SIP કેવી રીતે રોકવી? સંપૂર્ણ માર્ગદર્શિકા (ઑનલાઇન અને ઑફલાઇન)

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) શું છે?

એક સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લે (SIP) મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નિયમિત અંતરાલ પર ચોક્કસ રકમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાની એક પદ્ધતિ છે, જેમ કે માસિક અથવા ત્રિમાસિક. એક જ સમયે મોટી રકમનું રોકાણ કરવાને બદલે, તમે સમય જતાં નાની રકમનું રોકાણ કરો છો.

ઘણા રોકાણકારો SIP પસંદ કરે છે કારણ કે તેઓ શિસ્તબદ્ધ રોકાણને પ્રોત્સાહિત કરે છે. તેઓ રૂપિયાની કિંમતના સરેરાશ દ્વારા બજારની વધઘટની અસરને ઘટાડવામાં પણ મદદ કરે છે અને તમારા રોકાણોને કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ લેવા માટે વધુ સમય આપે છે.

રોકાણકારો શા માટે તેમની SIP કૅન્સલ અથવા અટકાવે છે?

SIP રોકવા માટે કોઈ એક કારણ નથી. વ્યવહારમાં, રોકાણકારો વિવિધ ફાઇનાન્શિયલ અથવા વ્યક્તિગત કારણોસર આમ કરે છે.

કેટલાક સામાન્ય કારણોમાં શામેલ છે:

• અસ્થાયી રોકડ પ્રવાહની સમસ્યાઓ અથવા અનપેક્ષિત ખર્ચ
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સતત ખરાબ પરફોર્મન્સ
• A change in financial goals
• અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર સ્વિચ કરવું જે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જરૂરિયાતોને વધુ સારી રીતે મેળ ખાય છે
• ફંડ મેનેજર અથવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનામાં ફેરફારો

SIP બંધ કરવાનો અર્થ એ નથી કે તમારા રોકાણને રિડીમ કરવું. ઘણા રોકાણકારો તેમના હાલના એકમોને રોકાણ કરતી વખતે ભવિષ્યના હપ્તાઓને અટકાવે છે.

SIP કૅન્સલેશન વિરુદ્ધ SIP રિડમ્પશન

આગળ વધતા પહેલાં, SIP કૅન્સલેશન અને SIP રિડમ્પશન વચ્ચેના તફાવતને સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે.

આ તફાવત જાણવાથી તમને તમારી ફાઇનાન્શિયલ જરૂરિયાતના આધારે યોગ્ય ઓપ્શન પસંદ કરવામાં મદદ મળે છે.

તમારી SIP ને અસ્થાયી રૂપે કેવી રીતે રોકવી

જો તમે કાયમી ધોરણે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બંધ કરવા માંગતા નથી, તો તમે તેના બદલે તમારી SIP અટકાવી શકો છો. આ વિકલ્પ ટૂંકા ગાળાના નાણાંકીય પડકારો દરમિયાન ઉપયોગી છે.
પ્રક્રિયા સરળ છે:

• તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો.
• તમે અટકાવવા માંગો છો તે SIP પસંદ કરો.
• જો ઉપલબ્ધ હોય તો, અટકાવવાનો વિકલ્પ પસંદ કરો.
• અટકાવવાનો સમયગાળો પસંદ કરો અને તમારી વિનંતીની પુષ્ટિ કરો.

કેટલાક ફંડ હાઉસ SIP ને મર્યાદિત સમયગાળા માટે હોલ્ડ પર રાખવાની મંજૂરી આપે છે. જો હપ્તા મંજૂર મર્યાદાથી વધુ ચૂકી ગયા હોય, તો SIP ઑટોમેટિક રીતે કૅન્સલ કરી શકાય છે. ચોક્કસ નિયમો ફંડ હાઉસ અને પ્લેટફોર્મ વચ્ચે અલગ હોઈ શકે છે.

ઑનલાઇન SIP કેવી રીતે રોકવી

ઑનલાઇન SIP રોકવી ઝડપી અને સુવિધાજનક છે. જ્યાં તમારું SIP રજિસ્ટર્ડ હતું તે પ્લેટફોર્મ દ્વારા તમે વિનંતી સબમિટ કરી શકો છો.

AMC દ્વારા

• તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો.
• SIP સેક્શન ખોલો.
• ઍક્ટિવ SIP પસંદ કરો.
• SIP કૅન્સલ કરો પર ક્લિક કરો અને વિનંતીની કન્ફર્મ કરો.

એક ઑનલાઇન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ દ્વારા

જો તમે ઑનલાઇન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ દ્વારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કર્યું છે, તો તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો, SIP પસંદ કરો અને કૅન્સલેશન ઓપ્શન પસંદ કરો. વિનંતી પૂર્ણ કરવા માટે સૂચનાઓને અનુસરો.

તમારા વિતરક અથવા એજન્ટ દ્વારા

જો તમારી SIP વિતરક અથવા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકાર દ્વારા શરૂ કરવામાં આવી હોય, તો તમે તેમને તમારા વતી કૅન્સલેશન સબમિટ કરવાની વિનંતી કરી શકો છો.

મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, SIP કૅન્સલેશન વિનંતીઓ પર લગભગ 21 દિવસની અંદર પ્રક્રિયા કરવામાં આવે છે. ફંડ હાઉસ અને તમારા આગામી SIP હપ્તાની તારીખના આધારે વાસ્તવિક સમયસીમા અલગ હોઈ શકે છે.

ઑફલાઇન SIP કેવી રીતે રોકવી

તમે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC) અથવા વિતરકની શાખાની મુલાકાત લઈને તમારી SIP ઑફલાઇન પણ કૅન્સલ કરી શકો છો.

સામાન્ય પ્રક્રિયા છે:

• SIP કૅન્સલેશન ફોર્મ એકત્રિત કરો.
• તમારો ફોલિયો નંબર, સ્કીમની વિગતો અને બેંકની માહિતી ભરો.
• જરૂરી દસ્તાવેજો સાથે સહી કરેલ ફોર્મ સબમિટ કરો.
• AMC તમારી કૅન્સલેશન વિનંતી પર પ્રક્રિયા કરશે.
• જો જરૂરી હોય, તો SIP સાથે લિંક કરેલ તમારું બેંક મેન્ડેટ પણ કૅન્સલ કરી શકાય છે.

જ્યાં સુધી કૅન્સલેશન પૂર્ણ ન થાય ત્યાં સુધી સ્વીકૃતિને સુરક્ષિત રાખો.

તમારા SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટને કેવી રીતે રિડીમ કરવું

SIP રોકવી એ માત્ર ભવિષ્યના યોગદાનને સમાપ્ત કરે છે. જો તમે તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉપાડવા માંગો છો, તો તમારે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને રિડીમ કરવાની જરૂર છે.

પ્રક્રિયા સરળ છે:

• તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો.
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરો.
• રિડીમ પસંદ કરો.
• તમે રિડીમ કરવા માંગો છો તે યુનિટની રકમ અથવા સંખ્યા દાખલ કરો.
• વિનંતીની પુષ્ટિ કરો.

રિડમ્પશનની રકમ સામાન્ય રીતે લાગુ સેટલમેન્ટ સમયસીમાની અંદર તમારા રજિસ્ટર્ડ બેંક એકાઉન્ટમાં જમા કરવામાં આવે છે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીના આધારે અલગ હોઈ શકે છે.

SIP કૅન્સલેશન શુલ્ક: શું અપેક્ષા રાખવી

મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, SIP કૅન્સલ કરવા માટે કોઈ શુલ્ક નથી.

જો કે, જો તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને રિડીમ કરો છો, તો તમારે સ્કીમ અને તમારા હોલ્ડિંગ સમયગાળાના આધારે એક્ઝિટ લોડ ચૂકવવો પડી શકે છે.

તમારા રોકાણને રિડીમ કરતા પહેલાં, હંમેશા સ્કીમ માહિતી ડૉક્યુમેન્ટ તપાસો અથવા લાગુ શુલ્ક અને ટૅક્સ અસરોને સમજવા માટે તમારા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારની સલાહ લો.

નિષ્કર્ષ

તમે ઑનલાઇન અથવા ઑફલાઇન રૂટ પસંદ કરો છો કે નહીં તે ધ્યાનમાં લીધા વિના, SIP રોકવી એ એક સરળ પ્રક્રિયા છે. આગળ વધતા પહેલાં, તમારે SIP અને SIP રિડમ્પશન વચ્ચેના તફાવતને જાણવાની જરૂર છે, એક્ઝિટ લોડ વિશે જાણો, જો કોઈ હોય તો, અને નિર્ણય તમારા લાંબા ગાળાના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને કેવી રીતે અસર કરી શકે છે તે ધ્યાનમાં લો.

જો તમને અસ્થાયી સમસ્યા હોય, તો SIP બંધ કરવાનું પસંદ કરવું તમારા માટે યોગ્ય પસંદગી હોઈ શકે છે. તમારા રોકાણના ઉદ્દેશો અને ફાઇનાન્શિયલ પરિસ્થિતિઓ સાથે વધુ સંરેખિત ઓપ્શન પસંદ કરો.