તમારા રોકાણો દ્વારા સંપત્તિ બનાવવા માટે ચાર સંપત્તિ ફાળવણીની વ્યૂહરચનાઓ

દરેક રોકાણકારનો પ્રાથમિક ઉદ્દેશ લોનની જરૂરિયાત વગર સંપત્તિ એકત્રિત કરવા અથવા તેમના લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવાનો છે. એસેટ ફાળવણી એ કોઈના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોને ડેબ્ટ, ઇક્વિટી, સ્ટૉક્સ, બુલિયન, રિયલ એસ્ટેટ અને અન્ય ફાઇનાન્શિયલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની કેટેગરીમાં વિભાજિત કરી રહી છે. આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું યોગ્ય મિશ્રણ, જે જોખમની ક્ષમતા અને વ્યક્તિના નાણાંકીય લક્ષ્ય મુજબ છે, તે સંપત્તિ સંચયમાં મદદ કરશે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, એસેટ એલોકેશન દરેક એસેટ ક્લાસ સાથે સંકળાયેલા જોખમોને બેલેન્સ કરે છે.

જો કે, કેટલાક પરિબળોએ તમારી સંપત્તિ ફાળવણીની વ્યૂહરચના નક્કી કરવી જોઈએ:

• લક્ષ્ય: રોકાણ શરૂ કરતા પહેલાં રોકાણની જરૂરિયાત અને રોકાણની શ્રેણી (ટૂંકા ગાળા અથવા લાંબા ગાળા) નક્કી કરવું રોકાણકારો માટે જરૂરી છે.
• જોખમની ભૂખ: જોખમની ભૂખ એ દર્શાવે છે કે વ્યક્તિ નોંધપાત્ર વળતર મેળવવા માટે કેટલો હિસ્સો લેવા તૈયાર છે. ઉદાહરણ તરીકે, જે રોકાણકારો જોખમથી દૂર હોય છે તેઓ ખાતરીપૂર્વક નફાવાળા સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. બીજી તરફ, જોખમ-સહનશીલ રોકાણકારો ઉચ્ચ વળતર મેળવવાના હેતુથી ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા સિક્યોરિટીઝને પસંદ કરે છે.
• સમયગાળો: રોકાણકાર રોકાણ કરશે તે સમયગાળો રોકાણનો સમય છે. મુખ્યત્વે, રોકાણકારનું લક્ષ્ય રોકાણનો સમયગાળો અને જોખમ સહનશીલતા પણ નક્કી કરે છે.

તમે તમારી રોકાણની મુસાફરી શરૂ કરતા પહેલાં ઉપરોક્ત મુદ્દાઓ શોધવું મહત્વપૂર્ણ છે.

સંપત્તિ બનાવવા માટે ચાર સામાન્ય રીતે વપરાયેલી સંપત્તિ ફાળવણીની વ્યૂહરચનાઓ અહીં આપેલ છે.

વ્યૂહાત્મક સંપત્તિ ફાળવણી

આ એક પરંપરાગત પદ્ધતિ છે જ્યાં રોકાણોનું લક્ષ્ય ફાળવણી રોકાણકારની જોખમ સહિષ્ઠતા, સમય ક્ષિતિજ, રોકાણ ઉદ્દેશ અને અન્ય શરતો પર આધારિત છે. વ્યૂહાત્મક સંપત્તિ ફાળવણી રોકાણકારની પસંદગીઓ મુજબ તેની હોલ્ડિંગમાં બદલાવ કરે છે. તેનો હેતુ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે જોખમ અને રિટર્ન વચ્ચે શ્રેષ્ઠ બૅલેન્સ પ્રદાન કરવાનો છે. વ્યૂહાત્મક સંપત્તિ ફાળવણી આધુનિક પોર્ટફોલિયો સિદ્ધાંત પર આધારિત છે, જે જોખમને ઓછી કરવા અને પોર્ટફોલિયો રિટર્ન વધારવા માટે વિવિધતાની ભલામણ કરે છે.

જો રોકાણના લક્ષ્યોમાંથી વિચલન થાય છે, તો પોર્ટફોલિયોને તેના મૂળ ફાળવણીમાં પાછા લાવવામાં આવે છે.

ટૅક્ટિકલ એસેટ એલોકેશન

ટેક્ટિકલ એસેટ એલોકેશન આધુનિક પોર્ટફોલિયો સિદ્ધાંત પર પણ આધારિત છે અને તે એક મધ્યમ સક્રિય વ્યૂહરચના છે. તે રોકાણકારો માટે એક વિકલ્પ છે જેઓ વિચારે છે કે વ્યૂહાત્મક સંપત્તિ ફાળવણી મોડેલ લાંબા ગાળામાં ખૂબ જ સખત છે. આ વ્યૂહરચના રોકાણકારોને બજારમાં હાજર કોઈપણ અનન્ય અથવા અપવાદરૂપ તકોથી નફા મેળવવા માટે તેમના રોકાણોમાંથી ટેક્ટિકલ વિચલન કરવામાં સહાય કરે છે. તે પોર્ટફોલિયોમાં સમય વધારે છે અને રોકાણકારને એક સંપત્તિ માટે પસંદગીની આર્થિક સ્થિતિથી લાભ લેવાની મંજૂરી આપે છે. જો કે, જ્યારે રોકાણકારો ટૂંકા ગાળાના નફા મેળવે છે, ત્યારે સંપત્તિ પોર્ટફોલિયોને તેના મૂળ ફાળવણીમાં પાછા લાવવામાં આવે છે.

ડાયનામિક એસેટ એલોકેશન

ડાયનામિક એસેટ એલોકેશન એક ઍક્ટિવ વ્યૂહરચના છે જે પ્રવર્તમાન બજાર અને આર્થિક પરિસ્થિતિઓ મુજબ સતત સંપત્તિ વર્ગોની ફાળવણી કરે છે. આ વ્યૂહરચના દ્વારા, રોકાણકારો નબળા સંપત્તિ વર્ગો વેચે છે અને મૂલ્યમાં વધારો કરતી સંપત્તિઓની ખરીદી કરે છે. ગતિશીલ સંપત્તિ ફાયદાઓ રોકાણકારોને શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર રોકાણોથી લાભ મેળવવાની મંજૂરી આપે છે, જેથી બજારની ગતિ અને નોંધપાત્ર વળતરને સુનિશ્ચિત કરે છે, જો વલણ વધી જાય છે. સમાન રીતે, તે પોર્ટફોલિયોના એક્સપોઝરને પણ ઓછું કરશે જે નુકસાનને ઓછી કરવા માટે પ્રચલિત છે.

વિવિધતા આ મોડેલની મુખ્ય સુવિધા છે કારણ કે તે ઘણા સંપત્તિ વર્ગો માટે પોર્ટફોલિયોનો ઉપયોગ કરે છે અને જોખમ ઘટાડે છે. પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, કરન્સીઓ અને અન્ય રોકાણ શામેલ હોઈ શકે છે.

વીમાકૃત સંપત્તિ ફાળવણી

આ પ્રકારની એસેટ ફાળવણી એક મર્યાદા સેટ કરે છે જેના હેઠળ બેઝ પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યમાં ઘટાડો થવો જોઈએ નહીં. જો રોકાણકારો થ્રેશહોલ્ડથી વધુ રિટર્ન મેળવી શકે છે, તો તેઓ મૂલ્ય વધારવા માટે વિવિધ એસેટ વર્ગો પર વિશ્લેષણાત્મક સંશોધન, બજારની આગાહી અને નિષ્ણાત મંતવ્યોના આધારે સક્રિય ટ્રેડિંગ કરી શકે છે. જો મૂલ્યમાં ઘટાડો થાય છે, તો રોકાણકારે થ્રેશહોલ્ડ પાછું લાવવા માટે જોખમ-મુક્ત સંપત્તિમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. આવા સમયે, મોટાભાગના પોર્ટફોલિયો મેનેજરો તેમની ફાળવણીને ઓવરહોલ કરે છે અથવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને સંપૂર્ણપણે બદલી શકે છે. ઇન્શ્યોર્ડ એસેટ ફાળવણી જોખમ-વિરોધી ઇન્વેસ્ટર માટે યોગ્ય છે, જેઓ સુરક્ષા નેટની ગેરંટી સાથે ઍક્ટિવ ટ્રેડિંગ ઈચ્છે છે.

સંપત્તિ ફાળવણીમાં રોકાણકારો તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યોને સાકાર કરવા માટે સક્રિય અને નિષ્ક્રિય વેપાર તકનીકો શામેલ છે. તેમ છતાં, તે દરેક રોકાણકાર માટે અલગ હોય છે, અને રોકાણકારને તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માટે બજાર અને આર્થિક પરિસ્થિતિઓ અનુસાર સતત તેમની વ્યૂહરચનાઓ બદલવી પડશે.