિધ તકનીકો અને રોકાણ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તેની સરળ સમજૂતી અહીં આપેલ છે:

લાંબી અને ટૂંકી સ્થિતિઓ: સંપૂર્ણ રિટર્ન ફંડ્સમાં લાંબી (ખરીદી) અને ટૂંકી (વેચાણ) સ્થિતિઓ લાગી શકે છે. આ ભંડોળ માર્કેટ ડાઉનટર્ન્સ દરમિયાન પણ સંભવિત લાભ પ્રદાન કરીને, ટૂંકી સ્થિતિઓ લઈને કેટલીક સિક્યોરિટીઝ અથવા માર્કેટ સેગમેન્ટ્સની કિંમતો ઘટાડવાથી નફા મેળવી શકે છે.

સક્રિય મેનેજમેન્ટ: સંપૂર્ણ રિટર્ન ફંડ્સના ફંડ મેનેજરો બજારની અકુશળતાઓ પર મૂડી બનાવવા અને સંભવિત તકોનો ઉપયોગ કરવા માટે તેમના પોર્ટફોલિયોને સક્રિય રીતે દેખરેખ રાખે છે અને સમાયોજિત કરે છે. તેઓ રિટર્ન મહત્તમ કરવા માટે માર્કેટ ટાઇમિંગ, સેક્ટર રોટેશન અને ટૅક્ટિકલ એસેટ એલોકેશન જેવી અત્યાધુનિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરી શકે છે.

રિસ્ક મેનેજમેન્ટ: સંપૂર્ણ રિટર્ન ફંડ્સ સામાન્ય રીતે ડાઉનસાઇડ જોખમો સામે રક્ષણ આપવા માટે વિવિધતા, હેજિંગ અને સ્ટૉપ-લૉસ ઑર્ડર્સ જેવી રિસ્ક મેનેજમેન્ટ તકનીકોનો ઉપયોગ કરે છે. આ પગલાંઓનો હેતુ સંભવિત નુકસાનને મર્યાદિત કરવાનો અને મૂડીને સંરક્ષિત કરવાનો છે.

સંપૂર્ણ કામગીરી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો: પરંપરાગત ભંડોળથી વિપરીત, જે ઘણીવાર ચોક્કસ સૂચકાંકો સામે તેમની કામગીરીને બેંચમાર્ક કરે છે, સંપૂર્ણ રિટર્ન ફંડ્સ વ્યાપક બજાર કેવી રીતે કામ કરે છે તેને ધ્યાનમાં લીધા વિના, એક નિર્ધારિત સમય સીમા પર સકારાત્મક રિટર્ન ઉત્પન્ન કરવાને પ્રાથમિકતા આપે છે.

ઓછું સંબંધ: શ્રેષ્ઠ સંપૂર્ણ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યૂહરચનાઓનો હેતુ અસંબંધિત રિટર્ન અથવા વ્યાપક બજાર ગતિવિધિઓ સાથે સંબંધિત ઓછા સંબંધિત પ્રદાન કરવાનો છે. આ લાક્ષણિકતા રોકાણકારના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાભો પ્રદાન કરી શકે છે અને બજારની અસ્થિરતાની અસર ઘટાડી શકે છે.

એ નોંધ લેવું મહત્વપૂર્ણ છે કે ભારતની વ્યૂહરચનાઓમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દરમિયાન નોંધપાત્ર રીતે અલગ હોય છે. નિવેશકોએ સંપૂર્ણ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણને ધ્યાનમાં લેતા પહેલાં ભંડોળના માહિતીપત્ર, રોકાણ વ્યૂહરચના, ઐતિહાસિક કામગીરી અને જોખમ વ્યવસ્થાપન પ્રથાઓની કાળજીપૂર્વક સમીક્ષા કરવી જોઈએ.
 

સંપૂર્ણ રિટર્ન ફોર્મ્યુલા શું છે?

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર સંપૂર્ણ રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે કોઈપણ સરળ સંપૂર્ણ રિટર્ન ફોર્મ્યુલા લાગુ કરી શકે છે. તેની ગણતરી આગામી ઇન્વેસ્ટમેન્ટના મૂલ્યમાંથી પ્રથમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું મૂલ્ય કપાત કરીને અને પછી પ્રારંભિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ટકાવારી તરીકે પરિણામ વ્યક્ત કરીને કરવામાં આવે છે. સમીકરણ નીચે મુજબ વાંચે છે:

સંપૂર્ણ રિટર્ન = {(અંતિમ મૂલ્ય - પ્રારંભિક મૂલ્ય) / પ્રારંભિક મૂલ્ય} * 100

ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ શરૂઆતમાં ₹10,000 નું રોકાણ કરે છે અને ₹12,000 ની અંતિમ કિંમતમાં વધે છે, તો સંપૂર્ણ વળતર {(₹12,000 - ₹10,000) / ₹10,000} * 100 = 20% હશે. આ રોકાણ પર 20% સંપૂર્ણ વળતર સૂચવે છે.
 

વાર્ષિક રિટર્ન શું છે?

રોકાણ પર સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્નનો દર, જે ટકાવારી તરીકે આપવામાં આવે છે, તેને વાર્ષિક રિટર્ન દ્વારા માપવામાં આવે છે. કમ્પાઉન્ડિંગ અસરોને ધ્યાનમાં રાખીને, તે કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (સીએજીઆર) નક્કી કરે છે અને રોકાણકારોને ઘણા વર્ષોથી રોકાણની સફળતાનું મૂલ્યાંકન કરવામાં સહાય કરે છે.

સંપૂર્ણ અને વાર્ષિક રિટર્ન વચ્ચેનો તફાવત

સંપૂર્ણ અને વાર્ષિક રિટર્ન વચ્ચેનો મુખ્ય તફાવત સમયસીમા અને ગણતરી પદ્ધતિમાં છે. સંપૂર્ણ રિટર્ન એક ચોક્કસ સમયગાળા દરમિયાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર કુલ રિટર્નને દર્શાવે છે, જે સામાન્ય રીતે ટકાવારી તરીકે વ્યક્ત કરવામાં આવે છે. તે ચોક્કસ સમયસીમા દરમિયાન બનાવેલ એકંદર નફો અથવા નુકસાનને સૂચવે છે.

બીજી તરફ, વાર્ષિક રિટર્ન આપેલ રોકાણના સમયગાળા દરમિયાન દર વર્ષે સરેરાશ રિટર્ન દરની ગણતરી કરે છે. તે રોકાણના વળતરને વાર્ષિક ધોરણે ચક્રવૃદ્ધિ કરીને કમ્પાઉન્ડિંગ અસરને ધ્યાનમાં લે છે. આ રોકાણકારોને સમાન ધોરણે વિવિધ સમય ક્ષિતિજો સાથે રોકાણના પ્રદર્શનની તુલના કરવાની અને તેમના સરેરાશ વાર્ષિક વિકાસ દરનું મૂલ્યાંકન કરવાની મંજૂરી આપે છે. વાર્ષિક રીટર્ન લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે પ્રમાણિત મેટ્રિક પ્રદાન કરે છે.
 

લાંબા ગાળાના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો માટે વાર્ષિક રિટર્નનો ઉપયોગ કરો

લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે વાર્ષિક રીટર્નનો ઉપયોગ કરવો આવશ્યક છે. નિવૃત્તિ, શિક્ષણ ભંડોળ અથવા અનેક વર્ષોથી સંપત્તિ સંચય જેવા ઉદ્દેશો માટે આયોજન કરતી વખતે, રોકાણોના સરેરાશ વાર્ષિક વિકાસ દરને સ્પષ્ટપણે સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે. વાર્ષિક રિટર્નને ધ્યાનમાં લઈને, રોકાણકારો કમ્પાઉન્ડિંગ અસરોનું કારણ બનીને, સમય જતાં તેમના પોર્ટફોલિયોના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરી શકે છે.

સંપૂર્ણ રિટર્ન ફંડ્સનો ઇતિહાસ

20 મી સદીના પછીના અડધા ભાગમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન ફંડ્સની મૂળ શોધી શકાય છે. તેઓ રોકાણની પદ્ધતિઓની માંગના પ્રતિસાદ તરીકે આવી હતી જે બજારની રાજ્યથી સ્વતંત્ર નફાકારક વળતર ઉત્પન્ન કરશે, જે રોકાણકારોને પરંપરાગત બેંચમાર્ક-આધારિત ભંડોળ માટે સંભવિત વિકલ્પ આપે છે.

સમાપ્તિની નોંધ

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન લોકપ્રિયતા મેળવી છે જે માર્કેટની ગતિવિધિઓને ધ્યાનમાં લીધા વિના સકારાત્મક રિટર્ન આપવાનો પ્રયત્ન કરે છે. તેમના ફ્લેક્સિબલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ, ઍક્ટિવ મેનેજમેન્ટ અને સંપૂર્ણ પરફોર્મન્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને, આ ફંડ્સ માર્કેટની વિવિધ સ્થિતિઓમાં સતત રિટર્ન મેળવવા માંગતા રોકાણકારોને સંભવિત વિવિધતા અને રિસ્ક મેનેજમેન્ટના લાભો પ્રદાન કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.

+91