માર્જિન ટ્રેડિંગ શું છે?
5paisa રિસર્ચ ટીમ તારીખ: 13 જુલાઈ, 2023 12:26 PM IST
શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?
કન્ટેન્ટ
- પરિચય
- માર્જિન ટ્રેડિંગ શું છે?
- માર્જિન ટ્રેડિંગનું મહત્વ
- માર્જિનની ગણતરી કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
- માર્જિન ટ્રેડિંગ કેવી રીતે કામ કરે છે?
- રેપિંગ અપ
પરિચય
માર્જિન ટ્રેડિંગ એ ટ્રેડિંગ પોઝિશનના કદમાં વધારો કરવા માટે મૂડી ઉધાર લેવાની પ્રક્રિયા છે. વેપારીઓ તેમના એકાઉન્ટનો લાભ લેવા અને તેમના એકાઉન્ટમાં શું છે તેના કરતાં વધુ પૈસા સાથે ટ્રેડ કરવા માટે માર્જિનનો ઉપયોગ કરે છે. માર્જિન ટ્રેડર્સને જો તેઓ યોગ્ય હોય અને જો તેઓ ખોટી હોય તો વધુ નુકસાન થવાની મંજૂરી આપે છે.
માર્જિન ટ્રેડિંગનો ઉપયોગ નુકસાન સામે હેજ તરીકે કરી શકાય છે. તેમ છતાં, તેમાં વધારાના જોખમો પણ શામેલ છે, જેમ કે વધારે અસ્થિરતા અને તમે રોકાણ કરેલી શક્યતા કરતાં વધુ ગુમાવશો.
માર્જિન ટ્રેડિંગ શું છે?
માર્જિન ટ્રેડિંગ એક બ્રોકર પાસેથી નાણાંકીય સંપત્તિનો વેપાર કરવા માટે કર્જ લેવામાં આવેલા ભંડોળનો ઉપયોગ કરવાનો સંદર્ભ આપે છે, જે દલાલ પાસેથી લોન માટે કોલેટરલ બનાવે છે. માર્જિન ટ્રેડિંગ માટે તમારા બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ પર ન્યૂનતમ એકાઉન્ટ બૅલેન્સ જાળવવાની જરૂર હોય છે, તેથી તેને પરંપરાગત ટ્રેડિંગ કરતાં જોખમી માનવામાં આવે છે.
માર્જિન ટ્રેડિંગના નફા અથવા નુકસાન સ્થિતિના કુલ મૂલ્ય પર આધારિત હોવાથી, માર્જિન રોકાણકારોને વધુ નફો મેળવવા માટે તેમના એકાઉન્ટ્સનો લાભ લેવાની મંજૂરી આપે છે.
જ્યારે ઘણી પ્રકારની સંપત્તિઓને માર્જિન પર ટ્રેડ કરી શકાય છે, ત્યારે આ સૌથી સામાન્ય રીતે ટ્રેડિંગ સ્ટૉક્સ સાથે સંકળાયેલ છે. સ્ટૉક ટ્રેડિંગમાં, માર્જિન ટ્રેડિંગ ટ્રેડર્સને પીઅર-ટૂ-પીયર માર્જિન ફંડિંગ પ્રદાતાઓ પાસેથી લિવરેજનો ઉપયોગ કરીને પોઝિશન્સ ખોલવાની મંજૂરી આપે છે.
પ્રોફેશનલ ટ્રેડર્સ ઘણીવાર માર્જિન ટ્રેડિંગનો ઉપયોગ કરે છે કારણ કે તે તમને સ્ટાન્ડર્ડ કૅશ એકાઉન્ટ દ્વારા ટ્રેડિંગ કરતાં વધુ નફો કરવાની મંજૂરી આપે છે. જોકે, જો તમારી સામે બાબતો આવી જાય તો તેના પરિણામે વધુ નુકસાન પણ થઈ શકે છે.
માર્જિન ટ્રેડિંગનું મહત્વ
રોકાણકારો તેમની ખરીદીનો લાભ લેવા અને આપેલા રોકાણ પર સંભવિત વળતર વધારવા માટે માર્જિન એકાઉન્ટ્સનો ઉપયોગ કરે છે. જો તેઓ તેમની આગાહીઓમાં સાચી હોય અને તેમની સંપત્તિનું મૂલ્ય વધે છે, તો તેઓ તેમની મૂડી પર નફો કમાવે છે અને કર્જ લેવામાં આવેલા પૈસા પર આવક મેળવે છે. બીજી તરફ, જો તેઓ ખોટા હોય અને તેમના રોકાણોનું મૂલ્ય ઘટાડે છે, તો તેઓ તેમની મૂડી ગુમાવે છે અને કર્જ લેવામાં આવેલા નાણાં પર તેમના નફા ગુમાવે છે (જે તેમની પ્રારંભિક મૂડી કરતાં વધુ હોઈ શકે છે). ત્યારબાદ ધિરાણકર્તા દ્વારા મૂલ્યાંકન કરવામાં આવેલા કોઈપણ ફી અને વ્યાજ શુલ્ક દ્વારા તેમના નુકસાનને વધારવામાં આવે છે.
રોકાણના હેતુઓ માટે માર્જિન એકાઉન્ટ્સનો ઉપયોગ કરવા ઉપરાંત, વ્યક્તિઓ ડે ટ્રેડિંગ માટે તેનો ઉપયોગ કરી શકે છે. દિવસના ટ્રેડર્સ એક ટ્રેડિંગ દિવસમાં સ્ટૉક્સ ખરીદી અને વેચીને ઝડપી નફો મેળવવાનો પ્રયત્ન કરે છે. ભારતમાં, માર્જિન ટ્રેડિંગ માત્ર સિક્યોરિટીઝ માટે જ ઉપલબ્ધ છે. સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) એ રોકાણકારોને તેમના ડિમેટ એકાઉન્ટમાં માર્જિનનો ઉપયોગ કરીને સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવાની મંજૂરી આપી છે. માર્જિન ટ્રેડિંગને મંજૂરી આપવા માટે સેબીના નિર્ણયનું સૌથી મહત્વપૂર્ણ પાસું એ છે કે જ્યારે માર્કેટ અસ્થિર હોય ત્યારે રોકાણકારોને તેમના રોકાણોમાંથી વધુ કમાવવામાં મદદ કરશે.
ટ્રેડિંગ માટે ઉપયોગમાં લેવાતા બે પ્રકારના માર્જિન ડે-ટ્રેડિંગ અને ઓવરનાઇટ માર્જિન છે. ડે-ટ્રેડિંગ માર્જિન રોકાણકારોને 50% કૅશ ડાઉન પેમેન્ટ સાથે માર્જિન પર સિક્યોરિટીઝ ખરીદવાની મંજૂરી આપે છે, જે તેમના બ્રોકરેજ એકાઉન્ટમાંથી આવે છે. ઓવરનાઇટ માર્જિન રોકાણકારોને 50% કરતાં ઓછી ડાઉન પેમેન્ટ સાથે સિક્યોરિટીઝ ખરીદવામાં સક્ષમ બનાવે છે, જે તેમને તેમની સંપત્તિનો લાભ લેવાની મંજૂરી આપે છે.
માર્જિનની ગણતરી કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
માર્જિન અથવા લીવરેજ એ તમને મની બ્રોકર્સની રકમ આપે છે. માર્જિન % તમારા પોર્ટફોલિયોના વર્તમાન માર્કેટ વેલ્યૂ પર આધારિત છે અને તમે તમારા ટ્રેડ પર સારું કરી શકો છો તેની ગેરંટી તરીકે કાર્ય કરે છે.
માર્જિન મર્યાદા એ પૈસા દલાલની રકમ છે જે તમને ઉધાર લેવાની મંજૂરી આપે છે. માર્જિન મર્યાદા તમારા એકાઉન્ટમાં સિક્યોરિટીઝના કુલ મૂલ્યની ટકાવારી છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારા એકાઉન્ટમાં સિક્યોરિટીઝ ₹1 લાખ છે, અને તમારા બ્રોકર 50% માર્જિન મર્યાદાની મંજૂરી આપે છે, તો તે સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા માટે ₹50,000 ધિરાણ આપશે. જો કે, તમારા બ્રોકર ધિરાણમાં શામેલ જોખમના મૂલ્યાંકનના આધારે ઉચ્ચ અથવા ઓછી માર્જિન ટકાવારી પ્રદાન કરી શકે છે.
માર્જિનની ગણતરી સિક્યોરિટીઝના કુલ બજાર મૂલ્ય દ્વારા સિક્યોરિટીઝના કુલ ખર્ચને ઘટાડીને કરવામાં આવે છે. માર્જિન % પછી કિંમત પર ઉપજ નિર્ધારિત કરવા માટે પરિણામ પર લાગુ કરવામાં આવે છે.
માર્જિન ટ્રેડિંગ કેવી રીતે કામ કરે છે?
જ્યારે તમે માર્જિન પર સિક્યોરિટીઝ ખરીદો છો, ત્યારે તમે સિક્યોરિટીઝની ખરીદી કિંમતના તમામ અથવા ભાગની ચુકવણી કરવા માટે તમારી બ્રોકરેજ ફર્મમાંથી પૈસા ઉધાર લો છો અને સમય જતાં લોનની ચુકવણી કરવા માટે સંમત થાવ છો. તમે જે રકમ ઉધાર લો છો તે તમારા એકાઉન્ટમાં કેટલી માર્જિન ઉપલબ્ધ છે તેના પર આધારિત છે, જે તમે કયા પ્રકારની એસેટ લોન લીધેલ ફંડનો ઉપયોગ કરીને ખરીદી રહ્યા છો તેના આધારે અલગ હોય છે.
તમને માર્જિનની મંજૂરી છે તે રકમ તમારા બ્રોકર અને તમે જે વિશિષ્ટ સાધન ટ્રેડ કરવા માંગો છો તેના પર આધારિત છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે ટ્રેડ શેર કરવા માંગો છો, તો તમારા બ્રોકર તમને કોઈ ચોક્કસ સ્ટૉકના કુલ મૂલ્યના 10% ટ્રેડ કરવાની મંજૂરી આપી શકે છે. ત્યારબાદ તમારે બાકી 90% પ્રદાન કરવું પડશે જે તમારા ફંડ્સમાંથી સ્ટૉકનું સંપૂર્ણ મૂલ્ય બનાવે છે. જો તમે ફોરેક્સ ટ્રેડ કરવા માંગો છો, તો કેટલાક બ્રોકર્સ તમને માર્જિન સાથે કરન્સી પેરના 50% અથવા 100% ટ્રેડ કરવાની પરવાનગી આપશે.
બ્રોકરેજ હાઉસ આ સ્ટૉક્સની માલિકી ધરાવે છે અને તમારી લોનની મુદત સમાપ્ત થાય ત્યાં સુધી તેમની માર્કેટ કિંમતના આધારે તમને લોન આપે છે. તમે આ લોનની રકમથી ઑર્ડર આપી શકો છો અને નફા મેળવી શકો છો, જે લોનની મુદત સમાપ્ત થવા પર સેટલ કરવામાં આવશે અથવા તમામ ઓપન પોઝિશન બંધ કરવામાં આવશે (જે પહેલાં આવે છે).
દરેક ટ્રેડિંગ દિવસના અંતે નફો અને નુકસાન સેટલ કરવામાં આવશે, કરાર નોંધ પર નહીં. આવી ઋણ લેવાની સુવિધાને મંજૂરી આપવા માટે બ્રોકર શુલ્ક બ્રોકરેજ ફી. માર્જિન ટ્રેડિંગ સામાન્ય રીતે પ્રોફેશનલ ટ્રેડર્સ દ્વારા કરવામાં આવે છે જેઓ ફાઇનાન્શિયલ માર્કેટમાં વર્ષોનો અનુભવ ધરાવે છે અને જોખમોનું સંચાલન કરે છે.
રેપિંગ અપ
ભારતમાં માર્જિન ટ્રેડિંગ લોકપ્રિય થઈ જ્યારે વર્તમાન બજાર વિદેશી રોકાણકારો સુધી ખોલવામાં આવ્યું હતું. જોકે શબ્દનું માર્જિન પોતાને નવું નથી, પરંતુ ટ્રેડિંગ સિસ્ટમને સામાન્ય રીતે સ્ટૉક માર્કેટમાં અનુસરવામાં આવે છે. આ સિસ્ટમની મદદથી, કોઈપણ એક જ ટ્રાન્ઝૅક્શન સાથે બહુવિધ ટ્રેડ રજિસ્ટર કરી શકે છે, જે નફામાં વધારો કરે છે. માર્જિન ટ્રેડિંગને લેવરેજ એન્ટરિંગ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે કારણ કે તે નફા કમાવવા માટે અન્યમાં ટ્રેડ કરેલા વધારાના ફંડ્સ માટે કર્જદાર અથવા ધિરાણ યોજનાનો ઉપયોગ કરતી નથી.
ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ વિશે વધુ
- સ્ટૉક માર્કેટમાં કેન્ડલસ્ટિક ચાર્ટ કેવી રીતે વાંચવું?
- ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડિંગમાં પૈસા કેવી રીતે બનાવવા?
- સ્ટૉક માર્કેટમાં ડિલિવરી ટ્રેડિંગ
- સપ્લાય અને ડિમાન્ડ ઝોન
- માલિકીનું ટ્રેડિંગ
- પુલબૅક ટ્રેડિંગ વ્યૂહરચના
- અર્બિટરેજ ટ્રેડિન્ગ
- પોઝિશનલ ટ્રેડિંગ
- બિડ-આસ્ક સ્પ્રેડ શું છે?
- પેર ટ્રેડિંગ શું છે?
- વૉલ્યુમ વજનિત સરેરાશ કિંમત
- બ્રેકઆઉટ ટ્રેડિંગ શું છે?
- ઇક્વિટી ટ્રેડિંગ
- કિંમત ક્રિયા ટ્રેડિંગ
- હમણાં ખરીદો પછી ચુકવણી કરો: તે શું છે અને તમે કેવી રીતે લાભ મેળવો છો
- દિવસનો ટ્રેડિંગ શું છે?
- ટ્રેન્ડ ટ્રેડિંગ શું છે?
- સ્વિંગ ટ્રેડિંગનો પરિચય
- ડે ટ્રેડિંગ વર્સેસ સ્વિંગ ટ્રેડિંગ
- શરૂઆતકર્તાઓ માટે દિવસનું ટ્રેડિંગ
- મોમેન્ટમ ટ્રેડિંગ શું છે?
- માર્જિન ટ્રેડિંગ શું છે?
- ઑનલાઇન ટ્રેડિંગના પ્રકારો શું છે?
- ઇન્ટ્રાડે બ્રેકઆઊટ ટ્રેડિન્ગ સ્ટ્રેટેજી
- ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ કેવી રીતે કામ કરે છે?
- ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડિંગ અને ડિલિવરી ટ્રેડિંગ વચ્ચેનો તફાવત
- ડે ટ્રેડિંગ સ્ટ્રેટેજીસ અને ટિપ્સ
- ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડિંગ શું છે?
- ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડિંગના ફાયદાઓ અને નુકસાન
- ઑનલાઇન સ્ટૉક ટ્રેડિંગ ટિપ્સ
- ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ અને ઑફલાઇન ટ્રેડિંગ વચ્ચેનો તફાવત
- શિખાઉ માટે ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ
- ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ ટૂલ્સ અને પ્લેટફોર્મ્સ વિશે તમારે જે બધું જાણવું જોઈએ
- ઑનલાઇન ટ્રેડિંગના ફાયદાઓ
- ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરવો?
- ભારતમાં ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ કેવી રીતે શરૂ કરવી?
- ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ વધુ વાંચો
મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો
5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.