ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સ્ટેટસ કેવી રીતે ચેક કરવું

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ફોલિયો નંબર શું છે?

જ્યારે પણ તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે એએમસી તમારા નામમાં ફોલિયો ખોલે છે અને એક અનન્ય નંબર સોંપે છે. ફોલિયો નંબર આંકડાકીય અથવા આલ્ફાન્યૂમેરિક હોઈ શકે છે. તે તમારા પરમેનન્ટ એકાઉન્ટ નંબર (PAN) સાથે લિંક કરેલ છે અને તેનો ઉપયોગ તે AMC સાથે તમારા તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ટ્રૅક કરવા માટે કરી શકાય છે. 

જ્યારે પણ તમે સમાન AMC માં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમે નવો ફોલિયો ખોલવા માંગો છો કે સમાન ફોલિયોમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરી શકો છો. કૃપા કરીને નોંધ કરો કે જ્યાં સુધી તે સમાન AMC હોય ત્યાં સુધી તમે સમાન ફોલિયોમાં વિવિધ સ્કીમ ઉમેરી શકો છો. જો તમે કોઈ અલગ AMC માં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો, તો તમારે અલગ ફોલિયો નંબર સાથે નવો ફોલિયો બનાવવો આવશ્યક છે.

ફોલિયો નંબર શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે?

ફોલિયો નંબર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્લ્ડમાં તમારી અનન્ય ID જેવો છે. તે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ, એસઆઇપી, રિડમ્પશન અને સ્ટેટમેન્ટને ટ્રૅક કરવામાં મદદ કરે છે - બધું એક રેફરન્સ હેઠળ. તેના વિના, તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિને મેનેજ કરવું અથવા તપાસવી મુશ્કેલ બની જાય છે. તમે નવી SIP શરૂ કરવા માંગો છો, ફંડ સ્વિચ કરવા માંગો છો અથવા વિગતો અપડેટ કરવા માંગો છો, તમારો ફોલિયો નંબર બધું વ્યવસ્થિત અને લિંક રાખે છે. તે એક જ ફંડ હાઉસની સ્કીમમાં રોકાણોને એકીકૃત કરવાનું પણ સરળ બનાવે છે.
જો તમે ક્યારેય વિચારતા હોવ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ કેવી રીતે તપાસવી, તો ફોલિયો નંબર એ પ્રથમ વસ્તુ છે જે તમારે જરૂર પડશે. તેથી તેને સુરક્ષિત રાખવું મહત્વપૂર્ણ છે. સરળ ફોલિયો નંબર ચેક સાથે, તમે બૅલેન્સ જોઈ શકો છો, સ્ટેટમેન્ટ ડાઉનલોડ કરી શકો છો અથવા તરત જ યુનિટ રિડીમ કરી શકો છો. ટૂંકમાં, તે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સંબંધિત બધા માટે તમારો ઍક્સેસ પૉઇન્ટ છે.

ફોલિયો નંબર હોવાના ફાયદાઓ

ફોલિયો નંબર હોવાથી નીચેના લાભો મળે છે:

    • વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં રોકાણ કરેલા ફંડ્સને ટ્રેસ કરવું
    • ટ્રાન્ઝૅક્શન હિસ્ટ્રીને ઍક્સેસ કરવું અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ મેળવવું
    • સમાન AMC સાથે પુનરાવર્તિત KYC પ્રક્રિયાઓને ટાળવી રહ્યા છીએ
    • એકથી વધુ એકાઉન્ટ નંબરો નોંધવાની જરૂર નથી
    • એકમ ધારકની પ્રામાણિકતા નિર્ધારિત કરવામાં એએમસીને મદદ કરવી

ફોલિયો નંબર કોણ ફાળવે છે?

તમે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરો તે પહેલાં, તમારે KYC ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કરવાની જરૂર છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારે એએમસીને તમારી ઓળખ, ઍડ્રેસ અને તમારા બેંક એકાઉન્ટની વિગતો પ્રદાન કરવી પડશે. આ માહિતીનો ઉપયોગ ચકાસણીના હેતુઓ માટે કરવામાં આવે છે. એકવાર મંજૂર થયા પછી, એએમસી તમારા નામ પર એક નવો ફોલિયો ખોલે છે અને ફોલિયો નંબર ફાળવે છે.

આ ફોલિયો નંબર એક અનન્ય ઓળખકર્તા છે. ત્યારબાદ, તમે સંપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની વિગતો મેળવવા માટે આ નંબરનો ઉપયોગ કરી શકો છો. તમે કોઈપણ સમયે ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ મેળવી શકશો.

ફોલિયો નંબર કેવી રીતે શોધવું

હવે જ્યારે તમે ફોલિયો નંબર હોવાના લાભો જાણો છો, ત્યારે આગામી પગલું તેને શોધવાનું છે. તમે તમારા અનન્ય ફોલિયો નંબરને ઓળખવા માટે નીચેનામાંથી કોઈપણ સ્રોતોનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

    • એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (સીએએસ) તમારા AMC દ્વારા પ્રદાન કરેલ છે
    • આ દ્વારા ટ્રાન્ઝૅક્શન કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ એસઆઈપી અથવા લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ

તમે એએમસીના ટોલ-ફ્રી નંબર પર પણ કૉલ કરી શકો છો, તેમને ઇમેઇલ મોકલી શકો છો અથવા ફોલિયો નંબર મેળવવા માટે ઑફિસની મુલાકાત લઈ શકો છો.

ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને તપાસવાની ઑનલાઇન પદ્ધતિઓ

તમારા ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ તપાસવાની ઘણી સુવિધાજનક ઑનલાઇન રીતો છે:

1. એએમસી વેબસાઇટ અથવા એપ દ્વારા તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ ઑનલાઇન તપાસો
મોટાભાગના એએમસી તમને તેમની વેબસાઇટ અથવા મોબાઇલ એપ દ્વારા લૉગ ઇન કરવાની મંજૂરી આપે છે. એકવાર તમે સાઇન ઇન કરો અને તમારો ફોલિયો નંબર દાખલ કરો પછી, તમે તમારી ટ્રાન્ઝૅક્શન હિસ્ટ્રી, વર્તમાન બૅલેન્સ, એનએવી અપડેટ અને અન્ય ફંડની વિગતો જોઈ શકો છો.

2. રજિસ્ટ્રારની વેબસાઇટ (સીએએમએસ/કેફિનટેક) દ્વારા સ્થિતિ તપાસો
CAMS અને KFintech જેવા રજિસ્ટ્રાર પણ તમારી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની માહિતી માટે ફોલિયો-આધારિત ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે. તમારા મોબાઇલ નંબર અને PAN સાથે રજિસ્ટર કર્યા પછી, તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સારાંશ, પોર્ટફોલિયો વેલ્યૂ અને ફોલિયો મુજબ પરફોર્મન્સ ચેક કરી શકો છો.

3. કન્સોલિડેટેડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (CAS) દ્વારા તપાસો
CDSL અને NSDL બંને રોકાણકારોને સમયાંતરે એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ મોકલે છે. આ સ્ટેટમેન્ટમાં ફોલિયો મુજબ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પરફોર્મન્સ શામેલ છે, જે તમારા સંપૂર્ણ પોર્ટફોલિયોને ઑનલાઇન ટ્રૅક કરવાનું સરળ બનાવે છે. તમે તેમના ઑનલાઇન પોર્ટલ દ્વારા સીએની વિનંતી પણ કરી શકો છો.
તમારો ફોલિયો નંબર તૈયાર રાખવાથી આ ઑનલાઇન ચેક ઝડપી અને ઝંઝટ-મુક્ત બને છે.
 

ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને તપાસવાની ઑફલાઇન પદ્ધતિઓ

જો તમે પરંપરાગત પદ્ધતિઓને પસંદ કરો છો, તો પણ તમે તમારા ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિને ઑફલાઇન ટ્રૅક કરી શકો છો:

1. એએમસી ગ્રાહક સેવા કેન્દ્રનો સંપર્ક કરો અથવા શાખાની મુલાકાત લો
જો તમે ખૂબ જ ટેક-સેવી નથી, તો તમે એએમસીની ઑફિસની મુલાકાત લઈ શકો છો અને તમારા ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટની વિનંતી કરી શકો છો. તમારે વેરિફિકેશન માટે તમારો PAN પણ પ્રદાન કરવાની જરૂર પડી શકે છે.

વૈકલ્પિક રીતે, તમે એએમસીની ગ્રાહક સેવા ટીમને કૉલ અથવા ઇમેઇલ કરી શકો છો. તમારી વિગતોની ચકાસણી કર્યા પછી, તેઓ તમારી સાથે જરૂરી ફંડની માહિતી શેર કરશે.

2. તમારા બ્રોકરનો સંપર્ક કરો
જો તમે બ્રોકર દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કર્યું છે, તો માત્ર તમારો ફોલિયો નંબર અને PAN તેમની સાથે શેર કરો. ટ્રાન્ઝૅક્શન હિસ્ટ્રી અને રિયલ-ટાઇમ ફંડ પરફોર્મન્સ સહિત તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની વિગતો મેળવવા માટે બ્રોકર એએમસી સાથે સંકલન કરશે.

તમારો ફોલિયો નંબર હોવાથી ઑફલાઇન પૂછપરછ સરળ બને છે અને તમને તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને વધુ અસરકારક રીતે મેનેજ કરવામાં મદદ મળે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે તમારો ફોલિયો નંબર મેળવવો એ એક સ્માર્ટ પગલું છે. માત્ર આ નંબર સાથે, તમે સરળતાથી તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થિતિ તપાસી શકો છો, ખરીદી, વેચાણ અથવા વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ વચ્ચે સ્વિચ કરવા જેવા ટ્રાન્ઝૅક્શન કરી શકો છો અને તમારે જરૂરી બધી વિગતો મેળવી શકો છો. 

તમારે જરૂરી વિગતો એકત્રિત કરવા માટે તમારો પાન નંબર અને મોબાઇલ નંબર તૈયાર રાખવા ઉપરાંત, તમારો ફોલિયો નંબર પણ યાદ રાખો. આ એક નાનું પગલું છે જે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોને મેનેજ કરવામાં મોટું તફાવત લાવી શકે છે.