રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ (RTA)

રેકોર્ડ જાળવણી મેળવવામાં રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ અથવા RTA મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓને સહાય કરે છે. ટૂંકમાં, આરટીએ રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ-આધારિત માહિતી માટે સંદર્ભ પ્રદાન કરે છે. ખાનગી કંપનીઓ ભારતીય સેબી અથવા સિક્યોરિટીઝ અને એક્સચેન્જ બોર્ડ સાથે નોંધાયેલ છે.

આરટીએની રજૂઆત: તે શું છે?

તેથી, રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ શું છે? સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, આ પ્રકારો સહિત RTA મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માં રોકાણકારોના ટ્રાન્ઝૅક્શનને ટ્રૅક કરી શકે છે:

● ખરીદી
● રિડીમ કરી રહ્યા છીએ
● સ્વિચિંગ ઇન અથવા આઉટ
● વ્યક્તિગત માહિતી અપડેટ કરવી
● બેંક મેન્ડેટ્સ બદલવું અને વધુ

આ આરટીએ રોકાણકારો અને એએમસી ડેટાની કુશળ અને વ્યાવસાયિક જાળવણીથી સજ્જ રહે છે. રોકાણકારોને એક જ સંસ્થા હેઠળ વિવિધ AMC માં રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે પણ ટ્રાન્ઝૅક્શન મળી શકે છે. આ નેટવર્ક દેશભરમાં ફેલાયેલું છે. ઑનલાઇન સેવાઓ અને ડિજિટલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તેમના રાઉન્ડ્સ સાથે, કોઈપણ વ્યક્તિ દેશમાં ક્યાંય પણ RTA સેવાઓને સરળતાથી ઍક્સેસ કરી શકે છે.
 

રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટની ભૂમિકા (H2)

શું તમે ભારતમાં રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટની ભૂમિકા જાણો છો? સારું, મુખ્ય ભૂમિકા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારોના ટ્રાન્ઝૅક્શનને ટ્રૅક કરવાની છે. તેમાં ઘણા પ્રકારના ટ્રાન્ઝૅક્શનનો સમાવેશ થાય છે, જેમ કે રિડીમ કરવું, સ્વિચિંગ ઇન અથવા આઉટ કરવું અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ખરીદવું.

તેઓ વ્યક્તિઓને તેમના બેંક મેન્ડેટ બદલે છે અને વ્યક્તિગત માહિતીને અપડેટ કરે છે. એક કંપની દ્વારા રોકાણકારોના ટ્રાન્ઝૅક્શનને સરળતાથી જાળવવામાં આવે છે. નોંધ કરો કે રોકાણો વિવિધ AMCs સાથે કરી શકાય છે, અને મોટાભાગના RTAs પાસે દેશભરમાં એક વિશાળ નેટવર્ક છે. તમે ઑનલાઇન ઉપલબ્ધ સેવાઓ મેળવી શકો છો.
 

એએમસી (એચ2) સુધીની સેવાઓ

સેવાઓને ધ્યાનમાં રાખીને, આરટીએ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ સાથે કંપ્લાયન્સ રિસ્ક મેનેજમેન્ટ, સેલ્સ અને માર્કેટિંગને શેર કરે છે. નોંધ કરો કે આરટીએ રોકાણકાર અને વિતરણ સેવાઓ અને વિશિષ્ટ કામગીરીઓને સંભાળે છે. એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ રેકોર્ડ રાખવાને કારણે RTA પસંદ કરે છે.

રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટોના ઉદાહરણો:

એક ઝડપી નોંધ: CDSL વેબસાઇટ પર 200 થી વધુ RTA અને NSDL પર ન્યૂનતમ 100 RTA છે. કોઈપણ વ્યક્તિને NSDL અને CDSL ની વેબસાઇટ્સ પર રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટની યાદી મળી શકે છે. નોંધ કરો કે ભારતીય બજારને ધ્યાનમાં રાખીને સીએએમ અને કાર્વી સૌથી જાણીતા આરટીએ છે.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને સેવાઓ: 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને સેવાઓ વિશે સંક્ષિપ્ત માહિતી અહીં આપેલ છે:
રોકાણ અને ટ્રાન્ઝૅક્શન: RTA પોર્ટલ દ્વારા સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. આ પ્લેટફોર્મ રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ સાથે સરળતાથી ટ્રાન્ઝૅક્શન કરવાની મંજૂરી આપે છે. વધુમાં, કોઈપણ વ્યક્તિ NFO માં પણ ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે અથવા RTA દ્વારા રજિસ્ટર્ડ MF કંપની સાથે વૈકલ્પિક ટ્રાન્ઝૅક્શન કરી શકે છે

સ્ટેટમેન્ટ જનરેશન: એજન્ટ CAS, એકલ ફોલિયોના ટ્રાન્ઝૅક્શનની વિગતો, સ્ટેટમેન્ટ મેળવવા અને પોર્ટફોલિયો વેલ્યુએશન સ્ટેટમેન્ટ સહિતના વિવિધ સ્ટેટમેન્ટ બનાવી શકે છે. રોકાણકારો તે મુજબ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સ્ટેટમેન્ટ અને રિવ્યૂ પોર્ટફોલિયોનો અભ્યાસ કરી શકે છે. 

રોકાણકાર આ બાબતોને RTA સાથે પણ મૂકી શકે છે:
● બેંક મેન્ડેટમાં કરેલા ફેરફારો
● કોઈપણ ચાલુ એસટીપી, એસડબ્લ્યુપી અથવા એસઆઇપી ની સ્ટૉપેજની વિનંતી અથવા કૅન્સલેશન
● નામાંકન ફોર્મ
● એક જ ફોલિયો હેઠળ રોકાણકારના ફોલિયોનું એકીકરણ
● વ્યક્તિઓ માટે માઇનરને મેજર સુધી રેકોર્ડ અપડેટ કરવું (ટૅક્સની વિગતો, વાલીમાં ફેરફાર અથવા ઇન્વેસ્ટરના નામને અપડેટ કરવું)
● કેવાયસી ફોર્મ માટે તમારા ગ્રાહકને કેન્દ્રિય જાણો
● રિડમ્પશન

તે ઉપરાંત, તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકોને પણ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. માત્ર, આરટીએ એમએફ ડિસ્ટ્રીબ્યુટર્સને સેવાઓ પ્રદાન કરે છે, જે ડિસ્ટ્રીબ્યુટર્સને રોકાણકારોની તરફથી ફંડ વેચવા અને ખરીદવામાં મદદ કરે છે.
MF ડિસ્ટ્રીબ્યુટર ડિજિટલ અરજી ફોર્મ સબમિટ કરી શકે છે. તેઓ સ્કૅનર દ્વારા તૈયાર કરેલી સ્કૅન કરેલી કૉપી છે. પ્રતિનિધિઓને ઑફિસ સુધી પહોંચવાની જરૂર નથી. આજે, જ્યારે કોઈ રોકાણકાર આપેલા કટ-ઑફ સમય પહેલાં લાગુ પડે ત્યારે તે જ દિવસની એનએવી લાગુ પડે છે.

એજન્ટો વિશિષ્ટ સમયગાળામાં વેચાણ અહેવાલો બનાવી શકે છે. વિગતો માસિક, વાર્ષિક અથવા ત્રિમાસિક માનવામાં આવે છે.

આ કહેવામાં આવ્યું નથી કે આરટીએએ દરેક રોકાણકાર માટે કેવાયસી ફોર્મની પ્રક્રિયા શરૂ કરી દીધી છે. એકસાથે, તેઓ દરેક વિતરક માટે પણ કેવાયસી ફોર્મની પ્રક્રિયા કરે છે.

આ ઉપરાંત, આરટીએ સમગ્ર દેશમાં નેટવર્ક પણ ધરાવે છે, જેથી ખર્ચને ઘટાડવામાં ફંડ હાઉસને મદદ મળે છે. વાસ્તવમાં, તેઓએ ભારતમાં વિવિધ સ્થાનોની આસપાસ ઓફિસો પણ સ્થાપિત કરી છે. તેનો અર્થ એ છે કે ફંડ હાઉસને આવી જગ્યાઓમાં કોઈ શાખા ખોલવાની જરૂર નથી.

બધામાં, RTAs ન્યૂઝલેટર્સ, એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ્સ અને અન્ય કમ્યુનિકેશન જેવા ઇલેક્ટ્રોનિક કમ્યુનિકેશન ઑફર કરે છે. અને તેઓ વિતરકો અને રોકાણકારોને પણ નોંધપાત્ર વિગતો પ્રદાન કરે છે. 

RTA સેવાઓ માટે ફંડ હાઉસ પણ ચાર્જ કરે છે. એમએફ હાઉસ દ્વારા વસૂલવામાં આવતા વાર્ષિક ખર્ચના ભાગ રૂપે રોકાણકારને ખર્ચ પસાર કરવામાં આવે છે. તેથી, કોઈપણ ઇક્વિટી ફંડ માટેના એકંદર ખર્ચ લગભગ 10 bps છે.
નોંધ કરો કે એક bps ટકાવારીના કેન્દ્રમાંથી એક સો છે. અને તે અનુક્રમે ડેબ્ટ અને લિક્વિડ ફંડ માટે લગભગ 5 થી 7 bps 3 થી 4 BPS છે.
 

એઆઈએફ રોકાણકારોને સેવાઓ

મોટાભાગના તમામ આરટીએ એઆઈએફ અને પીએમએસને સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. સેવાઓની સૂચિ અહીં છે:
● રોકાણકારની સેવા
● કેવાયસી
● મૂલ્ય-વર્ધિત સેવાઓ
● ફંડ એકાઉન્ટિંગ
● જ્ઞાન અને ટેક્નોલોજી ભાગીદાર
● ડૉક્યૂમેન્ટ મેનેજમેન્ટ સર્વિસ
● પ્રી-લૉન્ચ સપોર્ટ
 

એઆઈએફ શું છે?

સાદા શબ્દોમાં કહીએ તો, AIF એ ખાનગી રીતે પૂલ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વાહન છે. તેનો મુખ્ય હેતુ ભંડોળ તરીકે કાર્ય કરવાનો છે. મુખ્ય કાર્ય અત્યાધુનિક વિદેશી અને ભારતીય રોકાણકારો પાસેથી ભંડોળ એકત્રિત કરવાનું છે. આ ઉપરાંત, એઆઈએફ સિક્યોરિટીઝ અને એક્સચેન્જ બોર્ડ અથવા સેબી દ્વારા સંચાલિત થાય છે.

તેઓ શિક્ષિત અને યોગ્ય રોકાણકારો માટે છે કારણ કે રોકાણની તકનીકો, સંકળાયેલા જોખમો અને ન્યૂનતમ રોકાણની જરૂરિયાત ખૂબ જ છે. તેઓ મર્યાદિત જવાબદારી ભાગીદારીના રૂપમાં અથવા એલએલપી તરીકે વધુ સારી રીતે ઓળખાય છે.
 

PMS શું છે?

હવે, PMS શું છે અને તે કેવી રીતે કામ કરે છે? જોકે તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે કામ કરે છે, પરંતુ મુખ્ય તફાવત એ છે કે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસ એ સ્ટૉક્સનો એક કસ્ટમાઇઝ્ડ પોર્ટફોલિયો છે. અહીં, તમે સ્ટૉક્સ ખરીદી શકો છો. બીજી તરફ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એકમો એક પોર્ટફોલિયોમાં સ્ટૉક્સનું પ્રતિનિધિત્વ છે. સત્યને કહેવામાં આવે છે, PMS તમને સ્ટૉકનું વજન પણ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે.

તેથી, આ પોસ્ટ RTAs સંબંધિત બધું જ કમ્પાઇલ કરે છે. તમે રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ (RTA) ની ભૂમિકા, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને સેવાઓ, AIF રોકાણકારો અને વધુ શીખ્યા છે.

ભારતમાં એએમસીની સૂચિ

ભારતમાં ટોચની એએમસીની સૂચિ અહીં છે:
● ઍક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● BOI Axa મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● કોટક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● એચડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● સુંદરમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● યુનિયન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● LIC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● નિપ્પોન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● આદિત્ય બિરલા સનલાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● બરોડા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● નવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
● ઍડલવેઇસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ