ડિમેટ ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ - લાગુ શુલ્કના પ્રકારો અને તે પર કેવી રીતે બચત કરવી

શેરમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે, તમારી પાસે ડિમેટ એકાઉન્ટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ બંને હોવું આવશ્યક છે. આ એકાઉન્ટ એકસાથે કામ કરે છે અને સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શક્ય બનાવે છે. પરંતુ ત્યાં એક કૅચ છે - તેઓ ઘણા શુલ્ક સાથે આવે છે. જો તમે ટ્રૅક કરતા નથી, તો આ ખર્ચ ધીમે ધીમે તમારા રિટર્નને ઘટાડી શકે છે. સારો ભાગ એ છે કે એકવાર તમે તેમને સમજો, પછી તમે પૈસા બચાવવા માટે સરળ પગલાં લઈ શકો છો.

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ શું છે?

ડિમેટ એકાઉન્ટ તમારા શેર અને સિક્યોરિટીઝને ડિજિટલ ફોર્મમાં સ્ટોર કરે છે. ભૂતકાળમાં, લોકોએ પેપર શેર સર્ટિફિકેટ રાખવું પડ્યું હતું, જે જોખમી અને મેનેજ કરવા માટે જટિલ હતા. હવે, બધું ઑનલાઇન સુરક્ષિત છે અને ટ્રૅક કરવા માટે સરળ છે.

ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ તમારી બેંક અને ડિમેટ એકાઉન્ટ વચ્ચે લિંક તરીકે કામ કરે છે. તે તમને માત્ર થોડા ક્લિકમાં શેર ખરીદવા અથવા વેચવાની સુવિધા આપે છે. એકસાથે ઉપયોગ કરવામાં આવે ત્યારે, આ બે એકાઉન્ટ રોકાણને સરળ, સરળ અને સુરક્ષિત બનાવે છે.

ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે લિંક કરેલ શુલ્ક

જ્યારે તમે બ્રોકર અથવા ડિપોઝિટરી પાર્ટિસિપન્ટ (ડીપી) દ્વારા ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો છો, ત્યારે તમે કેટલીક ફી ચૂકવો છો. ચાલો સામાન્ય બાબતો પર નજર કરીએ.

1. એકાઉન્ટ ઓપનિંગ ફી

કેટલાક દલાલો તમને મફતમાં એકાઉન્ટ ખોલવાની મંજૂરી આપે છે. અન્ય લોકો ₹300 થી ₹900 ના એક વખતના સેટઅપ ખર્ચની વિનંતી કરી શકે છે. શૂન્ય શુલ્ક સાથે બ્રોકર પસંદ કરવાથી પ્રારંભિક ખર્ચ ઘટાડવામાં મદદ મળે છે.

2. વાર્ષિક મેન્ટેનન્સ શુલ્ક (એએમસી)

તમારા એકાઉન્ટને ઍક્ટિવ રાખવા માટે આ વાર્ષિક ફી છે. બ્રોકરના આધારે, તે ₹200 થી ₹1,000 સુધી હોઈ શકે છે. ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર્સ સામાન્ય રીતે ઓછું શુલ્ક લે છે, જ્યારે ફુલ-સર્વિસ બ્રોકર્સ ઘણીવાર વધુ શુલ્ક લે છે.

3. ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી

જ્યારે પણ તમે શેર ખરીદો અથવા વેચો છો, ત્યારે તમારા DP તેને તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં રેકોર્ડ કરે છે. આ સેવા માટે, તેઓ ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી વસૂલ કરે છે. કેટલાક ટ્રેડ દીઠ ફ્લેટ ફી વસૂલ કરે છે, જ્યારે અન્ય ટ્રેડ વૉલ્યુમના આધારે ચાર્જ કરે છે.

4. કસ્ટોડિયન ફી

NSDL અને CDSL જેવી ડિપોઝિટરીઓ તમારી સિક્યોરિટીઝને સુરક્ષિત કરવા માટે કસ્ટોડિયનશિપ ફી વસૂલ કરે છે. બ્રોકર્સ આ ફી રોકાણકારોને પાસ કરે છે. તે સામાન્ય રીતે માસિક બિલ કરવામાં આવે છે અને તમારી પાસે રહેલી સિક્યોરિટીઝના આધારે અલગ હોય છે.

ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સાથે લિંક કરેલ શુલ્ક

ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં નિયમિત ખર્ચ પણ શામેલ છે. તમારે શું જાણવું જોઈએ તે અહીં છે.

1. બ્રોકરેજ ફી

આ મુખ્ય શુલ્ક છે જે તમે ટ્રેડને અમલમાં મૂકવા માટે તમારા બ્રોકરની ચુકવણી કરો છો. ફુલ-સર્વિસ બ્રોકર્સ તમારા ટ્રેડ વેલ્યૂની ટકાવારી લે છે, સામાન્ય રીતે 0.03% થી 0.60%. બીજી તરફ, ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર્સ, પ્રતિ ટ્રેડ ફ્લેટ ફી વસૂલ કરે છે, જેમ કે ₹10 અથવા ₹20.

2. સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્ઝૅક્શન ટૅક્સ (એસટીટી)

સરકાર તમારા વેપારના મૂલ્ય પર આ કર વસૂલ કરે છે. ઇક્વિટી ડિલિવરી ટ્રેડ ખરીદી અને વેચાણ બંને પર 0.1% આકર્ષે છે. ઇન્ટ્રાડે સેલ ટ્રેડ 0.025% આકર્ષે છે.

3. એક્સચેન્જ ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી

સ્ટૉક એક્સચેન્જો પ્રોસેસિંગ ટ્રેડ માટે આ ફી વસૂલ કરે છે. NSE દર લગભગ 0.00297% છે અને BSE દર ટ્રેડ વેલ્યૂના લગભગ 0.00375% છે.

4. માલ અને સેવા કર (GST)

18% પર જીએસટી બ્રોકરેજ, સેબી ફી અને ટ્રાન્ઝૅક્શન શુલ્ક પર લાગુ પડે છે. જ્યારે તે પ્રતિ ટ્રેડ નાનું લાગે છે, ત્યારે જો તમે વારંવાર ટ્રેડ કરો છો તો તે ઉમેરે છે.

5. સેબી ફી

સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) ટ્રેડેડ સિક્યોરિટીઝના ₹10 પ્રતિ કરોડ શુલ્ક લે છે. તે સિક્યોરિટીઝ માર્કેટને નિયમન અને દેખરેખ રાખવામાં મદદ કરે છે.

6. સ્ટેમ્પ ડ્યુટી

આ સિક્યોરિટીઝના ટ્રાન્સફર પર કર છે. ઇક્વિટી ડિલિવરી માટે, દર 0.015% છે. દર રાજ્ય દ્વારા થોડો અલગ હોઈ શકે છે.

7. DP ફી

જ્યારે પણ તમે શેર વેચો છો, ત્યારે તમારા DP તેને તમારા એકાઉન્ટમાંથી ડેબિટ કરે છે. આ સેવા માટે, તેઓ પ્રતિ ટ્રાન્ઝૅક્શન ₹20 + GST ચાર્જ કરે છે.

શુલ્ક પર બચત કરવાની સ્માર્ટ રીતો

તમે તમામ શુલ્કને ટાળી શકતા નથી, પરંતુ તમે કેટલીક સમજદારીપૂર્વકની પસંદગીઓ સાથે તેમની અસરને ઘટાડી શકો છો.

ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર્સ પસંદ કરો

ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર્સ સામાન્ય રીતે ફ્લેટ બ્રોકરેજ દરો ઑફર કરે છે, અને ઘણા લોકો ડિલિવરી શુલ્ક પણ માફ કરે છે. આ લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ દૈનિક વેપાર કરતા નથી.

ઓછું ટ્રેડ કરો, વધુ રોકાણ કરો

દરેક ટ્રેડ બ્રોકરેજ, STT, GST અને એક્સચેન્જ ફી સાથે આવે છે. જો તમે બિનજરૂરી ટ્રેડ ઘટાડો છો અને લાંબા ગાળાના રોકાણો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો છો, તો તમે પૈસા બચાવો છો અને તણાવ ઘટાડો છો.

છુપાયેલા ખર્ચ માટે જુઓ

હંમેશા તમારા બ્રોકરની ફીનું માળખું વાંચો. કેટલાક બ્રોકર્સ તમને અપેક્ષા ન હોય તેવા અતિરિક્ત શુલ્ક ઉમેરી શકે છે. જો જરૂરી હોય તો પારદર્શક બ્રોકર પર સ્વિચ કરો.

વિશેષ ઑફરનો ઉપયોગ કરો

ઘણા બ્રોકર્સ પ્રથમ વર્ષ માટે મફત એકાઉન્ટ ખોલવા અથવા કોઈ એએમસી નથી જેવી ઑફર ચલાવે છે. તમારા ખર્ચને ઘટાડવા માટે આ યોજનાઓનો લાભ લો.

એક એકાઉન્ટ રાખો

જો તમે એકથી વધુ ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો છો, તો તમે દરેક માટે AMC અને DP શુલ્ક ચૂકવશો. જ્યાં સુધી તમને કોઈ અન્ય જરૂર ન હોય ત્યાં સુધી એક એકાઉન્ટ પર ચાલો.

ખર્ચને ટ્રૅક કરો અને વિશ્લેષણ કરો

મોટાભાગના ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ તમને ફીનું વિગતવાર વિવરણ આપે છે. તમે ક્યાં સૌથી વધુ ચુકવણી કરી રહ્યા છો તે સમજવા માટે આ રિપોર્ટનો ઉપયોગ કરો. જો શુલ્ક તમારા નફામાં ખાઈ રહ્યા હોય તો તમારી ટ્રેડિંગ સ્ટાઇલને ઍડજસ્ટ કરો.

શા માટે મેનેજ કરવામાં આવે છે શુલ્ક મહત્વપૂર્ણ

તમે બચત કરો છો તે દરેક રૂપિયા એક રૂપિયાની કમાણી જેમ જ છે. સક્રિય વેપારીઓ ઘણીવાર બ્રોકરેજ, GST અને અન્ય ટ્રેડિંગ ફી પર દર વર્ષે હજારો ખર્ચ કરે છે. જો લાંબા ગાળાના રોકાણકારો એએમસી અને ડીપી શુલ્ક પર ધ્યાન ન આપે તો પણ પૈસા ગુમાવે છે.

વસ્તુ એ છે કે, આ શુલ્ક પોતાના પર નાના દેખાઈ શકે છે, પરંતુ તેઓ ઝડપી ઉમેરે છે. જો તમે તેમને સારી રીતે મેનેજ કરો છો, તો તમે તમારા વધુ નફાને જાળવી રાખો છો. આ આદત તમારી સંપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની યાત્રાને મજબૂત બનાવે છે.

તારણ

ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ તમને સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની સુવિધા આપે છે, પરંતુ તેઓ વિવિધ શુલ્ક સાથે પણ આવે છે. આમાં એકાઉન્ટ ખોલવાની ફી, વાર્ષિક મેન્ટેનન્સ શુલ્ક (એએમસી), બ્રોકરેજ, એસટીટી, જીએસટી અને ડીપી શુલ્ક શામેલ છે. તમે તેમને સંપૂર્ણપણે ટાળી શકતા નથી, પરંતુ તમે તેમને તમારા રિટર્નને ઘટાડવાથી રોકી શકો છો.

જો તમે ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર પસંદ કરો છો, જ્યારે જરૂર હોય ત્યારે જ ટ્રેડ કરો, છુપાયેલા ખર્ચ પર નજર રાખો અને વિશેષ ઑફરનો ઉપયોગ કરો, તો તમે આ ખર્ચને ઘટાડી શકો છો. સમય જતાં, તમે બચત કરેલ પૈસા તમારી સંપત્તિને વધારવામાં મદદ કરશે.

મેનેજિંગ શુલ્ક માત્ર પૈસા બચાવવા વિશે નથી; તે સારી ફાઇનાન્શિયલ આદતો બનાવવા વિશે છે. જ્યારે તમે ખર્ચને નિયંત્રિત કરો છો, ત્યારે તમારા વધુ પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે છે અને વધે છે. તેથી, સ્માર્ટ રીતે ઇન્વેસ્ટ કરો, બિનજરૂરી ટ્રેડ ટાળો અને તમારા પોર્ટફોલિયોને તમારા માટે વધુ કમાવવા દો.