ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સ્ટેટસ કેવી રીતે ચેક કરવું

5Paisa રિસર્ચ ટીમ

છેલ્લું અપડેટ: 10 જૂન, 2024 03:22 PM IST

HOW TO CHECK MUTUAL FUND STATUS WITH FOLIO NUMBER
Listen

શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?

+91

કન્ટેન્ટ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ભારતમાં રોકાણકારો વચ્ચે ઘણું ટ્રેક્શન મેળવ્યું છે! ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં સંચાલન હેઠળની સંપત્તિઓ છેલ્લા દાયકામાં છ ગણી વધી છે. 2013 માં ₹8.26 ટ્રિલિયનથી, તે 2023 માં ₹50 ટ્રિલિયનથી વધી ગયું છે! 

અને શા માટે નહીં? મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા પૈસાને ઇન્વેસ્ટ કરવા અને સતત રિટર્ન જનરેટ કરવા માટે સરળ અને સુવિધાજનક રીત પ્રદાન કરે છે.

જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમને એક ફોલિયો નંબર સોંપવામાં આવે છે જેનો ઉપયોગ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ટ્રૅક કરવા માટે કરી શકો છો. આ નંબર દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફોલિયો માટે અનન્ય છે. 

તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સ્ટેટમેન્ટ તપાસવા માટે તમારા ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરી શકો છો અને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે કરી રહ્યા છે તે વિશેની માહિતી મેળવી શકો છો. તમે રોકાણની રકમ, યોજનાનું નામ અને વગેરે જેવી અન્ય વિગતો પણ તપાસી શકો છો.

આ ગાઇડમાં, અમે સમજાવી રહ્યા છીએ કે તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ તપાસવા માટે તમારા ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરી શકો છો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ફોલિયો નંબર શું છે?

જ્યારે પણ તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે AMC તમારા નામ પર એક ફોલિયો ખોલે છે અને એક અનન્ય નંબર સોંપે છે. ફોલિયો નંબર આંકડાકીય અથવા આલ્ફાન્યૂમેરિક હોઈ શકે છે. તે તમારા પર્મનન્ટ એકાઉન્ટ નંબર (PAN) સાથે લિંક કરેલ છે અને તે AMC સાથે તમારા તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ટ્રૅક કરવા માટે ઉપયોગ કરી શકાય છે. 

જ્યારે પણ તમે સમાન AMC માં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમે નવો ફોલિયો ખોલવા માંગો છો કે સમાન ફોલિયોમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરી શકો છો. કૃપા કરીને નોંધ કરો કે જ્યાં સુધી તે સમાન AMC હોય ત્યાં સુધી તમે સમાન ફોલિયોમાં વિવિધ સ્કીમ ઉમેરી શકો છો. જો તમે કોઈ અલગ AMC માં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો, તો તમારે અલગ ફોલિયો નંબર સાથે નવો ફોલિયો બનાવવો આવશ્યક છે.

ફોલિયો નંબર કોણ ફાળવે છે?

તમે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરો તે પહેલાં, તમારે KYC ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કરવાની જરૂર છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારે એએમસીને તમારી ઓળખ, ઍડ્રેસ અને તમારા બેંક એકાઉન્ટની વિગતો પ્રદાન કરવી પડશે. આ માહિતીનો ઉપયોગ ચકાસણીના હેતુઓ માટે કરવામાં આવે છે. એકવાર મંજૂર થયા પછી, એએમસી તમારા નામ પર એક નવો ફોલિયો ખોલે છે અને ફોલિયો નંબર ફાળવે છે.

આ ફોલિયો નંબર એક અનન્ય ઓળખકર્તા છે. ત્યારબાદ, તમે સંપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની વિગતો મેળવવા માટે આ નંબરનો ઉપયોગ કરી શકો છો. તમે કોઈપણ સમયે ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ મેળવી શકશો.

ફોલિયો નંબર હોવાના ફાયદાઓ

ફોલિયો નંબર હોવાથી નીચેના લાભો મળે છે:

    • વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં રોકાણ કરેલા ફંડ્સને ટ્રેસ કરવું
    • ટ્રાન્ઝૅક્શન હિસ્ટ્રીને ઍક્સેસ કરવું અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ મેળવવું
    • સમાન AMC સાથે પુનરાવર્તિત KYC પ્રક્રિયાઓને ટાળવી રહ્યા છીએ
    • એકથી વધુ એકાઉન્ટ નંબરો નોંધવાની જરૂર નથી
    • એકમ ધારકની પ્રામાણિકતા નિર્ધારિત કરવામાં એએમસીને મદદ કરવી

ફોલિયો નંબર કેવી રીતે શોધવું

હવે જ્યારે તમે ફોલિયો નંબર હોવાના લાભો જાણો છો, ત્યારે આગામી પગલું તેને શોધવાનું છે. તમે તમારા અનન્ય ફોલિયો નંબરને ઓળખવા માટે નીચેનામાંથી કોઈપણ સ્રોતોનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

    • તમારા AMC દ્વારા પ્રદાન કરેલ એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (CAS)
SIPs અથવા લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ

તમે એએમસીના ટોલ-ફ્રી નંબર પર પણ કૉલ કરી શકો છો, તેમને ઇમેઇલ મોકલી શકો છો અથવા ફોલિયો નંબર મેળવવા માટે ઑફિસની મુલાકાત લઈ શકો છો.

ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટસ ચેક કરવાની રીતો

ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ તપાસવાની વિવિધ રીતો નીચે મુજબ છે:

    1. તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સ્ટેટસ ઑનલાઇન ચેક કરો

તમે એએમસીની વેબસાઇટ અથવા એપ્સમાં સાઇન ઇન કરી શકો છો. તમને ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્ઝૅક્શન હિસ્ટ્રી, બૅલેન્સ અને વધુ વિગતો પ્રદાન કરવામાં આવશે. 

    2. AMC ગ્રાહક સેવા દ્વારા ફંડની સ્થિતિ તપાસો

જો તમે પોતાને ટેક-સેવી વ્યક્તિ માનતા નથી, તો તમે હંમેશા ફોલિયો નંબર દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ તપાસવા માટે એએમસીની ઑફિસની મુલાકાત લઈ શકો છો. વિગતો મેળવવા માટે તમારે તમારો PAN નંબર પણ પ્રદાન કરવો પડશે. 

વધુમાં, તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફોલિયોની સ્થિતિ વિશે જાણવા માટે એએમસીની ગ્રાહક સેવા કેન્દ્રને પણ કૉલ અથવા ઇમેઇલ કરી શકો છો. કસ્ટમર કેર પ્રતિનિધિઓ તમારી વિગતો પૂછશે, અને વેરિફિકેશન પછી, તમને જરૂરી માહિતી મળશે. 

    3. રજિસ્ટ્રારની વેબસાઇટ દ્વારા સ્થિતિ તપાસો

કાર્વી અથવા કેમ્સ જેવા રજિસ્ટ્રાર્સની કેટલીક વેબસાઇટ્સ પણ ફોલિયો નંબર તપાસને સક્ષમ કરે છે. તમારે જરૂરી માહિતી મેળવવા માટે તમે તમારા મોબાઇલ નંબર અને PAN નંબરનો ઉપયોગ કરીને આ વેબસાઇટ્સ પર રજિસ્ટર કરી શકો છો.

    4. સ્થિતિ તપાસવા માટે તમારા બ્રોકરનો સંપર્ક કરો

ઘણા રોકાણકારો બ્રોકર દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સ્ટેટસ ચેક કરવા માટે, તમે તમારા PAN નંબર સાથે તમારા બ્રોકરનો સંપર્ક કરી શકો છો. બ્રોકર એએમસીનો સંપર્ક કરશે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણની વિગતો અને તમારા માટે રિયલ-ટાઇમ ફંડ પરફોર્મન્સ પ્રાપ્ત કરવા માટે તમારો ફોલિયો નંબર પ્રદાન કરશે.

    5. એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ દ્વારા ચેક કરો

ભારતમાં બે ડિપૉઝિટરી છે - સેન્ટ્રલ ડિપોઝિટરી સર્વિસેજ લિમિટેડ (CSDL) અને નેશનલ સિક્યોરિટીઝ ડિપોઝિટરી લિમિટેડ (NSDL) - જે તમારા તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટનું ઘર ધરાવે છે. ભલે તે ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે તમારું ડિમેટ એકાઉન્ટ હોય અથવા તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફોલિયો, આ ડિપૉઝિટરી તમામ વિગતો એકત્રિત કરે છે અને સ્ટોર કરે છે. 

રોકાણકારોને આ ડિપૉઝિટરી પાસેથી સમયાંતરે એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (સીએ) પ્રાપ્ત થાય છે. તેઓ ફોલિયો મુજબ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શન વિશેની માહિતી પ્રદાન કરે છે અને રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોનું મૂલ્ય તપાસવામાં મદદ કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે તમારો ફોલિયો નંબર મેળવવો એ એક સ્માર્ટ પગલું છે. માત્ર આ નંબર સાથે, તમે સરળતાથી તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ તપાસી શકો છો, ખરીદી, વેચાણ અથવા વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ વચ્ચે સ્વિચ કરવા જેવા ટ્રાન્ઝૅક્શન કરી શકો છો અને તમારે જરૂરી બધી વિગતો મેળવી શકો છો. 

તમારે જરૂરી વિગતો એકત્રિત કરવા માટે તમારો પાન નંબર અને મોબાઇલ નંબર તૈયાર રાખવા ઉપરાંત, તમારો ફોલિયો નંબર પણ યાદ રાખો. આ એક નાનું પગલું છે જે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોને મેનેજ કરવામાં મોટું તફાવત લાવી શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.

+91

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

હા, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે ફોલિયો નંબર હોવો જરૂરી છે. ફોલિયો નંબર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયો ટ્રેકર તરીકે કામ કરે છે. 
 

દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા AMC માટે ફોલિયો નંબરની વિગતો અલગ હશે. તેથી, કોઈ રોકાણકાર અનેક ફોલિયો નંબરો ધરાવી શકે છે. 
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ તપાસવા માટે ફોલિયો નંબર એક અનન્ય ઓળખ નંબર છે. પરંતુ કોઈ રોકાણકાર AMCનો સંપર્ક કરીને વિવિધ ફોલિયો નંબરોને એકમાં મર્જ કરી શકે છે. 
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ રિડમ્પશન માટે ફોલિયો નંબરની સ્થિતિ આવશ્યક છે. તે રોકાણકારના હોલ્ડિંગ્સને ઓળખવામાં મદદ કરે છે. 
 

ટૅક્સના હેતુ માટે ફોલિયો નંબરની વિગતો ઘણીવાર જરૂરી હોય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ફોલિયો ટ્રેકર ટેક્સ રિપોર્ટિંગ માટે રોકાણો અને ટ્રાન્ઝૅક્શનની દેખરેખ રાખવા માટે ઉપયોગી છે.  
 

જો તમે ફોલિયો નંબર સાથે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ ડાઉનલોડ કરવા માંગો છો, તો તમારે તમારા ફંડ હાઉસની વેબસાઇટ અથવા મોબાઇલ એપની મુલાકાત લેવી પડશે. તમે ફોલિયો નંબર સાથે ઑનલાઇન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટની કૉપી માટે ફંડ હાઉસની કસ્ટમર કેરની વિનંતી પણ કરી શકો છો.  
 

એએમસી દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણને એક અનન્ય ફોલિયો નંબર સોંપે છે. તેથી, તમારી પાસે દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માટે અલગ ફોલિયો નંબર હશે. તમે ફોલિયો નંબર દ્વારા દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ તપાસી શકો છો.
 

તમારી પાસે એક જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે એકથી વધુ ફોલિયો નંબર હોઈ શકે છે. જ્યારે તમે ઑનલાઇન, ઑફલાઇન અથવા બ્રોકર દ્વારા વિવિધ પદ્ધતિઓ દ્વારા ફંડમાં અતિરિક્ત યુનિટ ખરીદો છો ત્યારે તે થાય છે. આ કિસ્સામાં, દરેક પદ્ધતિ એક અનન્ય ફોલિયો નંબર બનાવશે.