ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ કેવી રીતે તપાસવી

ફોલિયો નંબર શું છે?

ફોલિયો નંબર એક અનન્ય ઓળખ નંબર છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ સાથે દરેક ઇન્વેસ્ટર ખાતામાં સોંપેલ છે. તે એક બેંક એકાઉન્ટ નંબરની જેમ કામ કરે છે, જે એક રેફરન્સ હેઠળ કોઈ ચોક્કસ AMC સાથે તમારા તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને ટ્રાન્ઝૅક્શનને ગ્રુપ કરે છે.

જ્યારે તમે પહેલીવાર ફંડ હાઉસમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે AMC એક ફોલિયો બનાવે છે અને આ નંબર જારી કરે છે. દરેક SIP, એકસામટી ખરીદી, રિડમ્પશન અથવા તે ફંડ હાઉસ હેઠળ સ્વિચ કરવા માટે તેની સાથે ફરીથી લિંક કરે છે. જ્યાં સુધી તમે જાણી જોઈને નવું ફોલિયો ન ખોલો, ત્યાં સુધી આ નંબર સમાન AMC ની વિવિધ સ્કીમમાં તમારી સાથે રહે છે.
 

ફોલિયો નંબર શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે

તમારો ફોલિયો નંબર શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે તે અહીં આપેલ છે:

• ટ્રાન્ઝૅક્શન ટ્રેકિંગ - એક એકાઉન્ટ હેઠળ દરેક ખરીદી, રિડમ્પશન, સ્વિચ અને ડિવિડન્ડને રેકોર્ડ કરે છે 
• KYC અને ઓળખ લિંક - તમારા વેરિફાઇ કરેલ KYC અને PAN સાથે સંબંધ ધરાવે છે, જેના કારણે નામ મૅચ ન થાય ત્યાંથી એપ્લિકેશન નકારવામાં આવે છે 
• SIP મેનેજમેન્ટ - તમને ચાલુ SIP જોવા, અટકાવવા અથવા રોકવા દે છે અને હપ્તો ડેબિટ કરવામાં આવ્યો છે કે નહીં તે તપાસવાની સુવિધા આપે છે 
• એક જ જગ્યાએ બહુવિધ સ્કીમ - સમાન એએમસીની ઘણી સ્કીમ એક ફોલિયો હેઠળ બેસી શકે છે 
• સ્ટેટમેન્ટ ડાઉનલોડ - એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ, કેપિટલ ગેઇન રિપોર્ટ અને IDCW સારાંશ ફોલિયો મુજબ બનાવવામાં આવે છે 
• ટૅક્સ રિપોર્ટિંગ– ફોલિયો-સ્તરના મૂડી લાભના નિવેદનો ટૂંકા ગાળાના અને લાંબા ગાળાના લાભની જાણ કરવાનું સરળ બનાવે છે
   

તમારી સ્થિતિ તપાસવાની પાંચ રીતો

તમારા રોકાણો ક્યાં રાખવામાં આવે છે તેના આધારે તમે પાંચ મુખ્ય પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરીને સ્થિતિ તપાસી શકો છો: એએમસીની વેબસાઇટ અથવા એપ દ્વારા, સીએએમએસ દ્વારા, કેફિનટેક દ્વારા, એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (સીએએસ) દ્વારા અથવા તમારા બ્રોકર અથવા ગ્રાહક સેવા દ્વારા.

AMC ની વેબસાઇટ અથવા એપ દ્વારા. OTP દ્વારા વેરિફાઇ કરેલ તમારા રજિસ્ટર્ડ PAN, ફોલિયો નંબર અથવા ઇમેઇલ સાથે લૉગ ઇન કરો. પોર્ટફોલિયો અથવા હોલ્ડિંગ્સ સેક્શન પર જાઓ, તમારો ફોલિયો પસંદ કરો અને વર્તમાન NAV, હોલ્ડ કરેલ યુનિટ, ઇન્વેસ્ટ કરેલ રકમ, વર્તમાન મૂલ્ય, SIP સ્ટેટસ અને ટ્રાન્ઝૅક્શન હિસ્ટ્રી જુઓ. મોટાભાગની AMC એપ તમને તરત જ ફોલિયો સ્ટેટમેન્ટ ડાઉનલોડ કરવાની સુવિધા આપે છે. 

CAMS દ્વારા. CAMS એક રજિસ્ટ્રાર છે જે HDFC, ICICI પ્રુડેન્શિયલ અને SBI સહિત AMC ના મોટા ગ્રુપની સેવા આપે છે. camsonline.com ની મુલાકાત લો, સિંગલ-ફોલિયો અથવા એકીકૃત સ્ટેટમેન્ટ પસંદ કરો, તમારું રજિસ્ટર્ડ ઇમેઇલ દાખલ કરો, ફાઇલને એન્ક્રિપ્ટ કરવા માટે પાસવર્ડ સેટ કરો અને સબમિટ કરો. સ્ટેટમેન્ટ ઇમેઇલ લિસ્ટિંગ એકમો, વર્તમાન મૂલ્ય અને ટ્રાન્ઝૅક્શન હિસ્ટ્રી દ્વારા આવે છે. 

કેફિનટેક દ્વારા. KFintech (અગાઉ કાર્વી) સેવાઓ એક્સિસ, Nippon ઇન્ડિયા, UTI અને મિરે સહિત AMC. તેની KFinKart એપ અને વેબ પોર્ટલ તમને PAN, ફોલિયો અથવા ઇમેઇલ સાથે લૉગ ઇન કરવા, બહુવિધ ફોલિયોમાં પોર્ટફોલિયો ડેશબોર્ડ જોવા, ફેમિલી ફોલિયોને લિંક કરવા અને NAV હિસ્ટ્રીને ટ્રૅક કરવાની સુવિધા આપે છે. 

કોન્સોલિડેટેડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (CAS) દ્વારા. સીએએસ દરેક એએમસીમાં તમારી તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોલ્ડિંગ્સ એક દસ્તાવેજમાં બતાવે છે, જે રોકાણ કેએમ અને કેફિનટેક બંનેમાં ફેલાય ત્યારે ઉપયોગી છે. કાં તો રજિસ્ટ્રારના એકીકૃત સ્ટેટમેન્ટ પેજની મુલાકાત લો, તમારું રજિસ્ટર્ડ ઇમેઇલ દાખલ કરો, પાસવર્ડ સેટ કરો અને તમારા ઇનબૉક્સમાંથી એન્ક્રિપ્ટેડ સ્ટેટમેન્ટ ખોલો. નોંધ કરો કે સીએ સંપૂર્ણપણે ડિમેટ હોલ્ડિંગ્સ દર્શાવતા નથી, તેથી તે માટે તમારા ડિપોઝિટરી સહભાગી સાથે તપાસ કરો. 

તમારા બ્રોકર અથવા કસ્ટમર કેર દ્વારા. 5paisa જેવા બ્રોકર પ્લેટફોર્મ પર, લૉગ ઇન કરો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્શન ખોલો અને ટૅક્સ રેકોર્ડ માટે ડાઉનલોડ કરી શકાય તેવા સ્ટેટમેન્ટ સાથે લાઇવ વેલ્યૂ, યુનિટ અને SIP સ્ટેટસ સાથે તમામ ફોલિયો જુઓ. સહાયિત સપોર્ટ માટે, તમે તમારા ફોલિયો નંબર સાથે AMC અથવા રજિસ્ટ્રારને કૉલ અથવા ઇમેઇલ કરી શકો છો, અથવા ફોટો ID સાથે નજીકની શાખાની મુલાકાત લઈ શકો છો.
 

તમારો ફોલિયો નંબર ક્યાં શોધવો

તમારો ફોલિયો નંબર ભાગ્યે જ ખોવાઈ જાય છે, આ સ્રોતો તપાસો:

• એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ - તમારા નામ અને ઍડ્રેસની નજીક પ્રિન્ટ કરેલ છે 
• સીએએસ - મૅચિંગ એએમસી સાથે દરેક ફોલિયોને સૂચિબદ્ધ કરે છે 
• AMC એપ અથવા વેબસાઇટ - લૉગ ઇન પછી હોલ્ડિંગ્સ સ્ક્રીન પર દર્શાવવામાં આવેલ છે 
• ઇમેઇલ અને એસએમએસ - ટ્રાન્ઝૅક્શનની પુષ્ટિમાં ફોલિયો નંબર હોય છે 
• બ્રોકર ડેશબોર્ડ - 5paisa જેવા પ્લેટફોર્મ દરેક હોલ્ડિંગ સામે ફોલિયો પ્રદર્શિત કરે છે 

જો તમે હજુ પણ તેને શોધી શકતા નથી, તો ઓળખ વેરિફિકેશન પછી પ્રાપ્ત કરવા માટે તમારા PAN અને રજિસ્ટર્ડ ઇમેઇલ સાથે AMC અથવા રજિસ્ટ્રારનો સંપર્ક કરો.
 

ફોલિયો નંબર વર્સેસ PAN નંબર

ફોલિયો નંબર વિરુદ્ધ PAN નંબર વચ્ચેના તફાવતો નીચે આપેલ છે:

જ્યારે તમે તમારા તમામ હોલ્ડિંગ્સમાં સંપૂર્ણ ચિત્ર ઈચ્છો છો ત્યારે એક જ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને PAN પર ઝડપી ચેક કરવા માટે તમારા ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરો.

CAMS વર્સેસ KFintech

તમે ઉપયોગ કરો છો તે રજિસ્ટ્રાર કયા ફંડ હાઉસમાં તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે તેના પર આધારિત છે, કારણ કે દરેક AMC માત્ર એક રજિસ્ટ્રાર સાથે કામ કરે છે.

ઘણા રોકાણકારો બંનેનો ઉપયોગ કરે છે, કારણ કે પોર્ટફોલિયોમાં ઘણીવાર દરેક બાજુ એએમસીનો સમાવેશ થાય છે. કયા રજિસ્ટ્રાર આપેલ ફંડને હેન્ડલ કરે છે તેની કન્ફર્મ કરવા માટે તમારું એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ અથવા AMC વેબસાઇટ તપાસો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્કેટ રિસ્કને આધિન છે. રોકાણ કરતા પહેલાં સ્કીમ સંબંધિત તમામ ડૉક્યૂમેન્ટ કાળજીપૂર્વક વાંચો. ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના રિટર્નનું સૂચક નથી. આ સામગ્રી માત્ર માહિતીના હેતુઓ માટે છે અને રોકાણની સલાહનું ગઠન કરતી નથી.

નિષ્કર્ષ

એકવાર તમે જાણો છો કે કયા પ્લેટફોર્મમાં તમારું રોકાણ, એએમસી એપ, સીએએમએસ, કેફિનટેક અથવા તમારા બ્રોકર છે, તો ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ તપાસવી સરળ છે. તમારી ફોલિયોની વિગતો તૈયાર રાખવાથી જ્યારે પણ તમારે તેમની જરૂર હોય ત્યારે એકમો, મૂલ્ય અને SIP સ્થિતિને ટ્રૅક કરવાનું સરળ બનાવે છે.