ભંડોળના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે એક પ્રારંભિક માર્ગદર્શિકા

5Paisa રિસર્ચ ટીમ

છેલ્લું અપડેટ: 27 માર્ચ, 2023 11:20 AM IST

banner
Listen

શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?

+91

કન્ટેન્ટ

પરિચય

આજે, રોકાણકારો માટે સૌથી આકર્ષક સાધનોમાંથી એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની લોકપ્રિયતાના મુખ્ય કારણો એ છે કે તેઓ ઓછા જોખમ અને ઉચ્ચ વળતર, લિક્વિડિટી તેમજ રોકાણ અને રિડમ્પશનની વાત આવે ત્યારે લવચીકતા સાથે આવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સ્પેક્ટ્રમમાં, ઉભરતી કેટેગરીમાં રોકાણકારોમાં લોકપ્રિયતા મળી રહી છે. ફંડ ઑફ ફંડ્સ (એફઓએફ) તરીકે ઓળખાય છે, આ એક સંપૂર્ણ રોકાણની તક છે જ્યાં ફંડ્સને વિશાળ શ્રેણીના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જેમાં ઇક્વિટી, ગોલ્ડ, ઇટીએફ, હેજ ફંડ્સ અને અન્ય એસેટ ક્લાસનો સંપર્ક છે.

મલ્ટી-મેનેજર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તરીકે પણ ઓળખાય છે, ફંડ ઑફ ફંડ્સના પોર્ટફોલિયોમાં અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના પોર્ટફોલિયો શામેલ છે. જો કે, રોકાણકારોના ભંડોળને સીધા કોઈપણ સાધનો જેમ કે સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને અન્ય માર્કેટ સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવતું નથી. ભંડોળના ભંડોળનો હેતુ રોકાણકારોને એકથી વધુ સંપત્તિ વર્ગોમાં સીધા રોકાણના જોખમ વિના વધુ વિવિધતા પ્રદાન કરવાનો છે. જો તમે હજુ પણ આ પ્રશ્ન સાથે આગળ વધી રહ્યા છો - ભંડોળનું ભંડોળ શું છે - તમારી જાણકારી અંગે બ્રશ અપ કરવા અને સારી રીતે માહિતગાર રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે વાંચો.

ઝડપી તથ્યો

અહીં ફંડ ઑફ ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું ફંડ ઝડપી રન-ડાઉન છે. 

  • એક ફંડ ઑફ ફંડ્સ (એફઓએફ) એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની શ્રેણી છે જ્યાં અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જે વિવિધ માર્કેટ મૂડીકરણ સાથે સંપત્તિ વર્ગો, બજારો અને વ્યવસાયોના મિશ્રણને સંપર્ક કરે છે.
  • ભંડોળના મૂળ હેતુ વિવિધતા વધારવા, જોખમને ઘટાડવા અને વળતરને મહત્તમ બનાવવાનો છે.
  • સામાન્ય રીતે, રોકાણકારો ખર્ચ ગુણોત્તરના રૂપમાં ભંડોળના ભંડોળ માટે વધુ ફી ચૂકવે છે કારણ કે સમર્પિત ભંડોળ મેનેજર સક્રિય રીતે ભંડોળનું સંચાલન કરે છે.
  • એફઓએફ વ્યૂહરચનાના આધારે, તે ઋણ, ઇક્વિટી, સંતુલિત લાભ, સૂચકાંક અને અન્ય પ્રકારના ભંડોળમાં વિવિધતા લાવી શકે છે. તેનો હેતુ બજારની તકોને સક્રિય રીતે ઑપ્ટિમાઇઝ કરવાનો છે. 
  • ભંડોળનું ભંડોળ ઘરેલું અને વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ બંનેમાં રોકાણ કરી શકે છે. પછી, ભંડોળ આંતરરાષ્ટ્રીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણ કરશે. 
  • સંપત્તિ નિર્માણ એ ભંડોળના ભંડોળના પોર્ટફોલિયો વ્યવસ્થાપકો માટે એક મુખ્ય લક્ષ્ય છે. 
     

આદર્શ રોકાણકારની પ્રોફાઇલ

કોઈપણ માર્કેટ-લિંક્ડ સાધનમાં રોકાણ કરવું હંમેશા ચોક્કસ જોખમો સાથે આવે છે. ભંડોળનું ભંડોળ વધુમાં વધુ વળતર પ્રદાન કરતી વખતે જોખમને ઘટાડવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું હોવાથી, આ તક તે લોકો માટે સંબંધિત છે જેઓ જોખમના પરિબળને કારણે સીધા સ્ટૉક માર્કેટમાં રોકાણ કરવા માંગતા નથી. ભંડોળના ભંડોળ દ્વારા આપવામાં આવતા વિવિધતાનો તત્વ એવા રોકાણકારોને પણ આકર્ષક બનાવે છે જેઓ નાની રકમમાં રોકાણ કરવા માંગે છે અને પાંચ અથવા તેનાથી વધુ વર્ષોની સમય સીમા ધરાવતા હોય છે. 

ભંડોળના ભંડોળના પ્રકારો

મલ્ટી-મેનેજર ફંડ ઑફ ફંડ્સ
આ ફંડ્સનું ફંડ છે જે વિવિધ માર્કેટ કેપ્સના ક્ષેત્રો અને વ્યવસાયોની વિશાળ શ્રેણીના સંપર્ક સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે. ભંડોળના દરેક ભંડોળની અંદર વિવિધતા એટલી વ્યાપક છે કે દરેક એફઓએફ પાસે એક જ પોર્ટફોલિયોની અંદર વિવિધ ભંડોળ માટે જવાબદાર અનેક વ્યવસ્થાપકો છે, જે તેમની ચોક્કસ કુશળતાને રોકાણના તે ભાગમાં લાવે છે.

એસેટ એલોકેશન ફંડ ઑફ ફંડ્સ
ફંડ ઓફ ફંડ્સની આ કેટેગરી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે જે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ, ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ, ગોલ્ડ અને અન્ય પ્રકારની ચીજવસ્તુઓના વિવિધ મિશ્રણમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ પ્રકારનું વિવિધતા જોખમ અને વળતરનું મિશ્રણ લાવવામાં મદદ કરે છે, તેમજ સંપત્તિ વર્ગોમાં બજારની તકો પર મૂડીકરણ કરવાની ક્ષમતા લાવે છે.

ફંડ્સનું ગોલ્ડ ફંડ
ભૌતિક, ડિજિટલ ગોલ્ડ, ગોલ્ડ ઈટીએફ અને ગોલ્ડ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવામાં આવતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંખ્યા વધી રહી છે. એક ગોલ્ડ ફંડ ઑફ ફંડ્સ ખાસ કરીને ગોલ્ડ ફંડ્સ ના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે. રોકાણકારોને આ કેટેગરી ઑફ ફંડ્સ દ્વારા ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની વિશાળ શ્રેણીમાં પરોક્ષ રીતે રોકાણ કરી શકાય છે.

ઈટીએફ ફંડ ઑફ ફંડ્સ
જેમ કે નામ સૂચવે છે, એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે વાસ્તવિક સમયમાં, નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી વિપરીત, સ્ટૉક્સ જેવા ખરીદી અને વેચી શકાય છે. ઈટીએફની શ્રેણીમાં ભંડોળનું ઈટીએફ ભંડોળ રોકાણ કરે છે. એક મુખ્ય ફાયદો એ છે કે ઇન્વેસ્ટર્સને ફંડ્સના ઈટીએફ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ હોવું જરૂરી નથી.

ભંડોળનું આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ
આજે, રોકાણકારોને આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળના ભંડોળનો સમાવેશ કરવા માટે તેમના પોર્ટફોલિયોનો વિસ્તાર કરીને વૈશ્વિક બજારની તકોનો લાભ મળી શકે છે. જેમ કે નામ સૂચવે છે, આંતરરાષ્ટ્રીય એફઓએફ ઑફશોર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ઇક્વિટી, બોન્ડ્સ અને અન્ય પ્રકારના સાધનોમાં વિદેશમાં રોકાણ કરે છે
 

ભંડોળના ભંડોળ વિશે સાત જ આવશ્યક છે

આ અનન્ય સાધનો વિશે રોકાણકારોએ શું જાણવું જોઈએ તેનું ઝડપી રન-ડાઉન અહીં છે:

ઉપયોગમાં સરળતા
રોકાણકાર તરીકે, ભંડોળનું ભંડોળ ખરીદવા અને રિડીમ કરવામાં સરળ છે, કારણ કે તેઓ એક ફોલિયો નંબર અને એનએવી સાથે આવે છે. કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, ટ્રેડિંગ દિવસ દરમિયાન કિંમત સેટ અને ફિક્સ કરવામાં આવે છે. એફઓએફ ખરીદવા અને વેચવા માટે રોકાણકારોને ડીમેટ એકાઉન્ટ ખરીદવાની જરૂર નથી.

કર લાભ
જયારે ભંડોળના ભંડોળની અંદર રિબૅલેન્સ થાય છે, ત્યારે તેનો ફાયદો એ છે કે તેના મૂડી લાભ પર કોઈ કર અસર નથી. તેને આંતરિક ટ્રાન્ઝૅક્શન માનવામાં આવે છે.

વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત ભંડોળ
નવા રોકાણકારો માટે એકથી વધુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું પડકારરૂપ છે કારણ કે તેઓ માર્કેટ વિશે સેવિનેસનો અભાવ ધરાવે છે. ભંડોળનું ભંડોળ એક સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતા વ્યાવસાયિકો દ્વારા સક્રિય રીતે સંચાલિત અસંખ્ય ભંડોળોમાં રોકાણ કરવાના લાભ સાથે આવે છે.

મર્યાદિત ભંડોળ સાથે વિવિધતા
ભંડોળનું ભંડોળ રોકાણકારોને મર્યાદિત મૂડીવાળા વિવિધ પોર્ટફોલિયોને ઍક્સેસ કરવા માટે સક્ષમ બનાવે છે. સામાન્ય રીતે, તમારે એક વિવિધ પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે વ્યક્તિગત રીતે બહુવિધ સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરવાની જરૂર પડશે.

ઉચ્ચ ખર્ચ રેશિયો
ભંડોળનું ભંડોળ વ્યાવસાયિક પોર્ટફોલિયો મેનેજર્સ દ્વારા સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે, તેથી આ સેવા માટે વધુ ફી લેવામાં આવે છે. ખર્ચ ગુણોત્તર તરીકે ઓળખાય છે, તે સામાન્ય રીતે ભંડોળના ભંડોળ માટે વધુ હોય છે કારણ કે તે ભંડોળની અંદર દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર વસૂલવામાં આવે છે.

કર અસરો
ભંડોળના ભંડોળ પર ઋણ ભંડોળની જેમ કરવામાં આવે છે. જો તમે 36 મહિના પહેલાં તમારા ભંડોળના ભંડોળના એકમોને વેચો છો તો ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કર લાગુ પડે છે. જો 36 મહિના પછી વેચાય છે, તો લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કર અનુક્રમણિકા સાથે 20% ને આધિન છે.

સંપત્તિનું ડુપ્લિકેશન
ક્યારેક, એફઓએફ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં સમાન સંપત્તિઓ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ વાસ્તવિક વિવિધતાને બદલે વૈવિધ્યકરણનો ભ્રમ બની શકે છે.
 

ભંડોળનું ભંડોળ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

બજારમાં ઘણા એફઓએફ પૂરતા પ્રવાહ સાથે, તમારા પોર્ટફોલિયોમાં શું યોગ્ય હશે તેના આધારે બુદ્ધિપૂર્વક પસંદ કરવું અને સૌથી વધુ મૂલ્ય ઉમેરવું મહત્વપૂર્ણ છે. જ્યારે પસંદગીના ભંડોળમાં શૂન્ય હોય, ત્યારે નીચેની બાબતોને ધ્યાનમાં રાખો:

  • છેલ્લા પાંચ વર્ષોથી ભંડોળના ભંડોળના પ્રદર્શનને જુઓ, અને ખાસ કરીને જોઈએ કે તેણે અસ્થિર બજારો અને મહામારી જેવી કાળા સ્વાન ઇવેન્ટ્સ દરમિયાન કેવી રીતે કામગીરી કરી છે. 
  • ફંડ્સના દરેક ફંડમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની શ્રેણીમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે - આ ફંડ્સ રોકાણ કરવામાં આવતા ક્ષેત્રો, બજારો અને સંપત્તિઓ સાથે તમારી જાતને પરિચિત કરો. તમે ખાતરી કરવા માંગો છો કે શક્ય હોય તેટલી મર્યાદિત ડુપ્લિકેશન હોય. 
  • ફંડ્સનું ફંડ પસંદ કરો જે તમારા પોર્ટફોલિયોને વધુ વિવિધતા આપવામાં મદદ કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારી પાસે મોટાભાગે નિશ્ચિત વ્યાજ રોકાણ છે, તો તમે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વિવિધતા ધરાવતા ભંડોળનું ભંડોળ શોધી શકો છો. 
  • ભંડોળના દરેક ભંડોળને એક અથવા વધુ પોર્ટફોલિયો મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત કરી શકાય છે. તેમની વ્યૂહરચના અને અભિગમને સમજવા માટે તેમનો ટ્રેક રેકોર્ડ જુઓ.
  • તમારા FOF પર કેવી રીતે કર આપવામાં આવે છે તે સમજો, અને તે અનુસાર ખરીદી અને રિડમ્પશનની યોજના કરો. 
  • વિવિધ એફઓએફની તુલના કરતી વખતે, ફી લેવામાં આવતી હોય તે જાણવા માટે ખર્ચ રેશિયોની નોંધ કરો. 
     

ટેકઅવે

ભંડોળનું ભંડોળ તે રોકાણકારો માટે એક સારો વિકલ્પ છે જેમાં ઓછી મૂડીની ઍક્સેસ છે, જે વૈવિધ્યકરણ, વળતર અને જોખમ વ્યવસ્થાપન દ્વારા વધુ મૂલ્ય શોધે છે. આદર્શ રીતે, તમારી પાસે 12 મહિનાના જીવન ખર્ચ સાથે અલગ ઇમરજન્સી ફંડ હોવું જોઈએ જેથી તમારે આકસ્મિક પરિસ્થિતિઓ માટે ભંડોળના રોકાણના ભંડોળ સુધી પહોંચવાની જરૂર નથી. આ ઉપરાંત, તમારે પાંચ વર્ષની સમયસીમા સાથે અને બજારની તકોને મહત્તમ બનાવવા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ. જેટલું વધુ સમય તમે રોકાણ કરો છો, તેટલું વધુ વળતર.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.

+91